Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Банковское право Республики Казахстан. Учебное пособие
.pdf
б) договор залога
в) договор банковского поручительства
г) договор наследство
д) договор вклада
13. Кредит под залог недвижимости:
а) факторинг
б) лизинг
в) овердрафт
г) ипотека
д) траст
14. Какая надпись на векселе снижает кредитный риск при его покупке:
а) аллонж
б) акцепт
в) аваль
г) авизо
д) варрат
15. К депозитным ресурсам банка относят:
а) средства, полученные от выпуска и продажи векселей
б) межбанковский кредит
в) срочный вклад физического лица
г) открытие депозита в другом коммерческом банке
д) денежный вексель
16. Виды банковского надзора:
а) централизованный и децентрализованный
б) прямой и защитное регулирование
в) прямой и косвенный
г) государственный и частный
д) охранный коммерческий
17. Пассивный счет, открытый в банке А банком Б для обслуживания его
клиентов называется:
а) счет лоро
б) счет ностро
в) депозитный счет
г) тенговый счет
д) счет до востребования
18. Сводный итоговый документ, отражающий обобщающие статьи
активных и пассивных операций на определенную дату – это:
а) операционный отчет банка
б) финансовый план
81
в) баланс банка
г) бюджетный план
д) районный план
ВАРИАНТ ТЕСТА 2
1. Активной операцией банка является
а) выпуск облигаций
б) получение кредита
в) предоставление кредита предприятию
г) продажа акций
д) обменные операций
2. Лицензирование относят к
а) защитному регулированию
б) прямому надзору
в) текущему контролю
г) прямому контролю
д) налоговому надзору
3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской
деятельности:
а) посредничество в кредите
б) создание кредитных средств обращения
в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный
капитал, приносящий процент
4. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и
предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям
банка, это:
а) добавленный капитал
б) фонды специального назначения
в) фонд потребления
г) резервный фонд
д) ненадежный фонд
5. Денежные средства, переданные юридическими и физическими
лицами на хранение в банк на определенных условиях:
а) лизинг
б) депозит
в) залог
г) факторинг
д) трастинг
6. Какие их форм не относятся к современным формам безналичных
расчетов
82
а) инкассовая форма
б) аккредитивная форма
в) расчеты платежными требованиями-поручениями
г) расчеты платежными поручениями
д) расчеты по карточкам
7. Лизинговая операция банка является
а) пассивной операцией
б) активной операций
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
д) текущей операцией
8. Какая из банковских операций считается наименее рискованной
а) межбанковское кредитование
б) краткосрочный кредит
в) покупка государственных ценных бумаг
г) учет векселя предприятия
д) учет депозитов
9. Операция по привлечению денежных средств в банк является
а) активной операцией банка
б) пассивной операцией банка
в) активно-пассивной операцией банка
г) кассовой операцией
д) депозитной операцией
10. Документ, закрепляющий кредитную сделку
а) договор залога
б) договор поручительства
в) кредитный договор
г) кредитное обязательство
д) договор имущества
11. Кредитная линия - это
а) позиция банка в сфере кредитования
б) выбор клиентов кредитования
в) предоставление кредита частями в пределах лимита
г) шкала процентов по кредиту
д) процентные ставки
12. Механизм прямых расчетов между банками, основанный на зачете
взаимных требований и обязательств.
а) МФО
б) корреспондентские счета «Лоро»-«Ностро»
в) клиринг
г) лизинг
83
д) клинниг
13. Вид кредита, при котором банк списывает с расчетного счета
клиента сумму, превышающую остаток средств на счете:
а) овердрафт
б) онкольный кредит
в) вексельный кредит
г) срочная ссуда
д) депозитный кредит
14. Какой из видов деятельности нельзя отнести к финансовому
менеджменту в банке
а) управление доходами
б) управление капиталом
в) управление персоналом
г) управлением бюджетом
д) управление пассивами
15. Какие факторы оказывают влияние на процентную ставку
коммерческого банка:
а) срок выдаваемого кредита
б) величина выдаваемого кредита
в) уровень инфляции
г) уровень налоговых ставок
д) а),б),в)
16. Относительный показатель, характеризующий деятельность банка с
точки зрения его устойчивости при возникновении различных рисков
по активным операциям называется
а) норматив достаточности капитала
б) норматив ликвидности
в) норматив риска
г) норматив доступности
д) норматив упругости
17. При выдаче гарантий банк оформляет специальную надпись на
векселе
а) акцепт
б) аваль
в) авизо
г) инкасса
д) адлор
18. К депозитным ресурсам банка не относят:
а) средства, полученные от выпуска и продажи векселей
84
б) вклад до востребования
в) срочный вклад физического лица
г) открытие депозита другим коммерческим банком
д) открытие счета ностра
ВАРИАНТ ТЕСТА 3
1. Учет банком векселя является
а) активной операцией
б) пассивной операцией
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
д) учетной операцией
2. Основные виды стратегии маркетинга:
