
- •1. Банковская система России: состояние и проблемы развития.
- •Правовые основы банковской деятельности
- •1) Содержит два блока:
- •3. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с цб рф.
- •4. Организация и функции службы внутреннего контроля в кб
- •5. Роль и функции кб в современной экономике
- •6. Проблемы гарантирования вкладов населения в России.
- •7. Зарубежный опыт гарантирования вкладов населения.
- •1. «Американский вариант».
- •2. «Германский (европейский) вариант».
- •Экономические основы банковской деятельности
- •Критерии эф-ти работы кб.
- •Планирование деятельности кб
- •Бизнес-план: назначение, содержание, требования органов банковского надзора.
- •12, Организационно-функциональная структура коммерческого банка.
- •13, Тенденции развития ресурсной базы коммерческих банков.
- •Уставный капитал: назначение, порядок формирования и использования.
- •15, Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •16. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- •18, 20, 21, 22. Виды банковских депозитов: общая и сравнительная характеристика
- •Депозитная политика коммерческого банка.
- •23.Понятие и экономическая характеристика основных недепозитных источников ресурсов.
- •1. Ценные бумаги:
- •2. Получение займов на межбанковском рынке
- •24, 104. Структура активов коммерческого банка. Активы кб:
- •25,. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- •26. Механизм ценообразования в банковской сфере. Факторы, влияющие на ценообразование
- •30.,32 Методы оценки кредитоспособности юридических лиц
- •1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- •3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- •31.33. Методы оценки кредитоспособности физических лиц
- •35,. Формы обеспечения возвратности кредита, сфера их применения.
- •36. Содержание современного залогового механизма, действующего в рф.
- •37. Гарантии и поручительства третьих лиц. Факторы, определяющие эф-ть использования гарантий и поручительств.
- •38. Правовая основа и организация цессии как форма обеспечения возвратности кредита.
- •39. Содержание кредитного договора. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
- •40. Сопровождение кредита и банковский контроль за качеством ссуды.
- •41. Управление риском концентрации кредитного портфеля. Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- •42. Работа банка с проблемными кредитами.
- •43, Порядок формирования и использования резерва на покрытие убытков по ссудам. Положение и указание
- •44. Специфика и преимущества овердрафта.
- •45. Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
- •46. Кредиты до востребования.
- •47, Консорциальные кредиты.
- •48. Кредитование инвестиционных проектов
- •49. Ипотечное кредитование
- •51. Рефинансирование
- •52. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
- •1. Учет векселей
- •2. Выдача ссуд до востребования по специальному ссудному счету под обеспечение векселей
- •3. Инкассирование векселей
- •53. Порядок регулирования банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
- •54,. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками, их характеристика
- •1. Эмиссия акций и облигаций.
- •2. Выпуск векселей.
- •3. Эмиссия депозитных и сберегательных сертификатов.
- •55. Операции коммерческих банков с государственными ценными бумагами.
- •1. Инвестиционные операции с облигациями государственного сберегательного займа (огсз).
- •56. Операции коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами
- •1. Составляющие системного риска:
- •2. Составляющие несистемного риска:
- •57. Операции коммерческих банков с производными финансовыми инструментами: хеджирование рисков, арбитраж и спекуляция.
- •58. Управление банковским портфелем ценных бумаг
- •5. Уменьшение налогооблагаемой базы.
- •59. Порядок формирования и использования резерва, созданного под обесценение ценных бумаг
- •60. Понятие и виды брокерских операций коммерческого банка на первичном и вторичном рынке
- •61. Классификация и содержание банковских операций с валютными ценностями
- •62. Расчеты документарными аккредитивами как форма международных расчетов.
- •63. Банковский перевод как форма международных расчетов.
- •64,. Документарное инкассо как форма международных расчетов.
- •65. Конверсионные операции банков
- •66. Банк как агент валютного контроля
- •67,. Управление банковским валютным портфелем
- •68. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- •69. Операции кб с драг.Металлами и драг.Камнями
- •70. Рко банковских клиентов
- •71. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.
- •72. Порядок открытия и использования счетов в банке.
- •73. Организация расчетов платежными поручениями (пп).
- •74. Организация расчетов чеками.
- •77. Кругооборот наличных денег. Установление лимита
- •78. Организация поступления наличных денег в кассы банка
- •79. Порядок получения из касс наличных денег
- •80. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением
- •81. Составление банками кассового прогноза
- •83. Корреспондентские отношения банков. Организация межбанковских расчетов.
