- •Банківський менеджмент
- •Глава 1 банківська система україни 4
- •Глава 2 система банківського менеджменту 17
- •Глава 4 стратегічний менеджмент у банку 42
- •Глава 5 бізнес-планування в банку 61
- •Глава 6 фінансовий менеджмент у банку 71
- •Глава 7 управління системою платежів і розрахунків у банку 95
- •Передмова
- •Глава 1 банківська система україни
- •1.1. Сутність і функції банків
- •1.1.1. Еволюція банківської системи в Україні
- •1.2. Національний банк України
- •1.2.1. Функції Національного банку України
- •1.2.2. Органи управління Національним банком України
- •1.2.3. Основні засади грошово-кредитної політики
- •1.2.4. Операції Національного банку України
- •1.3. Комерційні банки України
- •1.3.1. Операції комерційних банків
- •Глава 2 система банківського менеджменту
- •2.1. Особливості менеджменту в банківській сфері
- •2.2. Управління банком — центральна ланка банківського менеджменту
- •2.2.1. Принципи організаційної побудови банку
- •2.2.2. Основні типи організаційних структур у банках
- •2.2.3. Особливості реорганізацій у структурі банку
- •2.2.4. Організація управління регіональною мережею банку
- •2.3. Антикризове управління банком
- •Глава з оцінювання діяльності банку
- •3.1. Підходи до оцінювання діяльності банку
- •3.2. Вибір банку клієнтами
- •6. Гарантоване обслуговування.
- •3.3. Основні методи оцінювання діяльності банку
- •3.3.1. Рейтингові оцінки
- •Глава 4 стратегічний менеджмент у банку
- •4.1. Процес стратегічного управління.
- •4.2. Особливості стратегічного менеджменту в банку.
- •4.1. Процес стратегічного управління
- •4.2. Особливості стратегічного менеджменту в банку
- •Глава 5 бізнес-планування в банку
- •5.1. Сутність бізнес-планування.
- •5.2. Основні показники бізнес-плану.
- •5.3. Методи прогнозування показників бізнес-плану банку,
- •5.1. Сутність бізнес-планування
- •5.2. Основні показники бізнес-плану
- •5.3. Методи прогнозування показників бізнес-плану банку
- •1. Прогнозування значення показника на майбутній період.
- •2. Прогнозування значень показника для послідовності майбутніх періодів.
- •3. Методи неформального аналізу.
- •5.4. Контроль процесів бізнес-планування
- •Глава 6 фінансовий менеджмент у банку
- •6.1. Сутність, роль і функції фінансового менеджменту
- •6.2. Основні ланки фінансового менеджменту
- •6.3. Фінансове і бюджетне планування
- •6.4. Контроль за виконанням фінансових планів
- •6.5. Банківський контролінг
- •6.6. Фінансовий і управлінський облік
- •6.6.1. Фінансовий облік
- •6.6.2. Управлінський облік
- •6.7. Фінансова структура банку
- •6.8. Функціонально-вартісний аналіз
- •Глава 7 управління системою платежів і розрахунків у банку
- •7.1. Проведення розрахунків у національній валюті України
- •7.1.1. Діючі моделі обслуговування банків у системі електронних платежів (сеп) Національного банку України
- •1. Повний контроль усіх платежів
- •2. Обмеження загальних обсягів початкових платежів, без конкретного санкціонування окремих платежів
- •7.1.2. Організація розрахунків в Україні
- •7.2. Міжнародні розрахунки
- •7.2.1. Методи і форми розрахунків, що використовуються у міжнародній торгівлі
- •7.2.1.1. Авансовий платіж
- •7.2.1.2. Оплата після відвантаження
- •7.2.1.3. Торгівля за відкритим рахунком
- •7.2.2. Методи розрахунків у міжнародній торгівлі
- •7.2.2.1. Платіж через чеки
- •7.2.2.2. Вексель
- •7.2.2.3. Поштовий переказ
- •7.2.2.4. Телексний переказ
- •7.2.2.5. Грошові перекази за системою swift
- •7.2.3. Порівняльна характеристика основних форм розрахунків
- •7.3. Система swift
- •7.4. Документарні операції в міжнародних розрахунках
- •7.4.1. Документарне інкасо
- •7.4.2. Документарний акредитив
- •7.4.3. Банківська гарантія
- •7.5. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків
- •1. Національний банк України.