а) концентрированный, дифференцированный и массовый маркетинг
б) концентрированный и дифференцированный маркетинг
в) индивидуальный, дифференцированный массовый маркетинг
г) концентрированный и дифференцированный свободный
д) концентрированный и дифференцированный оценочный
3. Какая из функций не относится к функциям коммерческих банков
а) посредничество в кредите
б) посредничество в платежах
в) создание кредитных средство обращения
г) валютное регулирование
д) таргетирование
4. К собственному капиталу банка не относят
а) уставный капитал
б) средства, полученные от выпуска собственных векселей
в) прибыль
г) резервный фонд
д) сформированный капитал
5.Банковский сберегательный сертификат предназначен
а) для физических лиц
б) для юридических лиц
в) для физических и юридических лиц
г) для государственных органов власти
д) для депутатов
6. Сводный итоговый документ, отражающий обобщающие статьи
активных и пассивных операцией неопределенную дату - это
а) операционный отчет банка
б) финансовый план
85
в) баланс банка
г) бюджетный план
д) налоговый план
7.Продажа банком ценных бумаг является
а) пассивной операцией
б) активной операцией
в) активно-пассивной операцией
г) не является банковской операцией
д) результативной операцией
8. Какой из методов не является способом снижения кредитного риска
а) ограничение кредитов физическим лицам
б) предварительная оценка кредитоспособности заемщика
в) ограничение крупных кредитов
9. Размещение денежных ресурс в банке с целью получения прибыли
является
а) пассивной операцией банка
б) активной операцией банка
в) активно-пассивной операцией банка
г) не является операцией
д) спорной операцией
10. Требования к выполнению обязательных нормативов относится к
а) лицензированию
б) текущему надзору
в) защитному регулированию
г) конкретному надзору
д) прокурорскому надзору
11. Определение основных направлений кредитной деятельности банка
и разработка процедур кредитования, обеспечивающих снижение
риска,- это:
а) факторинг
б) кредитный мониторинг
в) кредитная политика
г) валютная политика
д) денежная политика
12. Выделите вид расчетной услуги банка клиентам, содержащей
оформление согласия платежа на списание средств с его счета:
а) переуступка прав требования
б) аваль
86
в) акцепт
г) варрат
д) акциз
13. Вид банковского кредита, при котором кредитор вправе потребовать
возврат кредита раньше срока, то есть кредит до востребования.
а) онкольный кредит
б) контокоррентный кредит
в) факторинг
г) форфейтинг
д) трастт
14.Основными видами банковского менеджмента являются
а) стратегический и тактический
б) финансовый, клиентский и кадровый
в) стратегический, финансовый и менеджмент персонала
г) плановый, ежемесячный, годовой
д) бюджетный, налоговый, годовой
15. Нужна ли отдельная лицензия на ведение валютных операций
а) да
б) нет
в) необходимо
г) должна быть
д) по усмотрению
16. Сводный итоговый документ, отражающий обобщающие статьи
активных и пассивных операцией неопределенную дату - это
а) операционный отчет банка
б) финансовый план
в) баланс банка
г) годовой план
д) месячный план
17. Срочное долговое обязательство покупателя об уплате поставщику
или по его распоряжению третьим лицам определенной суммы денег в
установленный срок называется
а) чеком
б) банковским сертификатом
в) опционом
г) векселем
д) чеком
87
Приложение 3
Перечень вопросов по дисциплине « Банковское право РК»
1. Понятие банка. Банк как финансово-кредитная организация. Отличие банка
от других коммерческих организаций.
2. Понятие банковской деятельности.
3. Исторические типы организации банковского дела.
4. Соотношение банковской и финансовой деятельности.
5. Предмет банковского права.
6. Отношения, возникающие в процессе банковской деятельности, как особая
разновидность экономических отношений.
7. Признаки банковских отношений, их отличия от других видов денежных
отношений.
8. Виды банковских отношений.
9. Отношения по организации банковского дела (организационно-банковские
отношения) и материальные банковские отношения.
10. Понятие банковского права.
11. Место банковского права в системе права.
12. Соотношение банковского права с гражданским правом и финансовым
правом.
13. Банковское право как комплексное правовое образование.
14. Система и источники банковского права.
15. Нормы банковского права и их виды.
16. Структура норм банковского права.
17. Банковские правоотношения: понятие, признаки и виды.
18. Субъекты банковских правоотношений.
19. Способы защиты своих прав субъектами банковских отношений.
20. Общая характеристика административного и судебного порядка защиты прав
субъектов банковского правоотношения.
21. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских
отношений.
22. Цели и задачи Национального банка Республики Казахстан.
23. Место Нацбанка в банковской системе.
24. Правовой статус Нацбанка.
25. Основные задачи Нацбанка, его функции права, полномочия и
ответственность.
26. Нормотворческие полномочия Нацбанка.
27. Финансовые основы деятельности Нацбанка.
