- •Тема 1. Роль Центрального Банка в экономике.
- •Исторические аспекты возникновения института центрального банка.
- •1.2. Основные вехи становления и развития Центрального Банка России.
- •1. Государственный банк Российской Империи.
- •Народный банк рсфср.
- •Государственный банк ссср
- •Руководители Государственного банка рсфср – Государственного банка ссср
- •1.3. Из истории Главного управления Банка России по Ульяновской области
- •1866 - 1917 Годы
- •1917 - 1920 Годы
- •1921 - 1943 Годы
- •1943 - 1990 Годы
- •1991 - 2001 Годы
- •1.4. История обретения цб присущих ему функций:
- •1.5. Надзор за банковской системой и финансовым рынком как специальная государственная функция. Роль цб.
- •Ревизионный метод.
- •1.6. Взаимодействие цб с органами государственной власти. Независимость цб как способ обеспечения выполнения его основных задач.
- •Тема 2 Правовые и экономические основы деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Формы организации банка России:
- •2.2. Юридический статус цб рф.
- •2.3.Подотчетность цб Государственной думе.
- •2.4. Обеспечение экономической и политической независимости бр
- •2.5. Экономические основы деятельности цб рф.
- •Тема 3. Задачи, структура и функции цб рф.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •Тема 4. Денежно кредитная политика Банка России, ее основные задачи.
- •4.1. Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства.
- •4.2. Типы денежно-кредитного регулирования: рестрикционная и экспансионистская.
- •4.3. Цели дкп. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики
- •4.4. Задачи, порядок и сроки разработки и утверждения «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики».
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно- кредитного регулирования
- •5.1. Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •5.2. Административные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •2. Ограничение объема кредитов, предоставляемых кредитными организациями.
- •5.3. Экономические (рыночные, косвенные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •Тема 6. Операции Банка России на внутреннем финансовом рынке.
- •6.1. Содержание и значение процентной политики центрального банка.
- •6.2.1. Общая характеристика и механизм действия обязательных резервных требований
- •6.2.2. Способы определения величины обязательных резервов.
- •6.2.3. Современных тенденций использования механизма обязательных резервных требований.
- •6.3.1. Сущность и значение операций на открытом рынке
- •8.4. Операции репо: понятие и сущность.
- •6.4. Депозитные операции как инструмент Денежно-кредитного регулирования.
- •6.5.1. Сущность и значение механизма рефинансирования.
- •6.5.2. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг
- •Кредиты "овернайт"
- •6.5.3. Сущность и значение учетных (дисконтных) кредитов центральных банков
- •Тема 7. Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.
- •7.1. Валютная политика как составная часть денежно-кредитной политики.
- •7.3. Валютный рынок, основные характеристики его функционирования.
- •Тема 8. Управление официальными золотовалютными резервами
- •8.1.Функции и структура международных ликвидных резервов.
- •8.2. Управление международной валютной ликвидностью.
- •8.3. Выбор между отдельными компонентами резервов и установление оптимального соотношения между ними
- •Тема9. Механизм установления и методы регулирования валютного курса
- •9.1. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
- •9.2. Установление режима валютного курса.
- •Тема 10. Обслуживание бюджетно- налоговой системы.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •Тема 11. Организация системы расчетов.
- •11.1. Понятие платежной системы.
- •11.2. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •11.3. Межбанковский клиринг
- •11.4. Система валовых расчетов.
- •Тема 12 Организация денежного обращения.
- •12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
- •12.2.Задачи планирования и регулирования ден. Обращения:
- •12.3. Порядок выпуска в обращение банкнот.
- •12.4. Понятие оборотной кассы и резервных фондов.
- •Тема 13. Взаимодействие Банка России с банковскими ассоциациями.
- •Тема 14. Взаимодействие Банка России с международными финансовыми организациями
- •14.1. Международный валютный фонд
- •14.2. Мбрр
- •14.3. Европейским банком реконструкции и развития
- •14.4. Большая Восьмерка.
1.5. Надзор за банковской системой и финансовым рынком как специальная государственная функция. Роль цб.
Банкротство крупного банка или нескольких может вызвать резкое изменение предложения денег, крах платежной системы, серьезное расстройство экономики. Поэтому гос-во проводит политику, направленную на контроль за финансовым рынком.
Цели банковского надзора:
Во-первых защита мелких вкладчиков от плохого управления и мошенничества.
Во-вторых защита клиентов от т.н. «системного риска» (август 1998г.)
В-третьих защита страхового фонда или собственных фондов пр-ва в тех странах, где имеются национальные системы страхования депозитов или иные гос-е меры защиты вкладчиков.
Конкретные задачи банковского надзора можно сформулировать следующим образом:
обеспечение эффективной и надежной работы банков
обеспечение соблюдения законов и установленных правил
обеспечение соответствия деятельности банков ДК, валютной и финансовой политике гос-ва
внедрение и развитие широкого круга банковских услуг в интересах экономики в целом.
Надзор за деятельностью КБ осуществляется в следующих основных формах:
межгосударственный контроль
государственный контроль
аудиторский контроль: внешний и внутренний
учредительский контроль.
Система государственного контроля:
Контроль осуществляется, как правило такими центральными ведомствами как ЦБ, Минфин, Минэконмики и др. В России ЦБ. Процесс банковского надзора имеет два метода: регулирующий и ревизионный.
Регулирующий метод: осуществляется систематически по данным регулярно представляемой в ЦБ отчетности. Процесс начинается с лицензирования, включающим требование к мин. УК, кадровому составу, к видам деятельности и т.д. Далее процесс регулирования включает в себя процесс мониторинга и управления деятельностью КБ.
Основные виды регулирования:
А) Раскрытие информации. КБ представляют обязательную отчетность для контроля и анализа.
Б) Установление определенных требований к ликвидности банка.
В) Установление требований к достаточности капитала.
Г) Лимитирование рисков.
Д) Регулирование кредитных ресурсов. НОР.
Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.
Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов
Регулирующие и надзорные функции Банка России осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций.
Структура Комитета банковского надзора утверждается Советом директоров.
Руководитель Комитета банковского надзора назначается Председателем Банка России из числа членов Совета директоров. (Статья 56).
Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами