Відкликання ліценції

Ліцензія на здійснення банківських операцій (всіх або окремих) відкликається за поданням відповідних департа­ментів НБУ у випадках:

1. виявлення недостовірних даних, на підставі яких була надана ліцензія;

2. затримки початку проведення діяльності, на яку на­ дана ліцензія, більше ніж на один рік з моменту надання ліцензії;

3. виникнення становища, яке загрожує інтересам кре­ диторів та вкладників банку;

4. виявлення порушень, допущених банком щодо вимог банківського і антимонопольного законодавства та норма­ тивних актів Національного банку України;

5. порушення економічних нормативів, які встановлені НБУ, протягом трьох місяців поспіль або шести місяців про­ тягом року;

6. здійснення операцій, на які не було надано ліцензії;

44

Тема 2

Національний банк України — центральний банк держави

45

7. надання недостовірної інформації та звітності або не­ своєчасне їх подання;

8. невиконання у встановлений термін вимог НБУ щодо діяльності банку та умов, на підставі яких була надана лі­ цензія;

9. порушення уповноваженими банками або установами уповноважених банків порядку і умов торгівлі валютними цінностями на міжбанківському валютному ринку України, встановлених Національним банком;

10) відмови купівлі та продажу іноземної валюти на між­ банківському валютному ринку України за дорученням і за рахунок резидентів з метою забезпечення виконання зо­ бов'язань резидентів.

Рішення про відкликання з банку ліцензії на право здійс­нення окремих банківських операцій приймається Комісією з питань нагляду і регулювання діяльності банків Національ­ного банку України.

Рішення про відкликання ліцензії на право здійснення всіх банківських операцій (в т. ч. всіх банківських операцій з валютними цінностями) приймає правління НБУ.

У разі прийняття рішення про відкликання ліцензії на право здійснення всіх видів банківських операцій Правління НБУ одночасно приймає рішення про ліквідацію комерцій­ного банку. Зазначені рішення оформлюються однією поста­новою.

Стягнення штрафу в розмірі неправомірно одержаного доходу

Національний банк України має право стягувати штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосовувати інші економічні санкції відповідно до чинного законодавства у разі порушення комерційними банками порядку, строків та технології виконання банківських операцій, які встановлені нормативними актами НБУ, а саме:

1. порушення законодавства при формуванні власного статутного фонду;

2. порушення обов'язкових економічних нормативів ре­ гулювання діяльності комерційних банків;

3. недозарезервування комерційним банком коштів на його кореспондентському рахунку;

4. нарахування та стягнення відсотків авансом у момент видачі позики тощо;

5. в інших випадках, передбачених чинним законодав­ ством.

Нарахування штрафу у розмірі неправомірно одержаного доходу здійснюється на підставі акта перевірки чи ревізії або доповідної записки відповідних регіональних управлінь НБУ. Вони, в свою чергу, готують розпорядження про притягнен­ня до відповідальності та стягнення штрафу у розмірі непра­вомірно одержаного доходу, яке підписується керівником та головним бухгалтером регіонального управління НБУ.

Стягнення штрафу здійснюється у претензійно-позовно­му порядку.

Комерційні банки та інші фінансово-кредитні установи

47