finansovy_praktikum
.pdfТаблица 9.10
Расчет потребности в долгосрочном кредите на капитальные вложения на 20__ г.
__________________________________________________________
(наименование учреждения банка)
__________________________________________________________________
(наименование предприятия, организации, объединения)
__________________________________________________________________
(район, область, край, республика)
|
|
|
|
млн руб. |
|
|
|
|
|
|
|
Предыдущий год |
Плани- |
|
Показатели |
Код |
|
20__г. |
руемый |
план |
ожидае- |
год |
||
|
|
|
мое вы- |
20__г. |
|
|
|
полнение |
план |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
I. Капитальные вложения, всего в том числе:
1.Централизованные капитальные вложения
2.Нецентрализованные капитальные вложения из них:
на техническое перевооружение и реконструкцию на строительство предприятий, жилья и
объектов социального назначения на кооперативное жилищное строительство другие расходы
II. Источники финансирования капитальных вложений, всего
в том числе:
1. Централизованные фонды, в том числе бюджетные ассигнования
2.Собственные средства предприятия (включая остатки собственных средств на начало года), всего
171
Окончание табл. 9.10
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
в том числе (по источникам):
3.Собственные средства жилищностроительной кооперации
4.Другие источники Долгосрочный кредит, всего (разд. I – разд. II)
в том числе:
-на централизованные капитальные вложения
-на нецентрализованные капитальные вложения
из них:
-на техническое перевооружение и реконструкцию
-на строительство жилья и объектов социально-культурного назначения
-на кооперативное строительство
-на другие расходы
III. Долгосрочный кредит на завершение
мероприятий, осуществляемых сверх плана из нецентрализованных капитальных вложений
IV. Потребность в кредите на покрытие
недостатка средств фонда развития производства, науки и техники, на капитальные вложения
Руководитель банка _______________________________________
Руководитель предприятия ________________________________
172
Заявление на получение кредита в банке (форма)
________________________________________________________
(заполняется банком)
_________________________________ |
|
Дата получения заявления |
||
(наименование заемщика) |
|
|||
Расчетный счет № |
__________________________________ |
|
||
_________________________________ |
В отраслевой отчетности: |
|||
ЗАЯВЛЕНИЕ № _________ от "____" |
||||
______________ 20 __ г. |
отчета разд. симв. |
|
|
|
Просим выдать нам ссуду |
Позиция |
|
|
|
_________________________________ |
заемщика на _________________ 20 __ г. |
|||
_____________________________ руб. |
|
в тыс. руб. |
||
на следующие цели |
1. |
Лимит __________________________ |
||
Прилагаем: |
||||
1. |
2. |
Задолженность ___________________ |
||
2. |
3. |
Свободный лимит ________________ |
||
3. |
4. |
Свободное обеспечение ___________ |
||
В обеспечение ссуды представляем |
5. |
Задолженность по просроченным |
||
банку в залог товары согласно прила- |
|
ссудам и процентам ______________ |
||
гаемым сведениям. |
6. |
Картотека № 2 __________________ |
||
Обязуемся подчиняться правилам бан- 7. |
______________ |
______________ |
|
|
ка по кредитованию и залогу. |
8. |
______________ |
______________ |
|
Печать и подпись клиента (на 1-м экз.) |
|
|
|
|
Директор _________________________ |
|
|
|
|
Гл. бухгалтер _____________________ |
|
(подпись кредитного работника) |
173
|
|
|
|
Оборотная сторона |
|
Выдать ссуду в размере ___________ руб. |
Группа № |
|
|||
на следующие сроки: |
|
|
МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР 1 |
||
Дата |
Сумма |
Дата |
Сумма |
|
|
погашения |
|
погашения |
|
|
|
____________________________________ |
|
|
|||
___________________________________ |
_________________ |
|
|||
____________________________________ |
"_____" _____________ 20 __ г. |
||||
Из выбранной суммы обратить: |
|
|
|
||
а) на погашение необеспеченной задол- |
№ счетов |
|
|||
женности по ссудному счету № _________ |
______________________________ |
||||
б) погашение просроченных ссуд _______ |
______________________________ |
||||
в) погашение ссуд, срочных на данный |
ДЕБЕТ |
СУММА |
|||
день ________________________________ |
______________________________ |
||||
г) оплату документов из карточки № 1 и 2 |
КРЕДИТ |
|
|||
____________________________________ |
|
|
|||
д) расчетный счет ____________________ |
|
|
|||
е) __________________________________ |
|
|
|||
ж) __________________________________ |
Проведено банком |
|
|||
"______" ________________ 20 __ г. |
"____" ______________ 20 __ г. |
||||
Управляющий отделением |
|
|
|
||
(заведующий агентством) ______________ |
|
|
|||
Начальник горуправления |
|
|
|
||
(горотдела) _________________________ |
Подпись _______________ |
|
174
Заявление |
0401025 |
на открытие счета |
___________ |
(форма) |
Коды |
______________________________________________________
от ____________________________________________________
Просим открыть_________________________________________
(расчетный, текущий, бюджетный и др. счета) счет на основании инструкций Госбанка нам известных и имеющих обязательную для нас силу.
