Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Банковское право Республики Казахстан. Учебное пособие
.pdf
37. Банковские услуги и их развитие в Казахстане.
38. Межбанковские расчеты на валютном рынке Казахстана.
39. Управление кредитными рисками.
40. Межбанковский кредитный рынок и его развитие.
41. Формирование и развитие депозитного рынка в Казахстане.
42. Кредитование экспортных и импортных операций.
43. Развитие потребительского кредита в Республике Казахстан.
44. Валютное регулирование.
45. Банковский менеджмент и его особенности.
46. Управление банковскими рисками.
47. Кредитование малого и среднего бизнеса.
48. Формирование процентных ставок банка и их значение.
49. Пруденциальные нормативы в банковской системе и их значение.
50. Проблемные кредиты и пути их преодоления.
51. Новые банковские продукты и услуги.
52. Валютные операции банков.
53. Банковский маркетинг и его особенности.
54. Кредитный риск
55. Валютный риск
56. Прибыльность и рентабельность банка.
57. Регулирование открытия и ликвидации банка.
58. Качество активов банка и их структура.
59. Монетарное регулирование денежной базы.
60. Золотовалютные резервы Национального банка РК и их значение.
91
Коды правильных ответов:
Вариант 1
Вариант 2
Вариант 3
1-г
1-в
1-а
2-а
2-б
2-а
3-б
3-в
3-г
4-в
4-г
4-в
5-в
5-б
5-а
6-г
6-в
6-в
7-б
7-г
7-б
8-б
8-г
8-а
9-б
9-а
9-б
10-г
10-в
10-а
11-а
11-в
11-в
12-в
12-в
12-в
13-г
13-а
13-а
14-в
14-в
14-в
15-в
15-д
15-а
16-г
16-б
16-в
17-а
17-а
17-г
18-в
18-а
К тесту
Приложение 5
92
Денежные единицы стран мира
Австралия
Доллар
австралийский
Ливия
Динар ливийский
Австрия
Евро
Литва
Лит
Азербайджан
Манат
Лихтенштейн
Франк
швейцарский
Албания
Лек
Люксембург
Евро
Алжир
Динар
алжирский
Малайзия
Ринггит
Аргентина
Аустраль
Мальта
Лира мальтийская
Армения
Драма
Марокко
Дирхам
марокканский
Афганистан
Афгани
Мексика
Песо
мексиканское
Багамские
острова
Доллар
Мадагаскар
Франк
Барбадос
Доллар
Молдова
Лей
Беларусь
Рубль
беларусский
Монако
Франк
французский
Белиз
Доллар
белизский
Монголия
Тугрик
Бельгия
Евро
Мьянма
Кьят
Болгария
Лев
Непал
Рупия
Боливия
Боливиано
Нигерия
Найра
Бразилия
Риал
Нидерланды
Гульден
нидерландский
Бурунди
Франк
Новая
Зеландия
Доллар
новозеландский
Ватикан
Лира
ватиканская
Норвегия
Крона норвежская
Великобрита
ния
Фунт стерлингов
Объединенны
е Арабские
Эмираты
Дирхам ОАЭ
Венгрия
Форинт
Пакистан
Рупия
пакистанская
Венесуэла
Боливар
Панама
Бальбоа
Вьетнам
Донг
Парагвай
Гварани
Гаити
Гурд
Перу
Инти
Гамбия
Даласи
Польша
Злотый
Гана
Седи
Португалия
Евро
Гватемала
Кетсал
Республика
Вона
Приложение 6
93
Корея
южнокорейская
Гвинея
Франк
Россия
Рубль российский
Германия
Евро
Румыния
Лея (лей)
Гибралтар
Фунт
гибралтарский
Сальвадор
Колон
Гондурас
Лемпира
Сан Марино
Лира
Гонконг
Доллар
гонконгский
Саудовская
Аравия
Риял саудовский
Греция
Евро
Сейшеллы
Рупия
Грузия
Лари
Сингапур
Доллар
сингапурский
Дания
Крона датская
Сирия
Фунт сирийский
Доминиканск
ая
республика
Песо
Словакия
Крона словацкая
Египет
Фунт египетский
Соломоновы
острова
Доллар
Замбия
Квача
США
Доллар США
Израиль
Израильский
шекель
Судан
Фунт
Индия
Рупия
индийская
Таджикистан
Рубль таджикский
Индонезия
Рупия
индонезийская
Тайвань
Доллар
Иордания
Динар
иорданский
Таиланд
Бат
Ирак
Динар иракский
Тунис
Динар тунисский
Иран
Риал иранский
Туркменистан
Манат
Ирландия
Евро
Турция
Лира
Исландия
Крона
исландская
Узбекистан
Сум
Испания
Евро
Украина
Гривна
Италия
Евро
Уругвай
Песо
Йемен
Риал
Фиджи
Доллар
Казахстан
Тенге
Филиппины
Песо
филиппинское
Каймановы
острова
Доллар
Финляндия
Евро
Камерун
Франк
Франция
Евро
Канада
Доллар
канадский
Чад
Франк
Капо Верде
Эскудо
Чехия
Крона чешская
Кипр
Фунт кипрский
Чили
Песо чилийское
94
Китай
Юань
Швейцария
Франк
швейцарский
Колумбия
Песо
Швеция
Крона шведская
Коста Рика
Колон
Шри Ланка
Рупия
Куба
Песо
Эквадор
Сукре
Кувейт
Динар
Эстония
Крона эстонская
Кыргызстан
Сом
Эфиопия
Быр
Лаос
Кип
Югославия
Динар
Латвия
Лат
ЮАР
Рэнд
Либерия
Доллар
Ямайка
Доллар
Ливан
Фунт ливанский
Япония
Йена
95
Приложение 7
Задания для закрепления изученного материала
Решение кейсов, ситуационных задач
Алгоритм решения кейсов
Кейс содержит ситуацию, требующую решения на основе
использования нормативно-правовых актов.
