Тема 5. Содержание и роль аналитической работы в деятельности банка

Вопросы к семинару:

1. Назначение и виды аналитической работы в банке.

2. Направления аналитической работы в банке.

3. Организация аналитической работы в банке.

4. Примеры и методы анализа:

• структурный метод;

• метод группировки;

• метод финансовых коэффициентов;

• метод сравнительного анализа;

• факторный анализ;

• метод агрегированных показателей;

• метод рейтинговой оценки;

• экономико-математические и графические методы.

Вопросы для самоконтроля:

1. Место аналитической работы в деятельности банка.

2. Виды и направления анализа.

3. Степень влияния факторов на организацию аналитической работы в банке.

ЛИТЕРАТУРА:

1. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

2. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

3. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

4. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

5. Фомичев А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. М.: ИТК Дашков и К, 2011.

Тема 6. Управление персоналом банка

Вопросы к семинару:

1. Особенности и структура банковского персонала.

2. Кадровая служба банка.

3. Планирование потребности в персонале:

• задачи планирования персонала;

• оценка сложившейся структуры персонала;

• организация планирования персонала.

4. Подбор и наем персонала.

5. Оценка персонала:

• необходимость и принципы оценки;

• критерии оценок.

6. Мотивация труда:

• основная оплата труда;

• дополнительная оплата труда;

• моральное поощрение.

7. Управление развитием персонала.

Вопросы для самоконтроля:

1. Особенности и структура персонала коммерческого банка.

2. Источники и этапы отбора персонала банка.

3. Основные мотивационные факторы повышения эффективности и качества труда банковского работника.

4. Содержание и основные способы материального поощрения банковских служащих.

5. Значение повышения квалификации банковских работников для укрепления конкурентоспособности банка.

Темы докладов:

1. Кадровая политика коммерческого банка.

2. Особенности морального поощрения в управлении персоналом.

ЛИТЕРАТУРА:

1. Письмо Банка России от 03 сентября 2009 г. № 105-Т «О регулировании систем материального стимулирования в кредитных организациях» //Вестник Банка России, 2009, № 53.

2. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

3. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

4. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

5. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

6. Фомичев А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. М.: ИТК Дашков и К, 2011.

Тема 7. Рейтинги надежности банков

Вопросы к семинару:

1. Необходимость и содержание оценки деятельности коммерческого банка.

2. Рейтинговая система оценки надежности CAMEL и CAMELS:

• достаточность капитала;

• качество активов;

• уровень доходности и прибыльности;

• ликвидность;

• менеджмент банка;

• чувствительность к рыночным рискам.

3. Рейтинговая система RATE:

• оценка риска;

• инструменты надзова

• оценка эффективности применения инструментов надзора.

4. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России:

• пруденциальные нормы деятельности кредитных организаций;

• анализ и оценка финансового состояния;

• критерии определения финансовой устойчивости банков;

• классификация банков по критерию финансовой устойчивости;

• экономическое положение банков;

• система управления стратегическим риском

• прозрачность структуры собственности.

Вопросы для самоконтроля:

1. Основные элементы разумного банковского надзора, применяемые за рубежом.

2. Отличия и сходство систем CAMELS и RATE.

3. Основные подходы к оценке финансовой устойчивости кредитных организаций, используемые Банком России.

Темы докладов:

1. Сравнение существующей отечественной практики оценки Банком России финансовой устойчивости кредитных организаций с зарубежной практикой.

2. Принципы осуществления анализа финансового состояния и деятельности коммерческих банков, разработанные Мировым банком.

ЛИТЕРАТУРА:

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28 ст. 2790; 2010, № 40, ст. 4971.

2. Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» //Вестник Банка России, 2004 г., № 7; 2009, № 21.

3. Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. №2005-У «Об оценке экономического положения банков» // Вестник Банка России, 2004, №28; 2009, № 55.

4. Указание Банка России от 16 января 2004 г. №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» //Вестник Банка России, 2004, № 5; 2009, №73.

5. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

6. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

7. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

8. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

9. Фомичев А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. М.: ИТК Дашков и К, 2011.