3.5. Международные финансовые организации

Вступление России в международные финансовые институты обусловлено постепенной интеграцией страны в мировое хозяйство и его институциональную структуру, включающую многочисленные международные финансовые организации. Сфера деятельности международных финансовых институтов: предоставление кредитов; выработка рекомендаций по валютной, кредитной и финансовой политике; обеспечение информации по валютно-кредитным и банковским операциям. Участие России в международных финансовых организациях дает ей возможность заимствовать у них средства на определенных условиях, что повышает ее кредитный рейтинг и дает доступ на мировой рынок ссудных капиталов. За это участие Россия должна выполнять условия стабилизационной программы и рекомендации по развитию кредита.

С 1992 г. Международный валютный фонд (МВФ) предоставил России кредиты на сумму 21,3 млрд. дол. Достигнутые в 1998 и 1999 гг. договоренности о предоставлении антикризисного кредитного пакета и резервного кредита были реализованы частично. В соответствии с условиями первого кредита Фонда в России была внезапно введена либерализация цен, что привело к усилению инфляции. Дефляционные меры привели к экономическому спаду, уменьшению инвестиций в стране. Россия ввела в 1992 г. частичную конвертируемость рубля, в результате произошло снижение его валютного курса. В условиях накопления золотовалютных резервов Россия отказалась от кредитов МВФ, а в 2006 г. погасила свою задолженность Фонду.

Россия активно сотрудничает с группой Всемирного банка (ВБ), которая включает Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и четыре его подразделения: Международную ассоциацию развития, Международную финансовую корпорацию, Многостороннее агентство гарантирования инвестиций, Международный центр по регулированию инвестиционных споров. Кредиты Международного банка реконструкции и развития долгосрочные. Они предоставляются на осуществление программ, направленных на структурные реформы в экономике. Вступление России в МБРР позволило ей заимствовать валютные кредиты в этом мировом инвестиционном банке и получить выход на мировой рынок ссудных капиталов. За период 1992–2001 гг. Всемирный банк предоставил России кредиты:

– бюджетозамещающие, в форме кредитования бюджета Российской Федерации;

– на охрану окружающей среды, оборудование налоговых служб и т. д.;

– для софинансирования инвестиционных проектов с привлечением кредитов из других стран.

Кредитование России Всемирным банком имеет и негативные последствия:

– условия кредитов включали политические требования;

– предъявлялись жесткие экономические требования;

– стоимость кредитов завышена из-за высокой оплаты западных специалистов.

Всего 70% были использованы в связи с неэффективным законодательством, высокими рисками, коррупцией. После кризиса 1998 г. МБРР и МВФ сократили кредитование России, а с 2003 г. возобновили сотрудничество.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1990 г. в Лондоне. Его главной целью является способствование переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы. Особенности ЕББР состоят в меньшей дифференциации доли стран-членов в капитале и количестве голосов, в его ориентации на кредитование рыночных реформ в станах Центральной и Восточной Европы. Главной задачей ЕБРР является содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации. Стратегия сотрудничества России с ЕБРР направлена на дальнейшее привлечение его инвестиционных кредитов, условия которых более льготные по сравнению с условиями мировых частных инвесторов.

Межамериканский банк развития, Африканский банк развития, Азиатский банк развития преследуют цели: долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Главное различие в деятельности региональных банков заключается в неодинаковом уровне экономического, культурного развития стран трех континентов – Латинской Америки, Азии, Африки. Сотрудничество с Россией пока недостаточной налажено.

Региональные валютно-кредитные и финансовые организации Евросоюза занимаются укреплением интеграции и ЭВС², проведением согласованной политики по отношению к развивающимся странам, ассоциированным с ЕС. К основным региональным организациям ЕС относятся:

– Европейский центральный банк – осуществляет эмиссию евро, разрабатывает единую монетарную политику и несет ответственность за ее осуществление;

– Европейский инвестиционный банк – занимается развитием отсталых регионов стран ЕС, реконструкцией предприятий, созданием совместных хозяйственных объектов и развитием приоритетных отраслей. Банк предоставляет ежегодно кредиты и гарантии на сумму более 20 млрд. дол.;

– Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства – финансирует меры по реализации общей сельскохозяйственной политики, финансирует мероприятия в области сельского хозяйства, связанные с регулированием цен и поддержкой уровня доходов фермеров;

– Европейский фонд регионального развития – предназначен для выравнивания диспропорций в развитии отдельных неблагополучных регионов стран-членов ЕС;

– Европейский социальный фонд – проводит финансирование программы уменьшения безработицы, преодоления социального отторжения, финансирование профессионального обучения и создания информационной системы о наличии вакансий рабочих мест;

– Европейский фонд сплочения – участвует в финансировании проектов по охране окружающей среды, проектов развития транспорта в Греции, Ирландии, Испании, Португалии;

– Фонд содействия рыболовству – финансирует меры, связанные с повышением конкурентоспособности рыболовной промышленности стран ЕСВ.

Банк международных расчетов – осуществляет банковские операции с центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные; надзор за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью; организует при необходимости валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют.