Экономическая безопасность в системе приоритетов национальной безопасности. В 2 частях. Ч.2. Учебное пособие

таких как коррупция, мошенничество, отмывание денег и другие преступления, оказывающие негативное влияние на экономической безопасность государства и общества. Эти методы включают использование экономических инструментов и механизмов, направленных на предупреждение и выявлений преступлений, создание прозрачных условий для экономической деятельности, а также минимизацию стимулов для нарушения закона.

мошенничество, отмыванию доходов, полученных преступным путем – это системы финансовых, правовых, организационных и технологических мер, направленных на предотвращение, выявление и минимизацию ущерба для различных субъектов экономической безопасности.

С функциональной точки зрения экономические методы противодействия можно разделить на следующие виды:

–методы финансового контроля и мониторинга, предполагающие регулярные проверки (аудит) финансовой отчетности предприятий и организаций с целью выявления нарушений и предотвращения финансовых махинаций, а также обязательное отслеживание и анализ финансовых операций

сцелью выявления подозрительных транзакций, связанных с отмыванием денег или финансированием незаконной деятельности (финансовый мониторинг);

–регулирование экономической деятельности и контроль, включающие установление требований к ведению определенных видов экономической деятельности, их лицензирование и сертификацию, а также антимонопольные меры для предотвращения злоупотреблений со стороны компаниймонополистов;

–повышение прозрачности и подотчетности, подразумевающее обязательное раскрытие данных о финансовой деятельности, владельцах, акционерах и т.д., а также использование электронных информационных систем для подачи отчетности и проведения государственных закупок с целью уменьшения возможностей для применения коррупционных схем и мошенничества;

–стимулирование добросовестной конкуренции, включающее создание условий для развития малого и среднего бизнеса с целью снижения монополизации экономической деятельности и повышения конкурентоспособности предприятий и продукции, а также поощрение

41

легального ведения бизнеса через предоставление налоговых льгот, субсидий и т.д. с целью снижения экономической выгоды от участия в теневой деятельности;

–совершенствование системы санкций за несоблюдение законодательства, в том числе применение высоких штрафов, конфискации имущества с целью снижения экономических стимулов для занятий преступной деятельностью;

–международное сотрудничество и интеграция, охватывающие заключение и соблюдение международных соглашений по борьбе с коррупцией

иотмыванием доходов, полученных преступным путем, обмен информацией о подозрительных финансовых транзакциях и лицах, к ним причастных и т.д.

Помимо ранее перечисленных методов для противодействия коррупции могут быть также применены:

–обязательное декларирование доходов и имущества государственных служащих, а также членов их семей, что способствует контролю за законным, а не на основе взяток, «распила» и «откатов» происхождением активов, принадлежащим указанным лицам;

–снижение административных барьеров для ведения предпринимательской деятельности, таких как регистрация бизнеса, получение разрешений и лицензий, а также сокращение излишних регулятивных норм и процедур проверки, что сокращает возможности для получения и вымогательства взяток;

–увеличение оплаты труда и введение системы материального стимулирования за результаты работы в сферах, подверженных коррупции,

может снизить мотивацию к участию в коррупционных схемах, что особенно важно для противодействия бытовой коррупции23;

–лишение доступа к конкурсным процедурам получения государственного заказа предприятий, уличенных в применении коррупционных схем, что может негативно отразиться на экономической деятельности таких предприятий, а также нанести им репутационных ущерб;

–пропаганда антикоррупционных ценностей, разработка и внедрение

кодексов этики, включающих антикоррупционные ценности для

23 Бытовая коррупция – это вид коррупционных отношений между населением и чиновниками.

42

государственных служащих, а также на корпоративном уровнях и для отдельных профессий либо рода занятий.

Как видим, экономические методы противодействия коррупции являются частью более широкого спектра усилий по борьбе с коррупцией, включающих также правовые, административные и социальные меры.

