Посмотреть информацию о контрагенте в реестрах

Регистрационные данные потенциального китайского контрагента стоит проверить по базе данных Всекитайской открытой системы информации о кредитоспособности предприятий на gsxt.gov.cn. Информацию о банкротстве можно узнать на Всекитайском официальном портале информации о банкротстве и реорганизации предприятий на pccz.court.gov.cn. Компании из Гонконга и Тайваня нужно проверять на отдельных сайтах, в общей базе сведений о таких компаниях нет. 

Кроме официальных реестров можно воспользоваться сервисами по проверке китайских контрагентов. Например, есть сервис Сбербанка, который собирает информацию из китайских баз данных и переводит их на русский язык. Однако перевод машинный, поэтому его стоит сверять с китайским оригиналом. Кроме того, есть китайские сервисы. У них обычно есть бесплатная и платная версии.

Перед вами пример отчета о компании в сервисе для проверки контрагентов Qixin. Чтобы посмотреть пояснения, наведите курсор на точки-подсказки.

Как анализировать информацию о китайском контрагенте по учредительным документами и данным из реестрам, разобрали в презентации.

Проверить номер телефона и реквизиты

Если компания действует законно, у нее должны быть городской телефон и факс. По этому номеру стоит позвонить и уточнить на английском языке: вы дозвонились до контрагента или номер принадлежит другой компании. Даже если на том конце провода не говорят на английском, сказать «да» или «нет» секретарь сможет. Для более длительного разговора нужен будет уже переводчик. Кроме того, советуем посмотреть, соответствует ли телефонный код города юридическому адресу компании.

Банковский счет китайской компании должен быть открыт на территории материкового Китая, а не в Гонконге. Не стоит перечислять деньги и на счета, номера которых начинаются с OSA (offshore account), а также счета физлиц. Во всех этих случаях будет сложно доказать, что сделка законна, поскольку она пройдет в обход валютного контроля КНР.

Банковские реквизиты стоит запрашивать у поставщика по разным каналам связи — например, по e-mail, Skype, WeChat. Это поможет избежать подмены реквизитов по электронной почте с помощью бота. 

Случай из практики

Мошенники могут перехватывать письма с реквизитами для оплаты. Происходит это так. Контрагент направляет письмо, указывает в них реквизиты, письмо перехватывает робот. Письма, которые содержат слова «оплата», «предоплата», «деньги», он пересылает мошенникам. Вместо первоначального письма мошенники высылают свои реквизиты. 

Оценить сайт контрагента

Еще один способ проверки — проверить сайт контрагента в интернете. Информация должна быть исключительно на китайском языке, с небольшим переводом на английский. Если сайт только на английском, скорее всего, это не производитель, а перекупщик или вовсе мошенник. 

Насторожиться стоит, если у компании сайта нет, а есть только страницы на 1688 и других платформах. Кроме того, рискованно работать с контрагентом, если у его сайта нет ICP-лицензии или сайт принадлежит постороннему физлицу. 

Кроме того, стоит узнать, когда сайт создали. Для этого в интернете есть специальные ресурсы, например, Whois.com. Если после проверки окажется, что сайт создали пару месяцев назад, а контрагент представляет себя в качестве крупного поставщика, стоит проверить его тщательнее.