1 СЕМЕСТР. Экономика. Липсиц И.В "Учебник для не экономистов" / Экономика_Липсиц И.В_Учебник для не экономистов_2006 -656с

ее товаров. Когда эта же форма защиты американских производителей была использована в США для ограничения поставок в эту страну рос­ сийской стали, российское правительство тут же начало создавать ба­ рьеры для поставок в Россию куриных ножек — одного из весьма важ­ ных для сельского хозяйства США экспортных товаров.

Внешнеторговая лицензия по природе близка к квоте и представля­ ет собой выдаваемое государством разрешение на ввоз в страну или вы­ воз из нее определенного вида товаров.

На это важно обратить внимание, потому что международная тор­ говля — шоссе с двухсторонним движением. И глупо надеяться на бес­ препятственное расширение экспорта в те страны, импорт товаров из которых ограничивается.

Яркий пример тому — «торговая война», разразившаяся в сентябре 1992 г. между США и Китаем. Причиной стал отказ Китая снять барье­ ры на пути импорта товаров из США в виде прямых запретов, квот, ли­ цензий, завышенных требований к соблюдению стандартов качества.

Реакция со стороны США на такое поведение китайских властей не была бы столь резкой, если бы Китай не сумел добиться значительного преимущества в торговле с США: в 1991 г. китайцы продали американ­ цам товаров на 12,7 млрд долл. больше, чем сами купили у них. Имен­ но это и вынудило одного из официальных представителей правитель­ ства США заявить: «Китай быстро становится важнейшей фигурой в международной торговой системе. Мы не можем позволить стране с та­ ким уровнем торговли играть по своим собственным правилам. Если они

хотят получать прибыль от экспорта, они должны разрешить и импорт».

В соответствии с этой позицией США пригрозили Китаю, что уста­ новят на ряд видов товаров, импортируемых из этой страны (на сумму около 4 млрд долл. в год), такие высокие таможенные пошлины, что цены китайских товаров на американском рынке повысятся вдвое. В ответ китайские власти заявили, что они тоже в этом случае введут карательные таможенные тарифы на американские товары, импортиру­ емые в Китай, в том числе на компьютеры, самолеты, автомашины и т. д., причем на ту же величину — 4 млрд долл.

Долгий опыт «торговых войн» научил наиболее развитые страны тому, что в таких «войнах» проигрывают обе стороны и лучше не допус­ кать начала «боевых действий». Все это в сочетании с пониманием ог­ ромного значения международной торговли для обеспечения устойчи­ вого экономического роста заставило многие страны в XX в. пойти на отказ от протекционизма и приступить к поиску новых методов орга­ низации мирового рынка.

В 1947 г. 23 страны подписали Генеральное соглашение о тарифах и тор­ говле (называемое чаще по первым буквам английского написания ГАТТ" —

General Agreement on Trade and Tariffs). В основу ГАТТ легли три принципа, рожденные многовековой историей международной торговли:

1)все страны—участницы ГАТТ будут применять по отношению друг

кдругу одинаковые меры регулирования экспорта и импорта, не допус­ кая дискриминации одной или нескольких стран по сравнению с дру­ гими;

2)все страны будут стремиться к снижению таможенных пошлин, чтобы открыть путь для более полного и точного использования своего относительного превосходства и рационального международного разде­ ления труда;

3)страны—участницы ГАТТ откажутся от самой грубой формы за­ щиты своих рынков — импортных квот.

Это соглашение было подписано более чем 100 странами. О результатив­ ности его можно судить по снижению таможенных пошлин в странах — членах ГАТТ. Так, за 80-е годы средний импортный тариф на сырье в промышленно развитых странах снизился с 2,5 до 1,6%, а на промышлен­ ную продукцию — с 10,5 до 6,4%. Успех ГАТТ привел к созданию на его основе Всемирной торговой организации (ВТО), куда Россия сейчас пы­ тается вступить, проводя долгие и трудные переговоры.