При решении ситуации кейса обучающиеся должны:
1) проанализировать предложенную ситуацию, выделить юридически
значимые детали, влияющие на её решение, и дать им оценку;
2) используя нормативно-правовой акт, выделить статьи,
направленные на решение ситуации;
3) сформулировать и предложить возможные решения ситуации.
Письменное решение ситуации кейса должно состоять из следующих
частей:
1) описательной, в которой необходимо выделить юридически
значимые детали, влияющие на решение ситуации, и дать им оценку;
2) мотивировочной, в которой следует сослаться на статью(и)
нормативно-правового акта, позволяющую(ие) решить задачу,
3) резолютивной, в которой обосновывается применение статьи(ей) и
формулируется решение ситуации.
Задача №1
23 января 2013 года в отношении гражданина Республики
Казахстан Е.К., было возбуждено уголовное дело по обвинению в
мошенничестве в особо крупных размерах. В ходе предварительного
следствия были выявлены сведения о наличии банковских счетов в
CityBankAstana, для следствия крайне важны, оказались сведения о
движении денег, датах поступления и размере денежных средств на
банковском счете обвиняемого Е.К.
В связи с необходимостью для следствия сведений о банковских
счетах Е.К., 25 февраля 2014 года в коммерческий банк второго уровня,
CityBankAstana, поступил запрос от прокурора Есильского района А.Т.,
который на основании постановления о производстве проверки в
отношении обвиняемого в мошенничестве Е.К. просит предоставить всю
имеющуюся информацию о наличии и номерах банковских счетов, а
также об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся
сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на
хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка.
В ответе на запрос прокуратуры Есильского района из
CityBankAstana содержится отказ в предоставлении требуемой
информации в отношении клиента банка, физического лица Е.К. в связи
с обязанностью банка гарантировать тайну информации о своих
клиентах.
96
Дайте правовой анализ сложившейся ситуации, оцените
правомерность действий прокурора и банка. Дайте определения
банковской тайны. Каков порядок раскрытия банковской тайны в
отношении физических лиц?
Решение: В соответствии со ст. 50 п.7 подпункт г, закона
Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в
Республике Казахстан» от 31 августа 1995 года, действия прокурора
правомерны и банк обязан предоставить справку о наличии и номерах
банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на
этих счетах, на основании постановления прокурора о производстве
проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на
рассмотрении материалу.
Ст. 50 п.1 закона РК «О банках и банковской деятельности в
Республике Казахстан»: «Банковская тайна включает в себя сведения о
наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов,
клиентов и корреспондентов банка, об остатках и движении денег на
этих счетах и счетах самого банка, об операциях банка (за исключением
общих условий проведения банковских операций), а также сведения о
наличии, владельцах, характере и стоимости имущества клиентов,
находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях
банка».
Задача 2
Гражданин А.М. оставил банкноту номиналом десять тысяч тенге в
кармане своих брюк, которую он обнаружил только после того как
постирал брюки. Банкнота порвалась на две неравные части, одна часть
была полностью повреждена, а вторая часть сохранила 55 процентов от
первоначального вида.
А.М. обратился в Банк второго уровня «Центр-Кредит» для обмена
поврежденной банкноты (более 55%) на новую. Сотрудник Банка
«Центр-Кредит» М.М. отказался поменять банкноту, ссылаясь на то, что
банк не правомочен обменивать банкноты с таким большим уровнем
повреждения.
Правомерны ли действия гражданина А.М. и сотрудника Банка
«Центр-Кредит» М.М. Дайте правовой анализ сложившейся ситуации
97
Решение: Действия сотрудника банка «ЦентрКредит» М.М.
правомерны, так как в соответствии со ст. 46 закона Республики
Казахстан «о Национальном Банке Республики Казахстан» от 30 марта
1995 года, ветхие и поврежденные банкноты, сохранившие более
пятидесяти процентов, принимаются Национальным Банком Казахстана
и обмениваются в соответствии с установленными им правилами. Если
бы повреждение банкноты составило бы не менее семидесяти
процентов своей полной величины, то в соответствии со ст. 46 закона «о
Нац. Банке» возможно, было бы без ограничений обменять банкноту как
в Нац. банке так и в любом банке второго уровня.
