- •1. Необходимость денег в современных условиях.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функция денег как меры стоимости.
- •4. Функция денег как средства обращения.
- •5. Функция денег как средства платежа.
- •6. Функции денег как средства накопления и образования сокровища. Их единство и различие.
- •7. Методологические подходы к понятию «роль денег».
- •8. Формы денег.
- •9. Совокупный денежный оборот, его структура и принципы организации.
- •Движение денег – в виде записей по соответствующим счетам в кредитной системе.
- •Взаимосвязь безналичного оборота с кредитом (кредит – форма ссудного фонда, капитала):
- •11. Наличный денежный оборот, его экономическая характеристика, отличия от безналичного денежного оборота и связь с ним.
- •12. Экономический закон денежного обращения и особенности его проявления в денежных системах различного типа. «Уравнение обмена» и. Фишера.
- •Практика показывает, что денежная масса растет быстрее, чем реальный ввп в текущих ценах в условиях прежней скорости обращения денег. Поэтому необходимо продолжать поиск более обоснованных формул.
- •13. Система безналичных расчетов и ее основные элементы.
- •14. Безналичные расчеты и их классификация.
- •15. Расчеты платежными требованиями, их экономическая характеристика и перспективы развития.
- •16. Расчеты платежными поручениями, их преимущества и недостатки.
- •17. Аккредитивная форма расчетов (во внутреннем обороте).
- •18. Расчеты чеками в безналичном обороте и перспективы их развития.
- •19. Экономическая характеристика взаимных расчетов.
- •20. Основы регулирования совокупного денежного оборота.
- •21. Денежная система современной России и ее основные элементы. Денежная система рф – регулируемая федеральными законами и нормативными актами Банка России организация совокупного денежного оборота.
- •22. Баланс денежных доходов и расходов населения, его значение в регулировании денежного оборота.
- •23. Прогноз кассовых оборотов, его значение для регулирования денежного оборота.
- •24. Миграция денег и способы ее изучения.
- •25. Инфляция, ее экономическая характеристика и особенности проявления в современной России.
- •26. Основные каналы появления «лишних» денег в хозяйственном обороте в условиях централизованной экономики.
- •27. Денежная реформа как способ стабилизации денежной системы. Опыт проведения денежной реформы в 1922-1924 годах.
- •28. Предпосылки проведения денежной реформы. Возможность и целесообразность ее проведения в современной России.
- •29. Изменения в денежной системе, не носящие характера денежной реформы.
- •31. Анализ денежной массы на основе денежных агрегатов. Коэффициент монетизации и его экономическое значение.
- •32. Методологические основы анализа сущности кредита.
- •33. Необходимость кредита.
- •34. Сущность кредита и особенности ее реализации в современных условиях.
- •35. Методологические подходы к понятию «функция кредита».
- •36. Перераспределительная функция кредита.
- •37. Замещение действительных денег как функция кредита.
- •38. Законы кредита.
- •39. Методологические подходы к понятию «роль кредита».
- •40. Понятия «форма» и «вид» кредита.
- •41. Ростовщический кредит и его значение для развития кредитных отношений.
- •42. Коммерческий кредит и его место в современной системе кредитных отношений в России.
- •43. Прямой банковский кредит, потребительский кредит. Их экономическая характеристика.
- •44. Косвенное банковское кредитование (на примере учета и залога векселей).
- •45. Межбанковский кредит и его значение для развития кредитной системы России.
- •46. Государственный кредит и его значение в современной России.
- •47. Ссудный процент и его экономическое значение.
- •48. Понятие кредитной системы и принципы ее организации.
- •49. Развитие кредитной системы России до 1929г., ее структура.
- •52. Характеристика современной кредитной системы России.
- •53. Центральный Банк Российской Федерации (Банк России), его функции и роль.
- •54. Единая государственная денежно-кредитная политика и роль Банка России в ее реализации.
- •55. Система страхования вкладов и ее значение для развития кредитной системы в России.
- •56. Основы организации и специфика контроля и надзора Банка России за коммерческими банками.
- •57. Экономические нормативы регулирования деятельности кредитных организаций, основы их построения и значение.
