- •1.Понятие коммерческого банка
- •2.Объекты и субъекты финансового менеджмента
- •3.Роль и цели фин.Менеджмента.
- •4.Внешняя среда финансового менеджмента банка
- •5. Особенности в системе построения управления банком.
- •6. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •7.Финансовая отчетность в системе фин.Менеджмента.
- •8.Сущиность принципы и функции планирования деятельности банка.
- •9.Виды планов в банке, их содержание и последовательность в разработке.
- •10. Цели и задачи стратегического планирования деятельности банка.
- •11 Вопрос
- •12.Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •13. Задачи и основные этапы финансового планирования
- •14.Системы бюджетов банка и ее структура.
- •15. Методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •16. Методы оценки финансовых активов
- •17. Базовая концепция стоимости капитала
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19.Финансовое прогнозирования, методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •21.Роль левереджа в финансовом менеджменте
- •22. Оценка структуры капитала
- •23.Влияние изменения структуры ресурсов на фин.Состояние банка. Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка.
- •24.Требования Базеля 1.
- •25 . Особенности Базеля 2.
- •26. Методы увеличения собственных средств банка.
- •27, Проблемы слияния и поглощения кредитных организаций.
- •28.Депозитная политика банков и факторы, влияющие на ее выбор
- •29. Методы управления активами и пассивами.
- •30. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •31. Содержание и управление ликвидностью.(списать с конспекта и проверить оно ли это)
- •32. Цели управления ликвидностью.
- •33.Оценка ликвидности
- •34. Угроза снижения ликвидности, причины и способы устранения.
- •35.Финансирование инвестиций, за счет собственных и внешних источников.
- •36. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •37. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •38.Виды портфельных инвестиций.
- •39. Основные характеристики инвестиционного портфеля.
- •40Инвестиционные риски.
- •41. Методы управления инвестиционными рисками.
- •42.Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •43. Принудительные нормы бр по оценке управления рисками . Методы управления рисками.
- •44. Структура доходов и расходов банка.
- •45 . Факторы, определяющие размер процентных ставок по операциям банка
- •46. Порядок формирования прибыли банка, показатели рентабельности деятельности банка.
- •47Виды дивидендных выплат, их источники.
- •48. Порядок выплаты дивидендов.
- •Вопрос 49ё
- •50. Методы предупреждения несостоятельных банков.
- •51. Чтс и стоимость аддиативности.
- •52.Теория эффективного рынка
- •53.Теория портфеля.
- •54. Теория ценообразования основного капитала.
- •55. Теория ценообразования опционов
- •56. Теория посредничества.
- •57. Условия конкурентоспособности в сфере финансовых услуг
- •58. Ситуационный аудит: внутренний и внешний.
- •59.Структура процесса планирования в коммерческих банках.
- •60. Банковское дисконтирование.
8.Сущиность принципы и функции планирования деятельности банка.
План – комплекс социально-экономических мероприятий КБ, направленных на достижение поставленных целей. Планирование – процесс составления плана (где мы находимся? Что мы из себя представляем? Какой у нас потенциал?). Для того, чтобы иметь реальную картину состояния КБ необходимо проанализировать аналитическую и финансовую отчетность( письмо к руководству, баланс, отчет о прибылях и убытках, движение капитала). В практике существует много подходов к анализу банк. финн., мы остановимся на традиционном методе, известном как «Модель Дюпона» или декомпозиционном анализе прибыли на капитал.
Сущность стратегического планирования заключается в 3-х вопросах:
1.Что такое ценность активов банка, и какие организационные структуры эту ценность создают или разрушают?
2.Какие существуют возможности для увеличения стоимости активов и какие из них следовало бы реализовывать банку? Как считают ценность активов? Какие виды деятельности следовало бы продать или списать банку?
3.Каким образом выбор, определенный на предыдущей стадии может быть осуществлен так, чтобы ценность банка стала МАКС?
Чтобы постичь их, нужно понять и четко представить, куда собирается двигаться банк. это в сущности определяет имидж КБ, который мы хотим достичь через 5 лет.
Главная стратегия должна определять потребителей, приоритетные для банка услуги. Какую вам хотелось бы занять позицию на рынках, выделяется как высокоприоритетная.
Изложение видения будущего КБ – это программа, которая охватывает 2 пункта из триединства, а именно, куда собирается двигаться банк и каким образом он собирается этого достигнуть.
Определить долгосрочную стратегию, которая должна рассматриваться как многоаспектная, следует переходить к рассмотрению альтернативных стратегий движения, чтобы определить какая лучше. Для этого используется анализ возможных вариантов «Что если?»
Как только общий план и специальная стратегия разработаны нужно приступать к их осуществлению, сосредоточив внимание на том, как ответить на 3 осн. Вопроса стратег. Планирования, и мы получаем четкое представление о процессе планирования.
Качество стратегического плана обуславливается объемом ресурсов, выделяемых на его разработку.
9.Виды планов в банке, их содержание и последовательность в разработке.
По кругу и уровню детализации определяемых задач и плановых показателей можно выделить следующие виды планирования:
- планирование стратегии банка;
- маркетинговое планирование;
- бизнес-планирование;
- оперативное планирование;
- финансовое планирование;
- составление сметы расходов и использования прибыли банка;
- бюджетное планирование;
- планирование текущей деятельности;
- структурирование организации и планирование персонала.
Все виды планирования тесно взаимосвязаны между собой, большинство из них является одновременно и отдельными этапами процесса разработки стратегии банка, и элементами текущего управления деятельностью кредитной организации. Решение данной задачи предполагает создание: единого информационного хранилища банка, содержащего всю внешнюю и внутреннюю информацию, необходимую для принятия плановых и управленческих решений, единой методологии анализа и планирования деятельности банка, обеспечивающей сопоставимость всех используемых в практике управления кредитной организацией плановых и аналитических показателей; единого регламента планирования деятельности банка, определяющего обязанности управленческого персонала и структурных подразделений банка на различных этапах планового процесса, сроки, регулярность и ответственность за реализацию плановых процедур.