Институциональная экономика. Учебное пособие-1

У каждого общества есть своя структура, представленная сочетанием различных институтов с различными характеристиками. Существует теория, что все структуры можно разделить на две большие группы, называемые Х- иY-матрицами. Х-матрица, или восточная матрица, характерна для развивающихся стран и стран с переходной экономикой, в число которых входят Россия и большая часть стран СНГ, основная часть стран Азии и Латин-

ской Америки; Y-матрица, или западная матрица, характерна для государств Западной Европы, США и других развитых стран1.

Для Х-матриц характерны следующие базовые институты:

•в экономической сфере — институты редистрибутивной (по К. Поланьи) или раздаточной (по О. Бессоновой) экономики: в классической традиции классификации экономических систем общества речь идет о плановой или командно-админи- стративной системе;

•в политической сфере — институты унитарно-централизо- ванного государственного устройства: восточная деспотия, диктатура или тоталитаризм — политические режимы, в той илиинойстепенистремящиесякполнейшемуконтролюгосударства над всеми аспектами жизни общества и человека;

•в идеологической сфере — доминирование коллективных ценностей и общих интересов над индивидуалистическими, приоритет «мы» над «я», или коммунитарность.

Для Y-матриц характерны следующие институты:

•в экономической сфере — институты рынка;

•в политической сфере — федеративные начала государственного устройства, или институты федерации в широком смысле слова;

•в идеологической сфере — доминирование индивидуальных ценностей, приоритет «я» над «мы», или субсидиарность, т. е. примат личности, ее прав и свобод по отношению к ценностям сообществ более высокого уровня, которые по отношению к личности имеют субсидиарный, дополнительный характер.

1 См. об этом: Кирдина С. Г. Х- и Y-экономики: институциональный анализ. — М.:

Наука, 2004. — 256 с.

31

В зависимости от преобладания институтов Х- или Y-матриц экономику можно представить как рыночную или редистрибутивную. В экономической теории доминирует точка зрения, согласно которой экономика представляет собой отношения обмена, и все экономические системы в своей основе суть рыночные системы. При этом общества со слабо представленными рыночными институтами рассматриваются как общества, находящиеся на более низкой, «предрыночной» стадии развития, развивающиеся тем не менее в сторону рынка и по его законам.

Доминирование институтов той или иной матрицы определяется такой характеристикой материально-технологической среды, как коммунальность — соотнесение различных институтов в рамках матрицы и сохранение определенного баланса между ними для сохранения устойчивости системы в целом. Коммунальная материальная среда характеризуется технологической неразрывностью, что предполагает ее использование как единой нерасчленимой системы, части которой не могут быть обособлены без угрозы ее уничтожения. Коммунальная среда способствует возникновению институциональной Х-матрицы, когда появляется необходимость централизации и объединения усилий людей в единых производственных процессах, формируются соответствующие политические структуры, а также коммунитарные ценности, в которых общественное сознание исторически закрепляет смысл такого общественного устройства. Некоммунальная среда порождает институты Y-матрицы — институты обособленных товаропроизводителей, взаимодействующих посредством рынка, федеративные политические структуры и адекватные такому устройству индивидуальные субсидиарные ценности.

§2.3. Механизмы принуждения

ксоблюдению правил в обществе

Институты создаются в обществе для того, чтобы определенным образом регулировать, упорядочивать жизнь людей. Совершенно естественно, что не все члены общества будут согласны их выполнять. В этом случае в действие вступает механизм принуж-

32

дения. Поэтому обществом в рамках институтов вырабатываются определенные правила.

Правила — это требования для исполнения определенных условий и (или) норм поведения. За их невыполнение предусмотрены санкции и наказания.

Рассмотрим основные механизмы принуждения к выполнению правил и норм, установленных в обществе:

1.Внешний, общественный, неформальный контроль — контроль со стороны знакомых и родственников, а также общественное порицание за невыполнение правил. Санкции со стороны общества могут проявляться в форме бойкота, порицания, игнорирования и так далее. Сюда относится формирование общественного мнения, а также имиджа экономического агента.

