5. Экзаменационные вопросы

1. Необходимость денег в экономике общества.

2. Сущность денег как всеобщего эквивалента стоимости.

3. Понятие функции денег.

4. Функция средства обращения. Факторы, влияющие на уменьшение использования в обществе денег в функции средства обращения.

5. Функция средства платежа. Виды платежей.

6. Деньги как средство платежа в безналичном и наличном обороте.

7. Функция средства накопления. Содержание, назначение и особенности данной функции. Виды денежных накоплений.

8. Деньги в сфере международного экономического оборота. Функции мировых денег.

9. Роль и назначение денег в современном обществе.

10. Взаимосвязь денег с другими экономическими категориями: кредитом, финансами, ценой, коммерческим расчетом и пр.

11. Эволюция денег. Металлические деньги: полноценная и разменная монета, их характеристика.

12. Бумажные деньги, их сущность и предназначение.

13. Понятие эмиссии денег и ее виды. Эмиссионный доход.

14. Понятие кредитных денег, их классификация.

15. Вексель – исходная форма кредитных денег. Классификация векселей. Границы вексельного обращения.

16. Банкнота. Сфера обращения банкнот. Характерные особенности современных банкнот. Каналы эмиссии банкнот.

17. Депозитные деньги – наиболее высокая форма кредитных денег.

18. Чек. Его понятие, характеристики. Особенности обращения чеков.

19. Электронные деньги, их понятие, достоинства.

20. Понятие и структура денежного оборота.

21. Сфера оборота денежных средств – безналичный и наличный денежный оборот. Их связь и различие.

22. Закон денежного обращения. Его характеристика.

23. Уравнение обмена. Особенности его действия в современных условиях.

24. Факторы, оказывающие влияние на количество денег.

25. Денежная масса. Денежные агрегаты.

26. Денежная база, денежный мультипликатор.

27. Характеристики денежной массы в России.

28. Кассовые обороты банков, структура, содержание, кассовые лимиты. Технология составления прогноза кассовых оборотов банков.

29. Скорость оборота денег. Показатели скорости оборота денег. Факторы, оказывающие влияние на скорость оборота денег.

30. Взаимосвязь планирования денежного обращения с народнохозяйственным и финансовым планированием. Изъятие денег из оборота.

31. Безналичный денежный оборот как составная часть совокупного денежного оборота. Структура безналичного денежного оборота.

32. Принципы организации расчетов. Формы безналичных расчетов.

33. Значение использования безналичного денежного оборота предприятиями с различными формами собственности в укреплении коммерческого расчета и создании антизатратных стимулов.

34. Безналичный денежный оборот во взаимоотношениях предприятий и организаций с населением.

35. Факторы, определяющие изменение объема и структуры безналичного денежного оборота.

36. Понятие денежной системы. Роль государства в формировании денежной системы.

37. Типы денежных систем.

38. Элементы денежной системы.

39. Понятие и классификация валют. Понятие и разновидности валютных систем.

40. Эволюция мировой валютной системы. Характерные черты первой, второй, третьей и четвертой мировой валютных систем.

41. Региональные валютные системы.

42. Европейская валютная система: основные принципы и этапы формирования. Современное состояние.

43. Понятие валютного курса. Характеристика факторов, оказывающих на него влияние. Методы регулирования валютного курса.

44. Понятие и сущность инфляции. Особенности современной инфляции.

45. Инфляция спроса. Характеристика факторов, вызывающих инфляцию спроса: милитаризация экономики и рост военных расходов; дефицит государственного бюджета и рост государственного долга; кредитная экспансия; импортируемая инфляция и т. д.

46. Инфляция издержек, факторы, влияющие на нее: снижение роста производительности труда и падение объемов производства; расширение сферы услуг и рост их значения в обществе; рост оплаты труда в общем объеме издержек производства; неценовая конкуренция; рост величины косвенных налогов.

47. Характеристика направлений влияния инфляции на экономику. Понятие денежной реформы и ее виды.

