ННОУ ВПО МОСКОВСКИЙ ГУМАНИТАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Факультет экономики и управления

Кафедра экономических и финансовых дисциплин

УТВЕРЖДАЮ:

Проректор по учебной работе

__________________________

А.И. Ковалева

«___» ______________2011 г.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ

«Банковский менеджмент»

ДС.Р.06

для студентов всех форм обучения

по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

Москва

2011

Банковский менеджмент: учебно-методический комплекс. – М: Изд. Московского гуманитарного университета, 2011. – 102 с.

Учебно-методический комплекс подготовлен в рамках программы курса «Банковский менеджмент», составленной в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта и стандарта ННОУ ВПО «Московский гуманитарный университет» по специальности 080105.65 «Финансы и кредит».

Составитель: Тарасова Галина Викторовна, доцент кафедры экономических и финансовых дисциплин

Рецензенты:

Крылова Е.Б., доктор экономических наук, профессор, зав. кафедрой экономических и финансовых дисциплин МосГУ.

Ткач Н.Д., кандидат экономических наук, профессор, зав. кафедрой финансов и кредита Национального Института Бизнеса.

ОБСУЖДЕНО

на заседании кафедры экономических и финансовых дисциплин, протокол № 7 от 15 февраля 2011 г.

ОДОБРЕНО

Методической комиссией факультета экономики и управления, протокол № 5 от 23 марта 2011 г.

Содержание
I.	Программа дисциплины				5
	1.	Паспорт дисциплины			5
	2.	Аннотация дисциплины			5
		2.1	Решение методической комиссией факультета экономики и управления		5
		2.2	Цели и задачи дисциплины		5
		2.3	Требования к уровню подготовки студента по данной дисциплине		6
		2.4	Связь с предшествующими дисциплинами		7
		2.5	Связь с последующими дисциплинами		8
	3.	Учебно-тематический план			9
	4.	Содержание курса			12
	Тема 1			Характеристика системы банковского менеджмента	12
	Тема 2			Планирование как функция банковского управления	12
	Тема 3			Управление организационной структурой банка	14
	Тема 4			Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента	15
	Тема 5			Содержание и роль аналитической работы в деятельности банка	15
	Тема 6			Управление персоналом банка	16
	Тема 7			Рейтинги надежности банков	17
	Тема 8			Управление ликвидностью банка	17
	Тема 9			Управление прибылью банка	18
	Тема 10			Управление пассивами банка	18
	Тема 11			Стратегия управления активами и пассивами	19
	Тема 12			Управление кредитом и кредитными рисками	19
	Тема 13			Управление портфелем ценных бумаг	20
	Тема 14			Управление расчетными банковскими технологиями	20
	Тема 15			Управление валютным портфелем	21
	Тема 16			Управление рыночными рисками	21
	5.	Планы семинарских и практических занятий по дисциплине «Банковский менеджмент»			22
	6.	Основные определения понятий по дисциплине «Банковский менеджмент» (глоссарий)			48

II.	Контроль качества освоения дисциплины «банковский менеджмент»			57
	1.	Контрольно-измерительные материалы к промежуточному и итоговому контролю		57
		1.1	Темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения	59
		1.2	Задания для контрольных работ	60
		1.3	Тематика курсовых работ	64
		1.4	Перечень вопросов к экзамену	66
	2.	Тематика заданий аналитического характера для самостоятельной проработки		68
III.	МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ для организации самостоятельной работы по дисциплине «банковский менеджмент»			71
	1.	Методические указания преподавателю		71
	2.	Методические указания студентам		71
		2.1	Методические указания к семинарским, практическим занятиям	71
		2.2	Методические указания по подготовке рефератов	72
		2.3	Методические рекомендации по выполнению контрольных работ	75
		2.4	Методические рекомендации по выполнению курсовых работ	77
IV.	Контрольно-измерительные материалы по дисциплине «банковский менеджмент»			86
	1.	Тестовый контроль		86
	Учебно-методическое и информационное обеспечение по дисциплине «банковский менеджмент»			92
	1.	Основная и дополнительная литература		92
	2.	Интернет-ресурсы и электронно-программное обеспечение		97
	Материально-техническое обеспечение дисциплины «банковский менеджмент»			98
Приложения				99

1. Программа дисциплины

1. Паспорт дисциплины

Банковский менеджмент − ДС.Р.06.

Специальность: 080105.65 Финансы и кредит.

