Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:

1 СЕМЕСТР. Экономика. Липсиц И.В "Учебник для не экономистов" / Экономика_Липсиц И.В_Учебник для не экономистов_2006 -656с

.pdf
Скачиваний:
63
Добавлен:
05.03.2016
Размер:
5.18 Mб
Скачать

Глава 20. Законы денежного обращения

4 3 1

Главный аргумент против бумажных денег состоял в том, что такие день­ ги правительства, которым вечно не хватает средств, могут напечатать в любом количестве. А появление в обращении денег, которые не обеспече­ ны реальным золотом или ценными товарами, и порождает инфляцию.

Конечно, определенный резон в этом утверждении есть. Наглядным примером служит история Германии. После Первой мировой войны здесь разыгралась бешеная инфляция: цены за 1920—1923 гг. возросли

втриллион раз, а денежная масса составила 496 квинтиллионов марок!

Ивиновато в этом в значительной мере было правительство страны. Оно пыталось вытащить страну из разрухи, заставляя Центральный банк вы­ пускать все больше денежных знаков.

Однако даже после того, как во многих странах эмиссия денег была взята под строгий контроль парламентов, инфляция не исчезла.

Когда экономическая наука взялась за более глубокие исследования, то было обнаружено, что у инфляции есть несколько причин и сама она бывает разной.

Выделяют инфляцию спроса, когда люди, коммерческие фирмы и пра­ вительство в силу обстоятельств тратят больше денег, чем стоят произво­ димые страной товары. Иными словами, спрос в целом оказывается боль­ ше суммарного предложения товаров, а это неизбежно ведет к росту цен. В данном случае — к росту общего уровня цен, т. е. к инфляции. Эту си­ туацию экономисты любят описывать фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров» (рис. 20.3).

предложение спрос

Рис. 20.3. Возникновение инфляции спроса

4 3 2

РАЗДЕЛ II. МАКРОЭКОНОМИКА

Инфляция спроса хорошо известна и нашей стране. Она сохранялась здесь на протяжении всего периода существования планово-командной системы. Вот только ее проявления были особыми.

Поскольку все цены жестко фиксировались государством, то избыточ­ ные деньги не могли вызвать удорожания товаров напрямую. И потому здесь инфляция приобрела форму роста неудовлетворенного спроса.

Проще говоря, она вылилась в СССР в постоянную дефицитность почти всех товаров.

Не менее грозна инфляция затрат, когда цены растут в силу удоро­ жания покупных ресурсов для производства потребительских товаров.

Нагляднее всего такую спираль «цены—затраты» можно увидеть на примере связки «розничные цены — заработная плата» (рис. 20.4).

прежняя зарплата новая зарплата

рост затрат на производство

прежние затраты

новые затраты

на производство

на производство

прежняя сумма

*

новая сумма

расходов на жизнь

расходов на жизнь

нияnoBt

арплаты

Рис. 20.4. Возникновение инфляции затрат

Если розничные цены повышаются, то покупательная способность заработной платы падает и под давлением работников ее приходится повышать. Это вызывает в свою очередь рост затрат на производство потребительских товаров. Компенсировать такой рост затрат приходится новым повышением цен. В итоге рост цен становится как бы самопод­ держивающимся, и его темпы неуклонно повышаются.

Глава 20. Законы денежного обращения

433

Наряду с ростом заработной платы, опережающим повышение про­ изводительности труда, причиной инфляции издержек нередко стано­ вится удорожание материалов или энергии, опережающее темпы вне­ дрения ресурсосберегающих технологий производства.

Все эти проблемы становятся во много раз более серьезными, когда страна попадает в полосу гиперинфляции.

Дело в том, что при гиперинфляции никакие торговые сделки не мо­ гут по скорости догнать рост цен. И пока товар продается, затраты на получение (производство) следующей его партии возрастают настоль­ ко, что полученной выручки на их покрытие уже не хватает. Выгоднее становится не продавать товары за быстро обесценивающиеся деньги, а напрямую менять их на другие товары. На смену нормальной торгов­ ле приходит бартер со всеми его недостатками.

По вполне понятным причинам происходит также и умирание сбе­ режений.

Но если люди и фирмы не делают сбережений, а тратят все получен­ ные доходы немедленно, то они не могут скопить крупные суммы, не­ обходимые для покупок дорогостоящих товаров личного или производ­ ственного назначения. Значит, становится практически невозможно, например, строить новые предприятия или менять устаревшее или из­ ношенное оборудование на действующих заводах.

Поэтому при высокой инфляции и, тем более, при гиперинфля­ ции предприятия и коммерческие организации не могут найти деньги для реализации долгосрочных и крупных проектов. Им либо вообще не дают денег надолго (в 1992—2000 гг. российские банки почти не одалживали денег на срок более трех месяцев), либо требуют за пользование деньгами такую высокую плату, которая заемщикам не по карману.