Причина такого стремления проста: соблюдая принципы цивилизо­ ванной торговли по отношению друг к другу, страны — члены ГАТТ/ ВТО ведут себя по отношению к странам, которые в этом соглашении не участвуют, совершенно иным образом. И Россия ощущает это на себе очень болезненно. Она сегодня аутсайдер на мировом рынке, и ограни­ чительные пошлины на российские товары — под предлогом антидем­ пинговых процедур — устанавливают и США, и Европейский союз, и Мексика, и Бразилия, и Индия, и Польша.

В итоге из-за таких барьеров для своих экспортных товаров Россия ежегодно теряет порядка 2,5—3 млрд долл. выручки от продаж. Вести переговоры по каждому случаю установления непомерно высоких по­ шлин на российские товары практически невозможно. Спасение может принести только вступление в ВТО, хотя оно и потребует соответству­ ющего отказа от пошлинной защиты внутреннего рынка.

Развитие международной торговли в XX в. действительно преврати­ ло ее в решающий фактор экономического роста для большинства стран мира. По расчетам экономистов, полная реализация всех задач либера­ лизации мировой торговли, предусмотренных при создании ВТО, мо­ жет привести к увеличению ежедневного дохода каждого гражданина

развитых стран мира на 40 центов США, или на 146 долл. в год. Пони­ мание этого заставило многие страны пойти на шаги, которые еще в на­ чале XX в. казались просто немыслимыми.

Речь идет о полном открытии странами своих национальных рын­ ков в рамках торговых союзов, или, как их чаще называют, международ­

ных зон свободной торговли.

Международная зона свободной торговли — группы стран, в пределах кото­ рых товары, люди и капиталы могут перемещаться почти или вообще без огра­

ничений и пошлин.

Наиболее известная зона свободной торговли — это уже упоминав­ шийся выше Европейский союз (ЕС), созданный под именем Европей­ ского экономического сообщества в 1958 г. и включающий сегодня по­ давляющее большинство стран Западной Европы. Страны — члены ЕС пришли к идее объединения под влиянием исторического опыта, на­ учившего их, что «торговые войны» в Европе слишком опасны и близ­ ки к войнам настоящим. Поэтому члены ЕС решили:

1)отменить все пошлины и импортные квоты во взаимной торговле;

2)одинаково регулировать доступ на европейские рынки товаров из других стран мира;

3)принять законы, обеспечивающие свободное перемещение денеж­ ных средств из страны в страну и свободный переезд своих граждан че­ рез границы для создания единого рынка рабочей силы (с 1995 г. это было реализовано в форме Шенгенского пространства, где межгосудар­ ственные границы больше не охраняются пограничниками и таможен­ никами);

4)проводить единую политику в решении проблем, представляющих общий интерес.

Опыт последних десятилетий показывает, что любая зона свободной торговли лучше международной торговли по правилам XIX в. Это хо­ рошо видно на примере одной из таких зон — Совета экономической взаимопомощи (СЭВ), в который когда-то входили все социалистичес­ кие страны.

Рождение СЭВ было не вполне добровольным, а сам его механизм далек от совершенства. Схемы производственных и торговых связей оп­ ределялись не рынком, а путем переговоров чиновников национальных Госпланов социалистических стран. Расчеты велись в условной денеж­ ной единице — переводных рублях, а цены определялись директивно и искусственно — на основе средних мировых цен за несколько преды­ дущих лет.

Однако после ликвидации СЭВ в 1990 г. выяснилось, что и в таком виде он был крайне необходим своим членам. Причина проста — уста­ ревшие предприятия восточно-европейских стран и бывшего СССР не могут конкурировать на мировом рынке, а после ликвидации СЭВ по­ теряли вдобавок доступ и к рынкам друг друга. Вот почему распад СЭВ стал одним из главных факторов экономического кризиса и восточно­ европейских стран, и СССР. Сегодня Россия вынуждена вновь с трудом налаживать торговые связи со своими ближайшими европейскими со­ седями: Польшей, Чехией, Словакией, Болгарией.

