- •3) Понятие и виды финансовых посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кредитной системы.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кредитной системе.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21)Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24)Инструменты дкп.
- •29) Показатели эффективности дкп.
- •30) Особенности дкп России на современном этапе.
- •31)Коммерческий банк как элемент банковской системы: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура коммерческого банка.
- •33) Отчетность коммерческого банка
- •34)Нормативные основы создания ко
- •4. Подача заявления по возможности использования выбранного нименования ко
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •5. Уплата гос пошлины (обяз-й взнос при регистрации)
- •6. Подача документов на регистрацию в ту бр
- •10. Получение Банковской лицензии
- •37)Виды банковских лицензий и порядок лицензирования банковской деятельности.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40)Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки финансовой несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления финансового оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности коммерческого банка.
- •49) Обязательные нормативы коммерческого банка, связанные с кредитными операциями и риском, возникающим по ним.
- •50) Пасивные операции коммерческого банка: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал коммерческого банка: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика коммерческого банка и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства коммерческого банка: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •59) Кредитование как активная операция коммерческого банка.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель коммерческого банка и его характеристика.
- •63) Особенности оценки кредитного риска и формирования резервов по кредитным операциям коммерческого банка.
- •64) Процентообразующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам коммерческого банка.
55) Недепозитные привлеченные средства коммерческого банка: структура и характеристика
К недепозитным банковским операциям относятся след.:
Кредиты БР
Кредиты, полученные на межбанковском рынке (без участия БР)
Облигации КБ (фз № 39 «о рынке ценных бумаг»; инстукция № 148 «о порядке выпуска ценных бумаг кб-ми»)
Выпуск банковских векселей (Женевская конвенция « опростом и переводном векселе 1937 г; фз 97г « о простом и преводном векселе»)
56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
Нормативной основой осущ-ния данного типа операций явл-ся след док-ты:
положение БР от 4 авг 2003 г № 236-П « О порядке предоставления БР-ии КО-ям кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг».
Положение БР от 12 нояб 2007 г № 312 –П « О порядке предоставления БР КО кредитов, обеспеченнных активами или поручительствами»
Положение БР от 30 нояб 2010 г № 362 –П «О порядке предоставления БР КО кредитов, обеспеченных залогом».
В н вр БР выдает след виды кредитов:
внутридневые кредиты (бесплатный для обеспеч-я КБ-у ликвидности-самые распространенные)
кредиты овер-найт (краткосрочный)
ломбардный кредит (под залог ценных бумаг)
кредиты, обеспеченнные нерыночными активами и поручительствами (векселями, поруч-ва банка)
кредиты, обеспеченнные залогом золота (менее распространенные)
57) Система страхования вкладов в рф
Систе́ма страхова́ния вкла́дов (ССВ) — механизм защиты вкладов физ лиц в банках путём их страхования.
Основная идея работы ССВ заключается в проведении быстрых выплат вкладчикам из независимого фин источника (например, специального фонда) в случае прекращения деятельности банка (отзыва у него соотв лицензии). Тем самым, не дожидаясь начала ликвидационных процедур, вкладчики гарантированно получают доступ к своим средствам.
Опыт большинства экономически развитых стран мира показывает, что система страхования банковских вкладов является эффективным инструментом для решения комплекса соц и макроэкономических задач. Прежде всего, она позволяет предотвращать панику среди вкладчиков, обеспечивая тем самым стабильность работы банковской системы и сокращая обществ издержки на преодоление последствий кризисных явлений. Кроме того, наличие ССВ повышает доверие населения к банковской системе, создавая предпосылки к долгосрочному росту частных депозитов.
Страхование вкладов в РФ осуществляется в соотв с ФЗ «О страховании вкладов физ лиц в банках РФ».
Страхованию подлежат денежные средства физических лиц (а с 1 января 2014 года – и ИП), размещенные во вклады и на счета в банках, зарегистрированных на территории РФ.
Подлежат страхованию также денежные средства на банковских картах (кроме кредитных карт), так как это обычные банковские счета, открытые физ лицами.
Страхование вкладов осуществляется в силу указанного Закона и не требует заключения договора страхования. В целях управления системой страхования вкладов на основании закона о страховании вкладов в январе 2004 года Российской Федерацией создана государственная корпорация — «Агентство по страхованию вкладов».
В России участие в системе страхования вкладов носит обязательный характер для всех банков, привлекающих денежные средства физ лиц.
Страховое возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 руб.
Вклады в иностранной валюте пересчитываются по курсу ЦБ на дату наступления страхового случая.
Максимальная сумма компенсации составляет 1 400 000 руб. по всем вкладам и счетам в одном банке. Вклады в разных банках страхуются независимо друг от друга.
Если вкладчик получал кредит в банке, в отношении которого наступил страховой случай, то размер страхового возмещения уменьшается на сумму встречных требований банка к вкладчику на дату отзыва лицензии.