Вдополнение к общим экономическим методам, приведенным ранее, для противодействия мошенничеству могут быть результативны следующие:

– разработка и внедрение программ обучения и тренингов для государственных служащих и работников предприятий, направленных на повышение осведомленности и развитие компетенций по выявлению признаков мошенничества и применению методов его предотвращения, включая навык финансового контроля и управления рисками;

– проведение разъяснительных информационных кампаний для населения

сцелью повышения финансовой грамотности и осведомленности о современных видах и методах мошенничества, в том числе фальшивых инвестиционных схемах, формах Интернет-мошенничества и т.д.;

– стимулирование добросовестного поведения предприятий и сотрудников, которые активно противостоят мошенничеству путем систем премирования и различного рода льгот.

Экономические методы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

направлены на создание системы контроля, предотвращающей легализацию незаконных финансовых средств. Создание такой системы предусмотрено «Концепцией развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»24 и другими документами Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)25.

Врамках ПОД/ФТ основные экономические методы включают:

–финансовый мониторинг и контроль,

–усиление регулирования финансового сектора,

–регулирование цифровых активов,

24Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. URL: https://docs.cntd.ru/document/557661526 (дата обращения: 20.08.2024).

25 Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). URL: https://www.fedsfm.ru/about (дата обращения: 20.08.2024).

43

– меры по сокращению масштабов теневой экономики.

Ключевую роль в противодействии отмыванию доходов играет финансовый мониторинг, представляющий собой комплекс мер и действий, направленных на выявление, предотвращение и пресечение незаконных финансовых операций. Финансовый мониторинг выполняет несколько важных функций, которые обеспечивают безопасность финансовой системы и экономики в целом.

Финансовый мониторинг предполагает анализ и отслеживание финансовых операций для выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма. Подозрительные операции, как правило, могут включать аномально крупные суммы, частые переводы на счета в офшорах или использование сложных схем, затрудняющих отслеживание источников поступлений денежных средств. В соответствии с рекомендациями ФАФТ (FATF)26 система финансового мониторинга предусматривает обязательное проведение процедуры KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»), которая включает сбор и проверку данных о клиентах финансовых учреждений. Такая идентификация клиентов помогает предотвратить использование подставных лиц и фиктивных компаний для совершения незаконных операций. Финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях в компетентные органы,

такие как Росфинмониторинг. Эта информация используется для дальнейшего анализа и расследования, а также для принятия мер по пресечению незаконной деятельности.

Один из ключевых инструментов Росфинмониторинга является финансовое расследование, под которым понимается «исследование финансовых аспектов преступной деятельности. Главной целью финансового расследования является выявление и документирование фактов движения денежных средств в ходе осуществления преступной деятельности. Связь между источником происхождения денежных средств, получателем средств, тем, когда они были получены и где хранятся, может стать доказательством и источником информации о преступной деятельности. Определение ее масштаба, выявление криминальных связей и группировок, розыск преступных

26 ФАФТ (FATF, Financial Action Task Force on Money Laundering) – это межправительственная организация,

созданная в 1989 году с целью разработки и продвижения международных стандартов по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения.

44

активов, подлежащих конфискации, а также сбор доказательств, которые могут бать использованы в суде, все это способствует общему повышению эффективности системы ПОД/ФТ, применяемой страной.»27 Финансовые расследования Росфинмониторинг проводит в привязке к зонам риска и секторам экономики, определяющим приоритетные направления деятельности28.

В целом финансовый мониторинг способствует снижению рисков, связанных с вовлечением финансовых учреждений в преступные схемы. Это помогает защитить не только отдельную финансовую организацию, но и всю финансовую систему от негативных последствий, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Прозрачность финансовых операций

иподотчетность участников финансового рынка способствует укреплению доверия к финансовой системе со стороны всех заинтересованных участников. Через обмен информацией между странами обеспечивается более эффективное выявление и пресечение транснациональных схем отмывания доходов и других финансовых преступлений.