48. Методы стабилизации валют: нуллификация, девальвация, деноминация.

49. Антиинфляционная политика. Основные ее направления: дефляционная политика, политика доходов.

50. Понятие кредита. Смена форм капитала и товарное производство – экономическая основа существования кредита.

51. Функции кредита: перераспределительная, создание кредитных средств обращения и экономии издержек обращения, ускорение концентрации и централизации капитала, контрольная.

52. Роль кредита в перераспределении ресурсов и обеспечении потребностей воспроизводственного процесса.

53. Понятие ссудного капитала. Источники ссудного капитала: высвобождающаяся из оборота часть промышленного и торгового капитала, свободные денежные средства населения и субъектов хозяйствования, денежные накопления государства.

54. Особенности ссудного капитала и их характеристика.

55. Рынок ссудного капитала, его классификация.

56. Классификация форм кредита в зависимости от субъектов кредитных отношений, объектов ссуд и сферы функционирования.

57. Коммерческий кредит, его особенности.

58. Банковский кредит, его особенности.

59. Потребительский кредит, его эволюция и характеристика.

60. Особенности государственного и международного кредита.

61. Ростовщический кредит как самая древняя форма кредита. Его эволюция и характеристика.

62. Классификация и характеристика видов кредита.

63. Кредитный процесс как единство взаимосвязанных стадий: планирование, предоставление, использование и возврат банковских ссуд.

64. Принципы кредитования.

65. Ссудный процент: его сущность, функции и роль.

66. Ставка процента. Факторы, влияющие на процентную ставку.

67. Понятие кредитной системы, ее иерархическая структура, характеристика.

68. Возникновение банков как специализированных предприятий.

69. Утверждение и развитие эмиссионных функций банков.

70. Понятие банковской системы и характеристика ее элементов.

71. Банк как основное звено банковской системы. Функции и роль банков в экономике. Сущность банка как особого предприятия.

72. Одноуровневая и двухуровневая банковские системы. Их преимущества и недостатки. Особенности построения современных банковских систем.

73. Возникновение центральных банков. Пути и формы их организации.

74. Центральный банк России, его правовой статус, основные задачи.

75. Характеристика основных функций ЦБР: денежно-кредитное регулирование, эмиссионное регулирование деятельности кредитных учреждений, организация платежно-расчетных операций, валютное регулирование, операции ЦБР.

76. Организационная структура и управление ЦБР.

77. Коммерческие банки: понятие, классификация. Принципы их деятельности.

78. Функции коммерческих банков. Банковская услуга, ее понятие, классификация, характеристика.

79. Организационная структура и управление банком.

80. Банковские операции: их характеристика и классификация.

81. Ликвидность коммерческого банка. Характеристика нормативов ликвидности.

82. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Рекомендуемая литература

Законодательные акты

1. Гражданский кодекс Российской Федерации, 1994.

2. Федеральный закон от 10.07.02 № 86_ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

3. Федеральный закон от 03.02.96 № 17-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР».

4. Федеральный закон от 10.12.03 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

5. Положение Банка России от 01.04.03 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».

6. Положение Банка России от 03.10.02 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

7. Положение Банка России от 05.01.98 № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».

8. Указание Банка России от 03.03.03 № 1256-У «О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 03.10.02 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

9. Указание Банка России от 31.10.02 № 1201-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 05.01.98 № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».

Основная литература

1. Деньги. Кредит. Банки / Под ред. О. И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2003.

2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Е. Ф. Жукова. М.: Юнити, 2002.

3. Деньги. Кредит. Банки: Практикум / Под ред. Е. Ф. Жукова. М., 2001.

4. Деньги и финансовые институты: Тесты и задачи / Под ред. И. И. Балабанова. СПб., 2000.

5. Деньги и финансы: Тесты и задачи / Под ред. И. Т. Балабанова. СПб., 2000.

6. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / Под ред. К. Р. Тагирбекова. М., 2003.

7. Основы банковского дела в Российской Федерации / Под ред. О. Г. Семенюты. Ростов н/Д., 2001.

