4. Содержание курса

Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента

Менеджмент как наука о рациональной системе организации управления. Сфера деятельности банковского менеджмента. Разработка банковской политики, определяющей ее действия на перспективу: кредитной депозитной, инвестиционной, процентной.

Цель банковского менеджмента – через управление, систематический контроль и анализ обеспечить рентабельную деятельность, приносящую прибыль при существующих средствах, ресурсах, материальном и кадровом обеспечении.

Направления банковского менеджмента. Финансовые сферы банковского менеджмента и его составляющие: планирование финансовой деятельности коммерческого банка, управление финансовыми потоками, управление банковскими рисками, внутрибанковский контроль, финансовый анализ.

Организационно-технологический менеджмент. Управление структурой банка, трудовыми ресурсами, технологией обработки данных, имуществом.

Методики и инструментарии оценки банковского менеджмента (введение в рейтинговую систему CAMEL, сравнительный анализ зарубежных и отечественных методик, менеджмент как имидже образующий фактор и др.). Банк математических моделей, предназначенных для решения оптимизационных задач различных аспектов работы банка.

Мониторинг банковской деятельности.

Тема 2. Планирование как функция банковского управления

Планирование как процесс принятия и организации выполнения управленческих решений, связанных с будущими событиями, на основе их систематической подготовки, включающей мониторинг и анализ результатов выполнения ранее принятых планов, оценку постоянно изменяющейся рыночной ситуации, изучения потребностей реальных и потенциальных клиентов банка и стратегических задач, которые учредители ставят перед банковской организацией.

Практическая подготовка и реализация управленческих решений на основе трехуровневой системы планирования:

1. Стратегическое планирование.

2. Тактическое планирование.

3. Оперативное планирование.

Начальный этап разработки стратегического плана развития банка. Определение главных направлений, программ развития банка на долгосрочный период. Решение вопросов долгосрочной кредитной, депозитной, валютной и другой политики банка. Стратегия банка как ориентир для принятия ключевых решений касающихся будущих рынков, продуктов, организационной структуры, прибыльности и профиля рисков для руководителей (менеджеров) банка на всех уровнях его деятельности. Тактическое планирование и развертка стратегического плана на среднесрочные составляющие. Детализация планов на уровне отдельных структурных подразделений (филиалов, отделений, дочерних банков).

Оперативное планирование. Подробное расписание и выдача плановых заданий с планами-графиками их выполнения исполнителям. Функции оперативного учета контроля и анализа банковской деятельности.

Бизнес-план как инструмент системы управления банком. Его цель – достижение спланированных финансово-экономических показателей, результатов определенной деятельности банка за конкретный промежуток времени и при определенных затратах ресурсов. Методика составления бизнес-плана.

Финансовое планирование деятельности коммерческого банка. Этапы финансового планирования. Планирование объемов собственных средств и объемов активных операций. Планирование структуры пассивных операций и средневзвешенной стоимости ресурсов. Планирование прибыли и ее распределения. Сравнение плановых и фактических показателей деятельности банка. Стратегическое и тактическое планирование банка с рыночных позиций.

План развития персонала банка. План развития сети банка и его материально-технической базы.