2.5. Расчет экономической эффективности проекта

Прежде всего, для расчета эффективности данного проекта необходимо понять, как данная система будет экономить деньги владельцу и сможет ли программа заменить труд 2-х, 3-х сотрудников, ответственных за данный процесс.

В ходе работы было проанализировано, сколько в среднем проходит документов через департамент по работе с просроченной задолженностью в неделю, в месяц и в год. Данная информация была получена в ходе прохождения производственной преддипломной практики. На рисунке 16 можем видеть часть полей отчетного файла, который содержит информацию по полученным и переданным документам. Большей информации предоставить нельзя, так как это нарушит банковскую тайну.

Рисунок 16. Часть полей отчетного документа

В первой ячейке содержится 13-значный счет ссуды заемщика, которая состоит из трех частей: первые четыре цифры – номер территориального офиса, шесть следующих – персональный номер клиента, последние три – номер ссуды. Во второй ячейке – полное имя должника. Далее идет ячейка, содержащая информацию об участнике, то есть кто ведет данную ссуду. Это может быть как коллекторское агентство, так и ответственный сотрудник банка в одном из территориальных офисов. Последние две ячейки показывают, какие еще судебные документы приходят в банк.

Чтобы понять, какое количество документов проходит в разные промежутки времени, будем обращаться в отчетный файл. Количество входящих документов сильно варьируется, и это зависит от дня недели, конца квартала и общей загруженности отдела.

Например, на рисунке 17 мы можем видеть, что за неделю было обработано более 100 документов, а именно - 143.

Рисунок 17. Количество документов за неделю работы

А следующий рисунок показывает, что за месяц работы было обработано более полутысячи документов двумя сотрудниками, а это значит, что в среднем каждый обработал по 325 документов (Рисунок 18).

Рисунок 18. Количество документов за месяц работы

Эти данные необходимы нам для визуального понимания количества полученных и обработанных документов отделом по работе с просроченной задолженностью. Также эти данные будут играть важную роль при дальнейшем анализе. В итоге были найдены пути автоматизации, проведены расчеты и конкретные аргументы в пользу реализации данного процесса:

За месяц работы сотрудники отдела должны получить, обработать и отправить более полутысячи документов, находящихся на бумажных носителях. В год данная цифра достигает более 5000 документов.

От скорости обработки и отправки документов зависит скорость предъявления документов в суд на местах, а это влияет на скорость возвращения денежных средств должников в банк.

От качества обработки и соблюдения процесса зависят расходы на канцелярию и почтовые отправления

Чем больше людей вовлечены в процесс обработки, тем выше качество обработки, но также больше и затраты на человеческие ресурсы. Чаще всего данными процессами заняты 1-5 человек.

При проведении анализа затрат времени на обработку документации тремя сотрудниками до и после автоматизации был построен сравнительный график, представленный на рисунке 19.

Рисунок 19. График затрат человеко-часов ежедневно

Для выражения эффективности в денежном эквиваленте обратимся за информацией на сайты gderabotaem.ru и ru.indeed.com, откуда узнаем, что средняя зарплата в Росбанке составляет 26 тысяч рублей (Рисунок 20).

Рисунок 20. Статистика средней зарплаты в Росбанке

В апреле было 168 рабочих часов. А это означает, что 1 час работы одного сотрудника равен 154, 8 рублям. В отделе, где проходилась практика, работало 3 сотрудника, которые отвечали за обработку входящей документации. Поэтому при внедрении данной автоматизации Росбанк смог бы сэкономить около 465 рублей за 1 час работы. Если посмотреть на эту сумму в реальности, то, согласно представленному графику, сохраняется более 1 часа в день.

Подсчитав сумму часов за месяц для одного человека и переведя ее в рубли, а затем умножив на троих сотрудников, получим, что в среднем отдел сохранял бы около 30 тысяч в месяц, что является зарплатой еще одного специалиста. В год ПАО «Росбанк» сохранил бы около 350 тысяч для своего департамента. Считаю, что данная цифра является серьезной для работы даже одного департамента, поэтому аргументацию по необходимости внедрения автоматизации в процесс работы считаю обоснованной.