Задача 3
Компания выпускает в обращение определённое количество акций: на
200 тыс. тенге обычных акции номинальной стоимостью 100 тенге; 4
тыс. штук привилегированных акций номинальной стоимостью 200
тыс. тенге и нормою фиксированного дивиденда 10%. Вычислить:
1.Какую сумму ежегодно компания должна выплачивать вкладчикам
привилегированных акции;
2. Если компания направила 140 тыс. тенге с чистого годового дохода на
выплату дивидендов акционерам, какой размер дивиденда получит
собственник обычной акции.
Задача 4
Негосударственное коммерческое предприятие АО «Выбор» обратилось
в банк с просьбой о предоставления кредита на расширение
производства металлопроката в сумме 80 млн.,тенге сроком на 6
месяцев. Процентная ставка по кредиту должна составить 24 % годовых.
Проценты уплачиваются ежемесячно.
Возврат кредита предполагается начать через 3 месяца после выдачи и
производить ежемесячно равными долями.
Требуется составить график погашения кредита, если он будет выдан 15
апреля, и определить сумму процентов за каждый месяц.
Задача 5
В банке А фирма «Юг» решила открыть аккредитив в пользу своего
контрагента фирмы «Кол», имеющего счет в банке Б. Фирма
представила в банк А заявление на перевод средств по аккредитиву в
банк Б и платежное поручение № 12 на сумму 40000 тенге.
Дайте юридическую оценку
1. О каком виде аккредитивов идет речь?
2. Какой вид аккредитива наиболее выгоден поставщику продукции
(кредитору)?
98
Приложение 8
Инновационные технологии,
используемые в преподавании курса
БАНКОВСКОЕ ПРАВО
Деловая игра – метод имитации (подражания, изображения) принятия решений
руководящими работниками или специалистами в различных производственных
ситуациях, осуществляемый по заданным правилам группой людей в диалоговом
режиме. Деловые игры применяются в качестве средства активного обучения
экономике, бизнесу, познания норм поведения, освоения процессов принятия
решения.
Дискуссия – форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое
мнение по проблеме, заданной преподавателем. Проведение дискуссий по
проблемным вопросам подразумевает написание студентами эссе, тезисов или
рефератов по предложенной тематике.
Доклады (презентации) – публичные сообщения, представляющие собой
развернутые изложения определенной темы, вопроса программы. Доклады могут
быть представлены различными участниками процесса обучения: студентом,
группой студентов.
Круглый стол – один из наиболее эффективных способов для обсуждения острых,
сложных и актуальных на текущий момент вопросов в любой профессиональной
сфере, обмена опытом и творческих инициатив. Такая форма общения позволяет
лучше усвоить материал, найти необходимые решения в процессе эффективного
диалога.
Метод кейс-стади – обучение, при котором студенты и преподаватели участвуют в
непосредственном обсуждении деловых ситуаций или задач. При данном методе
обучения студент самостоятельно вынужден принимать решение и обосновать его.
Проблемное изложение – педагогический метод, при котором лекция становится
похожей на диалог, преподавание имитирует исследовательский процесс
(выдвигаются первоначально несколько ключевых постулатов по теме лекции,
изложение выстраивается по принципу самостоятельного анализа и обобщения
студентами учебного материала. Эта методика позволяет заинтересовать студента,
вовлечь его в процесс обучения.
Тестирование – контроль знаний с помощью тестов, которые состоят из условий
(вопросов) и вариантов ответов для выбора (самостоятельная работа студентов).
Тренинг – форма интерактивного обучения, целью которого является развитие
межличностного и профессионального поведения в общении. Тренинг является
одним из важнейших методов в системе профессиональной подготовки специалиста,
направленных на приобретение знаний, умений и навыков, коррекцию и
формирование установок, необходимых для успешного общения в условиях
профессиональной деятельности.
99
Содержание
Введение 4
Глава 1 Правовое регулирование банков и
банковской системы в Республики Казахстан 6
1.1 Общая характеристика законодательства
Республики Казахстан о банках
и банковской системы 6
1.2. Понятие банковской деятельности
по законодательству Республики Казахстан 9
Контрольные вопросы к главе №1 28
Глава 2 Правовой статус субъектов банковской деятельности
по законодательству Республики Казахстан 29
2.1 Правовое положение Национального банка
Республики Казахстан 29
2.2 Правовой статус банков второго уровня
по законодательству Республики Казахстан. 53
2.3 Правовой статус организаций, осуществляющих
отдельные виды банковских операции,
по законодательству Республики Казахстан 61
Контрольные вопросы к главе №2 63
Приложение 71
Приложение №1 Словарь банковских терминов 71
Приложение №2 Тесты по дисциплине
«Банковское право РК» 79
Приложение №3 Перечень вопросов по дисциплине
«Банковское право РК» 88
Приложение №4 Примерная тематика курсовых работ
по теме« Банковское право РК» 90
Приложение №5 Коды правильных ответов к тесту 92
Приложение №6 Денежные единицы стран мира 93
Приложение №7 Задания для закрепления
изученного материала, ситуационных задач 96
Приложение №8 Инновационные технологии,
используемые в преподавании курса 99
Содержание 100
100
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]