Из-за этого предприятия и фирмы лишаются возможности занять деньги на поддержание оборудования в хорошем состоянии и его об­ новление, а также на освоение новой продукции или расширение мас­ штабов своей деятельности. Торговля и производство продолжают раз­ рушаться и дальше. Страна проедает свое будущее, уничтожая основу нормального развития экономики.

Именно такая ситуация сложилась в России в первой половине 90-х годов. Страна столкнулась с тяжелейшим инвестиционным голодом. Для спасения промышленности и других отраслей экономики необхо­ димо было как можно скорее подавить инфляцию до умеренного уров­ ня и создать условия для возрождения инвестирования.

Правительству России на это потребовалось почти два года (с конца 1994 г. по лето 1996 г.). Поскольку период активного подавления инф-

4 3 4

РАЗДЕЛ II. МАКРОЭКОНОМИКА

ляции часто сопровождается спадом производства и другими тяжелы­ ми экономическими последствиями, в России следствием антиинфля­ ционной политики стал, в частности, затяжной кризис банковской си­ стемы.

Многие банки, привыкшие работать в условиях растущих цен и де­ нежных потоков, не сумели вовремя перестроиться в связи со снижаю­ щейся инфляцией и «сели на мель». Эти банки не смогли расплатиться по своим обязательствам и разорились, лишив многие семьи и фирмы их сбережений.

Экономика в лицах

Владимир ТАРНОВСКИЙ

Разрушение денежной системы России началось еще во время Пер­ вой мировой войны. Внесло свой вклад в подрыв рубля и Временное пра­ вительство. Но особенно мощный денежный поток обрушился на стра­ ну после прихода к власти большевиков. В разрушаемой Гражданской войной стране никому не было дела до законов денежного обращения, а армии и чиновникам надо было платить немедленно.

Сначала (1916—1917 гг.) денежная масса росла даже несколько бы­ стрее, чем цены. Но потом спираль инфляции раскрутилась и погнала цены вверх фантастически быстро, намного быстрее, чем росла масса денег в обращении. В стране сформировалась самоподдерживающаяся инфляция, а инфляционная психология стала главенствующей.

В результате деньги стали терять вообще какое-либо значение в то­ варообмене и их место, как в старину, заняли другие «денежные» това­ ры. На крупнейшем «черном» рынке Москвы — Сухаревке — за соль или печеный хлеб можно было выменять практически любой товар. При этом наряду с рублями в стране использовалось еще... 2200 различных де­ нежных знаков: от царских золотых монет до японской иены.

Задача возрождения нормальной денежной системы была настоль­ ко головоломной, что новые власти России были вынуждены обратить­ ся к экспертам.

Один из них — Владимир Васильевич Тарновский (1872-?), потом­ ственный дворянин, крупный банкир дореволюционной России, милли­ онер, директор Сибирского торгового банка в Петербурге. С начала Первой мировой войны он добровольно пошел в армию, чудом уцелел в страшных боях, но через восемь месяцев был демобилизован по бо­ лезни. Тарновский не принял революцию, но эмигрировать из страны не пожелал, хотя большевики три года не допускали его ни к какой ра­ боте в банковской системе и он работал простым курьером на желез­ ной дороге.

Глава 20. Законы денежного обращения

4 3 5

Тарновский предложил внешне парадоксальный путь — не укреплять уже выпускавшиеся государством деньги (совзнаки), а сделать ставку на выпуск нового вида денег, которые должны были вытеснить старые и оздоровить ситуацию в денежном мире. Конечно, введению новой ус­ тойчивой денежной единицы должно было предшествовать устранение причин инфляции.

А главной такой причиной было то, что государство накачивало в эко­ номику «пустые деньги» из-за необходимости покрывать свои огромные расходы. Поэтому начать пришлось с сокращения числа государственных служащих за 1921—1922 гг. в 12,5 раза!

Затем был произведен обмен денег по принципу. 1 новый рубль ме­ нялся на 10 тыс. руб. любых прежних выпусков. Теперь все было готово к тому, чтобы и этот новый, но все же еще слабый рубль заменить более крепкой денежной единицей. И в октябре 1922 г. правительство наконец приняло решение о выпуске нового денежного знака — червонца.

Червонцы были полностью обеспечены платиной, золотом, серебром, иностранной валютой и дефицитными товарами повышенного спроса. Поэтому их выпускали поначалу в небольшом количестве, и они сразу стали предметом громадного спроса со стороны населения, истосковав­ шегося по «настоящим» деньгам.

На «черном» рынке за 1 червонец давали 12,5 тыс. руб. прежними денежными знаками, т. е. даже выше пропорции, официально установ­ ленной Госбанком (11,4 тыс. руб. за червонец).