Посчитаем — подумаем

Представим себе, что вы владелец торговой фирмы, которая импор­ тирует в Россию говядину. Как на вашей деятельности может сказаться введение или повышение импортной пошлины на этот продукт питания?

Для ответа на этот вопрос воспользуемся данными, собранными эк­ спертами правительства Москвы в ходе споров о допустимости повыше­ ния в 1995 г. пошлин на ввоз продовольствия в Россию.

«Итак, мировая цена 1 кг говядины составляет 1,5 долл.

При курсе доллара к рублю на уровне 4726 руб./долл. это будет рав­ нозначно цене в 7089 руб./кг.

Предположим, что все накладные расходы, связанные с организаци­ ей закупки говядины и поставкой ее в магазины, составляют 35% цены приобретения на мировом рынке. Тогда, казалось бы, говядина должна появиться в витринах магазинов по цене 9570,15 руб./кг (7089 х 1,35).

Увы, этого не случится, так как, во-первых, цена возрастет на вели­ чину налогов (на добавленную стоимость и спецналог), а во-вторых, пра­ вительство установило на ввоз этого продукта импортную пошлину в раз­ мере 567 руб. При этом пошлину надо уплатить в государственную каз­ ну сразу при ввозе товара в страну, т. е. еще до его продажи. Сделать это можно только за счет кредита банка. Но тогда затраты на выплату процентов банку за кредит тоже должны будут войти в розничную цену, чтобы торговец мог их компенсировать.

Витоге цена 1 кг говядины сложится следующим образом (руб.):

1)импортная стоимость — 7089;

2)таможенная пошлина — 567;

3)накладные расходы

иприбыль (при

ставке 35%) — 2680; 4) выплата процентов банку

за кредит, полученный для оплаты таможенной пошлины (из расчета 15,8% в месяц) — 90;

5)налог на добавленную стоимость и спецналог — 319;

6)РОЗНИЧНАЯ ЦЕНА — 10 745.

Таким образом, в результате взимания установленных государством налогов и пошлин и порядка их уплаты розничная цена возросла на 904,85 руб. (10 475 — 9 570,15), или на 9% по сравнению с тем ее уров­ нем, который мог бы сложиться при отсутствии налогов и пошлин».

Из приведенного выше расчета, сделанного в 1995 г., достаточно хо­ рошо видно, что импортная пошлина влияет на затраты покупателей точ­ но так же, как и другие налоги.

Иными словами, по своей экономической природе импортная пошлина очень близка к уже известным нам акцизам.

Так гласит закон

Рамки государственного участия в формировании процессов внеш­ ней торговли определяются в нашей стране законом «О государствен­ ном регулировании внешнеторговой деятельности». Он был принят Го­ сударственной думой в мае 1995 г.

Этот закон устанавливает, что:

•если какой-то товар импортируется в настолько больших количе­ ствах или на таких условиях, что наносится существенный ущерб отечественным производителям таких товаров в России, то Пра­ вительство РФ вправе принять защитные меры в форме количе­ ственных ограничений на импорт или введения специальной по­ вышенной таможенной пошлины;

•под существенным ущербом от импорта понимается общее ухуд­ шение состояния отечественного производства в данной отрасли, отражаемое в показателях сокращения выпуска продукции или рентабельности ее изготовления;

•процедура введения защитных мер является гласной и предусмат­ ривает публикацию сообщения о введении таких мер с указанием общего количества и стоимости товаров, подпадающих под огра­ ничения;

•Правительство РФ может устанавливать запреты экспорта или им­ порта товаров, работ и услуг исходя из национальных интересов, таких как: охрана жизни и здоровья людей и окружающей среды, необходимость предотвращения исчерпания невосполнимых при­ родных ресурсов, обеспечение национальной безопасности;

•в целях стимулирования роста национальной экономики Прави­ тельство РФ способствует развитию внешнеторговой деятельнос­ ти, в том числе путем разработки и реализации Федеральной про­ граммы развития внешнеторговой деятельности.

