Тема 3. Управление организационной структурой банка

Управление структурой банка, коллективом сотрудников, технологией обработки данных и т. д. Выбор организационно-правовой формы деятельности, а также специфика организации управленческого процесса как фактора обеспечивающего возможность наращивания собственных и привлеченных, заемных средств. Основные организационно-правовые формы организации деятельности банков и их группировок в современных условиях.

Организационно-правовая деятельность корпоративных структур. Холдинговые компании, финансовые группы и место банка внутри них.

Типы коммерческих банков. Принципы организации банка. Риски, характерные для каждого вида организационно-правовой формы.

Структура управления банком и ее составляющие. Линейные модели организационных структур банка. Функциональная модель. Дивизионная модель. Матричные модели организационных структур банка.

Основной орган управления банка и его стратегические задачи. Контрольные и исполнительные органы банка. Структура функциональных подразделений и служб банка.

Управленческие коммуникации в банке. Коммуникации по нисходящей, по восходящей, между различными отделами. Базовые элементы обмена информации. Причины неэффективной коммуникации.

Тема 4. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента

Контроль и надзор в банковской практике как комплекс мероприятий, направленных на обеспечение регулярного наблюдения и периодических проверок финансово-хозяйственной деятельности и организации работы в банке.

Виды контроля: межгосударственный контроль: государственный контроль; аудиторский контроль; учредительский контроль.

Аудиторский контроль как форма независимого контроля за деятельностью банков. Внешний аудит. Порядок его проведения, цели и задачи. Составление заключения и оценка состояния учета. Внутренний аудит как форма как форма управленческого контроля. Цель создания и основные функции. Контроль учредителей за деятельностью банка и его формы: контроль наблюдательного совета; контроль ревизионной комиссии; контроль учредителей.

Тема 5. Содержание и роль аналитической работы в деятельности банка

Назначение и виды аналитической работы в банке. Их взаимосвязь и основные различия. Объекты и организация проведения финансового анализа в банке. Финансовое состояние – обобщающая комплексная характеристика деятельности банка и главный объект финансового анализа. Информационная база финансового анализа. Внешние и внутренние источники информации. Финансовая отчетность банка, формируемая в соответствии с МСФО. Основные направления анализа финансового состояния кредитной организации. Анализ качества управления пассивами кредитной организации. Анализ качества управления активами. Финансовые инструменты и их анализ в банках.

Роль и значение экономического анализа в принятии управленческих решений.

Тема 6. Управление персоналом банка

Управления персоналом как вид управленческой деятельности, направленной на определение и покрытие потребности в персонале. Концепция управления персоналом банка. Принципы и методы построения системы управления персоналом.

Компетенция персонала банка как объекта стратегического управления. Методы исследования персонала: интервьюирование, анкетирование, тестирование, проективные методики, тренинги и др. Методы анализа полученной информации: системный сравнительный динамический, нормативный.

Методы формирования системы управления персоналом. Методы внедрения новых систем: обучение, переподготовка и повышение квалификации персонала, материальное и нематериальное стимулирование, психологическое моделирование, привлечение экспертов.

Планирование потребности персонала банка и его задачи. Источники привлечения персонала банка. Внутренние и внешние источники привлечения кадров. Трудовое законодательство. Социальное партнерство в бизнесе. Система социальных льгот.

Современные методы проведения управленческих и организационных процедур в области кадров. Практические аспекты создания устойчивых кадровых структур. Психология современной мотивации труда. Ротация кадров. Конфликты в процессе управления.

Оценка результативности труда – одна из функций по управлению персоналом. Классификация факторов, учитываемых при проведении оценки результативности труда. Критерии оценки. Пример оценки результатов деятельности кредитного отдела банка.

Коммерческая (финансовая) эффективность работы персонала банка.

Общение с клиентами один из основных маркетинговых методов продвижения (стимулирования сбыта) банковских услуг на рынке в условиях конкуренции. Основы психологической подготовки персонала банка.