8. Тарасов В. И. Деньги. Кредит. Банки. Минск, 2003.

9. Белоглазова Г. Н. Деньги. Кредит. Банки. М.: ЮРАЙТ, 2005.

10. Деньги. Кредит. Банки. 3_е изд., перераб. и доп./ Под ред. О. И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2005.

11. Банковское дело / Под ред. О. И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2000.

12. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. В. К. Сенчагова. М.: Проспект, 2001.

Дополнительная литература

1. Антонов Н. Г., Пессель М. А. Денежное обращение, кредит и банки. М.: Финстатинформ, 1995.

2. Банки на развивающихся рынках: В 2 т. М.: Финансы и статистика, 1994.

3. Банковская система России. М.: ДЕКА, 1995.

4. Банковские операции: В 2 ч. / Под ред. О. И. Лаврушина. М.: Инфра_М, 1996.

5. Банковский портфель_1. М.: СОМИНТЕК, 1994.

6. Банковское дело / Под ред. В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. М.: Финансы и статистика, 1995.

7. Бор М. З., Пятенко В. В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. М.: ДИС, 1997.

8. Букато В. И., Львов Ю. И. Банки и банковские операции в России / Под ред. М. Х. Лапидуса. М.: Финансы и статистика, 1996.

9. Василишен Э. Н. Регулирование деятельности коммерческого банка. М.: Финстатинформ, 1995.

10. Гамидов Г. М. Банковское и кредитное дело. М., 1994.

11. Деньги, кредит, банки / Под общ. ред. Г. И. Кравцовой. Минск, 1994.

12. Жуков Е. Ф. Банки и банковские операции. М.: Банки и биржи, 1997.

13. Масленченков Ю. С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. М.: Перспектива, 1996.

14. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. М.: Финстатинформ, 1994.

15. Нуреев Р. М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. М.: Финстатинформ, 1995.

16. Общая теория денег и кредита: Учебник / Под ред. Е. Ф. Жукова. М.: Банки и биржи, 1995.

17. Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. М.: ДИС, 1997.

18. Поляков В. П., Московкина Л. А. Структура и функции Центральных банков: зарубежный опыт. М.: Инфра-М, 1996.

19. Правовое регулирование банковской деятельности. М.: ЮрИнфоР, 1997.

20. Рид Э. и др. Коммерческие банки. М.: Прогресс, 1983.

21. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк. Управление операциями. М.: ИПЦ Вазар-Ферро, 1994.

22. Фишер С. и др. Экономика. М., 1994.

23. Финансы. Денежное обращение. Кредит. / Под ред. Л. А. Дробозиной. М.: Финансы, 1997.

24. Банковская система России. Настольная книга банкира: В 3 т. / Ред. кол.: А. Г. Грязнова, О. И. Лаврушин и др. М., 1995.

25. Банковское дело. Под ред. В. И. Колесникова. М., 1998.

Периодическая литература

1. "Банковское дело".

2. "Бизнес и банки".

3. "Банковские услуги".

4. "Вопросы экономики".

5. "Деловой мир".

6. "Деньги и кредит".

7. "Коммерсантъ".

8. "Коммерсантъ-Daily".

9. "Мировая экономика и международные отношения".

10. "Российский экономический журнал".

11. "Российская газета".

12. "Финансы и кредит".

13. "Экономист".

Источники дополнительной информации

1. www. nalog.ru – Министерство по налогам и сборам РФ.

2. www. cbr.ru – Центральный банк России.

3. www. minfin.ru – Министерство финансов РФ.

4. www. gks.ru – Госкомстат РФ.

5. www. micex.ru – Московская межбанковская валютная биржа.

6. www. sbrf.ru – Сбербанк РФ.

1 В 1969 г. МВФ были введены для расчетов «специальные права заимствования» (СДР).

2 ЭВС – «зона евро» – это зона, формируемая экономическим и национальным союзом, в которой национальные финансовые рычаги соединяются в один интегрированный, более эластичный рынок капитала.

159