28. Уставный фонд и резервный фонд Нацбанка, его прибыль.
29. Кредитные ресурсы Нацбанка.
30. Структура и органы управления Нацбанка.
31. Правление Нацбанка, его заседания и члены.
32. Председатель Нацбанка и его компетенция.
33. Компетенция Нацбанка в области денежной системы и денежного
регулирования.
34. Компетенция Нацбанка в области операций с иностранной валютой и
драгоценными металлами.
35. Контрольные функции Нацбанка.
36. Экономические нормативы, устанавливаемые Нацбанком.
88
37. Основания для отказа в выдаче и отзыве разрешения на открытие банка и
лицензии на совершение банковских операций. Права Нацбанка при
устранении выявленных нарушений.
38. Взаимодействие Нацбанка с иными государственными органами.
39. Взаимодействие Нацбанка с Правительством и Министерством финансов.
40. Виды коммерческих банков.
41. Разграничение государства и банков.
42. Филиалы и представительства банков, дочерние банки.
43. Устав банка, формирование его уставного фонда, учредители и участники
банков.
44. Совместные и иностранные банки.
45. Особенности правового положения государственных банков.
46. Порядок открытия и прекращения деятельности банков.
47. Документы, необходимые для получения разрешения на создание банка.
48. Дополнительная документация для создания совместных банков,
иностранных банков и открытия их дочерних банков.
49. Срок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка.
50. Основания для отказа в выдаче разрешения на открытие банка.
51. Регистрация банков.
52. Основания для отзыва разрешения на открытие банка и его порядок.
53. Прекращение деятельности банка.
54. Отношения между банками и их клиентурой.
55. Межбанковские депозиты, кредитные и другие операции.
56. Система коллективного страхования банковских вкладов.
57. Понятие банковской операции.
58. Виды банковских операций.
59. Пассивные и активные банковские операции и их общая характеристика.
60. Порядок формирования ссудного фонда банков и его источники.
61. Операции банков с векселями и иными видами ценных бумаг.
62. Понятие валютных операций.
63. Общие требования к совершению операции в иностранной валюте.
64. Операции в иностранной валюте между резидентами и нерезидентами.
65. Открытие юридическими лицами-нерезидентами счетов в иностранной
валюте в уполномоченных банках.
66. Открытие, ведение и совершение операций по счетам и вкладам юридических
лиц - нерезидентов в национальной валюте - тенге
67. Операции с валютными ценностями, осуществляемые физическими лицами -
резидентами и нерезидентами.
68. Выдача банкам лицензий на право осуществления валютных операций.
69. Оказание брокерских услуг по банковским операциям, выполнение функций
агента клиента по проводимым им операциям
70. Оказание услуг по хранению документов и ценностей клиентов (сейфовый
бизнес).
Доверительные (трастовые) операции по поручению клиентов (привлечение
и размещение средств, управление ценными бумагами и
71. Финансирование коммерческих сделок, в том числе без права риска к
продавцу (форфетинг).
72. Лизинговые операции банков.
73. Понятие договора банковской ссуды.
74. Стороны договора банковской ссуды.
75. Юридическая характеристика и правовая природа договора банковской
ссуды.
89
Приложение 4
Примерная тематика курсовых работ
по теме« Банковское право РК»
1. Организация деятельности банков в Республике Казахстан.
2. Банковская система Казахстана, её структура и развитие.
3. Собственные средства банка и их функции.
4. Формирование акционерного капитала банка.
5. Операции банков по привлечению заемных средств.
6. Межбанковский кредитный рынок.
7. Управление пассивами.
8. Достаточность банковского капитала и её оценка.
9. Процентная политика банков.
10. Активы коммерческих банков их структур.
11. Управление активами коммерческих банков.
12. Управление банковской ликвидностью.
13. Страхование банковских рисков.
14. Объекты и субъекты кредитных отношений.
15. Депозитные операции банка.
16. Принципы кредитования и порядок проверки обеспеченности
кредита.
17. Система кредитования и ее основные элементы.
18. Анализ потенциальных заемщиков.
19. Управление кредитными рисками.
20. Оценка кредитоспособности заемщика.
21. Финансовые коэффициенты и их анализ.
22. Формирование информационной основы определения
кредитоспособности.
23. Формы и виды обеспечения банковских ссуд.
24. Залоговая форма обеспечения банковских ссуд.
25. Кредитный анализ и этапы кредитования.
26. Кредитный договор и его значение.
27. Организация выдачи и погашения ссуд с учетом отраслевой
специфики.
28. Коммерческий кредит и операции банков с векселями.
29. Ломбардное кредитование в Республике Казахстан.
30. Ипотечное кредитование и его развитие в Казахстане.
31. Лизинговые операции банка.
32. Факторинговые операции банка.
33. Трастовые операции банка.
34. Ссудный портфель банка и проблемы его управления.
35. Потребительский кредит, проблемы и перспективы развития.
36. Международный кредит: формы и виды.
90
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]