- •3) Понятие и виды финансовых посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кредитной системы.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кредитной системе.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21)Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24)Инструменты дкп.
- •29) Показатели эффективности дкп.
- •30) Особенности дкп России на современном этапе.
- •31)Коммерческий банк как элемент банковской системы: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура коммерческого банка.
- •33) Отчетность коммерческого банка
- •34)Нормативные основы создания ко
- •4. Подача заявления по возможности использования выбранного нименования ко
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •5. Уплата гос пошлины (обяз-й взнос при регистрации)
- •6. Подача документов на регистрацию в ту бр
- •10. Получение Банковской лицензии
- •37)Виды банковских лицензий и порядок лицензирования банковской деятельности.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40)Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки финансовой несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления финансового оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности коммерческого банка.
- •49) Обязательные нормативы коммерческого банка, связанные с кредитными операциями и риском, возникающим по ним.
- •50) Пасивные операции коммерческого банка: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал коммерческого банка: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика коммерческого банка и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства коммерческого банка: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •59) Кредитование как активная операция коммерческого банка.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель коммерческого банка и его характеристика.
- •63) Особенности оценки кредитного риска и формирования резервов по кредитным операциям коммерческого банка.
- •64) Процентообразующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам коммерческого банка.
10. Получение Банковской лицензии
37)Виды банковских лицензий и порядок лицензирования банковской деятельности.
1. Банковская лицензия на операции в рос рублях без права привлечения средств физ лиц и без права совершения ряда банк-х операций;
2.Банк-я лицензия на совершение операций в рублях ин валюте без права привлечения средств физ лиц и без права осущ-я ряда банк-х операций;
3. Банк-я лицензия на право осущ-я банк-х операций в рублях без права привлечения средств физ лиц;
4. Банк лицензия на совершение операций в рублях и в ин валюте без права привлечения средств физ лиц;
5. Лицензия на операции с драг металлами
6. лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг;
7. Лицензия на совершение операций в рублях с правом привлечения средств физ лиц
8. Лицензия на операции в рублях и ин валюте с правом привлечения средств физ лиц ( треб-я по сроку = 2 года и + фин состояние)
9. Генеральная лицензия: совершение абсолютно всех банк-х операцийв рублях и ин валюте, право открытия филиалов и представительств а также дочерних организаций за рубежом, мин УК= 900 МЛН РУБ.
38)Учредители ко
Поиск учредителей (не менее 3-ех).
Требования к учредителям КО:
Удовлетворительное фин положение учредителей КО;
Исполнение своих обязательств перед бюджетами за последние 3 года,
Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;
Исполнение учредителем КО обязанностей возложенных ФЗ «О несостоятельности ( банкротстве)»
Отсутствие неснятой и непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;
Отсутствие в теч 5 лет виновности в банкротстве юр лица( причинения убытков)
Отсутствие в теч 3 лет правонарушений в области финансов, налогов и сборов, страх-я, рынка ценных бумаг или в области предприн деят-ти.
39)Уставный капитал ко
Вкладом в УК могут быть: ден ср-ва в ин валюте, ден ср-ва в валюте рф, принадлежащие на праве собств-тиучред-ля здания, завершенное строительством, имущество в виде банкоматов, терминалов(должно быть оценено в рублях).
Миним величина УК КО: -для КО = 300 МЛН, для РНКО = 90 млн руб, для ПНКО и НДКО =18 млн руб, для ген. Лицензии = 900 млн руб.
Действия после принятия положительного решения о регитсрации КО
9. Оплата капитала банка ( оплата 100% УК, В ТЕЧ 1-ГО МЕС СО ДНЯ ПОЛУЧ-Я УВЕДОМЛЕНИЯ О ГОС РЕГИСТРАЦИИ КО, ПРОВЕРЯЕТСЯ ту бр ПО МЕТСОНАХОЖДЕНИЮ)
40)Ликвидация ко
В наст вр в России регулир-е процесса ликвидации КО осущ-ся посредством след док-в:
ФЗ « О банках и банк-й деят-ти
Фз« О финансовой несостоятельности, банкротстве КО» № 40-ФЗ (99Г)
Документы БР: Инструкция № 135-И, отдельные положения БР.
В соот-ии с данными док-ми в России предусмотрены след формы ликвидации КО:
Отзыв лицензии ( осущ-ся БР)
Банкротство или принудительная ликвидация ( 2-е – по решению арбитражного суда)
Реорганизация
41) Причины и порядок отзыва кредитной организации.
Выделяют след причины отзыва лицензии у КО:
1. Предоставление недостоверных данных в момент регистрации КО;
2. Предоставление недостоверных отчетных данных или их полное непредоставление.
Недостоверность: - резерв по ссудам, - отнесение зад-ти к неправильному классу по категории качетсва, - непред-е данных о нелегализации получения ср-в полученных преступным путем.
3.Неоднократное нарушение обязательных нормативов ЦБ : -ДОСТАТ-ТИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ, НОРМЫ ЛИКВИДНОСТИ( М2<нормы).
4. Совершение банковских операций, не предусмотренных выданной лицензией;
5. нарушение требований банковского законодательства.
6. неосуществление банк-й деят-ти в теч-е года с момента выдачи лицензии
7. неудовлетворительное фин положение КО.
Помимо закона « О банках и банк деят-ти», процесс отзыва лицензии в отд-х случаях регулир-ся след док-ми:
Указание БР от 17 сент 2009 г. № 2293 «О порядке отзыва у КО лицензии» на осуществлдение банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных.
Указание БР от 14 авг 2009 г. № 2276 –У «О порядке отзыва лицензии на осуществление банк-х операций при снижении собственных средств (капитала) ниже уровня установленного ФЗ «О банках банк деят-ти».