2.Контроль со стороны пострадавшего агента. За выполнением правил могут следить партнеры. Например, при нарушении контракта, где участвуют как минимум две заинтересованные стороны, стороны обычно контролируют друг друга.

3.Совесть, чувство вины. Их называют «внутренним контролем» — это внутренняя санкция. Агент может сам себя наказать, переживая из-за нарушения норм.

4.Контроль со стороны государства. Он закреплен юридически, в законах, официальных правовых актах. В случае нарушения законодательства соответствующие государственные органы имеют полномочия по наказанию виновного.

Все виды наказаний можно разделить на два больших типа: моральные и физические. Обычно нарушение неформальных институтов (обычаев, традиций, устоявшихся норм поведения) влечет за собой исключительно моральное наказание (порицание со стороны общественности). За неисполнение обязательных правил чаще следует материальное (штрафы) и физическое (заключение под стражу, ограничение свободы передвижения) наказание. Однако во втором случае возможно и моральное давление, в том числе выговоры с занесением в личное дело. А в первом случае нарушитель может подвергаться и физическому воздействию со стороны определенной группы, которая особенно ратует за соблюдение неформальных норм, хотя в данном случае такое поведение может противоречить формальным правилам (например, институт кровной мести у некоторых народов).

33

За поведением человека и соблюдением правил контроль осуществляют несколько сторон. Первая из них — сам человек, который соблюдает те правила, которые стали его внутренними убеждениями, он, анализируя свое поведение и находя «отклонения» от идеала, может страдать муками совести. Вторая — это сторона, на деятельность которой будет непосредственно влиять соблюдение правил, например, при заключении контракта. И именно она заинтересована в применении к нарушителю какие-либо санкции.

Третья сторона — это общество и государство, которые установили определенные правила, несоблюдение которых влечет за собой применение определенных санкций в виде юридической ответственности со стороны государства и общественного порицания со стороны общества. Причем государство и общество не принимают участия в первоначальном взаимодействии, и индивид не дает согласия соблюдать принятые правила.

Суть принуждения к соблюдению правил заключается в том, что у определенного лица есть способность, например, применять физическую силу, насилие, осуждать и т. д. При этом только у одной стороны, осуществляющей контроль над поведением человека, есть легальное, законное право на применение силы — у государства.

Принуждение к выполнению правил должна обеспечивать эффективность последних. Но на практике так бывает далеко не всегда. М. И. Одинцова приводит в качестве примера российскую систему корпоративного управления. Разработчики законов в области корпоративного права не учли слабость механизмов принуждения к исполнению законов в России. Де-юре акционеры защищены от злоупотреблений менеджмента не хуже, чем в странах Западной Европы, но де-факто они защищены очень слабо, и при разрешении корпоративных конфликтов в России открыто применяется насилие1.

Поддержание механизма принуждения сопряжено с издержками, которые относятся к разряду трансакционных, при этом поддержание формальных норм требует больше затрат, чем неформальных.

1 Одинцова М. И. Институциональная экономика: учеб. пособие. — М.: ГУ ВШЭ, 2007. — С. 55.

34

Механизмы принуждения и угроза наказания играют важную роль в обеспечении соблюдения формальных правил и неформальных норм, поскольку от эффективности функционирования данных механизмов зависит функционирование институтов в обществе.

Контрольные вопросы и задания

1.Что такое институты как категория институционального анализа?

2.Приведите примеры неформальных институтов и выделите критерии их эффективности.

3.Что такое социальный контроль и как он осуществляется?

4.Как работает институциональная матрица? Какие институты характерны для Х- и Y-матриц?

5.Какие механизмы поддерживают работу формальных институтов?

6.Какие механизмы поддерживают работу неформальных инсти­ тутов?

7.Прочитайте статью Раймонда Фисмана и Эдварда Мигеля «Коррупция, нормы и правоприменение»1. Проанализируйте деятельность институтов с точки зрения применения норм права на примере ситуации «Дипломатические билеты на парковку».

Темы рефератов

1.Причины преобладания неформальных институтов над формальными в азиатских странах.

2.Способы поддержания формальных и неформальных институтов.

