ЗМІСТ

 

ВСТУП

 

РОЗДІЛ І

НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА ДИСЦИПЛІНИ «ГРОШІ І КРЕДИТ»

 

РОЗДІЛ ІІ

ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛІНИ «ГРОШІ І КРЕДИТ»

 

РОЗДІЛ ІІІ

МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО ВИВЧЕННЯ ДИСЦИПЛІНИ «ГРОШІ І КРЕДИТ»

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ І. ТЕОРЕТИЧНА ОСНОВА ФУНКЦІОНУВАННЯ ГРОШЕЙ

Тема 1. Сутність і функції грошей

Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки

Тема 3. Грошовий ринок

Тема 4. Роль грошей у ринковій економіці

Тема 5. Теорія грошей

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ ІІ. МЕХАНІЗМ ФУНКЦІОНУВАННЯ ГРОШОВОЇ СИСТЕМИ

Тема 6. Грошові системи

Тема 7. Інфляція та грошові реформи

Тема 8. Валютний ринок і валютні системи

Тема 9. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ ІІІ. ТЕОРЕТИЧНА ОСНОВА ФУНКЦІОНУВАННЯ КРЕДИТУ

Тема 10. Сутність і функції кредиту

Тема 11. Форми, види і роль кредиту

Тема 12. Теоретичні засади процента

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ IV. КРЕДИТНА СИСТЕМА ТА ФІНАНСОВЕ ПОСЕРЕДНИЦТВО.

Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку

Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків

Тема 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління

Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні установи та їх співробітництво з Україною

Термінологічний словник

Контрольні модульні роботи

 

РОЗДІЛ ІV

ІНДИВІДУАЛЬНІ ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ ТА МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО ЇХ ВИКОНАННЯ

 

РОЗДІЛ V

КАРТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА

 

РОЗДІЛ VІ

ПОРЯДОК І КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ СТУДЕНТІВ

 

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

 

ВСТУП

 

Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дис­ципліни «Гроші і кредит» за кредитно-модульною системою органі­зації навчального процесу для студентів за напрямом підготовки «Фі­нанси і кредит» за програмою професійного спрямування підготов­лений відповідно до навчальної та робочих програм із дисципліни «Гроші і кредит».

Метою даного посібника є сприяння вивченню теоретико-методо­логічних засад і організаційно-правового механізму функціонування в ринковій економіці грошей, кредиту, банків, необхідних для підго­товки кваліфікованих фахівців та засвоєння закономірностей функціо­нування грошового ринку як теоретичної основи державної монетар­ної політики й розвитку банківської справи.

Основними завданнями, які стоять перед навчальною дисципліною, є:

• –    з’ясування сутності, функцій та ролі грошей і кредиту;

• –    вивчення механізму функціонування грошової системи в ринко­вій економіці;

• –    визначення закономірностей функціонування валютного ринку і валютної системи;

• –    визначення закономірностей функціонування грошового ринку як теоретико-методологічної бази державної монетарної політики;

• –    засвоєння ролі, специфіки та практики використання грошово-кредитної політики центрального банку;

• –    розгляд основ побудови банківської системи та операцій банків;

• –    визначення напрямів діяльності небанківських фінансових інсти­тутів, щодо грошово-кредитного обслуговування суб’єктів господарю­вання та населення в Україні.

Предмет навчальної дисципліни – грошова і банківська система як центральні ланки інфраструктури грошового ринку.

Вивчення дисципліни «Гроші і кредит» ґрунтується на базових зна­ннях, якими оволоділи студенти з політекономії, мікро- і макроеко­номіки, історії економіки та економічної думки, економічного аналізу, статистики, страхування, бухгалтерського обліку, національної еконо­міки та ін.

Після вивчення дисципліни студент повинен:

 

знати:

– економічну суть механізму функціонування грошей як об’єк­тивного результату розвитку товарного виробництва та обміну;

• –    закономірності становлення й розвитку грошових і кредитних систем країни;

• –    складові елементи грошової та кредитної систем України та шляхи забезпечення їх стійкості;

• –    сутність та економічні основи функціонування грошового ринку;

• –    місце і роль грошової та банківської системи в інфраструктурі грошового ринку;

• –    необхідність і суть кредиту та особливості розвитку кредитних відносин у економіці України;

• –    правовий статус і економічні основи діяльності центрального банку як головного суб’єкта грошово-кредитної політики;

• –    механізм пропозиції грошей як об’єкт грошово-кредитної полі­тики;

• –    поняття та механізм регулювання валютного ринку та валютних систем.

 

вміти:

• –    оцінювати стан грошової і кредитної систем країни;

• –    здійснювати фінансові розрахунки;

• –    забезпечувати раціональне використання факторів впливу цент­рального банку на діяльність інфраструктури грошового ринку Ук­раїни з урахуванням досвіду країн з розвинутою економікою;

• –    вишукувати резерви підвищення ефективності грошово-кредит­ної політики держави, її впливу на стан грошового ринку;

• –    формувати висновки про забезпечення стабільності національної грошової одиниці в умовах існування розвинутих грошових ринків та розгалуженої системи кредитно-фінансових інститутів.

