44.Кредит овернайт

Кредит овернайт -це кредит,який НБУ надає комерційним банкам за оголошеною процентною ставкою через постійно діючу лінію рефінансування на термін до наступного робочого дня .

НБУ надає кредит овернайт:

1.під забезпечення державними цінними паперами.

2.без забезпечення (бланкові кредити)

НБУ може встановлювати максимальний розмір кредиту овернайт.Повернення кредиту здійснюється з наступного робочого дня одночасно з процентною ставкою.

наступний кредит НБУ надає за умови погашення попереднього.

У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт,цей банк не допускається до використання цієї лінії рефінансування протягом 3-ьох місяців.

45. Операція репо.

Оперáція РЕПО — операція, яка складається з двох частин і при якій укладається єдина генеральна угода між учасниками ринку про продаж (купівлю) цінних паперів на певний строк із зобов'язанням зворотного продажу (купівлі) у визначений термін або, на вимогу однієї зі сторін, за зазделегідь обумовленою ціною. За своєю економічною суттю операція РЕПО — це кредитна операція, в якій цінні папери використовуються як забезпечення.

47.Порядок проведення тендерів з підтримання ліквідності банків.

НБУ здійснює рефінансування комерційних банків строком до 90 днів шляхом проведення якісного і кількісного тендерів.

Кількісний тендер-на якому НБУ встановлює процентну ставку за якої банки можуть отримати кредит рефінансування або розмістити кошти.

Якісний тендер-передбачає,що банки у свої заявах доНБУ зазначають процентну ставку за якою вони погоджуються отримати кредит рефінансування або розмістити кошти,але не нижчу ніж облікова.

Один банк не може отримати більше ніж 50% коштів запропонованих на тендері

Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю:

-3 середи рефінансування строком до 14 днів

-1 середастроком до 90 днів

у разі порушення банком строку він не бере участі в наступних 5 тендерах

48.Процентна політика НБУ-це регулювання НБУ попиту і пропозиції на гроші,як через зміну процентних ставок за своїми операціями,такі шляхом рекомендацій,щодо встановлення процентних ставок за активними і пасивними операціями банків.

Головною процентною ставкою в Україні є обілкова ставка

Облікова ставка- це монетарний інструмент за допомогою якого ЦБ встановлює для суб’єктів господарювання орієнтир щодо вартості залучених і розміщених коштів на визначений період.

НБУ встановлює розмір облікової ставки дотримуючись таких принципів:

1.облікова ставка є одночасно засобом реалізації грошово-кредитної політики і орієнтиром ціни на гроші.

2.є одним із чинників,які характеризують напрями змін грошово кредитного регулювання .

3.має підтримуватись на позитивному рівні порівняно з прогнозним рівнем інфляції.

4.є найнижчою серед облікових ставок,за якими НБУ може підтримувати ліквідність банків.

49.Операції на відкритому ринку як інструмент грошово кредитної політики.

це найефективніший і найважливіший засіб впливу на здатність комерційних банків створювати гроші.

Коли ЦБ проводить операції на відкритому ринку ,купує цінні папери в комерційних банків чи населення резерви комерційних банків зростають.Відповідно надаючи надлишкові резерви в позику ,банки збільшують пропозицію грошей в країні

ЦБ використовує 2 типи операцій на відкритому ринку:

1.Динамічні-операції дають змогу змінити оьсяг резервів комерційних банків і грошову масу.

2.Захисні-нейтралізують вплив різних чинників і зберігають попередній обсяг грошової маси.