1 http://sites.bu.edu/fisman/files/2015/11/JPE07-parking.pdf

35

Глава 3. ТЕОРИЯ ТРАНСАКЦИОННЫХ ИЗДЕРЖЕК

§ 3.1. Понятия и виды трансакций

Трансакция — это сделка по предварительному договору, которая, как правило, сопровождается взаимными уступками. В узком смысле трансакция — это операция с ценными бумагами. В широком смысле под трансакцией подразумевают любую сделку. Далее мы будем использовать эту категорию в широком смысле слова.

В рамках институционального подхода трансакцию определяют как деятельность человека в форме отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе, которые осуществляются в процессе планирования, контроля за выполнением обещаний, а также адаптации к непредвиденным обстоятельствам. Категория трансакции охватывает материальные и контрактные аспекты обмена.

Разработчиками теории трансакционных издержек были Р. Коуз, К. Эрроу, С. Чун, Д. Норт, Дж. Робертс, П. Милгром, Дж. Бьюкенен, Г. Таллок, Дж. Уоллис и др.

Впонятие трансакции включается: обмен товарами, обмен различными видами деятельности, юридическими обязательствами, а также оформление сделок, в том числе требующих детализированного документального оформления.

Вэкономической науке существуют различные виды классификаций трансакций. Рассмотрим некоторые из них.

По отношению к сфере деятельности трансакции могут быть: 1) экономическими; 2) социальными; 3) политическими.

По уровню охвата:

1) внутрифирменными;

2) рыночными.

По отношению к стандартным или уникальным ресурсам: 1) общие; 2) специфические.

36

По регулярности их осуществления трансакции могут быть:

1)однократными;

2)регулярно повторяющимися.

По степени зависимости от иных факторов трансакции бывают слабо или сильно зависящими от непредсказуемых будущих событий.

Дж. Коммонс предлагает следующую классификацию трансакций:

1)трансакция-сделка, или торговая трансакция (передача прав собственности на определенный товар);

2)трансакция управления (отношения между сотрудниками в фирме);

3)трансакция нормирования/рационирования (распределение внутри фирмы)1.

Наиболее распространенной является трансакция-сделка (торговая трансакция). Для ее заключения необходимо обоюд-

ное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них. В этой трансакции условием присвоения блага одним контрагентом является признание другим наличия ценности в вещи не меньшей, чем та, которой обладает для него вещь, находящаяся в его распоряжении­ .

Торговая трансакция — единственная форма, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами. Примерами трансакции-сделки могут служить действия на рынке труда наемного работника и работодателя (или их союзов), поведение законодателей на политическом рынке, действия кредитора и заемщика на рынке временно свободных денежных средств. Каждая из сторон самостоятельно принимает окончательное решение об участии в обмене, хотя последний может быть и несимметричным. Трансакция-сделка осуществляется между равными в правовом отношении, но не обязательно равными в переговорной силе сторонами.

Управленческая трансакция предполагает правовое преимущество одной из сторон, обладающей правом принятия решения (начальник — подчиненный, мастер — ученик).

1 См.: Нуреев Р. М. Очерки по истории институционализма. — Ростов н/Д.: Содействие — XXI век; Гуманитарные перспективы, 2010. — С. 85.

37

В трансакции нормирования неравноправное положение субъектов сохраняется, но исчезает управление. В этом случае одна из сторон, наделенная соответствующими полномочиями, осуществляет распределение, наделяя богатством тот или иной субъект. Трансакция нормирования предполагает асимметричность правового статуса сторон, при котором исключительным правомочием принятия решений обладает некий коллегиальный орган, который выполняет функцию спецификации прав собственности (например, налоги или судебные решения, перераспределяющие богатства от одной стороны к другой).

Трансакция является наименьшей единицей измерения институциональной экономической деятельности. В трансакции происходит не простое перемещение благ, а перемещение прав собственности на эти блага, предполагающее разный уровень взаимодействия и правовой статус ее участников.

§ 3.2. Трансакционные издержки

Трансакционные издержки — это издержки, сопутствующие заключению сделки и выполнению договора, они включают в себя операционные издержки сверх основных затрат, которые сопровождают любую сделку. В широком смысле трансакционные издержки — это издержки экономического взаимодействия.

