- •2 .2. Тематичний план вивчення дисципліни
- •2.3 Програма дисципліни та рекомендована література
- •Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання позички
- •Тема 2.Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника
- •Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків
- •Тема 4. Процес банківського кредитування
- •Тема 5. Особливості кредитування підприємств окремих галузей народного господарства
- •Тема 6. Кредитування фізичних осіб
- •Тема 7. Кредитний портфель банку, його класифікація і аналіз
- •Тема 8. Формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій
- •Тема 9. Проблемні позички і засоби реструктуризації безнадійних боргів
- •Тема 10. Стратегічне управління кредитним портфелем банку.
- •2.3.2. Рекомендована література основна
- •Додаткова література
- •Іnternet-ресурси
- •2.4. Плани та завдання до практичних (семінарських) занять.
- •2.4.1. Плани лекцій
- •Тема 6. Кредитування фізичних осіб
- •2.4.2. Плани практичних занять та методичні вказівки до їх виконання для студентів вечірньої та заочної форм навчання
- •Тема 6. Кредитування фізичних осіб
- •2.4.3. Приклади виробничих ситуацій, що розглядаються на практичних заняттях по відповідних темах
- •2.5. Організація самостійної роботи студентів
- •2.5.1 Карта самостійної роботи студента
- •2.5.2. Перелік завдань та форми організації самостійної роботи студентів при вивченні теоретичного матеріалу дисципліни
- •2.5.2.1. Теоретичні питання
- •2.5.2.2. Практичні завдання (приклади виробничих ситуацій)
- •Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішення про надання позики
- •Тема 2. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника
- •Баланс на 01.01.2001 р.
- •Звіт про фінансові результати за ____ рік __________ 200 _ р. І. Фінансові результати
- •Баланс на 01.01.2001 р.
- •Звіт про фінансові результати за ____ рік __________ 200 _ р. І. Фінансові результати
- •Тема 4. Процес банківського кредитування
- •Тема 5. Особливості кредитування підприємств окремих галузей народного господарства
- •Тема 6. Кредитування фізичних осіб
- •Тема 7. Кредитний портфель комерційного банку, його класифікація і аналіз
- •Тема 8.Формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій
- •Тема 9. Проблемні позички і засоби реструктуризації безнадійних боргів
- •2.5.3. Завдання для виконання на базах практики
- •1 Завдання.
- •2 Завдання.
- •2.5.3.1 Особливості організації срс для різних форм навчання
- •2.5.3 2. Перелік завдань, що виконуються на базах практики студентами денної форми навчання та включається до звіту по практиці.
- •1 Завдання.
- •2 Завдання.
- •2.5.3.3. Індивідуально-консультативна робота
- •2.5.3.4. Методика активізації процесу навчання.
- •2.6.1.1. Оцінювання звіту про виконання модульних завдань, що виконуються на базі практики (роботи)
- •2.6.2. Порядок підсумкового контролю знань
- •2.6.2.1. Критерії оцінювання відповіді на теоретичні питання білету
- •2.6.2.2. Критерії оцінювання відповіді на задачі
- •2.6.2.3. Загальна підсумкова оцінка з дисципліни
- •2.6.3. Зразки екзаменаційних білетів
- •2.6.3.1. Зразок екзаменаційного білета для студентів
- •Денної та вечірньої форм навчання
- •Державний вищий навчальний заклад
- •“Київський національний економічний університет імені вадима гетьмана”
- •Екзаменаційний білет №
- •2.6.3.2. Зразок екзаменаційного білета для студентів заочної форми навчання
2.6.3.2. Зразок екзаменаційного білета для студентів заочної форми навчання
1. Бізнес — план на здійснення заходу, під який запитується кредит.
2. Способи захисту від кредитного ризику.
3. Оцінка ризику кредитної угоди.
4. Кредити на сезонні витрати в рослинництві, що надаються підприємствам АПК.
5. Причини виникнення проблемних позичок.
6. Банк має інформацію, тис. грн.
Сума переказного векселя 700
Термін погашення векселя 10.11.
Дата обліку векселя в банку 29.09.