Финансовый мониторинг помогает выявлять и блокировать финансовые потоки, которые могут быть направлены на финансирование террористических организации и террористически актов. Ограничение доступа к финансам ослабляет террористические организации и их способность к преступным действиям. Международное сотрудничество в рамках финансового мониторинга обеспечивает обмен информацией и координацию усилий в борьбе с терроризмом.

Другим экономическим методом в рамках ПОД/ФТ мы обозначили

усиление регулирования финансового сектора. Оно прежде всего предполагает установление Центральным банком России и другими регулирующими органами строгих требований к банкам, страховым компаниям

идругим финансовым учреждениям по соблюдению законодательства по борьбе с отмыванием доходов. Это подразумевает обязательные проверки соответствия и аудиты, а также применение санкций за несоблюдение требований. Введение ограничений на операции в офшорных зонах, которые

27Руководство ФАТФ по финансовым расследованиям. URL: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/fin_rassledovaniya.pdf (дата обращения: 20.08.2024).

28См. подробнее: Отчеты по секторальной оценке рисков / Росфинмониторинг. URL: https://fedsfm.ru/COR (дата обращения: 20.08.2024).

45

часто используются для отмывания доходов, снижает возможности для их легализации. Кроме того, указанные меры предусматривают также ужесточение требований к раскрытию информации о бенефициарах, то есть конечных собственниках, офшорных компаний.

Регулирование цифровых активов с точки зрения ПОД/ФТ,

предусматривает ужесточение контроля за операциями с криптовалютами, включая регистрацию криптовалютных бирж, идентификацию пользователей и мониторинг транзакций. Здесь следует отметить необходимость введения правил для финтех-компаний29, которые имеют большую свободу в обращении с цифровыми активами по сравнению с традиционными танками, с целью соответствия их деятельности задаче противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма.

Меры по снижению теневой экономики, отвечающие задачам ПОД/ФТ,

охватывают стимулирование безналичных расчетов за счет использования банковских карт и электронных платежей, которые технически затрудняют нелегальные финансовые операции, так как безналичные операции легче отследить и контролировать. Другой мерой следует считать налоговые амнистии, предоставляющие право налогоплательщикам погасить долги по неуплаченным суммам налога после истечения установленного срока без какихлибо санкций. При определенных условиях налоговые амнистии способствуют переводу экономической деятельности из теневого сектора в легальный, и, следовательно, уменьшает возможности для отмывания денег.

Все рассмотренные экономические методы противодействия направлены на повышение прозрачности финансовых операций, выявление и пресечение подозрительных трансакций, помогая защитить экономику и общество от незаконной финансовой деятельности.

Итак, в этом параграфе обобщены экономические методы противодействия коррупция, мошенничество и отмывание доходов, полученных преступным путем. Выявлена ключевая роль финансового мониторинга в противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

29 Финтех-компании (финансовые технологии) – это компании, применяющие инновационные технологии, в том числе цифровые для представления финансовых услуг, и конкурирующие с традиционными банками.

46

Следующая глава посвящена изучению ряда функциональных составляющих экономической безопасности.

Контрольные вопросы

1.Определите, в чем состоит сущность экономических методов противодействия угрозам экономической безопасности, связанным с криминальной и теневой деятельностью.

2.Выявите возможности стимулирования добросовестной конкуренции как метода противодействия угрозам экономической безопасности, связанным с криминальной и теневой деятельностью.

3.Опишите экономические методы противодействия коррупции.

4.Охарактеризуйте экономические методы противодействия мошенничеству.

5.Покажите возможности пропаганды антикоррупционных ценностей, а также разъяснительных информационных кампаний для населения, осуществляемых с целью борьбы с коррупцией и мошенничеством.

6.Раскройте понятие и возможности финансового мониторинга в системе экономических методов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

7.Определите место и особенности финансовых расследований в составе финансового мониторинга.

