- •3) Понятие и виды финансовых посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кредитной системы.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кредитной системе.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21)Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24)Инструменты дкп.
- •29) Показатели эффективности дкп.
- •30) Особенности дкп России на современном этапе.
- •31)Коммерческий банк как элемент банковской системы: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура коммерческого банка.
- •33) Отчетность коммерческого банка
- •34)Нормативные основы создания ко
- •4. Подача заявления по возможности использования выбранного нименования ко
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •5. Уплата гос пошлины (обяз-й взнос при регистрации)
- •6. Подача документов на регистрацию в ту бр
- •10. Получение Банковской лицензии
- •37)Виды банковских лицензий и порядок лицензирования банковской деятельности.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40)Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки финансовой несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления финансового оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности коммерческого банка.
- •49) Обязательные нормативы коммерческого банка, связанные с кредитными операциями и риском, возникающим по ним.
- •50) Пасивные операции коммерческого банка: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал коммерческого банка: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика коммерческого банка и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства коммерческого банка: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •59) Кредитование как активная операция коммерческого банка.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель коммерческого банка и его характеристика.
- •63) Особенности оценки кредитного риска и формирования резервов по кредитным операциям коммерческого банка.
- •64) Процентообразующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам коммерческого банка.
20) Показатели независимости цб
Выделяеют правовую и финансовую независимость ЦБ.
Правовая независимость:
Ст 75 Конституции РФ: установлен конституционно-правовой статус ЦБ РФ, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии, защиты и обеспечения устойчивости рубля.
ФЗ №86 «О ЦБ РФ»: статус цели функции
Ключевой элемент правового статуса – принцип независимости ЦБ: проявляется в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмисии и организации денежного обращения (не явл-ся органом гос власти) – функции и полномочия банк осущетсвляет независимо от федеральных оргнановгос власти, субъектов и органов местного управл-я. Независимость статуса Банка отражена в Конституции РФ.
Финансовая независимость: Уставный капитал и имущество банка является федеральной собственностью, при этом Банк наделен имущественной и фин-й сам-тью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, включая золотовалютные резервы БР, осущ-ся самим БР в соот-вии с фз «о ЦБ рф».
Финансовая независимость БР выражается в том, что он осущ-ет свои расходы за счет собственных доходов.
Независимость ЦБ от Прав-ва имеет относительный характер. В долгосрочном плане политика ЦБ определяется приоритетами экономического курса правительства.
Критериями независимости ЦБ могут являться:
1) Назначение руководства( процедура назначения председателя цб, кем назанчается –президентом)
2) Срок пребывания в должности главы (чем дольше срок, тем более независим цб)
3) Взаимоотношения между ЦБ и Правительством.
Независимость ЦБ определяется возможностью Правительства, Министерства финансов участвовать в управлении и принятии решений, а также тем, в какой степени деятельность банка регулируется законом; 4) процедура формирования ДКП; Важное значение определяет тот, кто формирует политику.
5) цели политики, установленные Законом.
Чем больше целей с потенциально конфликтю направл-тью указано в законах, тем менее независим ЦБ; 6) прямые указания органов гос власти;
7) ограничения на предоставление кредитов Правительству.
21)Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
ДКП (монетарная) – это политика гос-ва, воздействующая на кол-во денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального производства. Осуществляется ЦБ.
Алгоритм выбора инструментов ДКП осущ-ся в рамках установленных правил. Данные правила определяют различные варианты режимов для ДКП:
Макропруденциальное регулирование
Таргетирование
Монетарная политика
Трансмиссионный механизм
Макропруденциальное регулирование –прямое воздействие, разработка комплекса мер проводимых совместно ЦБ и Прав-вом и регуляторами фин рынка по обеспечению условий для стабильного функционирования всей фин системы:
-целевое кредитование гос-ва внутренними инвесторами (банки, пенсионные фонды)
-установление границ % ставок
-регулирование трансграничного движения капитала
Управление гос долгом
Установление налога на операции с ценными бумагами
Таргетирование – ориентировочные направления (цель), установление целевого показателя:
Валютное таргетирование (обменный курс)
Инфляционное (% в год)
Монетарное (денежная база).
Монетарная политика – инструменты, воздействующие на уровень денежной массы.( изменения % ставок: увел ден масса - увел % ставки ; увел норм обязарезервир-я – умен ден массы).
Трансмиссионный механизм означает как изменения в денежной сфере влияют на состояние реальной экономики; каким образом изменения на денежном рынке влияют на ситуацию на рынке товаров и услуг. (спрос частного сектора находится в обратной зависимости от процентной ставки).
Модели ДКП:
Кейнсианская модель: в основу ДКП положен определенный уровень % ставки; гос-во должно использовать различные инструменты ДКП
Монетарная модель:в основу ДКП положено само предложение денег, роль гос-ва должна быть сведена к минимуму.