Институциональная экономика. Учебное пособие-1

3.Отношенческий контракт — двусторонний долгосрочный договор с преобладанием неформальных условий над формальными. Заменяет неоклассический контракт в случае увеличения срока действия контракта и увеличения степени оригинальности ресурсов. Приобретенный опыт между сторонами договора является отправной точкой к противодействию экстренным ситуациям. При заключении данного вида договора ни судейский арбитраж, ни третейский судья не могут обеспечить продуктивного разрешения конфликтов. Приспособление к экстренным ситуациям и разрешение внутренних разногласий выполняются по распоряжению вышестоящих структур в организации1.

Последний тип контракта относится к категории неполных контрактов — это итоговый результат подписанного соглашения,

вкотором достигнутые договоренности описаны не полностью, чаще всего формально вследствие недостаточной или диспропорциональной информации, имеющейся у сторон контракта.

Рассмотрим факторы, которые препятствуют заключению полного контракта:

1.Ограниченность уровня предусмотрительности человека, который не может спрогнозировать все обстоятельства, так как в любой момент могут произойти события, которые сторонам соглашения трудно даже предвидеть во время подписания контракта. Американские экономисты П. Милгром и Дж. Робертс приводят пример, показывающий неполный контракт с самой неудовлетворительной позиции. В преддверии летних Олимпийских игр

вМоскве в 1979 г. Советский Союз ввел войска в Афганистан. В качестве протеста свершившемуся действию США решили бойкотировать Олимпиаду. Американские компании, которые купили телевизионное время для транслирования своей рекламы в ходе Игр, естественно, не включили данную опцию в свои контракты. Купленное телевизионное время значительно обесценилось из-за снижения уровня интереса американцев к Играм в отсутствие представителей национальной сборной в Москве.

Другой пример: в результате дефолта 1998 г., который никто не мог предвидеть, ухудшилось экономическое положение мно-

1См.: Одинцова М. И. Указ. соч. — С. 254–267; Macneil J. Contracts: Adjustment of

Long-Term Economic Relations Under Classical, Neoclassical and Relational Contract Law // New Wisconsin University Law Review. — 1977–1978. — Vol. 72. — № 6. — P. 854–905.

101

гих компаний, которые более не могли выполнять условия договоров.

2.Издержки по осуществлению расчетов и переговоров при заключении договоров.

3.Неточность и сложность языка, которым написаны дого­

воры.

4.Обозначенная в соглашении деятельность или информация, оказывающая значительное влияние на выгоду сторон, может находиться под контролем третьей стороны и не поддаваться проверке суда.

Даже когда стороны соглашения могут запланировать в контракте некоторые случайности, а договорные отношения надежно защищены, в любом случае есть вероятность возникновения сложностей, которые могут произойти на любой стадии заключения контракта. Здесь может пойти речь об уровне открытости информации и доверия сторон. Например, один из участников сделки располагает важной частной информацией до заключения контракта (стадия ex ante) или после его заключения (стадия ex post), когда существующей информации недостаточно для ответа на вопрос о соблюдении сторонами условий контракта. Наличие асимметрии информации указывает, что участникам соглашений известно разное количество информации, относящейся к сделке.

Проанализируем виды оппортунистического поведения,

встречающиеся при оформлении контрактных отношений, которые соответствуют разным видам асимметрии информации:

1. Наличие «скрытых характеристик» приобретаемого блага, когда покупателю недоступна вся информация о качественных характеристиках товара или услуги, что приводит к неблагоприятному отбору экономического блага для покупателя.

2. Скрытые действия участника соглашений, обладающего информацией, которые приводят к моральному риску.

3. Скрытые намерения партнера относительно предмета, сроков и иных условий совершения сделки таят в себе опасность вы-

могательства.

Вымогательство — это вид оппортунистического поведения, возникающий после заключения сделки.