8.Укажите возможности усиления регулирования финансового сектора в системе экономических методов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

9.Раскройте понятие и возможности регулирования цифровых активов в системе экономических методов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

10.Опишите значение мер по сокращению масштабов теневой экономики

всистеме экономических методов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

47

Глава 4. Обеспечения отдельных видов экономической безопасности 4.1. Роль экономической безопасности в обеспечении приоритетов национальной обороны

При исследовании функционально-уровневой структуры национальной безопасности среди других ее составляющих выделены экономическая и военная30. Под экономической безопасностью мы определили обеспечение стабильности и устойчивого развития национальной экономики, высокого уровня занятости и благосостояния населения, предотвращение финансовых кризисов, защиту экономических интересов и ресурсов страны, под военной – обеспечение национальной обороноспособности, защиту государственных границ от военной агрессии и угроз.

Напомним, что при рассмотрении всех процессов через их ресурсную обеспеченность, а силовые варианты разрешения противоречий – в качестве крайнего способа конкурентной борьбы за ресурсы, в том числе между государствами, обеспечение экономической безопасности является необходимым условием для решения подавляющего большинства задач в области других составляющих национальной безопасности. При этом для поддержания необходимого уровня самой экономической безопасности необходимы некоторые условия и предпосылки, создаваемые на политическом, силовом, социальном, технологическом и т.п. уровнях. В этом параграфе мы более глубоко раскроем взаимосвязь экономической безопасности и приоритетов национальной обороны.

В«Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» (2012)

иэкономическая безопасность, и оборона страны обозначены в качестве стратегических национальных приоритетов31. В «Стратегии» указано, что в условиях формирования новых глобальных и региональных центров экономического развития и борьбы между ними за сферы влияния возрастает значение военной силы как средства достижения геополитических целей. Поэтому для подготовки и вооруженной защиты территориальной целостности России, создания условий для мирного социально-экономического развития и

30См. подробнее п.1.1.

31Указ Президента РФ от 02.07.2021 N 400 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации». URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_389271/ (дата обращения: 12.08.2024).

48

обеспечения военной безопасности организуется оборона страны или национальная оборона.

Национальная оборона – это система мер и действий, предназначенных для защиты государства, его территории, населения и национальных интересов от внешних угроз. Национальная оборона охватывает различные направления деятельности государства, которые отражены в таблице 4.1.

Таблица 4.1 – Основные направления деятельности государства по обеспечению национальной обороны.

32 Чрезвычайная ситуация – это событие или группа событий природного, техногенного, экологического или биологического характера, которые привели или могут привести к гибели людей, значительным материальным потерям, ущербу здоровью и окружающей среде, а также нарушению условий нормальной жизнедеятельности населения. Примерами могут служить землетрясения, наводнения, пожары, эпидемии, крупные аварии и катастрофы.

49

Источник: составлено автором.

Все направления, указанные в таблице 4.1, взаимосвязаны и создают комплексную систему национальной обороны, направленную за защиту государства и его граждан, что и является целью обороны страны.

В параграфе 1.1 обсуждалось применительно к региону понятие «кризисная ситуация». Она трактовалась как требующая незамедлительного вмешательства в точки зрения принятия мер повышения уровня экономической безопасности. Такая же логика может применяться и по отношению к другим объектам экономической безопасности. В таблице 4.1 упоминается понятие «чрезвычайная ситуация». Необходимо отметить, что эти два понятия могут пересекаться, однако имеют различия по масштабу воздействия на общество и государство.

К общим чертам чрезвычайных и кризисных ситуаций следует отнести:

–направленность усилий на предотвращение или минимизацию ущерба для жизни людей и инфраструктуры;

–необходимость организации ответных действий, предполагающих взаимодействие и координацию усилий различных государственных и негосударственных структур;

–разработка планов действий, проведение учений и повышение готовности работников специализированных структур и населения к действиям

вусловиях чрезвычайных и кризисных ситуаций;

–оперативное информирование населения о рисках той или иной ситуации и необходимых мерах предосторожности;

–ресурсное обеспечение для ликвидации последствий и оказания помощи пострадавшим.

50