2. Порядок реєстрації комерційних банків

Для реєстрації уповноважена на здійснення цієї процедури особа подає до територіального управління НБУ (ТУ НБУ) визначений законодавством пакет документів (стаття 17 Закону України « Про банки та банківську діяльність»). У місячний термін мають бути підготовлені висновки щодо фінансового стану , платоспроможності; репутації учасників, які матимуть істотну участь; наявності приміщення, професійної придатності і ділової репутації керівних осіб майбутнього банку та відповідності установчих документів чинному законодавству.

Розмір статутного фонду визначається засновниками банку, але не може бути меншим за нормативні вимоги Національного банку України. Згідно з інструкцією НБУ «Про порядок створення і реєст­рації комерційних банків» з І січня 1998 р. мінімальний рівень статутного фонду комерційного банку, створеного з участю національ­ного капіталу, повинен відповідати сумі, еквівалентній 1 млн. євро. Якщо банк створюється з участю іноземного капіталу, частка якого не перевищує 50% статутного фонду, то величина останнього не може бути нижчою за суму, еквівалентну 5 млн. євро. У випадку, коли частка іноземного капіталу становить 50% і більше, мінімальний статутний фонд має бути не меншим за суму, еквівалентну 10 млн. євро.

Для формування статутного фонду в регіональному управлінні НБУ за місцем створення комерційного банку відкривається поточ­ний рахунок, на який кожен засновник вкладає визначену установ­чими документами частку статутного фонду.

Для реєстрації орган управління банку у двотижневий строк піс­ля аудиторської перевірки фінансового стану засновників подає до регіонального управління НБУ за місцем створення банку такі до­кументи (ст17):

– заява про реєстрацію банку;

– установчий договір;

– статут банку;

– рішення про створення банку;

– бізнес-план, що визначає ті види діяльності які банк планує здійснювати на 1 рік та стратегію діяльності банку на найближчі 3 роки;

– інформацію про фінансовий стан учасників, які мають істотну участь у банку (ст. 34);

– бухгалтерська та фінансова звітність за останні 4 квартали – для учасників юридичних осіб, які мають істотну участь у банку; довідку ДПА про доходи як мінімум за останній рік для учасників фізичних осіб, які матимуть істотну участь у банку;

– відомості про кількість, стан спостережної ради правління, ради директорів, ревізійної комісії;

– копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію; копія звіту про проведення відкритої підписки на акції;

– нотаріально завірені копії установчих документів учасників банку;

– копії звіту про проведення відкритої підписки на акції;

– відомості про професійну придатність та ділову репутацію голови, ради директорів, головного бухгалтера банку;

– НБУ відкриває у тижневий строк рахунок для накопичення внесків засновників і учасників.

Рішення про реєстрацію або про відмову приймається НБУ не пізніше трьох місяців подання повного пакету документів.

Реєстрація здійснюється шляхом внесення запису до державного реєстру банків, з цього моменту банк набуває статусу юридичної особи і отримує від НБУ свідоцтво про реєстрацію.