М. И. Одинцова приводит следующий пример вымогательства после заключения сделки: «Капитан рыболовецкого судна в

102

Калифорнии подписал договор с командой, в соответствии с которым он обещал заплатить каждому из членов команды по 50–60 долл. за сезон и по 2 цента за каждого лосося… На борту судна команда прибыла в Пирамид Харбор на Аляске, где капитан осуществил инвестиции в оборудование для консервирования лосося… Через несколько дней после прибытия команда прекратила работу и заявила, что не возобновит ее и вернется в СанФранциско, если каждому из членов команды не выплатят по 100 долл. за сезон. Место было отдаленное, сезон ловли лосося был коротким, а других работников капитан не смог бы найти, поэтому он согласился изменить договор. По возвращении в СанФранциско команда потребовала выплаты вознаграждения в соответствии с измененным договором, но капитан отказался платить надбавку, ссылаясь на то, что сделка была совершена под принуждением. Команда подала в суд, но суд признал второй договор недействительным»1.

Первые два вида оппортунистического поведения, наиболее часто встречающиеся, будут рассмотрены далее.

§8.2. Неблагоприятный отбор

испособы его преодоления

Неблагоприятный отбор — термин в экономической теории, характеризующий разложение рынка, когда низкокачественные товары заменяют высококачественные в результате наличия асимметричной информации между участниками соглашений­ .

Американский экономист Дж. Акерлоф первым изучил трудности, появляющиеся на рынке по причине асимметрии информации до заключения соглашений, на примере рынка подержанных автомобилей. Используя жаргонную терминологию, Дж. Акерлоф говорил, что на указанном рынке продаются хорошие автомобили — «сливы» и плохие — «лимоны». Логично предположить, что продавцы знают больше о качестве продаваемого товара, чем покупатели. Но поскольку покупатели не могут провести различие между «фруктами», и хорошие, и плохие автомобили продаются по одной цене. Дж. Акерлоф утверждал, что

1 Одинцова М. И. Указ. соч. — С. 284.

103

при таких условиях на рынке останутся преимущественно «лимоны», а «сливы» могут и не выставляться на продажу1.

При указанном обстоятельстве обязательно появляется внешний эффект, приводящий к провалу рынка. Продавец, решая продать автомобиль низкого качества по среднерыночной цене, формирует определенное негативное мнение у потребителя обо всем автомобильном рынке. В итоге покупатель готов платить за средний автомобиль ниже запрашиваемой стоимости, принося тем самым убытки продавцам. Описанный внешний эффект и создает провал рынка. Высокие издержки на получение информации привели к тому, что товары низкого качества вытеснили товары хорошего качества. Проблема неблагоприятного отбора может быть настолько серьезной, что способна полностью разрушить рынок.

Как пишет М. И. Одинцова, существует две стратегии, позволяющие решить проблему неблагоприятного отбора:

1. Подача сигнала. Сигнал является изменяемой и наблюдаемой характеристикой индивида или блага. При подаче сигнала активность будет присутствовать у обладающего информацией лица. На примере рынка подержанных автомобилей рассмотрим, когда обладателям скрытой информации будет выгодно раскрыть ее другой стороне.

Сигналом на таком рынке будет служить предоставляемая гарантиянахорошийподержанныйавтомобиль.Владельцы«слив», давая сигнал, создают рекламу, а следовательно, заинтересовывают потенциальных клиентов на покупку своих автомобилей, ибо у продавцов «лимонов» нет шансов предоставить гарантию на свой автомобиль, так как это невыгодно, кроме того, они рискуют потерей своего места на рынке.

2. Просеивание. Данная процедура подразумевает действия стороны, не обладающей информацией, предпринимающей усилия для ее получения через проведение опросов с последующей разбивкой полученной информации в соответствии с определенными характеристиками2.

Рассмотрим процесс просеивания на примере заработной платы, возрастающей в зависимости от стажа работы. Решение,

1См. об этом: Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыноч-

ный механизм // THESIS. — 1993. — Вып. 5. — С. 95–104.

2Одинцова М. И. Указ соч. — С. 209–213.

104

использующее стратегию просеивания, заключается в том, чтобы предложить такой контракт о занятости, который привлек бы только нужный тип работника. Компания предлагает своим будущим сотрудникам относительно низкую первоначальную заработную плату, но после того, как работник проработал в компании определенное время, его вознаграждение будет повышаться и станет выше, чем среднерыночная ставка. Таким образом, увеличение стажа и опыта работы, влияя на оплату труда, «просеивает» все множество потенциальных работников. Приведенная схема наиболее привлекательно выглядит для сотрудников, готовых работать в компании на продолжительной основе, так как их доход возрастает соразмерно увеличению трудового стража в текущей компании. И наоборот, она не устраивает оппортунистически настроенных работников, не готовых к длительному пребыванию в одной компании.