- •7.6. Перспективи розвитку міжнародних розрахунків
- •7.7. Міжбанківські кореспондентські відносини
- •Глава 8 банківський маркетинг
- •8.1. Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері
- •8.2. Комплекс банківського маркетингу
- •8.3. Маркетингові дослідження банківського ринку
- •8.4. Маркетинговий менеджмент у банку
- •8.5. Формування клієнтської бази банку
- •8.6. Цільова програма залучення коштів населення
- •Глава 9 управління персоналом банку
- •9.1. Сучасні методи і принципи управління персоналом
- •9.2. Класифікація персоналу
- •9.2.1. Керівний персонал
- •9.3. Планування і добір персоналу
- •9.4. Мотивація персоналу
- •9.5. Підвищення кваліфікації банківських працівників
- •9.5.1. Напрями системи підвищення кваліфікації
- •Глава 10 управління банківськими ризиками
- •10.1. Сутність ризиків
- •10.1.1. Класифікація ризиків
- •10.2. Механізм управління ризиками
- •10.2.1. Основні методи аналізу ризиків
- •10.2.2. Методи управління ризиками
- •10.2.2.1. Методи управління ризиком ліквідності
- •10.2.2.2. Методи управління відсотковим ризиком
- •10.2.2.3. Методи управління валютним ризиком
- •10.2.2.4. Методи управління кредитним ризиком
- •10.3. Формування системи лімітів та нормативів банку
- •Глава 11 стратегія управління активами і пасивами
- •11.1. Сутність та класифікація активів і пасивів
- •11.1.1. Поняття активів і пасивів банку
- •11.1.2. Структура пасивів та їх види
- •11.1.3. Структура активів та їх види
- •11.1.4. Принципи організації управління активами і пасивами
- •11.1.5. Вплив регулятивної функції центрального (національного) банку на методи управління активами і пасивами
- •11.2. Особливості й методи управління пасивами банку
- •11.2.1. Управління власним капіталом банку
- •11.2.2. Управління залученими коштами
- •11.2.3. Управління запозиченими коштами
- •11.3. Особливості управління активами банку
- •11.3.1. Кредитні операції в структурі банківських активів
- •11.3.1.1. Регулювання Національним банком України кредитних операцій комерційних банків
- •11.3.1.2. Перспективи розвитку кредитних операцій в Україні
- •11.3.2. Активні операції банків з цінними паперами
- •11.3.3. Методи управління активами
Передмова
Формування й успішне функціонування банківської системи України, входження вітчизняних фінансово-кредитних інститутів у міжнародний бізнес значною мірою залежать від кваліфікації банківських працівників, їхніх знань і досвіду. Надійною допомогою у вивченні банківської справи може стати запропонований навчальний посібник. Автори намагалися об'єднати традиційні теоретичні положення банківського менеджменту, нові тенденції світових фінансових ринків, а також досвід становлення банківської системи України.
Перше видання навчального посібника побачило світ у 1998 р. друге — у 1999 р. Хронологічно це зовсім недавно, але за цей час багато чого змінилося, в тому числі і в банківському секторі України. Третє видання посібника відрізняється від попередніх своєю структурою, характером подання суттєвих положень банківського менеджменту, узагальненням методів управління ефективно працюючих банків.
Розгляд банківського менеджменту ведеться у трьох основних площинах. По-перше, на рівні банку, що аналізується як окрема установа. Аналіз тут зосереджується на внутрішній структурі банку. На цьому рівні найважливіше завдання менеджменту — забезпечення високої якості проведення банківських операцій, розвиток банківських технологій, управління персоналом. По-друге, успішна діяльність банку визначається не лише його Внутрішніми параметрами, а й зовнішнім оточенням: теперішніми та потенційними клієнтами банку, їхнім економічним становищем, політикою конкурентів — інших банків та небанківських установ, законами і нормативними обмеженнями, що накладаютьcя на банківську діяльність Національним банком України. Цей рік банківського менеджменту набув особливого значення для вітчизняних банків саме тоді, коли почалися ринкові реформи в Україні.
Нарешті третій зріз банківського менеджменту пов'язаний із розумінням винятково важливої ролі, яку відіграє банківська система у цілісному економічному механізмі. Коли знижується активність банків у наданні кредитів або різко підвищуються ставки кредитування, виникає загроза зниження життєвого рівня, зайнятості населення й життєздатності бізнесу. Тому управління банком буде успішним тільки тоді, коли воно узгоджене з реальними макроекономічними тенденціями як у країні, так і у світі в цілому.
Головною метою навчального посібника є поєднання широкого уявлення про проблеми, завдання і методи банківського менеджменту з практичним досвідом менеджерів. Спеціалісти банківської справи знайдуть тут конкретні практичні рекомендації з ефективного управління комерційним банком в сучасних умовах, а клієнти — інформацію про можливості банківського обслуговування.
Книга складається з трьох частин. Перша — «Вступ до банківської справи». Тут розглядаються питання організації й розвитку банківської системи України, її зв'язку зі світовим фінансовим ринком, а також основні питання внутрішньобанківської організації й банківського менеджменту.
У другій частині — «Управління комерційним банком» — знайшли відображення сучасні принципи стратегічного і бізнес-планування у банку, питання фінансового менеджменту, маркетингу та управління персоналом.
Третя частина — «Управління ризиками» — об'єднує розділи, присвячені банківським фінансовим технологіям: послугам і операціям банків, управлінню активами і пасивами, впровадженню інновацій.
До кожного розділу додаються список літератури та контрольні запитання, які допоможуть краще засвоїти викладений матеріал.
Автори планують продовжити роботу над книгою і будуть вдячні читачам за зауваження і пропозиції, спрямовані на вдосконалення навчального посібника.
Відгуки просимо надсилати за адресою: 04053, м. Київ, вул. Ар-тема, 15, АКБ «Надра».
Розділ І
ВСТУП ДО БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