- •82. Операции банков с пластиковыми карточками
- •84. Лизинг
- •85. Трастовые операции банка
- •86. Факторинг (из лекций, классификация не полностью) и форфейтинг
- •87. Депозитарные операции
- •89, 91, 92, Ликвидность и платежеспособность банка, факторы их определяющие
- •1) Финансовых коэффициентов, исчисляемых по балансам и отражающих ликвидность баланса;
- •2) Определения потребности в ликвидных средствах с учетом анализа оборотов по активам и пассивам баланса банка в соответствующих периодах.
- •95. Оценка и управление процентными рисками
- •96. Внебалансовый риск
- •100. План санации (финансового оздоровления) кредитной организации
- •Часть 1. Оценка ситуации в кредитной организации
- •Часть 2. Мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации
- •Часть 3. Результаты санирования
- •101. Основные направления совершенствования банковской системы
- •98, 107. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности
- •102. Анализ деятельности коммерческого банка
- •103. Анализ пассивных операций коммерческого банка
- •1. Формирование собственного капитала (16)
- •2. Формирование привлеченных ресурсов
- •105, 97. Анализ доходов коммерческого банка и их источники
- •106, 97. Анализ расходов коммерческого банка
18, 20, 21, 22. Виды банковских депозитов: общая и сравнительная характеристика
В мировой банковской практике все ПР по способу их аккумулирования группируются след.образом: депозиты и недепозитные ПР
Осн. часть ПР составляют депозиты – д.с., внесенные в банк клиентами –ФЛ и ЮЛ и используемые ими в соответствии с режимом банк. счета (на опред.срок или до востребования) и действ. законодательством.
Депозитные источники классифицируются по срокам, видам договора, категории вкладчиков.
Исходя из категории вкладчиков, различают:
- депозиты ЮЛ(предприятий, организаций, банков и т.д.);
- депозиты ФЛ.
В зав-ти от срока:
20. Депозиты до востребования - представлены средствами на различных банк.счетах, кот. их владельцы (ФЛ и ЮЛ) могут получить по первому требованию путем выписки ден. и расч. документов.
К депозитам до востребования в отечественной практике относят:
средства, находящиеся на расчетных, текущих счетах предприятии и организаций
средства во вкладах до востребования ФЛ
средства фондов различного назначения
средства в расчетах
средств на кор.счетах других банков (ЛОРО)
Открытие и обслуживание всех видов счетов до востребования предусматривает составление и оформление между банком и клиентом соответствующего договора. Если счет открывается ФЛ, то данный договор называется договором банковского вклада до востребования. Для расчетных и текущих счетов ЮЛ предусматривается заключение договора банковского счета
21. Срочные депозиты - это д.с. ФЛ и ЮЛ, внесенные в банк на фиксированный срок.
Срочные депозитные счета имеют четко установленный срок, по ним уплачивается, как правило, фиксированный % (как правило, более высокий) и вводятся ограничения по досрочному изъятию вкладов.
Срочные депозиты – наиболее стабильная часть ПР банка, что позволяет банкам осуществлять кредитование на средне- и долгосрочный периоды. Т.е. чем выше срок по сроч.д., тем у банка больше возможности разместить эти кредиты.
Для ден.средств, хранящихся на срочных депозитных счетах, устанавливается более низкая норма обязательных резервов, чем по депозитам до востребования.
Достоинством срочных депозитных счетов для клиентов является получение выс.%, а для банка – возможность поддержания ликвидности с меньшим оперативным резервом.
Недостаток срочных депозитов для клиентов заключается в низкой ликвидности и невозможности использовать средства на счетах срочных депозитов для расчетов и текущих платежей, а также для получения наличных денег.
22. В международной банк. практике промежуточное положение между срочными д. и д. до востребования занимают сберегательные депозиты. К сберегательным относятся вклады, образованные с целью накопления или сохранения ден.сбережений. В отечественной банковской практике сберегательные вклады открываются только ФЛ. За рубежом они могут открываться также неком.организациям и деловым фирмам. Уплачиваемые по сберегательным счетам % обычно ниже, чем % по срочным д.
Существуют разные виды сберегательных вкладов, открываемые ФЛ: срочные, срочные с доп. взносами, выигрышные, целевые, текущие, с предварительным изъятием средств и др. Для банков значение сберегательных вкладов состоит в том, что с их помощью мобилизуются неиспользованные доходы населения, которые превращаются в производственный капитал.
Сберегательные вклады выгодны банкам тем, что они, как правило, носят долгосрочный характер и, следовательно, могут служить источником долгосрочных вложений.
Недостатки сберегательных вкладов для банков состоят в следующем:
1)необходимость выплаты повышенных % по вкладам и снижение, таким образом, маржи (разницы между процентом по активным и пассивным КО);
2)подверженность этих вкладов различным факторам (полит., эк., психол.), что повышает угрозу быстрого оттока средств с этих счетов и потерю ликвидности банка;