Инфраструктура рынка. Практикум

Панкратова О. В.

г) по характеру биржевых операций:

■сделки с реальным товаром (торг с реальными (наличными) товарами), предусматривающие обязательную их продажу в обусловленный срок (от 1 до 15 дней) на основе предварительного осмотра (поданнымбиржевойэкспертизы)илибезпредварительногоосмотра (пообразцам,стандартам,атакжепообусловленномусреднемуиминимальному качеству товара). Продавец должен иметь соответствующий товар в наличии, сдать его на биржевой склад, получив при этом складское свидетельство, – так называемый варрант;

■фьючерсные сделки (будущие сделки). Имеются в виду сделки (купля-продажа стандартных контрактов на поставку биржевого товара), согласно которым поставка продукции будет произведена в следующем периоде (через квартал, но не более чем через год). Товар, подлежащий продаже в будущем, может быть еще не изготовлен, но появится в оговариваемые сроки. Фьючерсные (срочные) сделки заключаютсявосновномвцеляхстрахования(хеширования)сделокили получения разницы от изменения цен (разницы между ценой контракта в момент его приобретения и ценой в день истечения контракта.

После заключения фьючерсного контракта и его регистрации в расчетной палате продавец и покупатель поддерживают коммерческие взаимоотношения только через эту палату. Причем каждая сторона имеет право односторонней ликвидации данного контракта до наступления срока поставки товара путем так называемой офсетной сделки. Стремление продавца и покупателя получить позитивный коммерческий результат (прибыль) определяет тактику поведения и характер конкретных действий в биржевой «игре»;

■опционные – приобретение права на покупку товара (заключение контракта) в будущем по установленной (далее не меняющейся) цене. По существу, это форма торговли правами на заключение контрактов. Характерно, что возможная перепродажа таких прав имеет спекулятивную направленность, но играет положительную роль, поскольку заметно препятствует резким колебаниям цен на товары, способствует стабилизации рыночных отношений. Покупатель опционавобменнаприобретениетакогоправаобычноуплачиваетпродавцу некоторую небольшую сумму – премию, что позволяет совершить сделку по фиксированной цене при относительно благоприятной рыночной конъюнктуре и получить прибыль. Риск покупателя опциона ограничивается размером данной премии, а риск продавца опциона соответственно уменьшается на этот размер.

ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ■ практикум

За соответствующее комиссионное вознаграждение товарная биржа предоставляет продавцам и покупателям помещение, определенные гарантии, информационные и расчетные услуги.

Результаты деятельности товарной биржи служат убедительным источником сведений для субъектов товарного рынка о динамике цен, спросе и предложении на различные виды товаров.

Обобщая деятельность товарной биржи на рынке, сформулируем основные ее задачи и функции:

■регулярность возобновления торговли и организованность рынка;

■предоставление участниками биржевых торгов коммерческой и иной информации о предлагаемой к реализации товарной продукции;

■выявление реального спроса и предложения на товарную продукцию, реализуемую или обмениваемую на бирже;

■определение сложившихся пропорций обмена на товарную продукцию;

■организация товарообменных операций, основанных на взаимовыгодных условиях;

■котировка цен на товарную продукцию, реализуемую на бирже;

■кодготовка и организация биржевых торгов;

■обезличивание сделок и заменяемость контрактов по ним;

■унификация потребительной стоимости товара, большей части условий сделки;

■совершение сделок в отсутствие самого товара;

■информационная деятельность.

В процессе своего долгого развития биржевая торговля в нашей стране приспосабливалась к требованиям экономической политики и претерпевала соответствующие изменения. В условиях демократизации общества, несмотря на серьезные экономические проблемы, товарные биржи стали заметным явлением в жизни современной России. Вместе с тем предстоит решать серьезные проблемы по дальнейшемуповышениюкачестваихработы,расширениютоварногоассортимента, рациональному их рассредоточению по всей территории страны, правовому обеспечению.

Вопросы

1.Товарная биржа как элемент рыночной инфраструктуры.

2.Механизм функционирования биржи и ее структурные подразделения.

Панкратова О. В.

3.Приведите классификацию товарных бирж по различным критериям.

4.Организация биржевой торговли и ее участники.

5.Биржевые сделки: специфика и порядок проведения.

6.Основные задачи и функции товарной биржи.

Задания

I. Подготовьте доклад на тему «Страховые и спекулятивные биржевые операции».

II. Охарактеризуйте деятельность товарных бирж: виды бирж, особенности деятельности, значение, участников, виды сделок, осуществляемых на товарных биржах.

III. Выберите правильный ответ. 1. Определение товарной биржи:

а) товарная биржа обслуживает главным образом покупателей, приобретающих товары с целью использования их в относительно больших количествах.

