- •1.Понятие коммерческого банка
- •2.Объекты и субъекты финансового менеджмента
- •3.Роль и цели фин.Менеджмента.
- •4.Внешняя среда финансового менеджмента банка
- •5. Особенности в системе построения управления банком.
- •6. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •7.Финансовая отчетность в системе фин.Менеджмента.
- •8.Сущиность принципы и функции планирования деятельности банка.
- •9.Виды планов в банке, их содержание и последовательность в разработке.
- •10. Цели и задачи стратегического планирования деятельности банка.
- •11 Вопрос
- •12.Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •13. Задачи и основные этапы финансового планирования
- •14.Системы бюджетов банка и ее структура.
- •15. Методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •16. Методы оценки финансовых активов
- •17. Базовая концепция стоимости капитала
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19.Финансовое прогнозирования, методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •21.Роль левереджа в финансовом менеджменте
- •22. Оценка структуры капитала
- •23.Влияние изменения структуры ресурсов на фин.Состояние банка. Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка.
- •24.Требования Базеля 1.
- •25 . Особенности Базеля 2.
- •26. Методы увеличения собственных средств банка.
- •27, Проблемы слияния и поглощения кредитных организаций.
- •28.Депозитная политика банков и факторы, влияющие на ее выбор
- •29. Методы управления активами и пассивами.
- •30. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •31. Содержание и управление ликвидностью.(списать с конспекта и проверить оно ли это)
- •32. Цели управления ликвидностью.
- •33.Оценка ликвидности
- •34. Угроза снижения ликвидности, причины и способы устранения.
- •35.Финансирование инвестиций, за счет собственных и внешних источников.
- •36. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •37. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •38.Виды портфельных инвестиций.
- •39. Основные характеристики инвестиционного портфеля.
- •40Инвестиционные риски.
- •41. Методы управления инвестиционными рисками.
- •42.Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •43. Принудительные нормы бр по оценке управления рисками . Методы управления рисками.
- •44. Структура доходов и расходов банка.
- •45 . Факторы, определяющие размер процентных ставок по операциям банка
- •46. Порядок формирования прибыли банка, показатели рентабельности деятельности банка.
- •47Виды дивидендных выплат, их источники.
- •48. Порядок выплаты дивидендов.
- •Вопрос 49ё
- •50. Методы предупреждения несостоятельных банков.
- •51. Чтс и стоимость аддиативности.
- •52.Теория эффективного рынка
- •53.Теория портфеля.
- •54. Теория ценообразования основного капитала.
- •55. Теория ценообразования опционов
- •56. Теория посредничества.
- •57. Условия конкурентоспособности в сфере финансовых услуг
- •58. Ситуационный аудит: внутренний и внешний.
- •59.Структура процесса планирования в коммерческих банках.
- •60. Банковское дисконтирование.
12.Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
1.Обзорный раздел
а) Наименование проекта – открытие банка.
б) Организационно-правовая форма – закрытое акционерное общество.
в) Степень успешности проекта – открытие банка в сегодняшних условиях является прекрасным способом долгосрочного инвестирования. Несмотря на большое число банков и высокий уровень конкуренции в ряде регионов, спрос на банковские услуги остаётся стабильным.
2. Описание предприятия
Предполагается открытие банка среднего уровня. При разработке концепции банка необходимо исходить из того, что на данный момент существует пять типов банков:
а) Кредитные банки
б) Расчётные банки
в) Рыночные банки
г) Розничные банки
д) Межбанковские финансовые структуры
Каждый из типов банков имеет свою специфику. Вам необходимо определиться, открытие банка какого типа Вам интереснее. В данном разделе мы дадим краткое описание каждого типа банков.
Кредитный банк – в банке данного типа активы опираются на задолженность клиентов, а пассивы опираются на собственные средства.
Расчётный банк – в банке данного типа основной упор делается на расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
Рыночный банк – в банке данного типа в активах преобладают ценные бумаги, а пассивы формируются за счёт собственных средств.
Розничный банк – банки данного типа характеризуются диверсификацией активов и предоставлением самого широко спектра финансовых услуг.
Межбанковские финансовые структуры – банки данного типа получают прибыль от взаимодействия с другими банками и проведения межбанковских транзакций.
На сегодняшний день на финансовом рынке присутствует наибольшее количество банков четвёртого типа. Однако это не значит, что необходимо открывать банк этого типа. Здесь всё зависит от Вашего желания.
Для того, чтобы открыть банк, необходимо будет зарегистрировать закрытое акционерное общество и получить ряд необходимых документов и разрешений, основными среди которых считаются:
а) Генеральная лицензия ЦБ РФ на право осуществления банковской деятельности
б) Лицензия федеральной комиссии по рынку ценных бумаг
в) Лицензия ЦБ РФ на право осуществления операций с драгоценными металлами
г) Разрешение Государственного Таможенного комитета
д) Регистрационное удостоверение Центральной государственной инспекции пробирного надзора о регистрации банка
Органы управления и персонал банка
Высшим органом управления Банком является Общее собрание акционеров Банка. Общее собрание акционеров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, определяет основные цели деятельности Банка и стратегию его развития.
Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка.
Контроль финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется ревизионной комиссией Банка, действующей на основании Положения о ревизионной комиссии, утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.
3. Описание услуг
Как правило, банки предоставляют следующий спектр услуг:
- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
- кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- покупка и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
- депозитные вклады физических и юридических лиц;
- кредитование;
Итд.
4. Финансовый план
Как показывает практика, на сегодняшний день для открытия небольшого банка необходимо, по меньшей мере, 100.000.000 рублей. Для среднего банка эта цифра составит уже 500.000.000 рублей. Однако, несмотря на величину стартового капитала, срок окупаемости банка составляет в зависимости от типа от 5 до 10 лет.