- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку. Лекція 1. Створення та організація діяльності комерційного банку План
- •1. Сутність та особливості банківської діяльності
- •2. Порядок реєстрації комерційних банків
- •3. Ліцензування банківської діяльності
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційних банків.
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Структура капіталу банку
- •2. Порядок формування статутного капіталу банку
- •3. Резервний та інші фонди банку
- •1. Депозитні операції комерційних банків
- •2. Система гарантування банківських вкладів
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків Лекція 3.1 Розрахунково-касові операції банків План
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4.Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Робота з обслуговуванням клієнтів банку
- •2. Касові операції банківських установ
- •1. Сутність та функції міжбанківських розрахунків
- •2. Характеристика системи електронних платежів
- •3. Види операцій за кореспондентськими рахунками
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Операції комерційних банків з векселями
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Балансові операції з векселями
- •2. Позабалансові операції з векселями
- •1. Комісійні операції з векселями
- •2. Довірчі операції з векселями
- •2. Зберігання банками векселів клієнта.
- •Тема 5. Кредитні операції комерційних банків
- •1.Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Організація кредитної діяльності
- •2. Кредитний портфель та його характеристика
- •3. Управління кредитним портфелем
- •1. Банківське кредитування юридичних осіб
- •2. Банківське кредитування фізичних осіб
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Операції банків з цінними паперами
- •1. Правове регулювання роботи банків з цінними паперами
- •2. Операції банків за дорученням клієнтів
- •3. Власні угоди банків з цінними паперами
- •1.Портфельна стратегії банку та їх характеристика
- •2. Методи формування портфеля цінних паперів банком
- •3. Управління портфелем
- •Тема 7. Банківські інвестиції План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •5. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •Зміст і характеристика банківських інвестицій
- •2. Формування ресурсів – основа інвестиційної діяльності банків
- •3. Механізм банківського інвестування
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Операції комерційних банків з іноземною валютою План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Сутність та види операцій на валютному ринку
- •2. Торгівельні та неторгівельні операції з валютою
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Нетрадиційні банківські операції та послуги План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Загальна характеристика нетрадиційних банківських операцій
- •2. Механізм здійснення
- •3. Особливості проведення
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості комерційного банку План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •1. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та механізм її забезпечення
- •2.Економічні нормативи та їх дотримання
- •3. Управління ресурсами банку
- •Питання для самоконтролю:
2. Порядок формування статутного капіталу банку
Процес формування статутного капіталу має ряд особливостей,серед яких є:
Організаційно-правова форма створюється в банку, яка визначає порядок формування статутного капіталу банку перш за все відкритої підписки на акції (ст.6)
Статутний капітал банку формується за рахунок грошових коштів в національній валюті (для українських банків) та у вільно конвертованій іноземній валюті для нерезидентів
Мінімальний розмір статутного капіталу встановлюється законодавчо (ст.31)
Слід виокремити сплачену и неоплачену частину статутного капіталу
Банки можуть продавати акції первинного розміщення за ціною не нижчого від номінальної вартості.
Банки мають право придбати власні акції з наступним письмовим повідомленням НБУ по укладання протягом 5 робочих днів з моменту укладення угоди.
3. Резервний та інші фонди банку
Резервний фонд комерційного банку утворюється за рахунок відрахувань від прибутку і використовується для покриття втрат від операційної діяльності, поповнення статутного фонду (капіталу) і виплат дивідендів при умові, що поточного прибутку виявляється для цього недостатньо. Наявність резервного фонду забезпечує стабільність роботи комерційного банку, зміцнення його фінансової та матеріально-технічної бази, що, у свою чергу, сприяє підвищенню гарантій виконання банком своїх зобов'язань перед кредиторами та суттєво зменшує імовірність банкрутства банківської установи.
Джерела, порядок утворення і використання резервного фонду визначаються, як правило, у статутах комерційних банків.
Основним джерелом утворення резервного фонду банку є відрахування з прибутку, величина якого визначається загальними зборами акціонерів банку і фіксується у його статуті. Якщо резервний фонд буде частково або повністю витрачений на покриття непередбачених витрат і збитків, то відрахування до нього відновлюються і проводяться до досягнення встановленого розміру. Джерелом формування резервного фонду може також бути засновницький прибуток, який отримують засновники банку у вигляді різниці між сумою, одержаною від реалізації акцій, і реальною вартістю активів
Страховий фонд, що створюється за рахунок розподіленого прибутку, також є цільовим резервом грошових коштів, що призначаються для фінансування витрат щодо усунення наслідків стихійного лиха й неочікуваних для банку обставин. Він утворюється за рахунок відрахувань від прибутку за затвердженими нормативами.
Кошти фонду використовуються для:
– фінансування витрат щодо ліквідації руйнівних наслідків стихійного лиха і при відбудові знищених при цьому основних засобів;
– надання матеріальної допомоги працівникам банку у разі втрати ними працездатності та інших непередбачених обставин;
– збільшення статутного фонду (капіталу) за рішенням ради банку.
Комерційні банки утворюють також інші фонди, які призначаються для розширення матеріально-технічного забезпечення діяльності банків, вирішення соціальних питань. Порядок і розміри формування цих фондів визначаються загальними зборами акціонерів (учасників). Фонди і загальні резерви банку створюються згідно з установчими документами.
Лекція 2.2 Порядок залучення коштів комерційними банками
План
1. Депозитні операції комерційних банків
2. Система гарантування банківських вкладів
3. Кредитні операції комерційних банків