Банківський менеджмент

За ред. О.А.Кириченка

Київ, “Знання-прес”, 2002

Зміст

ПЕРЕДМОВА 3

Глава 1 банківська система україни 4

1.1. Сутність і функції банків 4

1.1.1. Еволюція банківської системи в Україні 6

1.2. Національний банк України 8

1.2.1. Функції Національного банку України 8

1.2.2. Органи управління Національним банком України 10

1.2.3. Основні засади грошово-кредитної політики 12

1.2.4. Операції Національного банку України 12

1.3. Комерційні банки України 13

1.3.1. Операції комерційних банків 15

Глава 2 система банківського менеджменту 17

2.1. Особливості менеджменту в банківській сфері 17

2.2. Управління банком — центральна ланка банківського менеджменту 21

2.2.1. Принципи організаційної побудови банку 23

2.2.2. Основні типи організаційних структур у банках 24

2.2.3. Особливості реорганізацій у структурі банку 28

2.2.4. Організація управління регіональною мережею банку 29

2.3. Антикризове управління банком 31

Глава З ОЦІНЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ 34

3.1. Підходи до оцінювання діяльності банку 34

3.2. Вибір банку клієнтами 37

3.3. Основні методи оцінювання діяльності банку 38

3.3.1. Рейтингові оцінки 38

Глава 4 стратегічний менеджмент у банку 42

4.1. Процес стратегічного управління 42

4.2. Особливості стратегічного менеджменту в банку 47

Глава 5 бізнес-планування в банку 61

5.1. Сутність бізнес-планування 61

5.2. Основні показники бізнес-плану 64

5.3. Методи прогнозування показників бізнес-плану банку 66

5.4. Контроль процесів бізнес-планування 69

Глава 6 фінансовий менеджмент у банку 71

6.1. Сутність, роль і функції фінансового менеджменту 71

6.2. Основні ланки фінансового менеджменту 74

6.3. Фінансове і бюджетне планування 75

6.4. Контроль за виконанням фінансових планів 82

6.5. Банківський контролінг 83

6.6. Фінансовий і управлінський облік 86

6.6.1. Фінансовий облік 86

6.6.2. Управлінський облік 89

6.7. Фінансова структура банку 91

6.8. Функціонально-вартісний аналіз 94

Глава 7 управління системою платежів і розрахунків у банку 95

7.1. Проведення розрахунків у національній валюті України 96

7.1.1. Діючі моделі обслуговування банків у системі елек­тронних платежів (СЕП) Національного банку України 96

7.1.2. Організація розрахунків в Україні 97

7.2. Міжнародні розрахунки 99

7.2.1. Методи і форми розрахунків, що використовуються у міжнародній торгівлі 99

7.2.2. Методи розрахунків у міжнародній торгівлі 101

7.2.3. Порівняльна характеристика основних форм розрахунків 104

7.3. Система SWIFT 104

7.4. Документарні операції в міжнародних розрахунках 105

7.4.1. Документарне інкасо 106

7.4.2. Документарний акредитив 106

7.4.3. Банківська гарантія 107

7.5. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків 108

7.6. Перспективи розвитку міжнародних розрахунків 110

7.7. Міжбанківські кореспондентські відносини 113

Глава 8 БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ 115

8.1. Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері 115

8.2. Комплекс банківського маркетингу 118

8.3. Маркетингові дослідження банківського ринку 125

8.4. Маркетинговий менеджмент у банку 128

8.5. Формування клієнтської бази банку 134

8.6. Цільова програма залучення коштів населення 138

Глава 9 УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ БАНКУ 140

9.1. Сучасні методи і принципи управління персоналом 140

9.2. Класифікація персоналу 141

9.2.1. Керівний персонал 143

9.3. Планування і добір персоналу 143

9.4. Мотивація персоналу 144

9.5. Підвищення кваліфікації банківських працівників 146

9.5.1. Напрями системи підвищення кваліфікації 146

Глава 10 УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ РИЗИКАМИ 147

10.1. Сутність ризиків 147

10.1.1. Класифікація ризиків 150

10.2. Механізм управління ризиками 153

10.2.1. Основні методи аналізу ризиків 153

10.2.2. Методи управління ризиками 157

10.3. Формування системи лімітів та нормативів банку 177

Глава 11 СТРАТЕГІЯ УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ І ПАСИВАМИ 178

11.1. Сутність та класифікація активів і пасивів 179

11.1.1. Поняття активів і пасивів банку 179

11.1.2. Структура пасивів та їх види 180

11.1.3. Структура активів та їх види 184

11.1.4. Принципи організації управління активами і пасивами 186

11.1.5. Вплив регулятивної функції центрального (націо­нального) банку на методи управління активами і пасивами 187

11.2. Особливості й методи управління пасивами банку 189

11.2.1. Управління власним капіталом банку 189

11.2.2. Управління залученими коштами 196

11.2.3. Управління запозиченими коштами 199

11.3. Особливості управління активами банку 202

11.3.1. Кредитні операції в структурі банківських активів 203

11.3.2. Активні операції банків з цінними паперами 217

11.3.3. Методи управління активами 219