- •1.Понятие коммерческого банка
- •2.Объекты и субъекты финансового менеджмента
- •3.Роль и цели фин.Менеджмента.
- •4.Внешняя среда финансового менеджмента банка
- •5. Особенности в системе построения управления банком.
- •6. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •7.Финансовая отчетность в системе фин.Менеджмента.
- •8.Сущиность принципы и функции планирования деятельности банка.
- •9.Виды планов в банке, их содержание и последовательность в разработке.
- •10. Цели и задачи стратегического планирования деятельности банка.
- •11 Вопрос
- •12.Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •13. Задачи и основные этапы финансового планирования
- •14.Системы бюджетов банка и ее структура.
- •15. Методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •16. Методы оценки финансовых активов
- •17. Базовая концепция стоимости капитала
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19.Финансовое прогнозирования, методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •21.Роль левереджа в финансовом менеджменте
- •22. Оценка структуры капитала
- •23.Влияние изменения структуры ресурсов на фин.Состояние банка. Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка.
- •24.Требования Базеля 1.
- •25 . Особенности Базеля 2.
- •26. Методы увеличения собственных средств банка.
- •27, Проблемы слияния и поглощения кредитных организаций.
- •28.Депозитная политика банков и факторы, влияющие на ее выбор
- •29. Методы управления активами и пассивами.
- •30. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •31. Содержание и управление ликвидностью.(списать с конспекта и проверить оно ли это)
- •32. Цели управления ликвидностью.
- •33.Оценка ликвидности
- •34. Угроза снижения ликвидности, причины и способы устранения.
- •35.Финансирование инвестиций, за счет собственных и внешних источников.
- •36. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •37. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •38.Виды портфельных инвестиций.
- •39. Основные характеристики инвестиционного портфеля.
- •40Инвестиционные риски.
- •41. Методы управления инвестиционными рисками.
- •42.Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •43. Принудительные нормы бр по оценке управления рисками . Методы управления рисками.
- •44. Структура доходов и расходов банка.
- •45 . Факторы, определяющие размер процентных ставок по операциям банка
- •46. Порядок формирования прибыли банка, показатели рентабельности деятельности банка.
- •47Виды дивидендных выплат, их источники.
- •48. Порядок выплаты дивидендов.
- •Вопрос 49ё
- •50. Методы предупреждения несостоятельных банков.
- •51. Чтс и стоимость аддиативности.
- •52.Теория эффективного рынка
- •53.Теория портфеля.
- •54. Теория ценообразования основного капитала.
- •55. Теория ценообразования опционов
- •56. Теория посредничества.
- •57. Условия конкурентоспособности в сфере финансовых услуг
- •58. Ситуационный аудит: внутренний и внешний.
- •59.Структура процесса планирования в коммерческих банках.
- •60. Банковское дисконтирование.
1.Понятие коммерческого банка
Коммерческий банк — это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять определенные банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических, и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Основные операции, которые выполняет коммерческий банк, — это привлечение капитала, его размещение на выгодных условиях, а также оказание ряда услуг клиентам.
Федеральный закон запрещает коммерческим банкам заниматься производственной, страховой и торговой деятельностью.
Характерная особенность коммерческих банков, отличающая их от государственных (полугосударственных), заключается в том, что основной целью их деятельности является получение прибыли.
Особенностью коммерческих банков отличающих их от других коммерческих структур, является то, что они располагают тремя источниками, в то время, как коммерческие структуры только двумя, а именно коммерческие структуры могут привлекать денежные средства: С рынка капитала; С денежного рынка.
Коммерческий банк, как и любое предприятие, учреждение, имеет определенную структуру управления. Высшим органом управления является собрание акционеров, которое собирается один раз в год и рассматривает вопросы в пределах своей компетенции. По решению 2/3 акционеров или ревизионной комиссии может быть создано чрезвычайное собрание
2.Объекты и субъекты финансового менеджмента
Финансовый менеджмент как система управления состоит из двух подсистем:
-управляемая подсистема (объект управления)
-управляющая подсистема (субъект управления)
Объектом управления являются:
- операции, совершаемые банком (активные, пассивные, забалансовые) в результате чего банк добивается достижения целей задач
- результаты деятельности, которые отражают эти цели и задачи
- персонал, осуществляющий выполнение банком своих функций
Объект управления - это совокупность условий осуществления денежного оборота, кругооборота стоимости, движения финансовых ресурсов и финансовых отношений между предприятиями и их подразделениями в хозяйственном процессе.
Субъекты управления банком можно подразделить на внешние и внутренние.
К внешним субъектам относится государство в лице законодательного органа и Банка России как надзорный орган. Управление ими банковской системой и конкретными банками осуществляется посредством принятия определенных законодательных и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. Цель – обеспечить устойчивость банковской системы, доверие к ней общества.
Такое управление не касается принятия банком самостоятельных решений в процессе своей деятельности. Эту задачу решают внутренние органы управления банком. К ним относятся : Совет директоров и исполнительное руководство (менеджмент) банка. Менеджмент банка включает высший исполнительный орган (Правление), руководителей функциональных и управленческих подразделений, а также комитетов. Деятельность всех внутренних органов управления банком регулируется специальными нормативными документами.
Субъект управления - это отдельная группа специалистов (финансовая дирекция, финансовый менеджер), которая посредством различных форм управленческого воздействия обеспечивает целенаправленное функционирование объекта, т.е. финансов предприятия.
Функции объекта управления:
-организация денежного оборота;
-обеспечение финансовыми средствами и инвестиционными инструментами;
-обеспечение основными и оборотными фондами;
-организация финансовой работы.
Функции субъекта управления - это конкретный вид управленческой деятельности, который последовательно состоит из сбора, систематизации, передачи, хранения информации, принятия решения и его воплощения. Функции субъекта управления включают: планирование финансовой деятельности, прогнозирование финансовых состояний, организацию, регулирование денежного оборота, координирование, стимулирование, контроль за расходованием и поступлением денежных средств на всех этапах производственно-коммерческого цикла.