М.П. Руководитель (должность) _________________________
|
(подпись) |
Главный бухгалтер |
______________________________ |
|
(подпись) |
“____” _____________ 20 __ г.
_________________________________________________________
(отметки банка)
Открыть |
Документы на оформление от |
_____________________счет |
крытия счета и совершение |
(расч., текущ., бюджет., и др.) |
операций по счету проверил |
|
Главный |
|
бухгалтер ____________ |
(подпись)
Разрешаю Управляющий _____________
|
(подпись) |
“_____” ______________ 20 __ г. |
|
Счет открыт |
|
№ банк. счета |
№ лиц. счета |
__________________________ |
За открытие расчетного счета в банке вносится плата по объявлению. Далее представлено заполненное объявление этой финансовой опера ции и бухгалтерская проводка.
175
|
Окончание |
______________________________ |
Счет _________________ |
(наименование владельца счета) |
|
______________________________________________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О., образец подписи) |
Срок полномочий должно |
|
стных лиц, временно |
|
пользующихся правом |
|
первой либо второй подписи |
Первая подпись _____________________________________
Образец оттиска печати
_____________________________
Вторая подпись ________________
_____________________________
Место для печати организации, |
|
|
завершившей полномочия, и подписи |
“_____” _________ 20 __ г. |
|
Руководитель |
_______________________ |
|
|
(подпись) |
|
Гл. бухгалтер |
_______________________ |
|
|
(подпись) |
|
Полномочия подписи руководителя и главного бухгалтера, действую щих в соответствии с уставом (положением), удостоверяю
_______________________________________________________
(должность и подпись руководителя или заместителя руководителя вышестоящей организации)
Удостоверительная подпись нотариуса ______________________
176
Кредитный договор
Договор № ________________
г. _________________________ “______” ______________ 20 __ г.
Коммерческий банк “_____________________________________” , именуемый в дальнейшем Банк, в лице _____________________
________________________________________________________ , (должность, Ф.И.О.)
действующего на основании __________________________________
(устава, положения, иного документа) с одной стороны, и _________________________________________
(наименование предприятия, учреждения, организации,
__________________________________________________________________
Ф.И.О. физического лица)
именуемый в дальнейшем Заемщик, в лице ______________________
__________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании_________________________________
(устава, положения, иного документа)
сдругой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.
1.Предмет договора
1.1.Банк обязуется предоставить Заемщику кредит в сумме ___ руб.
1.2.Заемщик обязуется принять сумму кредита, указанную в п. 1.1 на
стоящего договора, и выплатить _________________% годовых. 1.3. Банк предоставляет Заемщику кредит для ______________
__________________________________________________________________
(цель использования кредита)
2.Срок договора
2.1.Кредит, указанный в п. 1.1 настоящего договора, предоставляется Заемщику на срок с ___________________ до __________________
177
2.2. Заемщик обязан погасить кредит ___________________________
(срок погашения кредита)
2.3. Заемщик обязан выплатить (выплачивать) проценты по настояще му договору ____________________________________________
(сроки выплат)
3.Порядок расчетов
3.1.Кредит предоставляется Заемщику путем ___________________
__________________________________________________________________
(способ передачи денежных средств)
3.2.Заемщик обязан погасить кредит путем ______________________
3.3.Заемщик выплачивает проценты по настоящему договору путем
__________________________________________________________________
3.4.В целях обеспечения возврата полученного кредита Заемщик предо ставляет договор поручительства (страховой полис, договор залога).
