3.5.2. Складення плану погашення банківського кредиту.

Кредит на суму 130 тис.грн планується отримати під 20% річних на 3 роки. План погашення банківського кредиту складається методом погашення основної суми боргу рівними частинами, тобто 43,33 тис.грн. щорічно (130/3). Розрахунки заносимо в табл. 3.5.

Таблиця 3.5

План погашення банківського кредиту, тис.грн.

Показники	Роки
	1	2	3
Залишок кредиту на початок року	130	86,67	43,34
Сума річного платежу, в т.ч.:	69,33	60,66	52,01
- відсоток за кредит	0,2*130=26	0,2*86,67=17,33	0,2*43,34=8,67
- погашена частина кредиту	43,33	43,33	43,34
Залишок кредиту на кінець року	130-43,33=86,67	86,67-43,33=43,34	0

3.5.3. Складення прогнозу доходів від реалізації транспортних послуг.

Визначення суми доходів від реалізації продукції (послуг) здійснюється виходячи із кількості продукції (обсягів послуг) та ціни (тарифу).

Аналіз ринку транспортних послуг виявив платоспроможний попит на транспортні послуги в м. Києві та області, що дозволило скласти прогноз обсягу перевезень (з урахуванням збільшення на 5% щорічно).

Для вартісної оцінки результатів і витрат можуть бути використані базисні, прогнозні та розрахункові ціни. Базисні - ціни, що склалися на момент оцінки ефективності проекту і вважаються незмінними протягом всього розрахункового періоду. Прогнозні ціни на продукцію чи ресурси проекту враховують прогнозні темпи інфляції. Розрахункові ціни використовуються при визначенні критеріїв ефективності проектів, якщо поточні значення результатів та витрат виражені в прогнозних цінах і визначаються як відношення поточних цін до загального індексу інфляції.

Розрахунки за проектом створення нового транспортного підприємства виконуються в базисних цінах. Обраний метод ціноутворення – на основі рівня поточних цін. Прогноз доходів представлений в табл. 3.6. В розрахунках не враховуються непрямі податки.

Таблиця 3.6

Прогноз доходів від реалізації транспортних послуг

Найменування послуг	Показники	Роки
		1	2	3	4	5	6	7	8
Перевезення автомобілем 1	Обсяг реалізації, тис.км	10	10*1,05=10,5	10,5*1,05=11,03	11,03*1,05=11,58	11,58*1,05=12,16	12,16*1,05=12,77	12,77*1,05=13,41	13,41*1,05=14,08
	Тариф, грн./км	15	15	15	15	15	15	15	15
	Чистий дохід від реалізації послуг, тис.грн.	10*15=150	10,5*15=157,5	11,03*15=165,38	11,58*15=173,64	12,16*15=182,33	12,77*15=191,44	13,41*15=201,01	14,08*15=211,07
Перевезення автомобілем 2	Обсяг реалізації, тис.км	10	10,5	11,03	11,58	12,16	12,77	13,41	14,08
	Тариф, грн./км	15	15	15	15	15	15	15	15
	Чистий дохід від реалізації послуг, тис.грн.	150	157,5	165,38	173,64	182,33	191,44	201,01	211,07
Всього чистий дохід, тис. грн.		150+150=300	315	330,75	347,29	364,65	382,88	402,03	422,13