Тема 2. Планирование как функция банковского управления

Вопросы к семинару:

1. Планирование как основная функция стратегического менеджмента.

2. Концептуальные основы и структура системы планирования.

3. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.

4. Структурирование бизнеса банка для финансовых целей.

5. Финансовое планирование как инструмент обоснования и развития стратегии банка.

• цели процесса финансового планирования;

• состав бюджета банка;

• финансовая структура банка и структура его бюджета;

• финансовая модель банка.

Вопросы для самоконтроля:

1. Отличие основных видов банковского планирования.

2. Система стратегических лимитов банка.

3. Основные этапы бизнес-планирования.

4. Оптимальная структура активов и пассивов банка.

5. Количественные показатели финансового плана

ЛИТЕРАТУРА:

1. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

2. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

3. Василенко Н. К., Кравцова Г. И., Купчинова О. В. Организация деятельности коммерческих банков. – М.: БГЭУ, 2007.

4. Ермаков С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческих банков: Учебник. М.: КНОРУС, 2009.

5. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

6. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

Тема 3. Управление организационной структурой банка

Вопросы к семинару:

1. Линейные модели организационных структур банка.

2. Линейные модели организационных структур банка.

3. Матричные модели организационных структур банка.

4. Причины и факторы изменения организационной структуры банка:

• внешние факторы;

• внутренние причины.

5. Организация управления деятельностью подразделения банка.

Вопросы для самоконтроля:

1. Общая структура банка.

2. Суть основных моделей структуры банка.

3. Принципиальные основы и роль анализа сильных и слабых сторон в организации банковской деятельности.

4. Внедрение организационной структуры банка.

5. Содержание контроля за эффективностью созданных структурных подразделений

ЛИТЕРАТУРА:

1. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

2. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

3. Василенко Н. К., Кравцова Г. И., Купчинова О. В. Организация деятельности коммерческих банков. – М.: БГЭУ, 2007.

4. Ермаков С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческих банков: Учебник. М.: КНОРУС, 2009.

5. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

6. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

Тема 4. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента

Вопросы к семинару:

1. Цели и задачи внутреннего контроля:

• содержание внутреннего контроля;

• цель и направления системы внутреннего контроля;

• служба внутреннего контроля в банках.

2. Организация внутреннего контроля за рисками банковской деятельности:

• содержание контроля на индивидуальной основе;

• организация контроля на уровне структурных подразделений;

• внутренний контроль за банковскими рисками на макроуровне.

3. Организация внутреннего контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках.

4. Контроль Банка России за состоянием внутреннего контроля в банках.

5. Анализ и оценка постановки внутреннего контроля аудиторскими фирмами.

Вопросы для самоконтроля:

1. Основные элементы системы внутреннего контроля.

2. Основные направления деятельности службы внутреннего контроля.

3. Особенности организации и осуществления внутреннего контроля за деятельностью банков на финансовых рынках и в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансового терроризма.

ЛИТЕРАТУРА:

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 02 декабря 1990 г. № 395-1-ФЗ //Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 2010 № 30, ст. 4012.

2. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2009, № 23, ст. 2776.

3. Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» //Вестник Банка России, 2004 г., № 7; 2009, № 21.

4. Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» //Вестник Банка России, 2004, № 54; 2006, № 56.

5. Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.

6. Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.

7. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М.: Омега-Л, 2010.

8. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.

9. Фомичев А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. М.: ИТК Дашков и К, 2011.