Это пример того, что деньги — такой же товар, как и другие, а пото­ му цена их вполне подчиняется игре спроса и предложения. Опираясь на червонец, государство быстро навело порядок в денежном хозяйстве страны и подавило инфляцию.

Судьба создателя червонца трагична: в 1929 г. Тарновского уволили без права на пенсию и пособие по безработице, а также без права ра­ ботать в любых государственных учреждениях и предприятиях. Главной его «виной» были буржуазное происхождение и нестандартность мышле­ ния. Как и когда кончил свои дни создатель червонца, до сих пор неиз­ вестно. Не сохранилась и его фотография.

Основные выводы

1. Объем денежной массы, которая используется (обращается) в стра­ не, не может быть произвольным. Он зависит от количества продаю­ щихся товаров, их цен, а также скорости обращения денег, т. е. количе­ ства раз, которое каждый денежный знак участвует в платежах за това­ ры или услуги. Избыточная масса денег, даже если это монеты, отчеканенные из золота, может привести к падению покупательной спо­ собности денег и дать толчок к развитию инфляции.

4 3 6

РАЗДЕЛ II. МАКРОЭКОНОМИКА

2. Суть инфляции состоит в росте цен, ведущем к обесценению де­ нег. Наука различает инфляцию спроса и инфляцию затрат, каждая из которых способна сформировать у людей инфляционные ожидания. Особенно опасной для экономики является гиперинфляция, которая крайне затрудняет торговлю, снижает склонность людей к сбережени­ ям и делает невозможным вложение денег в хозяйственные операции.

Контрольные вопросы

1.Какие факторы определяют нужную стране массу денег?

2.Как рассчитывается скорость обращения денег?

3.Что произойдет в стране с ценами, если в обращение будет выпу­ щено слишком много денег?

4.Как инфляция влияет на покупательную способность денег?

5.Как изменилась покупательная способность денежных доходов на­ селения, если за январь—август 1995 г. цены потребительских товаров возросли на 96%?

6.Как связаны между собой инфляция, сбережения и инвестиции?

Вопросы для обсуждения

1. Можно ли остановить сегодня в России инфляцию, если заменить бумажные деньги золотыми монетами?

2.Можно ли устранить проблемы российских предприятий, продук­ ция которых сегодня не находит сбыта, если осуществить заметное по­ вышение заработной платы?

3.Почему правительство России так осторожно подходит к решению проблемы компенсации населению обесцененных вкладов, хранивших­ ся в Сбербанке России на момент начала инфляции в 1992 г.? Что про­ изойдет в экономике страны, если компенсировать потери от обесце­ нения сразу всем вкладчикам и выдать гражданам несколько сотен трил­ лионов рублей?

Г Л А ВА 21.

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ И ЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ

Экономические проблемы излагаются неверно, когда они рассматриваются лишь с точки зрения статичного равновесия (спроса и предложения), а не с позиций органического роста экономики.

Альфред Маршалл

В 2001 г. российские политики начали гордо говорить о том, что в стране начался экономический рост и главное теперь — сделать его ус­ тойчивым, чтобы в ближайшей перспективе добиться удвоения ВВП (внутреннего валового продукта) страны. Но что такое экономический рост и почему он столь важен для страны? И о чем говорит величина ВВП?

§ 75. Понятие экономического роста

Мы уже выяснили, что человеческие потребности относительно без­ граничны и постоянно развиваются: едва человек удовлетворит одни свои потребности, как у него возникают новые. Кроме того, числен­ ность человечества постоянно возрастает, и пока все быстрее (рис. 21.1).

I

1 2

8000летдон.э.

1850г. 1900г. 1950г. 2000г.

Рис. 21.1. Изменения скорости обращения денег в России в 1991—1995 гг.

4 38

РАЗДЕЛ II. МАКРОЭКОНОМИКА

По расчетам историков, человечеству потребовалось немногим ме­ нее 10 000 лет, чтобы его численность достигла 1 млрд человек. Это про­ изошло в 1850 г. Но затем рост населения Земли пошел куда более вы­ сокими темпами: численность в 2 млрд человек была достигнута уже к 1930 г., т. е. удвоение произошло всего лишь за 80 лет. Еще через 45 лет, в 1975 г., на Земле жило уже 4 млрд человек. И по оценкам демографов, если этот процесс не замедлится, то к 2020 г. численность человечества достигнет примерно 8 млрд человек.

Сочетание этих факторов — относительной безграничности человечес­ ких потребностей и роста числа жителей в большинстве стран мира — за­ ставляет человечество постоянно наращивать масштабы производства благ и услуг. Этот процесс получил название экономического роста.

! Экономический рост устойчивое увеличение год от года производственных

I возможностей страны.

