- •Тема 1. Роль Центрального Банка в экономике.
- •Исторические аспекты возникновения института центрального банка.
- •1.2. Основные вехи становления и развития Центрального Банка России.
- •1. Государственный банк Российской Империи.
- •Народный банк рсфср.
- •Государственный банк ссср
- •Руководители Государственного банка рсфср – Государственного банка ссср
- •1.3. Из истории Главного управления Банка России по Ульяновской области
- •1866 - 1917 Годы
- •1917 - 1920 Годы
- •1921 - 1943 Годы
- •1943 - 1990 Годы
- •1991 - 2001 Годы
- •1.4. История обретения цб присущих ему функций:
- •1.5. Надзор за банковской системой и финансовым рынком как специальная государственная функция. Роль цб.
- •Ревизионный метод.
- •1.6. Взаимодействие цб с органами государственной власти. Независимость цб как способ обеспечения выполнения его основных задач.
- •Тема 2 Правовые и экономические основы деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Формы организации банка России:
- •2.2. Юридический статус цб рф.
- •2.3.Подотчетность цб Государственной думе.
- •2.4. Обеспечение экономической и политической независимости бр
- •2.5. Экономические основы деятельности цб рф.
- •Тема 3. Задачи, структура и функции цб рф.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •3.1. Задачи и функции Банка России
- •3.2. Органы управления Банком России, порядок их формирования, функции и ответственность.
- •Тема 4. Денежно кредитная политика Банка России, ее основные задачи.
- •4.1. Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства.
- •4.2. Типы денежно-кредитного регулирования: рестрикционная и экспансионистская.
- •4.3. Цели дкп. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики
- •4.4. Задачи, порядок и сроки разработки и утверждения «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики».
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно- кредитного регулирования
- •5.1. Понятие методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •5.2. Административные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •2. Ограничение объема кредитов, предоставляемых кредитными организациями.
- •5.3. Экономические (рыночные, косвенные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •Тема 6. Операции Банка России на внутреннем финансовом рынке.
- •6.1. Содержание и значение процентной политики центрального банка.
- •6.2.1. Общая характеристика и механизм действия обязательных резервных требований
- •6.2.2. Способы определения величины обязательных резервов.
- •6.2.3. Современных тенденций использования механизма обязательных резервных требований.
- •6.3.1. Сущность и значение операций на открытом рынке
- •8.4. Операции репо: понятие и сущность.
- •6.4. Депозитные операции как инструмент Денежно-кредитного регулирования.
- •6.5.1. Сущность и значение механизма рефинансирования.
- •6.5.2. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг
- •Кредиты "овернайт"
- •6.5.3. Сущность и значение учетных (дисконтных) кредитов центральных банков
- •Тема 7. Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.
- •7.1. Валютная политика как составная часть денежно-кредитной политики.
- •7.3. Валютный рынок, основные характеристики его функционирования.
- •Тема 8. Управление официальными золотовалютными резервами
- •8.1.Функции и структура международных ликвидных резервов.
- •8.2. Управление международной валютной ликвидностью.
- •8.3. Выбор между отдельными компонентами резервов и установление оптимального соотношения между ними
- •Тема9. Механизм установления и методы регулирования валютного курса
- •9.1. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
- •9.2. Установление режима валютного курса.
- •Тема 10. Обслуживание бюджетно- налоговой системы.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •10.1. Кредитование государства
- •10.2. Управление государственным долгом.
- •10.3. Кассовое исполнение бюджета.
- •Тема 11. Организация системы расчетов.
- •11.1. Понятие платежной системы.
- •11.2. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •11.3. Межбанковский клиринг
- •11.4. Система валовых расчетов.
- •Тема 12 Организация денежного обращения.
- •12.1. Принципы организации денежного обращения в России:
- •12.2.Задачи планирования и регулирования ден. Обращения:
- •12.3. Порядок выпуска в обращение банкнот.
- •12.4. Понятие оборотной кассы и резервных фондов.
- •Тема 13. Взаимодействие Банка России с банковскими ассоциациями.
- •Тема 14. Взаимодействие Банка России с международными финансовыми организациями
- •14.1. Международный валютный фонд
- •14.2. Мбрр
- •14.3. Европейским банком реконструкции и развития
- •14.4. Большая Восьмерка.
