Общие условия погашения (предоставления кредитов):

1. Заключение ряда договоров и соглашений (генеральный кредитный договор; дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета «О предоставлении ЦБ РФ права на списание денежных средств для погашения кредитов, а также платы за право пользования внутридневным кредитом без распоряжения банка – заемщика.

2. Наличие счета депо в уполномоченном депозитарии (информация о депозитарии публикуется в Вестнике ЦБ РФ).

3. Заключение дополнительного соглашения к депозитарному договору с депозитарием.

4. Кредиты ЦБ РФ предоставляются при условии предварительного блокирования банком ЦеБу, включенных в ломбардный список.

Требования к обеспечению

1. Должны учитываться в ломбардном списке ЦБ РФ.

2. Должны учитываться на счете депо банка, открытом депозитарием.

3. Должны принадлежать банку на праве собственности и не быть обремененными другим обязательствами банка.

4. Иметь срок погашения не ранее, чем через 10 календарных дней после срока погашения кредитов ЦБ РФ

Рыночная стоимость государственных ЦеБу определяется с учетом поправочного коэффициента ЦБ РФ. Этот коэффициент представляет собой числовой множитель в интервале от 0 до 1, рассчитанный исходя из возможных изменений цен государственных ЦеБу на ОРЦБ. Коэффициент нужен в целях снижения риска, связанного с государственными бумагами. Размер поправочного коэффициента, используемого при проверке достаточности обеспечения суммы запрашиваемого кредита и расчете цены заложенных (заблокированных) государственных ЦеБу, устанавливается Советом Директоров и публикуется в Вестнике ЦБР.

При получении кредитов КБ должны быть выполнены вышеуказанные условия, банк должен отвечать следующим критериям на начало дня выдачи кредита:

1. Иметь достаточное обеспечение по кредиту.

2. В полном объеме выполнять обязательные резервные требования.

3. Не иметь просроченной задолженности по кредитам.

Документы, подтверждающие факт предоставления кредита :

• для кредитов овернайт, ломбардных кредитов – выписка по корреспондентскому счету банка, выписка по ссудному счету банка о предоставлении кредита ЦБ;

• для внутридневных кредитов – промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета банка о наличии внутридневного дебетового сальдо в пределах разрешенного ЦБ РФ внутридневного лимита финансирования

• извещение о предоставлении кредита.

Начисление % за пользование ломбардным кредитом и кредитом овернайт осуществляется по процентной ставке, действующей на дату предоставления кредита. Начисление процентов и их взимание за пользование внутридневным кредитом не производится ,а взимается плата в установленном порядке.

Погашение задолженности по ломбардным и кредитам овернайт производится в срок, указанный в извещении Банка России о предоставлении кредита. При неисполнении банком обязательств по возврату кредита отсрочка платежа не производится, и Банк России начинает процедуру реализации ЦеБу.

Соответствующая ссудная задолженность переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и просроченных процентов. С банка взыскиваются пени, начисленные на сумму просроченного основного долга в размере 0,3 ставки рефинансирования ЦБ РФ.