Трансакционные издержки включают издержки на планирование, ведение переговоров, организацию встреч, рассылку оферт, заключение договоров, юридическую защиту, сбор информации, маркетинг, анализ конкурентов, рекламу, транспорт, оформление документации, а также издержки агентов1. Издержки одной фирмы могут значительно отличаться от издержек другой­ .

В большинстве своем трансакционные издержки тратятся на сбыт продукции, т. е. представляют собой расходы на маркетинг. В экономике перепроизводства крайне важной является правильная подача своего товара.

1 См.: Аузан А. А. Институциональная экономика: новая институциональная экономическая теория: учеб. — М.: ИНФРА-М, 2011. — С. 123.

38

Подход теории трансакционных издержек связан с отказом от постулата неоклассики, согласно которому издержки на получение информации отсутствуют и индивиды обладают всем объемом информации о сделке.

Неоинституционалисты делают допущение, что существуют

специфические информационные издержки (например, издержки на идентификацию продавцов и цен). Количество продавцов и покупателей на рынке, степень однородности товара, длительность их присутствия на рынке, географическая протяженность рынка являются факторами, определяющими величину информационных издержек. Модель рационального выбора при этом не меняется, но в нее вводится дополнительное условие: расходы на поиск дополнительной информации о сделке должны уравновешиваться ожидаемым предельным доходом от нее.

Следующий шаг в анализе издержек заключается в предположении, что все трансакционные издержки могут быть выведены из информационных. Трансакционные издержки так или иначе связаны с издержками получения информации об обмене. Заметим, что обратное утверждение неверно.

Трансакционные издержки являются базовой категорией институционального анализа, они присутствуют в любой теоретической концепции неоинституциональной экономики. Так, теория общественного выбора связывает возникновение трансакционных издержек с проблемами, которые сопровождают любое согласование позиций индивидов. Речь идет о сложности достижения соглашения из-за стратегического поведения заинтересованных индивидов и их стремления переложить издержки получения желаемого результата на окружающих. Обе стороны процесса обмена правомочиями осознают потенциальные выгоды, которые они могут получить в результате. Однако достичь согласия относительно способа распределения полезного эффекта они не помогут. Это ведет к росту затрат для всех участников агентских отношений, т. е. трансакционных издержек.

Рассмотрим классификации трансакционных издержек. Традиционно институционалисты выделяют виды издержек в

зависимости от субъекта, несущего затраты, и от времени из­ держек.

39

В зависимости от субъекта, несущего затраты, трансакционные издержки могут быть:

1)общественными (например, издержки формирования правовой системы);

2)индивидуальными, которые несут фирмы;

3)политическими, не зависящими от фирм.

По времени издержки могут быть:

1)постоянными;

2)переменными(обычноэтоиздержкинаконкретногоклиента). П. Милгром и Дж. Робертс предложили разделить их на две

категории: издержки, связанные с координацией, и издержки, связанные с мотивацией1.

Координационные издержки включают:

1.Издержки определения деталей контракта (обследование рынка с целью определения качественных характеристик предложения, способного удовлетворить потребность прежде, чем будет сделан окончательный выбор в пользу того или иного товара­ ).

2.Издержки определения партнеров (они связаны с обследованием партнеров, которые поставляют нужные услуги или товары (их местоположения, возможности выполнить данный контракт, требуемых цен и т. д.)).

3.Издержки непосредственной координации. (При заключении сложного контракта возникает необходимость создания некой структуры, в рамках которой стороны сходятся для его заключения. Ее задачей является обеспечение процесса переговоров. Это может быть как структура, имеющая юридический статус, так и некая коммуникативная структура, действие которой обеспечивается с помощью социальных, общественных институтов).

Мотивационные издержки включают:

1. Издержки, связанные с неполнотой информации. В связи с ограниченной рациональностью субъектов экономическая действительность не может дать полной и исчерпывающей информации. Отсюда неполнота этой информации может привести к отказу от совершения трансакции, от приобретения блага. Другими словами, уровень неопределенности может быть настолько высок, что субъекты скорее предпочтут отказаться от трансакций,

1 См.: Милгром П., Робертс Дж. Экономика, организация и менеджмент: учеб. — Т. 1, 2. — СПб.: Экономическая школа, 1999.

40