- •Задача 1
- •Задача 2
- •Задача 3
- •Задача 4
- •Задача 5
- •Задача 6
- •Задача 7
- •Задача 8
- •Задача 9
- •Задача 10
- •Задача 11,12
- •Задача 13
- •Задача 14
- •Задача 15, 16
- •1.Розрах. П.Необхід.(до оподаткув)
- •2. Розрах.П.Можл.(до оподаткув)
- •Задача 17
- •Задача 18
- •Задача 19
- •Задача 20
- •Задача 21, 22
- •Задача 23
- •Задача 24, 25
- •1. Розрахунок середньоквадратичного відхилення
- •Задача 26 Задача 27
- •1. Розрах доходу від розміщення коштів на депоз. В нац. Валюті
- •2. Розрах доходу від розм. Коштів на деп. В іноземній валюті
- •3. Розрах доходу від облігацій внутр.Держ.Позики.
- •4. Розрах середнього обсягу доходу врах. Всі альтернативні можливості отримання доходу
- •5. Рівень дивідендних виплат
- •6. Фін можливості п-ва щодо виплати дивідендів в обсязі сер.Доходу від альтерн. Розміщення коштів.
- •Задача 28
- •Задача 29
- •Задача 30
Задача 29
Потреба п-ва у фін-ні ОА (ПотребаОА план.) = ВОК поч. + ЧПОА +СП + КЗ + КБ,
де ВОК поч. – наявність власних ОА на поч. план. періоду
ЧПОА – приріст ОА п-ва за рахунок частини ЧП, що спрямована на реінвестування для виробничого розвитку
СП – розмір стійких пасивів
КЗ – кред. забор-ть товар. хар-ру
КБ – кредити банку
Потреба у фін-ні інвестицій (ПІ): = ВКІ + ДПК,
де ВКІ – власні кошти для фін-ня капіт. вкладень (реальних інвестицій): амортизаційний, ремонтний фонд, виручка від реалізації необ. А, частина ЧП, що спрямована на такі цілі.
ДПК – довгостроковий ПК (інвестиційний кредит)
Задача 30
Оцінка кредитоспроможності п-ва:
І Показники платоспроможності позичальника.
Коеф.абсол.ліквідності=((ГК+ПФІ)/ПЗ)>0,2
Коеф.поточ.ліквідності= ((ГК+ПФІ+потДЗ)/ПЗ) >0,5
Коеф.заг.ліквід=(об.А/ПЗ)>2
ІІ Фінансова стійкість позичальника.
1) Коеф.маневрен.ВК.=(ВОК/ВК) >5
2) Коеф незалежності= (ПК/ВК)<1
ІІІ Рентабельність позичальника
1)Рентабельність активів =(ЧП/серА)*100
2)Рент продажу=(ЧП/ТОбезПДВ)*100
ТО без пдв --- Ф № 2 р. 035
Ге показує розмір відносної економії або перевитрат коштів під-ва у випадку отримання кредиту в банку в порівнянні з середньоринковими.
Ге = (1-ТВОК банку/ТВОК середньоринк.)*100
ТВОК – теперішня вартість відсотків за кредитом.
ТВОК = ФВ періоду/(1+q), q – ставка дисконтування.
Треба знайти :
1. відсоткові ставки, враховуючи темп інфляції.
2. Сума % за кредит(ФВ) враховуючи простий чи складний відсоток.
Простий – сума кредиту*ставку%/100
Складний –
1місяць = сума кредиту*ставку%/100
2 місяць = сума кредиту+ 1місяць*ставку%/100 і т.д.
3. знаходимо ТВОК.