§ 8.3. Моральный риск и способы его предотвращения

Моральный риск — действия экономических агентов по максимизации их собственной полезности в ущерб другим в ситуациях, когда они не ощущают полностью последствий (или не пользуются полными выгодами) своих действий вследствие не­ определенности­ и неполноты контрактов, которые препятствуют возложению всего ущерба (или получению всех выгод) на соответствующего агента.

Рассмотрим ситуации, когда возникает моральный риск в совокупности со следующими условиями:

1)интересы сторон не совпадают: исполнитель преследует свои собственные интересы во вред интересам заказчика;

2)исполнители, в отличие от заказчиков, застрахованы от неблагоприятных результатов своей деятельности;

3)только исполнитель в состоянии полностью контролировать ситуацию и совершенное принуждение.

Решить проблему морального риска можно следующими способами:

1)контролировать агентские действия;

2)заключать стимулирующие контракты;

105

3)добровольно принимать жесткие условия агента;

4)действовать по принципу «делай сам».

Существуют ресурсы, в большей степени подверженные моральному риску, чем другие. Пластичные ресурсы/капиталовложения трудно контролировать, несмотря на разнообразие законных способов их использования. Лица, управляющие пластичными ресурсами, а следовательно, и принимающие решения, в данной ситуации имеют больше вариантов для тайного влияния на предполагаемые результаты в своих интересах. Моральный риск возникает, когда контроль над использованием пластичных ресурсов требует бóльших издержек. Если контроль использования пластичного ресурса требует больших издержек, то в этом случае и возникает опасность морального риска. Соответственно, непластичные ресурсы не требуют контроля над своей эксплуатацией.

Низкий уровень пластичности ресурсов присутствует на железных дорогах, предприятиях коммунальной отрасли, авиалиниях, нефтепереработке. Высокий уровень пластичности ресурсов преобладает на предприятиях, где использование человеческого капитала играет главенствующую роль (модельный бизнес, юридические организации, компьютерные фирмы, архитектура и другие предприятия, которые предрасположены к моральному риску­ ).

Институциональная среда оказывает большое влияние на выбор формы контракта, в первую очередь на потребность в тех или иных гарантиях при реализации тех или иных специфических инвестиций. Сделки, которые выполняются в одной институциональной среде, могут оказаться нежизнеспособными в другой.

Контрольные вопросы и задания

1.Что такое асимметрия информации? Приведите примеры ее проявления на различных рынках.

2.Назовите основные типы оппортунистического поведения, которые соответствуют различным видам асимметрии информации.

3.Расскажите о механизме неблагоприятного отбора на рынке подер­ жанных авто. Какой внешний эффект возникает в данном случае?

4.Охарактеризуйте стратегию просеивания.

106

Глава 9. ПРИКЛАДНЫЕ АСПЕКТЫ И ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ ТЕОРИИ

§9.1. Импорт экономических институтов

иинституциональные технологии

На современном этапе в мировой хозяйственной системе наряду с производственными технологиями особое значение приобретают технологии, которые определяют формирование институтов, координирующих деятельность экономических агентов.

Институциональные технологии — это технологии, связан-

ные с генерацией (выращиванием) и импортом новых институтов, которые, в свою очередь, способны привести к снижению трансакционных издержек, функционированию различных систем общества, в том числе экономических.

Экономика любой страны является исторически определенной и формируется под влиянием множества факторов. Назовем основные из них и укажем, как они влияют на развитие (генерацию) институтов:

1. Природно-климатические условия. На первый взгляд кажется, что этот фактор был определяющим экономического и институционального развития страны только до появления индустриального общества. Но это не всегда именно так. К природноклиматическим условиям относятся: среднегодовые и среднемесячные температуры, ландшафт и рельеф местности, наличие водоемов, количество и качество почв, количество полезных ископаемых, лесные ресурсы и т. д. Природно-климатические условия определяют тип хозяйствования, формируют отраслевую структуру конкретной страны, ее специфику и специализацию на всех этапах развития.