Дисципліна «Гроші і кредит» в освітньо-професійній програмі під­готовки фахівців є стрижневою дисципліною для прикладних дис­циплін таких як «Банківські операції», «Центральний банк і гро­шово-кредитна політика», «Аналіз банківської діяльності», «Бан­ківський нагляд», «Організація діяльності банків зарубіжних країн», «Грошово-кредитні системи зарубіжних країн» та ін.

У процесі вивчення дисципліни «Гроші і кредит» повинні бути використані закони України, постанови Верховної Ради України, Ука­зи Президента і постанови Кабінету Міністрів України, постанови Правління Національного банку України, що стосуються питань гро­шово-кредитного регулювання та управління грошово-кредитними відносинами на макрорівні, а також навчальна та наукова література, періодичні видання.

Тематичний план дисципліни поділено на 4 змістові модулі, що дасть змогу студентам вивчати дисципліну в логічній послідовності та систематично перевіряти отримані знання.

Вивчення курсу здійснюється з акцентом на індивідуалізацію нав­чання та підсилення ролі самостійної роботи. Це знайшло відобра­ження у структурі кожної теми.

Структура даного посібника сприятиме майбутнім фахівцям в галу­зі банківської справи у засвоєнні теоретичного матеріалу з питань організації та функціонування грошової та кредитної систем в Україні.

 

1. Навчальна програма дисципліни змістовий модуль і. Теоретична основа функціонування грошей

 

 

Тема 1. Сутність і функції грошей

Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції по­ходження грошей. Необхідність грошей.

Сутність грошей як загального еквівалента. Історичний розвиток форм вартості грошей.

Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм еволюції форм грошей від звичайних товарів першої необхідності до благородних ме­талів. Демонетизація золота. Неповноцінні гроші та їх кредитна при­рода. Депозитні та електронні гроші.

Вартість грошей та її специфіка. Купівельна спроможність як вираз вартості грошей як грошей. Вартість грошей і час. Вплив зміни вар­тості грошей на економічні процеси. Ціна грошей як капіталу: аль­тернативна вартість зберігання грошей та процент.

Функції грошей. Поняття функції грошей. Гроші як міра вартості. Гроші як засіб обігу. Гроші як засіб платежу. Гроші як засіб нагро­мадження. Світові гроші. Взаємозв’язок функцій грошей. Дискусії що­до кількості функцій грошей.

Якісні властивості грошей. Розвиток ринку та ускладнення його ви­мог до якості грошей. Стабільність купівельної спроможності грошей. Економічність. Портативність. Легкоподільність. Довговічність. Одно­рідність. Надійність. Швидка ідентифікація. Загальновизнаність.

 

Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки

Сутність грошового обороту як процесу руху грошей. Суб’єкти грошового обороту. Модель сукупного грошового обороту. Грошові потоки. Механізм збалансування грошових потоків.

Структура грошового обороту. Сектор грошового обігу, фінансово-кредитний (фіскально-бюджетний та кредитний). Готівковий та безго­тівковий сектори грошового обороту.

Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот: поняття, структура, фактори, що визначають її зміну. Характеристика структури грошової маси за ступенем ліквідності окремих елементів. Особливості побу­дови показників грошової маси (агрегатів, грошової бази) в Україні.

Швидкість обігу грошей: поняття, порядок визначення, фактори, що на неї впливають.

Закон грошового обігу: сутність, вимоги та наслідки порушення ви­мог.

 

Тема 3. Грошовий ринок

Грошовий ринок: сутність, суб’єкти, об’єкт та інструменти.

Інституційна модель грошового ринку. Сектори прямого і опосе­редкованого фінансування. Фінансові посередники на грошовому рин­ку.

Структура грошового ринку.

Особливості прояву на грошовому ринку основних ринкових оз­нак – попиту, пропозиції, ціни. Поняття, цілі та мотиви попиту на гроші. Чинники впливу на попит на гроші. Поняття, механізм фор­мування пропозиції грошей. Чинники впливу на пропозицію на гроші.

Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та рівноважна ставка процента. Чинники, що діють на боці пропозиції грошей та боці попиту на гроші.

Зв’язок між заощадженнями та інвестиціями як функція грошового ринку.

 

Тема 4. Роль грошей у ринковій економіці

Поняття ролі грошей, її відмінність від функцій грошей, залежність від рівня розвитку товарного виробництва та ринку. Бартерна та мо­нетарна форми організації економічних відносин, переваги монетарної економіки перед бартерною. Розширювальний, стимулювальний, регу­лятивний ефект монетарних відносин.

Дискусії щодо нейтральності грошей відносно реальної економіки. Кейнсіанські та монетаристські погляди на зв’язок між зміною маси грошей і діловим циклом.

Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку. Ос­новні канали передавального механізму: канал процентної ставки, ка­нал фінансових активів, канал кредитування, канал валютного курсу, монетаристський канал.

Моделі впливу пропозиції грошей на економіку в короткостроко­вому та довгостроковому періодах. Практичні рекомендації, що вип­ливають з цих моделей, для економічної політики.

Еволюція ролі грошей в економіці України. Чинники, що стриму­ють вплив грошей на ділову активність в умовах України.