б) товарная биржа – предприятие, осуществляющее мелкооптовые торговые сделки купли-продажи.

в) товарная биржа – организация по проведению свободных торгов, продаж, заключению контрактов и хозяйственных договоров по закупкам, продаже товаров по рыночным ценам, складывающимся под воздействием спроса и предложения.

2. Признаками классификации товарных бирж являются:

а) характер деятельности, масштаб действия, участие посетителей в биржевых торгах, характер биржевых операций.

б) дислокация, сфера деятельности, товарная специализация, размер.

в) участие посетителей в биржевых торгах, товарная специализация, масштаб действия, размер.

Литература: [2, 6, 9].

ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ■ практикум

8. ФОРМЫ ВНЕБИРЖЕВОГО ПОСРЕДНИЧЕСТВА

Цель: определить роль торговых предприятий в развитии инфраструктуры товарного рынка.

Врезультате освоения темы обучающийся должен:

■знать многообразие форм внебиржевых посредников и специфику их деятельности;

■уметьосуществлятьихклассификациюпоразличнымпризнакам;

■владеть навыками анализа их деятельности.

Актуальность темы: обусловлена широким распространением различных форм внебиржевого посредничества в условиях современного рынка.

■ Теоретическая часть ■

Формы внебиржевого посредничества в инфраструктуре рынка достаточно разнообразны и включают в себя: торговые дома, комиссионные дома (магазины), ярмарки, аукционы.

Торговый дом – это универсальное, многоотраслевое формирование. Он объединяет производителей и потребителей товаров. В их компетенцию может входить приобретение предприятий, сдача в аренду оборудования, создание новых производственных мощностей. Большие торговые дома организовываются как многопрофильные инвестиционно-торгово-производственные комплексы.

Торговые дома в большинстве случаев оптимизируют звенья оптового оборота. Сравнительно с биржами, которые увеличивают количество звеньев движения товара, торговые дома упрощают схему движения товара. Они больше, чем товарные биржи, приспособлены к ведению операций с нестандартизированными потребительскими товарами – одеждой, обувью, бытовой техникой, электроникой, продовольственными товарами. Как большие закупочные предприятия, они способны покупать продукцию большими партиями по довольно низким ценам.

Торговые дома необходимы малому бизнесу, средним и мелким предприятиям, которые не могут покупать большие партии товаров непосредственно у производителей. Аккумулируя средства многих предпринимателей, торговый дом может с успехом осуществлять этот процесс.

Панкратова О. В.

Торговые дома во многих случаях действуют как акционерные общества, основателями и участниками которых являются разные предприятия, финансовые структуры, в частности коммерческие банки, брокерские фирмы, холдинги и т. п. Торговые дома могут организовываться путем преобразования товарных бирж, оптовых баз, больших предприятий розничной торговли.

Статус торгового дома приобретают иногда большие брокерские фирмы, которые занимаются в основном операциями с реальным товаромзасобственныйсчетилизасчетпредприятий,организаций,которые заняты торговлей конкретными товарами, а также выполняют доверенности коммерческих структур по операциям на фьючерсной бирже.

Торговые дома располагают складскими площадями, собственным или арендованным транспортом, техническим оборудованием, информационной базой, позволяющими успешно осуществить полный комплекс торгово-закупочных операций и операций с ценными бумагами. Они ориентируются главным образом на приобретение права собственности на товар, между тем они выполняют соответствующие функции импортеров и экспортеров товарной продукции, а также предоставляют маклерские услуги.

Основные задачи и функции торговых домов заключаются в следующем:

1)активизация внешнеэкономической деятельности за счет ком- мерческо-посреднических операций;

2)закупка товаров за счет собственных средств, а также на условиях комиссии (организация аукционов, комиссионной и посылочной торговли отечественными и импортными товарами, продажа товаров по каталогам и т. п.);

3)анализ мировой и отечественной рыночной конъюнктуры;

4)оперативноереагированиенаизменениявконъюнктуремировых и отечественных рынков;

5)поиск потенциальных покупателей или посредников в стране и за границей;

6)выявление, организация производства и сбыт конкурентоспособных товаров;

7)проведение маркетинговых исследований внутреннего и внешнего товарных рынков;

8)осуществление рекламной деятельности;

9)посредническая деятельность по реализации товаров, изготовленных отечественными и зарубежными предприятиями;

ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ■ практикум

10)заключение соглашений с клиентами о покупке и продаже товаров, оформление документов, выполнение финансовых операций;

11)демонстрация товаров своих клиентов на международных выставках;

12)участие в торгах, ярмарках, аукционах;

13)содействие в создании предприятий по производству принципиально новых товаров, в частности с использованием импортных комплектующих;

14)объединение мелких и средних фирм, стартовое финансирование их сбытовой деятельности.