Квалификация специалиста: «Экономист».

Курс: 4, 5, 6

Семестр: 8, 9, 11

Форма обучения: очная, очно-заочная, заочная

Общая трудоемкость: 180 часов

Аудиторная нагрузка: 60 часов

Итоговый контроль: экзамен

2. Аннотация дисциплины

2.1. Решением методической комиссии факультета экономики и управления, протокол № 5 от 23. 03. 2011 г. данная дисциплина введена в рабочие учебные планы для подготовки специалистов в области управления деятельностью коммерческих банков.

2.2. Цели и задачи дисциплины

Цель дисциплины – формирование у студентов целостной системы знаний по теории и практике управления деятельностью банков, показать основные рычаги управления банками в условиях рыночной экономики. Освоение понятийно-терминологического аппарата, характеризующего сущность и содержание банковского менеджмента. Ознакомление студентов с отечественной и зарубежной практикой управления деятельностью коммерческих банков.

Задачи дисциплины:

• дать студентам определенный минимум необходимых теоретических знаний по основам банковского менеджмента, принципам, механизмам и методическим основам организации банковского менеджмента;

• изучить организационно-финансовый механизм функционирования банка, как коммерческой организации во взаимосвязи с клиентской базой;

• осветить аспекты управления банковской деятельностью и аспекты управления материально-технической базой банка;

• привить студентам практические навыки управления деятельностью банка для работы в банковской сфере современной российской экономики.

Курс «Банковский менеджмент» содействует более полному и глубокому усвоению курсов специальности «Финансы и кредит» и направлен на получение знаний для использования их в своей работе для дальнейшего развития российских коммерческих банков. Дисциплина является дисциплиной специализации профессионального цикла основной образовательной программы по специальности «Финансы и кредит».

2.3. Требования к уровню подготовки студента по данной дисциплине

Студенты, завершившие изучение данного курса должны:

Иметь представление:

• о различных аспектах финансового менеджмента в коммерческом банке;

• об особенностях управления в различных банковских организациях;

• о развитии системы банковского менеджмента в современных условиях;

• об оценке качества банковского менеджмента.

Знать:

• об экономических, организационных и правовых основах банковского менеджмента;

• организацию банковской деятельности;

• содержание и роль аналитической работы в коммерческом банке;

• организацию внутреннего контроля за рисками банковской деятельности;

• стратегическое и оперативное планирование банковской деятельности;

• управление банковскими инновациями.

Уметь:

• охарактеризовать основные аспекты управления ликвидностью, поддержания и повышения рентабельности банка, управления достаточностью и структурой капитала, качеством активов и пассивов, стабилизации и увеличения рыночной стоимости банка;

• использовать систему знаний при освещении проблем управления персоналом коммерческого банка;

• применять способы регулирования уровня прибыли коммерческого банка на основе структурного анализа доходов, расходов и финансового результата;

• использовать систему знаний при освещении проблем управления кредитным портфелем и кредитными рисками банка;

• использовать систему знаний при освещении проблем управления рисками в рамках управления активами и пассивами коммерческого банка.

Владеть:

• основными методами обработки, анализа и интерпретации результатов;

• принципами и навыками современных теоретических концепций и практики управления деятельностью банка.

2.4. Связь с предшествующими дисциплинами

Банковский менеджмент как один из основных составляющих финансово-кредитной и платежной систем является интегрирующим образованием финансовых исследований и области переноса профессиональных навыков экономиста.

Теоретико-методологические основы управления деятельностью коммерческих банков регламентируются соответствующими областями финансовой науки: финансы, бюджетная система; финансы организаций, экономический анализ, деньги, кредит, банки, инвестиции, банки и банковские операции. Измерительно-инструментальные средства банковского менеджмента основаны на следующих дисциплинах: математические методы в экономике, математическое моделирование.

2.5. Связь с последующими дисциплинами

Экономические, организационные и правовые основы банковского менеджмента реализуются посредством теоретической и методической базы в области правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях и антикризисного управления. Формирование совокупности специализированных средств, которые реализуются во всех направлениях деятельности коммерческих банков – практической и исследовательской – определяются актуальностью запросов финансового права, рынка ценных бумаг, товарных бирж и биржевого анализа, антикризисного управления и т.д. Во всех прикладных и практико-ориентированных дисциплинах специальности «Финансы и кредит» инструментарий курса Банковский менеджмент находит свое применение.