- •58. Банки — основное звено кредитной системы. Функции и роль коммерческих банков в современной кредитной системе России.
- •59. Особенности деятельности Сберегательного банка рф. Его основные функции.
- •61. Основные принципы кредитования.
- •62. Понятие метода кредитования.
- •64. Границы кредитования и методы их регулирования.
- •65. Банковский продукт и банковская услуга. Традиционные и нетрадиционные банковские продукты и услуги.
- •66. Нетрадиционные банковские продукты. Лизинг и его экономическая сущность.
- •67. Нетрадиционные банковские продукты. Доверительное управление имуществом.
- •68. Платежный кризис: понятие, причины, социально-экономические последствия.
- •69. Факторинг как нетрадиционный банковский продукт и его значение для разрешения кризиса платежей.
- •70. Банковский мультипликатор.
- •71. Пассивы кредитной организации и их экономическая характеристика.
- •72. Активы кредитной организации и их экономическая характеристика.
- •73. Основы валютного планирования. Платежный и расчетный балансы.
- •74. Валютный курс и проблемы его определения.
- •75. Экономические основы перехода к конвертируемости национальной валюты.
- •76. Международные валютно-кредитные институты.
54. Единая государственная денежно-кредитная политика и роль Банка России в ее реализации.
Денежно-кредитная политика традиционно рассматривается как важнейшее направление экономической политики государства. Главная цель денежно-кредитной политики государства заключается в обеспечении стабильности цен, эффективной занятости населения и росте реального объема ВВП. Текущая денежно-кредитная политика ориентируется на более конкретные и доступные цели, например на фиксирование количества денег в обращении, определение уровня обязательных резервов, изменение ставки рефинансирования комм. банков и т.д.
Объектами денежно-кредитной политики являются спрос и предложение на денежном рынке. Субъектами денежно-кредитной политики выступают прежде всего центральный банк в соответствии с присущими ему функциями проводника денежно-кредитной политики государства и коммерческие банки.
ЦБ РФ может осуществлять денежно-кредитную политику посредством следующих методов и инструментов:
Квотирование отдельных видов пассивных и активных операций. ЦБ РФ воздействует на динамику вкладов и кредитов через систему обязательных резервных требований.
Введение лимитов на выдачу различных видов кредитов и на привлечение кредитных ресурсов. Сюда можно отнести прямое ограничение размеров кредита, т.е. введение так называемых кредитных потолков; введение определенных условий выдачи конкретных видов кредитов; ограничение на открытие филиалов и отдельных подразделений банков.
Лимитирование процентных ставок. Традиционный метод регулирования – изменение ставок рефинансирования ЦБ РФ. При рестрикционной денежно-кредитной политике деятельность ЦБ РФ направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций коммерческих банков. Соответственно уровень ставки рефинансирования повышается. Экспансионная денежно-кредитная политика сопровождается расширением масштабов кредитования, понижением ставки рефинансирования, ослаблением контроля над количеством денег в обращении.
Лицензирование банковских операций.
Корректирующие методы. Корректирующее воздействие осуществляется ЦБ РФ проведением кредитных аукционов, т.е. операций на открытом рынке. При излишке денежной массы в обращении ЦБ РФ начинает активно предлагать государственные ценные бумаги на открытом рынке банкам или населению. При проведении политики, направленной на расширение денежной массы, ЦБ РФ начинает активно скупать государственные ценные бумаги у банков и населения по выгодному для них курсу.
Нормативные методы. ЦБ РФ, исходя из своих полномочий в области денежно-кредитной политики, разрабатывает экономические нормативы регулирования деятельности коммерческих банков (например, минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков, нормативы ликвидности банков и т.д.).
Валютное регулирование, т.е. управление потоками и внешними платежами, формирование валютного курса рубля. ЦБ РФ проводит валютные интервенции для того, чтобы максимально приблизить курс рубля к его покупательной способности и в то же время найти компромисс между интересами экспортеров и импореров.
ЦБ РФ также осуществляет управление наличной денежной массой посредством регулирования обращения наличных денег, эмиссии, организации их обращения и изъятия из обращения.