Торговые дома классифицируются по следующим признакам:

1. По степени интеграции в производство:

■ торговые дома, которые слабо связаны с производством, но обеспечивают оптово-розничный сбыт товарной продукции;

■ торговые дома, интегрированные в производство довольно широко и глубоко;

■ торговые дома, которые изменили статус товарной биржи, но в определенной мере ведут биржевую деятельность (так называемые «квазибиржи»).

2. По характеру осуществляемой деятельности:

■ торговые дома – чистые посредники, которые обеспечивают сбыт товарной продукции и поставляют ее покупателям;

■ торговые дома, которые осуществляют собственно торговую деятельность от своего имени и за свой счет;

■торговыедома–коммерческиецентры,которыеимеютвсвоем распоряжении необходимый информационный банк, который разрешает оперативно распространять соответствующую информацию о спросе на конкретную товарную продукцию;

■ торговые дома, которые выполняют снабженческо-сбытовые функции производственных предприятий.

3. По назначению:

■ узкоспециализированные торговые дома – осуществляют продажу узкого перечня однородных товаров. Например, основателем узкоспециализированного торгового дома может быть один, но очень большой производитель, который рассчитывает таким образом активизировать свою сбытовую деятельность;

■ специализированные торговые дома – могут создаваться для преодоления трудностей в сбыте технически сложной продукции в условиях свободных цен, ограниченного платежеспособного спроса на внутреннем рынке и жесткой конкуренции на мировом рынке;

Панкратова О. В.

■универсальные торговые дома – предназначены для реализации широкого круга товаров с максимальной диверсификацией услуг

ивидов деятельности. Такие дома преимущественно работают на внутреннем рынке и конкурируют с другими торгово-посредническими организациями.

4. По масштабу действия:

■региональные торговые дома;

■местные торговые дома.

Торговые дома в своей хозяйственной и коммерческой деятельности имеют определенные преимущества, прежде всего, за счет:

■интеграции производственной, торговой, финансовой и других видов деятельности, которая создает возможность сформировать достаточно гибкую и оптимальную структуру, эффективно решающую главные задачи торгового дома;

■наличие складской базы, транспортного хозяйства, средств коммуникации,котораяразрешаетсоздатьмобильныетранспортныетерминалы, оказывающие содействие в использовании прогрессивных форм движения товара;

■формирование довольно могущественной финансовой базы, которая разрешает укреплять и развивать рыночную инфраструктуру торгового дома, а также осуществлять удобную инвестиционную политику.

Комиссионные дома (магазины) – это самостоятельные, незави-

симые предприятия, специализирующиеся на выполнении поручений клиентов по купле-продаже непродовольственных товаров, а также представлении их интересов на фьючерсной бирже. Они существуют для оказания соответствующих услуг субъектам товарного рынка в основном малым предприятиям, лицам, занимающимся индивидуальной трудовой деятельностью, населению. Комиссионный дом (магазин), располагающий складскими площадями и соответствующими транспортными коммуникациями, выполняет следующие основные функции:

■выявление у субъектов товарного рынка наличия неиспользуемой продукции с целью включения их в хозяйственный оборот путем реализации этой продукции другим предприятиям, организациям, отдельным лицам;

■заключение комиссионных соглашений с субъектами товарного рынка по приобретению необходимых материально-технических средств, предметов индивидуального пользования и продаже их нуждающимся;

ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ■ практикум

■приемка,хранение,продажатоваров,принятыхкреализацииот владельцев предприятий, организаций, учреждений или физических лиц;

■осуществление расчетов, связанных с приемкой и реализацией товаров.

Товары принимаются на комиссию:

а) от предприятий, организаций, учреждений – по предъявлении накладной, оформленной и выданной в установленном порядке уполномоченному лицу, и его паспорта или иного заменяющего его документа, удостоверяющего личность;

б) граждан по предъявлении паспорта (или иного документа, его заменяющего), удостоверяющего личность.

Существующие правила приема товаров на комиссию разработаны с учетом особенностей отдельных видов товаров. Например, при приеме на комиссию транспортных средств (автомобилей, прицепов, мотоциклов, самоходных машин, тракторов) в характеристике обязательно указываются наименование (тип), модель, марка, идентификационный номер, год выпуска, номера двигателя, шасси (рамы), кузова (прицепа и кабины), регистрационного знака «транзит», а также пробег (по данным спидометра), серия и номер паспорта транспортного средства.

Транспортные средства должны быть обязательно зарегистрированными.