Например, климатические условия России являются относительно неблагоприятными. Низкие температуры требуют больших затрат на отопление, то есть делают экономику энергозатратной. Значительно возрастают расходы на строительство, так как

108

качественное жилье должно защищать от холода, также увеличиваются затраты на трудовые ресурсы: калорийность еды в холодном климате должна быть выше, а одежда нужна на несколько сезонов. Запасы полезных ископаемых также имеют большое значение. Их неравномерное распределение стало способствовать освоению северных территорий, не очень благоприятных для проживания. Кроме того, добыча полезных ископаемых способствует развитию коммуникаций.

2.Обширность территорий. Большая территория России имеет значительные последствия, как положительные, так и отрицательные. Положительные последствия — это относительный избыток ресурсов, а значит — отсутствие жесткой экономии. Отрицательным последствием является то, что значительно возрастают затраты на транспортировку, снижается возможность контроля, проявляется неразвитость транспортной инфраструктуры (обустроить и поддерживать транспортные развязки на большой территории всегда сложнее).

3.Национальный менталитет. Менталитет является важным институциональным фактором, он формируется в том числе под влиянием природно-климатических условий и передается от поколения к поколению. Он определяет: способы организации хозяйства, приоритеты в развитии тех или иных сфер народного хозяйства и т. п. Например, Великобритания, которая является островным государством, развивала кораблестроение, а это, в свою очередь, привело к появлению у нее колоний.

4.Роль государства в экономике. В отличие от западной экономической системы, где бизнес управляет государством, в России, напротив, государство выступает основным экономическим субъектом, который диктует правила всем остальным агентам.

Генерация институциональных технологий является длительным процессом, требующим больших финансовых затрат, поэтому многие страны предпочитают импортировать готовые, успешно развивающиеся институты.

Импорт институтов — термин, означающий сознательное

копирование, воспроизведение уже существующих норм и правил, определяющих и регулирующих экономическую, социальнуюиполитическуюжизньобщества.Ванглоязычнойлитературе также используется синонимичный термин «трансплантация­ ».

109

Категория импорта институтов начала входить в обиход эко- номистов-теоретиков сравнительно недавно. Среди исследований, так или иначе затрагивающих эту проблематику, можно отметить работы Д. Норта, Т. Эггертссона, Г. Мюрдаля, К. Эрроу, Дж. Бьюкенена и Г. Таллока, среди российских авторов — В. Волчика, Р. Капелюшникова, Я. Кузьминова, Р. Нуреева, А. Олейника, А. Шаститко, О. Фомичева.

Развивающиеся страны стремятся сократить до десятилетия те процессы, которые страны-экспортеры переживали веками. Стимулом для импорта институтов служат накопленный в мировой практике положительный опыт, а также рост кооперации между странами и деятельность международных финансовых организаций (МБ, МВФ).

В мировой практике импорт институтов применяется для попытки ускорения экономического роста путем проведения широкомасштабных реформ. Традиционно заимствуются институты из наиболее эффективных экономических систем.

Процесс заимствования институтов, развивающихся в иной институциональной среде, очень сложен. Любое заимствование предполагает скрупулезное предварительное изучение состояния институциональной среды и возможных последствий трансплантации.

При удачном импорте института за относительно короткий период происходит его позитивная адаптация к новой институциональной среде. Это значит, что он начинает выполнять те же функции, что и в экономике, откуда был заимствован. Однако ориентация на трансплантацию наиболее эффективных и правильно функционирующих институтов не всегда может привести к положительному результату. Опыт многих стран свидетельствует о том, что институты, результативные в одной среде, могут оказаться неэффективными и деструктивными в другой.

Скорость внедрения институциональных технологий зависит от того, насколько быстро будет расти число людей, использующих данный институт. Чем быстрее будут осознаны необходимость и выгода от соблюдения установленных правил, тем быстрее они будут институционализированы.

Основные черты импорта институтов: независимость от пре­ дыдущей траектории развития; резкость и одновременный

110