Экономический рост позволяет стране производить больше различ­ ных благ и услуг. Важно отметить, что об экономическом росте можно говорить только тогда, когда увеличение производства достигается не ценой аврального перенапряжения всех сил (такое случается, например, во время войны), а стабильно — в ходе обычной, нормальной хозяй­ ственной деятельности.

Если использовать уже знакомую нам модель кривой производствен­ ных возможностей страны и разделить все производимые в стране блага на сельскохозяйственные и промышленные, то процесс экономическо­ го роста символически можно изобразить так (рис. 21.2):

Кривые

производственных

возможностей

страны

о

е, в2

 

Сельскохозяйственные товары

Рис. 21.2. Результаты экономического роста

Глава 2 1 . Экономический рост и экономическое развитие

4 3 9

Как видим на рис. 21.2, при экономическом росте кривая производ­ ственных возможностей страны как бы сдвигается вправо (кривая А2В2) от прежней кривой (А\В\). Это означает, что страна теперь начинает устойчиво производить больше продукции всех ранее выпускавшихся видов.

Таким образом, экономический рост выражается в увеличении об­ щей величины валового продукта. Так как в практике статистики при­ меняют разные способы определения этой величины, то обычно пользу­ ются терминами либо валовой внутренний продукт (ВВП), либо валовой национальный продукт (ВНП). Разница между ними состоит в круге учи­ тываемых доходов граждан страны.

Чтобы показатель валового продукта мог служить действительно объективным показателем экономического роста и, значит, улучшения условий для повышения благосостояния граждан страны, необходимо соблюдать два условия его использования:

1) экономический рост надо оценивать на основе изменения реаль­ ного, а не номинального объема валового продукта. Это означает, что данные о том, как растет объем валового продукта, надо очищать от вли­ яния инфляции (аналогично тому, как это делается при определении реальных доходов граждан);

2) экономический рост лучше оценивать на основе изменения не об­ щей, а удельной величины валового продукта на душу населения стра­ ны. Смысл этого состоит в том, что величина валового продукта (после корректировки на инфляцию) делится на число жителей страны. И вот тогда действительно становится ясно: возрос ли «кусок пирога», кото­ рый в среднем приходится на каждого жителя страны?

Если возрос, значит, экономический рост обеспечил главный резуль­ тат — рост уровня жизни граждан страны. Если величина валового про­ дукта в расчете на душу населения сокращается, то уровень благосос­ тояния граждан падает. Значит, в стране либо вообще нет экономичес­ кого роста, либо темпы роста общей величины валового продукта ниже, чем темпы роста численности населения страны.

Руководствуясь этими принципами, посмотрим, как росла экономи­ ка, например, США на протяжении большей части XX в. (1929-1989 гг.) (рис. 21.3). На протяжении большей части рассмотренного периода в США происходил рост как абсолютной, так и средней величины ва­ лового продукта в расчете на душу населения. Но были периоды (1930— 1939, 1946—1960 гг.), когда валовой продукт в расчете на душу населе­ ния падал ниже уже достигнутого ранее уровня, т. е. население страны

4 4 0

РАЗДЕЛ II. МАКРОЭКОНОМИКА

становилось беднее, чем прежде. Обратим также внимание на то, что средняя величина валового продукта в расчете на душу населения в США росла с 1940 г. медленнее, чем общая величина валового продук­ та, и данное отставание все возрастало (именно об этом свидетельству­ ет увеличение расстояния между кривыми на рис. 21.3).

6,00

 

5,00

Валовой продукт,

всего

4,00

 

валового продукта

3,00

на душу населения

 

2,00

 

1,00

 

0,00

 

Рис. 21.3. Экономический рост в США в период 1929-1989 гг. (общая величина валового продукта и величина валового продукта надушу населения, в неизменных ценах 1982 г., 1929 г. = 1,0)

Возможность именно такого развития событий была предсказана по­ чти 200 лет назад автором одной из первых теорий экономического рос­ та — известным английским ученым-экономистом Томасом Мальтусом.

Его теория утверждала: средний продукт в расчете на душу населения не только может, но и неизбежно должен расти медленнее, чем общий объем валового продукта. Причина тому — убывающая предельная произ­ водительность факторов производства, и прежде всего земли. Более того, Мальтус утверждал, что средний продукт в конце концов должен даже на­ чать сокращаться, пока не станет меньше прожиточного минимума. И че­ ловечество может справиться с такой закономерностью только путем ограничения своей численности. Соответственно построенная Мальтусом модель экономического роста имеет вид, изображенный на рис. 21.4.

Мальтус доказывал, что рост численности населения страны должен происходить не быстрее роста производства в промышленности и уве­ личения площади сельскохозяйственных угодий. В противном случае увеличение производства жизненных благ будет отставать от прироста численности тех, кто на эти блага претендует.