Транспортные средства, ввезенные на территорию России из-за границы, принимаются на комиссию при наличии документа таможенного органа России, подтверждающего, что в отношении таких транспортных средств льготы по таможенным платежам не предоставлялись (либо соответствующего документа-разрешения, если такие льготы предоставлялись).

Газовые плиты и баллоны к ним принимаются на комиссию при наличии документа, подтверждающего их пригодность к дальнейшему использованию, выдаваемого соответствующими службами газового хозяйства.

При приеме товаров на комиссию составляется их перечень, служащий приложением к договору комиссии. На каждый товар прикрепляется товарный ярлык, а на мелкие недорогие вещи – ценник с указанием номера договора комиссии и продажной цены. Также дается характеристика состояния товара (новый, бывший в употреблении, степень износа, другие признаки).

Панкратова О. В.

Комиссионер может предоставлять комитенту дополнительные платные услуги (например, по приему и оценке товара на дому, на территории предприятия, организации, учреждения, по доставке крупногабаритного товара в магазин, другие услуги).

Размер и порядок возмещения ущерба, нанесенного комитенту, определяются соглашением сторон (в случае недостижения согласия вопрос разрешается в судебном порядке).

Цены на товары согласовываются сторонами, при этом комиссионер должен проинформировать комитента о спросе на данный товар и действующих свободных розничных ценах на него.

Продажная цена товара, согласованная комиссионером и комитентом, указывается в прилагаемом к договору комиссии докумен- те-ценнике, товарном ярлыке.

За услуги по принятию, хранению, реализации товаров комиссионный дом (магазин) получает от владельца соответствующее комиссионное вознаграждение. Размер такого вознаграждения устанавливается в процентах к цене, по которой продан товар. Он может быть дифференцирован по отдельным товарам и товарным группам. Согласованный сторонами размер комиссионного вознаграждения фиксируется в договоре комиссии. В настоящее время размер этого вознаграждения составляет в среднем 20–30 %.

Товар, принятый на комиссию, поступает в торговый зал или специально оборудованную площадку не позднее чем на следующий день после его приема. При задержке поступления товара в продажу по вине комиссионера последний уплачивает комитенту определенную договором комиссии неустойку.

Перед покупателем комиссионер несет ответственность за соответствие товара характеристике его состояния, данной при приеме товара на комиссию.

Приобретенные у комиссионера товары, бывшие в употреблении (или транспортные средства, находящиеся не на ходу), недостатки которых были оговорены продавцом, обратно не принимаются и не обмениваются. Продажа товара с недостатками, не оговоренными комиссионером, дает право покупателю потребовать:

■соразмерного уменьшения покупной цены принятого на комиссию товара или замены его на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены;

■расторжения договора купли-продажи и возмещения убытков;

■с согласия комиссионера – безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на исправление недостат-

ков покупателем либо третьим лицом;

ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ■ практикум

■ замены на товар аналогичной марки (модели, артикула).

При заключении договора комиссии стороны согласовывают порядок и размеры уценки товара с соблюдением следующих условий:

■согласованные сторонами сроки реализации товара до и после его уценки устанавливаются с учетом средней оборачиваемости аналогичных товаров;

■размер уценки товара устанавливается с учетом спроса и предложения на данный товар и должен обеспечивать его реализацию по цене, наиболее выгодной для комитента;

■продажная цена товара, принятого на комиссию, но не реализованного в предусмотренный договором комиссии срок (в том числе и после предыдущей уценки), может быть снижена только при наличии согласия комитента (с вызовом его и без вызова);

■уценка одного и того же товара проводится не более трех раз (в отдельных случаях при согласии комиссионера число уценок товара может быть увеличено);

■при проведении первой и второй уценок товара вызов комитента не обязателен (если договором комиссии не предусмотрено иное);

■уценка товара в третий раз проводится с обязательным вызовом комитента;

■при отказе комитента от третьей уценки товар ему может быть возвращен с возмещением расходов комиссионера по хранению;

■если товар не реализован и после третьей уценки, то с согласия комиссионера может быть проведена дополнительная уценка для дальнейшей реализации товара или он возвращается комитенту с возмещением комиссионеру расходов по его хранению.

Следует отметить, что комитент вправе в любое время потребовать от комиссионера возврата принятого на комиссию, но еще не проданного товара по предъявлении договора комиссии, паспорта или иного заменяющего его документа, удостоверяющего личность.

Вопросы

1.Изучите деятельность торговых домов: их определение, значение, особенности, виды деятельности, участников деятельности.

2.Сформулируйте отличия в механизме функционирования торгового дома и биржи.

3.Сформулируйте основные задачи и функции торговых домов.

4.Приведите классификацию торговых домов по различным критериям.