Облікова ставка 45
Визначити:
а) суму дисконту;
б) за якою ціною буде обліковий вексель.
7. Банк кредитує комбінату витрати виробництва. Є такі дані станом на 1 червня, тис. грн:
1. |
Залишок виробничих витрат: — за планом — фактично |
— — |
1350 1400 |
2. |
Списано на собівартість продукції: — за планом — фактично |
— — |
600 650 |
3. |
Власні кошти комбінату |
— |
200 |
Визначити розмір витрат, які комерційний банк прийме в забезпечення кредиту.
8. По нижче приведеному кредитному портфелю розрахувати суму резерву для відшкодування можливих збитків по кредитних операціях, враховуючи, що резерв по даному кредитному портфелю раніше не формувався.
(у грн)
Класифікація кредитного портфелю за ступенем ризику |
Вид забезпечення кредиту |
|||
сума кредиту |
майнові права на грошові депозити |
державні цінні папери |
недержавні цінні папери, дорогоцінні метали |
|
Стандартні 200 000 |
50 000 |
50 000 |
100 000 |
|
Під контролем 300 000 |
— |
— |
400 000 |
|
Субстандартні 100 000 |
— |
100 000 |
— |
|
Сумнівні 80 000 |
20 000 |
— |
120 000 |
|
Безнадійні 50 000 |
50 000 |
25 000 |
— |
|
Всього |
730 000 |
120 000 |
175 000 |
620 000 |
Від інсайдера банку «Ажіо» надійшла кредитна заявка. На основі інформації цієї заявки визначіть доцільність надання кредиту та його розмір.
Дайте обґрунтування свого рішення.
9. У банк надійшла заявка на видачу кредиту від позичальників:
1. Сума потрібної позички |
400 |
2. Сума оборотного капіталу |
30 |
3. Кошти, що надійдуть від використання позички (грошовий потік) |
630 |
4. Рентабельність підприємства, % |
40 |
5. Сукупна заборгованість за позабалансовими зобов’язаннями |
20 |
6. Коефіцієнт миттєвої ліквідності |
0,28 |
7. Коефіцієнт загальної ліквідності |
2,33 |
8. Коефіцієнт поточної ліквідності |
0,81 |
9. Коефіцієнт маневреності |
0,5 |
10. Коефіцієнт незалежності |
0,7 |
11. Об’єкт кредитування |
Невідкладні потреби (бланковий кредит) |
12. Застава |
— |
13. Затримка повернення в минулому |
— |
14. Прострочені кредити |
— |
15. Пролонгація отриманих раніше кредитів |
— |
16. Визначить розмір ризику на 1 позичальника |
|
17. Номінальна вартість акцій банку, що знаходяться в інсайдера |
160 |
18. Капітал банку |
4500 |
19. Чи може бути надана позичка і в якому розмірі |
|
10. 15 квітня від інсайдера Укрсоцбанку надійшла заявка на кредит.
На основі інформації кредитної заявки визначить доцільність надання кредиту та його розмір.
Дайте обґрунтування свого рішення.
1. Сума потрібної позички |
120 |
2. Сума оборотного капіталу |
50 |
3. Кошти, що надійдуть від використання позички (грошовий потік) |
170 |
4. Рентабельність підприємства, % |
30 |
5. Сукупна заборгованість за позабалансовими зобов’язаннями |
12 |
6. Коефіцієнт миттєвої ліквідності |
0,27 |
7. Коефіцієнт загальної ліквідності |
2,30 |
8. Коефіцієнт поточної ліквідності |
0,90 |
9. Коефіцієнт маневреності |
0,6 |
10. Коефіцієнт незалежності |
0,8 |
11. Об’єкт кредитування |
На придбання акцій банку |
12. Застава |
130 |
Закінчення табл.
13. Затримка повернення позички в минулому |
— |
14. Прострочені кредити |
— |
15. Пролонгація отриманих раніше кредитів |
— |
16. Визначить розмір ризику на 1 позичальника |
|
17. Номінальна вартість акцій банку, що знаходяться в інсайдера |
130 |
18. Капітал банку |
4500 |
19. Чи може бути надана позичка і в якому розмірі |
|