5.3. Экономические (рыночные, косвенные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
Экономические (рыночные, косвенные) методы управления совокупным денежным оборотом и регулирования банковской ликвидности - это мероприятия, которые оказывают косвенное воздействие на рынок и не связаны с установлением прямых запретов или лимитов.
Экономические методы регулирования могут быть:
налоговыми;
нормативными;
корректирующими.
Использование налоговых методов является прерогативой финансовых органов, а нормативных и корректирующих - центрального банка.
При нормативных методах воздействия используются следующие инструменты:
- отчисления в фонд обязательных резервов;
- коэффициенты и нормативы, устанавливаемые для кредитных организаций (ликвидности и достаточности банковского капитала, максимальные размеры рисков и др.) и обязательные для исполнения.
Нормативные методы применяются путем установления и периодического пересмотра в сторону увеличения или уменьшения контрольных цифр. Скорость их воздействия невелика, и эффект от вводимых нормативов проявляется через относительно длительный промежуток времени.
Корректирующие методы предполагают использование следующих инструментов:
учетная (процентная) политика;
операции на открытом рынке.
Корректирующий эффект достигается путем проведения центральным банком кредитных операций и операций с ценными бумагами, которые могут проводиться по усмотрению центрального банка в необходимых масштабах и с нужной периодичностью, за счет чего результат может быть получен быстрее. Эта форма управления банковской ликвидностью является более гибкой и оперативной.
Для плановой административно-командной экономики в целом характерно преобладание административных методов денежно-кредитного регулирования, когда директивно устанавливаемые показатели денежно-кредитной политики центрального банка обязательны для исполнения всеми кредитными организациями.
Экономические методы в большей степени свойственны рыночной экономике, где каждое кредитное учреждение проводит самостоятельную, ориентированную на требования и закономерности рынка, денежно-кредитную политику.
Инструменты денежно-кредитной политики имеют определенные критерии эффективности:
- гибкость инструмента регулирования (возможность маневра при осуществлении регулирования);
- возвратность действия инструмента (возможность проведения обратной операции);
- соответствие получаемых результатов намеченным целям;
- скорость действия.
Сравнение инструментов по этим параметрам показывает, что лучшие характеристики имеют инструменты косвенного воздействия. Практически всем критериям эффективности отвечают операции на открытом рынке: они могут легко корректироваться по объему проводимых операций и позволяют добиваться требуемой по масштабам реакции рынка; возможно их проведение в виде обратных операций; они обеспечивают скорость действия при определенной технической оснащенности денежного рынка.
Выбор центральным банком конкретных инструментов денежно-кредитной политики осуществляется с учетом особенностей национальной финансовой системы, в частности, положения в ней банков, развитости инструментов денежного рынка и других факторов.
Механизм денежно-кредитного регулирования означает разработку согласно установкам официальной денежно-кредитной политики основных мероприятий по денежно-кредитному регулированию в каждый конкретный период, а также определение наиболее эффективных в данный момент методов управления и инструментов воздействия на деятельность банков.
В банковском законодательстве России юридически закреплен переход от чисто административных к экономическим методам регулирования. Изменены принципы взаимоотношений Центрального банка с коммерческими банками: Банк России не имеет права вмешиваться в текущую деятельность коммерческих банков; его функции ограничиваются пределами соответствующих законов и направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы, защиту интересов вкладчиков и кредиторов.
Для достижения конечной цели денежно-кредитной политики - ограничения спада в экономике — Центральный банк Российской Федерации использует так называемые вторичные инструменты денежно-кредитной политики, к которым относится временное изменение пруденциальных требований, в частности, нормативов достаточности капитала и ликвидности.
Начиная с 2003 г. усилия Банка России направлены на формирование более гибкой системы инструментов денежно-кредитной политики, которая должна соответствовать изменениям макроэкономической ситуации, структуры финансового рынка, банковской и платежной систем. При этом получат развитие как постоянно действующие инструменты денежно-кредитного регулирования (предоставление обеспеченных кредитов рефинансирования и проведение депозитных операций Центральным банком), так и инструменты, базирующиеся на проведении рыночных операций (операций на открытом рынке).
Банк России совместно с Правительством должен активно воздействовать на улучшение экономических условий, в которых осуществляется ДКП: способствовать развитию рынка межбанковских кредитов, восстановлению доверия к государственным ценным бумагам со стороны российских и иностранных инвесторов и укреплению на этой основе рынка государственных долговых обязательств.