- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку. Лекція 1. Створення та організація діяльності комерційного банку План
- •1. Сутність та особливості банківської діяльності
- •2. Порядок реєстрації комерційних банків
- •3. Ліцензування банківської діяльності
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційних банків.
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Структура капіталу банку
- •2. Порядок формування статутного капіталу банку
- •3. Резервний та інші фонди банку
- •1. Депозитні операції комерційних банків
- •2. Система гарантування банківських вкладів
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків Лекція 3.1 Розрахунково-касові операції банків План
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4.Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Робота з обслуговуванням клієнтів банку
- •2. Касові операції банківських установ
- •1. Сутність та функції міжбанківських розрахунків
- •2. Характеристика системи електронних платежів
- •3. Види операцій за кореспондентськими рахунками
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Операції комерційних банків з векселями
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Балансові операції з векселями
- •2. Позабалансові операції з векселями
- •1. Комісійні операції з векселями
- •2. Довірчі операції з векселями
- •2. Зберігання банками векселів клієнта.
- •Тема 5. Кредитні операції комерційних банків
- •1.Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Організація кредитної діяльності
- •2. Кредитний портфель та його характеристика
- •3. Управління кредитним портфелем
- •1. Банківське кредитування юридичних осіб
- •2. Банківське кредитування фізичних осіб
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Операції банків з цінними паперами
- •1. Правове регулювання роботи банків з цінними паперами
- •2. Операції банків за дорученням клієнтів
- •3. Власні угоди банків з цінними паперами
- •1.Портфельна стратегії банку та їх характеристика
- •2. Методи формування портфеля цінних паперів банком
- •3. Управління портфелем
- •Тема 7. Банківські інвестиції План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •5. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •Зміст і характеристика банківських інвестицій
- •2. Формування ресурсів – основа інвестиційної діяльності банків
- •3. Механізм банківського інвестування
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Операції комерційних банків з іноземною валютою План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Сутність та види операцій на валютному ринку
- •2. Торгівельні та неторгівельні операції з валютою
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Нетрадиційні банківські операції та послуги План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Загальна характеристика нетрадиційних банківських операцій
- •2. Механізм здійснення
- •3. Особливості проведення
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості комерційного банку План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •1. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та механізм її забезпечення
- •2.Економічні нормативи та їх дотримання
- •3. Управління ресурсами банку
- •Питання для самоконтролю:
1.Портфельна стратегії банку та їх характеристика
Всі відносини на фондовому ринку підлягають інституційно-правовому регулюванню та державно-правовому регулюванню.
Перше із них здійснюється Державними органами. Друге здійснюється саморегулівними, зокрема фондовими біржами та асоціаціями, які об’єднують перш за все емітентів та інвесторів.
Метою правового регулювання ринку цінних паперів є упорядкування всіх видів діяльності на фондовому ринку, щоб узгодити інтереси всіх суб’єктів.
Система правового регулювання включає:
1) органи регулювання ринку цінних паперів;
2) законодавчі та підзаконні акти;
3) етику фондового ринку;
4) традиції та звичаї, які впливають на роботу ринку цінних паперів.
Державними нормативними актами регулюються такі відносини:
1) механізм реєстрації емісії цінних паперів;
2) відкритість чи конфіденційний характер інформації про емітентів;
3) порядок реєстрації фондових бірж та їх членів, зокрема комерційних банків;
4) норми поведінки суб’єктів ринку цінних паперів;
5) процеси приєднання й поглинання;
6) облік та звітність.
Чинне законодавство України у сфері банківської діяльності не передбачає принципових обмежень для здійснення операцій за цінними паперами, тому остання мають можливість здійснювати практично увесь спектр операцій з цінними паперами, а саме:
1) операції за власний рахунок:
а) торгівля цінними паперами;
б) термінові вклади в цінні папери.
2) посередницькі операції:
а) в процесі емісії цінних паперів;
б) в процесі обігу цінних паперів.
3) довірчі операції:
а) в процесі емісії цінних паперів;
б) в процесі обігу цінних паперів.
4) інфраструктурні операції:
а) управління іпотекою;
б) депозитарний облік;
в) професійне консультування;
г) управління ЦП та грошовими фондами;
д) здійснення клірингових розрахунків за цінними паперами.
Розрізняють, згідно з положенням НБУ, такі категорії цінних паперів:
1) цінні папери, що мають активний ринок в портфелі на продаж;
2) цінні папери, що не мають активного ринку в портфелі на продаж;
3) цінні папери, що мають активний ринок на інвестиції;
4) цінні папери, що не мають активного ринку на інвестиції.
Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів включає:
1) діяльність з торгівлі цінними паперами:
а) дилерська діяльність – пов’язана з купівлею-продажем банком цінних паперів від свого імені та за свій рахунок для перепродажу третім особам;
б) брокерська діяльність - пов’язана з купівлею-продажем банком цінних паперів від свого імені та за рахунок клієнтів;
в) діяльність з управління цінними паперами – це діяльність, яку здійснює банк як професійний учасник ринку від свого імені за винагороду стосовно довірчого управління цінними паперами, які належать на правах власності іншій особі, а йому передані у володіння.
г) андерайтинг – це діяльність з випуску цінних паперів за дорученням, від імені і за рахунок емітента.
Існують такі види андерайтингу, а саме:
1) повний викуп з перепродажем. Андеррайтер викуповує за свій рахунок весь випуск акцій за єдиною ціною, щоб потім його перепродати зазвичай за вищою ціною;
2) розміщення з гарантією. Андеррайтер шукає інвесторів для акцій емітента і гарантує, що викупить усю нерозміщену серед сторонніх інцестів частину випуску;
3) розміщення без гарантій викупу. Андеррайтер шукає інвесторів для акцій і намагається по можливості продати їх, але не розміщену частину акцій сам не викуповує;
4) купівля посередником опціону «call», який надає право йому купити вказані в договорі акцій за ціною виконання опціону або відмовитись від цієї купівлі.
2) депозитарна діяльність, яка включає такі види діяльності:
а) банк, як зберігач цінних паперів. Для виконання функції обслуговування обігу цінних паперів на рахунках у цінних паперах банки як депозитарні установи здійснюють адміністративні операції, облікові операції та інформаційні операції.