4.Ответственность сторон
4.1. В случае непредоставления Банком кредита в указанный в п. 1.1 срок Банк обязан выплатить Заемщику _________________________
(вид санкций)
4.2.В случае невозвращения Заемщиком кредита в указанный в п. 2.2 срок Заемщик выплачивает Банку _________________________
__________________________________________________________________
4.3.В случае невыплаты Заемщиком процентов по настоящему дого вору Заемщик выплачивает Банку____________________________
__________________________________________________________________
5.Прочие условия
5.1.Банк оставляет за собой право при изменении конъюнктуры рын ка в одностороннем порядке снизить или увеличить процентную став ку, указанную в п. 2.2 настоящего договора.
5.2.Банк вправе отказаться от предоставления Заемщику предусмот ренного договором кредита полностью или частично при наличии об стоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставлен ная Заемщику сумма не будет возвращена в срок.
5.3.Заемщик вправе отказаться от получения кредита полностью или частично, уведомив об этом Банк до установленного договором срока его предоставления, если иное не предусмотрено договором.
178
5.4.В случае нарушения Заемщиком предусмотренной договором обя занности целевого использования кредита Банк вправе также отка заться от дальнейшего кредитования Заемщика по договору.
5.5._______________________________________________________
__________________________________________________________________
6.Действие непреодолимой силы
6.1.Ни одна из сторон не несет ответственности перед другой стороной за невыполнение обязательств по настоящему договору, обусловлен ное обстоятельствами, возникшими помимо воли и желания сторон и которые нельзя предвидеть или избежать, включая объявленную или фактическую войну, гражданские волнения, эпидемии, блокаду, эм барго, землетрясения, наводнения, пожары и другие стихийные бед ствия.
6.2.Свидетельство, выданное соответствующей торговой палатой или иным компетентным органом, является достаточным подтверждени ем наличия и продолжительности действия непреодолимой силы.
6.3.Сторона, которая не исполняет своего обязательства, должна дать извещение другой стороне о препятствии и его влиянии на исполнение обязательств по договору.
7.Порядок разрешения споров
7.1.Все споры или разногласия, возникающие между сторонами по настоящему договору или в связи с ним, разрешаются путем перего воров между сторонами.
7.2.В случае невозможности разрешения разногласий путем перего воров они подлежат рассмотрению в арбитражном суде в установлен ном законодательством порядке.
8.Порядок изменения и дополнения договора
8.1.Любые изменения и дополнения к настоящему договору имеют силу только в том случае, если они оформлены в письменном виде и подпи саны обеими сторонами.
8.2.Досрочное расторжение договора может иметь место по соглаше нию сторон либо по основаниям, предусмотренным действующим на территории Российской Федерации гражданским законодательством, с возмещением понесенных убытков.
179
9.Прочие условия
9.1.Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих оди наковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сто рон.
9.2.Другие условия по усмотрению сторон _______________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
9.3.К договору прилагаются: __________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Юридические адреса и платежные реквизиты сторон
Банк: |
Заемщик: |
_________________________ |
__________________________ |
(наименование организации) |
(наименование организации) |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
(индекс, адрес) |
(индекс, адрес) |
_________________________ |
__________________________ |
(расчетный, валютный, |
(расчетный, валютный, |
_________________________ |
__________________________ |
корреспондентский счета) |
корреспондентский счета) |
_________________________ |
__________________________ |
(наименование банка) |
(наименование банка) |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
_________________________ |
__________________________ |
(ИНН, БИК, коды ОКОНХ, ОКПО) (ИНН, БИК, коды ОКОНХ, ОКПО)
_________________________ |
__________________________ |
(должность, подпись) |
(должность, подпись) |
М.П. |
М.П. |
180