- •Тема 1. Роль Центрального Банка в экономике.
- •Исторические аспекты возникновения института центрального банка.
- •1.2. Основные вехи становления и развития Центрального Банка России.
- •1. Государственный банк Российской Империи.
- •Народный банк рсфср.
- •Государственный банк ссср
- •Руководители Государственного банка рсфср – Государственного банка ссср
- •1.3. Из истории Главного управления Банка России по Ульяновской области
- •1866 - 1917 Годы
- •1917 - 1920 Годы
- •1921 - 1943 Годы
- •1943 - 1990 Годы
- •1991 - 2001 Годы
- •1.4. История обретения цб присущих ему функций:
- •1.5. Надзор за банковской системой и финансовым рынком как специальная государственная функция. Роль цб.
- •Ревизионный метод.
- •1.6. Взаимодействие цб с органами государственной власти. Независимость цб как способ обеспечения выполнения его основных задач.
- •Тема 2 Правовые и экономические основы деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Формы организации банка России:
- •2.2. Юридический статус цб рф.
- •2.3.Подотчетность цб Государственной думе.
- •2.4. Обеспечение экономической и политической независимости бр
- •2.5. Экономические основы деятельности цб рф.
- •Тема 3. Задачи, структура и функции цб рф.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •Тема 4. Денежно кредитная политика Банка России, ее основные задачи.
- •4.1. Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства.
- •4.2. Типы денежно-кредитного регулирования: рестрикционная и экспансионистская.
- •4.3. Цели дкп. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики
- •4.4. Задачи, порядок и сроки разработки и утверждения «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики».
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно- кредитного регулирования
- •5.1. Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •5.2. Административные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •2. Ограничение объема кредитов, предоставляемых кредитными организациями.
- •5.3. Экономические (рыночные, косвенные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •Тема 6. Операции Банка России на внутреннем финансовом рынке.
- •6.1. Содержание и значение процентной политики центрального банка.
- •6.2.1. Общая характеристика и механизм действия обязательных резервных требований
- •6.2.2. Способы определения величины обязательных резервов.
- •6.2.3. Современных тенденций использования механизма обязательных резервных требований.
- •6.3.1. Сущность и значение операций на открытом рынке
- •8.4. Операции репо: понятие и сущность.
- •6.4. Депозитные операции как инструмент Денежно-кредитного регулирования.
- •6.5.1. Сущность и значение механизма рефинансирования.
- •6.5.2. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг
- •Кредиты "овернайт"
- •6.5.3. Сущность и значение учетных (дисконтных) кредитов центральных банков
- •Тема 7. Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.
- •7.1. Валютная политика как составная часть денежно-кредитной политики.
- •7.3. Валютный рынок, основные характеристики его функционирования.
- •Тема 8. Управление официальными золотовалютными резервами
- •8.1.Функции и структура международных ликвидных резервов.
- •8.2. Управление международной валютной ликвидностью.
- •8.3. Выбор между отдельными компонентами резервов и установление оптимального соотношения между ними
- •Тема9. Механизм установления и методы регулирования валютного курса
- •9.1. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
- •9.2. Установление режима валютного курса.
- •Тема 10. Обслуживание бюджетно- налоговой системы.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •Тема 11. Организация системы расчетов.
- •11.1. Понятие платежной системы.
- •11.2. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •11.3. Межбанковский клиринг
- •11.4. Система валовых расчетов.
- •Тема 12 Организация денежного обращения.
- •12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
- •12.2.Задачи планирования и регулирования ден. Обращения:
- •12.3. Порядок выпуска в обращение банкнот.
- •12.4. Понятие оборотной кассы и резервных фондов.
- •Тема 13. Взаимодействие Банка России с банковскими ассоциациями.
- •Тема 14. Взаимодействие Банка России с международными финансовыми организациями
- •14.1. Международный валютный фонд
- •14.2. Мбрр
- •14.3. Европейским банком реконструкции и развития
- •14.4. Большая Восьмерка.
11.4. Система валовых расчетов.
Система, построенная на валовой основе, предполагает, что в соответствии с каждым платежным поручением или требованием проводится отдельная операция. Платежи исполняются последовательно по мере их поступления в течение всего дня. Эта система требует больше ликвидных средств, поскольку зачисление и списание средств производится на основе брутто-расчета.
Определяют два основных вида таких систем.
Системы, при которых валовые расчеты по операциям могут проводиться только при наличии достаточного количества средств на расчетном счете. Если остаток недостаточный, то платежное поручение подлежит возврату и становится в очередь.
Системы, при которых расчеты производятся в режиме реального времени, несмотря на то, что необходимые средства могут отсутствовать в моментах осуществления, то есть, разрешается овердрафт (списание средств по счету сверх остатка на расчетных счетах). Причем его предоставление осуществляется по определенным правилам, которые регламентируются Положением Банка России от 06.03.98 № 19-П “О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг”.
Системы валовых расчетов в режиме реального времени или системы перевода крупных сумм платежей работают с использованием развитой сети телекоммуникаций. Такая система применяется в Рязанской области.
Тема 12 Организация денежного обращения.
12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
12.2.Задачи планирования и регулирования ден. обращения:
12.3. Порядок выпуска в обращение банкнот.
12.4. Понятие оборотной кассы и резервных фондов.
12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
1. Обращение наличных ден. знаков в нашей стране планируется и регулируется;
Ден. обращение организуется с учетом объективно действующих экономических законов,
. Управление ден. обращением осуществляется в централизованном порядке;
4. Обращение наличных денег концентрируется, как правило, в функционирующих банках страны. Текущие запасы находятся в кассах предприятий и на руках населения;
5. управление ден. обращением осуществляется с целью создания условий, обеспечивающих устойчивость ден. обращения страны.
6. Обращение наличных денег организуется исходя из принципа наибольшей экономичности и систематического снижения издержек обращения.
Постоянный оборот наличных денег обеспечивается строгим порядком их использования, который характеризуется правилами:
1) Все организации, предприятия, учреждения обязаны хранить ден. средства на счетах в банках.
2) Наличные деньги, поступившие в кассы предприятий, организаций, учреждений, должны сдаваться ими в банки, либо предприятиям связи. Только небольшая часть наличных ден. средств может быть израсходована на собственные нужды.
3) Наличные ден. знаки, необходимые для выплаты з/пл и др. расходов, предприятия, организации и учреждения получают в соответствующих банках, в которых ведутся их расчетные, текущие и др. счета.
Необходимость планирования и регулирования денежного обращения определяется следующим: Гос-во должно стремиться к установлению пропорционального соотношения между объемом реализованных товаров, суммой предстоящих платежей и кол-вом денежных знаков, необходимых для обращения товаров и совершения платежей. Решение этой задачи требует планирования и регулирования ден. обращения в стране, однако необходимость планирования и регулирования ден. обращения может превратиться в возможность при наличии определенных условий. Основой для планирования и регулирования ден. обращения служат планирование и регулирование объемов и темпов увеличения производства товаров, величины СОП и НД.