- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку. Лекція 1. Створення та організація діяльності комерційного банку План
- •1. Сутність та особливості банківської діяльності
- •2. Порядок реєстрації комерційних банків
- •3. Ліцензування банківської діяльності
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційних банків.
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Структура капіталу банку
- •2. Порядок формування статутного капіталу банку
- •3. Резервний та інші фонди банку
- •1. Депозитні операції комерційних банків
- •2. Система гарантування банківських вкладів
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків Лекція 3.1 Розрахунково-касові операції банків План
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •4.Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Робота з обслуговуванням клієнтів банку
- •2. Касові операції банківських установ
- •1. Сутність та функції міжбанківських розрахунків
- •2. Характеристика системи електронних платежів
- •3. Види операцій за кореспондентськими рахунками
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Операції комерційних банків з векселями
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Балансові операції з векселями
- •2. Позабалансові операції з векселями
- •1. Комісійні операції з векселями
- •2. Довірчі операції з векселями
- •2. Зберігання банками векселів клієнта.
- •Тема 5. Кредитні операції комерційних банків
- •1.Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •4. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Організація кредитної діяльності
- •2. Кредитний портфель та його характеристика
- •3. Управління кредитним портфелем
- •1. Банківське кредитування юридичних осіб
- •2. Банківське кредитування фізичних осіб
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Операції банків з цінними паперами
- •1. Правове регулювання роботи банків з цінними паперами
- •2. Операції банків за дорученням клієнтів
- •3. Власні угоди банків з цінними паперами
- •1.Портфельна стратегії банку та їх характеристика
- •2. Методи формування портфеля цінних паперів банком
- •3. Управління портфелем
- •Тема 7. Банківські інвестиції План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •5. Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •Зміст і характеристика банківських інвестицій
- •2. Формування ресурсів – основа інвестиційної діяльності банків
- •3. Механізм банківського інвестування
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Операції комерційних банків з іноземною валютою План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Васюренко о. В. Банківські операції: Навч. Посібн. / о. В. Васюренко. - к.: т-во "Знання", коо, 2006. - 255 с.
- •Сутність та види операцій на валютному ринку
- •2. Торгівельні та неторгівельні операції з валютою
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Нетрадиційні банківські операції та послуги План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •Савлук м. І. Гроші та кредит: Підручник / м. І. Савлук, а. М. Мороз, і. М. Лазепко. - к.: кнеу, 2006. - 744 с.
- •1. Загальна характеристика нетрадиційних банківських операцій
- •2. Механізм здійснення
- •3. Особливості проведення
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості комерційного банку План
- •Перелік літератури:
- •Про банки та банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 року № // Відомості вр України. - 2001.
- •1. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та механізм її забезпечення
- •2.Економічні нормативи та їх дотримання
- •3. Управління ресурсами банку
- •Питання для самоконтролю:
2. Банківське кредитування фізичних осіб
Споживчий кредит – це кредит, який видається фізичні особі на її власні потреби і тільки в національній грошовій одиниці фізичним особам-резидентам і який повертається в розстрочку.
Іпотечний кредит – це вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника.
Умова іпотечного кредитування - право на заставу землі та нерухомості.
Для отримання споживчого кредиту фізичними особами обов’язковим є повний пакет документів, невід’ємними складовими якого визначаються:
– кредитна заявка;
– повідомлення про умови кредитування;
– заява на страхування;
– паспорт позичальника (оригінал та ксерокопія);
– паспорт поручителя (оригінал та ксерокопія);
– довідка з постійного місця роботи позичальника із зазначенням посади та отримуваного середньомісячного доходу протягом останніх 3 місяців і розміру відрахувань з нього;
– довідка з постійного місця роботи поручителя із зазначенням посади та отримуваного середньомісячного доходу протягом останніх 3 місяців і розміру відрахувань з нього;
– документи, що підтверджують інші доходи позичальника;
– свідоцтво про одруження (оригінал та ксерокопія);
– свідоцтво про народження дитини (оригінал та ксерокопія);
– документи, що підтверджують доходи членів сім'ї позичальника та/або поручителя;
– довідка про присвоєння ідентифікаційного коду;
– документи, що підтверджують право власності на майно позичальника або майнового поручителя;
– згода чоловіка (дружини) заставодавця на передачу майна в заставу - в разі, якщо майно придбано в період шлюбу та є спільною сумісною власністю подружжя;
– форма № 3 ЖЕУ (відомості щодо прописаних на житловій площі осіб);
– довідка з психоневрологічного диспансеру (ПНД);
– довідка банку про залишки коштів на рахунках і наявності заборгованості за кредитами;
– документ про оцінку майна, яке пропонується в заставу;
– договір страхування заставленого майна та страховий поліс. Документальне підтвердження про сплату страхового внеску;
– інші документи ( 3 метою визначення кредитоспроможності позичальника банк може вимагати від позичальника подання інших документів);
– статут юридичної особи – поручителя (ксерокопія);
– баланс юридичної особи (ксерокопія).
Для отримання іпотечного кредиту, крім цього , подати треба:
– довідку про відведення земельної ділянки під будівництво;
– довідку про власність на будинок;
– квартиру;
– балансову вартість квартири
– право власності на квартиру;
– членство фіз..особи в садовому товаристві.
Подальші етапи в основі своїй аналогічні тим, що викладені в питанні №1.
Питання для самоконтролю:
У чому полягає сутність кредиту як економічної категорії?
Що таке перерозподільна функція кредиту?
Що таке функція заміщення?
Які межі має кредит як економічна категорія?
За якими ознаками здійснюється класифікація банківських кредитів?
Які основні принципи банківського кредитування?
Що таке споживчий кредит?
У чому призначення та який порядок розрахунку обов’язкових нормативів НБУ з регулювання кредитної діяльності банків?
На які цілі забороняється надання банківських кредитів?
У чому сутність та призначення кредитної політики банку?
Що таке стандарти кредитування?
Який зміст кредитних інструкцій?
Яка структура процесу банківського кредитування?
Що таке кредитоспроможність позичальника та основні етапи її оцінки.
Які основні джерела погашення кредиту?
Як розрахувати оптимальну процентну ставку за кредитом?
У чому сутність та призначення кредитного моніторингу?
Як класифікують кредит за ступенем ризику?
Як формується загальний резерв для відшкодування втрат за кредитами?
Як розраховується спеціальний резерв для відшкодування втрат за кредитами?