§ 87. Валютный рынок и конвертируемость валют

Важнейшая особенность международной торговли по сравнению с торговлей внутренней состоит в том, что ее обслуживают разные денеж­ ные единицы, т. е. разные национальные валюты.

Каждая страна требует при этом, чтобы на ее территории все расче­ ты осуществлялись только в национальной валюте. Только в этой валюте определяются и облагаемые налогом доходы отечественных фирм, про­ давших свои товары за рубеж. Из-за этого международная торговля все­ гда требует решения проблем двоякого характера, связанных с органи­ зацией собственно купли-продажи товаров и валютным обеспечением торговых операций.

Так, при экспорте черной икры в США российские торговые фир­ мы закупают ее внутри страны, расплачиваясь рублями, а в Америке продают за доллары. Таким образом, фирмам-экспортерам приходится решать две задачи: сбыт икры и перевод выручки в национальную ва­ люту, причем так, чтобы можно было покрыть все затраты и остаться с прибылью.

Зачем же создавать такие валютные рогатки на пути международной торговли, если все страны заинтересованы в ее развитии? Причин тому несколько:

1) наличие национальной валюты облегчает правительству поиск средств для расчетов с теми, кто получает деньги напрямую от государ­ ства. К ним относятся служащие, включая армию, беднейшие гражда­ не и фирмы, поставляющие товары и услуги для государственных нужд. В крайнем случае, государство может просто осуществить дополнитель­ ную эмиссию бумажных знаков;

2)наличие национальной валюты позволяет государству управлять ходом дел в экономике страны;

3)национальная валюта позволяет обеспечить полный суверенитет страны, ее независимость от воли правительств других стран;

4)наличие собственной валюты помогает избежать «заноса» инфля­ ции, которой «больны» валюты других стран.

Значение национальной валюты четко проявилось после распада

СССР— государства с единой валютой (рублем) — на 15 независимых стран, не имевших поначалу собственных денежных систем. Сразу после обретения политической независимости эти государства попали в по­ лосу экономических кризисов и инфляции. У них резко возросла по­ требность в наличных деньгах для выдачи заработной платы и обеспе­ чения расчетов в торговле.

внемецких марках (DEM) —2,1399;

ванглийских фунтах (GBR)— 0,6884;

В России 1 доллар стоил в этот момент 28,7 руб.

Но что определяет валютные курсы? Какие факторы приводят к тому, что абсолютное значение курса, например, доллара, выраженное в руб­ лях, в 7633,3 раза выше, чем в британских фунтах стерлингов?

Поначалу — многие века — мировая экономика решала этот вопрос очень просто. Вспомним, что основой национальных денежных систем слу­ жили два благородных металла — золото и серебро. Многие страны чека­ нили свои монеты из этих металлов. И потому обмен валют разных стран шел по весу содержащегося в них благородного металла (именно поэтому на картинах старинных мастеров менялы изображены с весами в руках).

Когда монеты стали вытесняться из обращения бумажными деньга­ ми, задача обмена национальных валют усложнилась. Для ее решения была придумана система так называемого золотого стандарта, существо­ вавшая примерно полвека — с 1879 по 1934 г.

Золотой стандарт — механизм обмена национальных валют пропорционально весу золота, который объявлялся обеспечением номинала денежных знаков.

При этом идея формирования пропорции обмена валют была все та же — «по золоту». Только вместо реального обращения золота мы по­ лучаем обращение его представителей — бумажных денег. В эпоху «зо­ лотого стандарта» пропорции обмена валют были неизменными, или, другими словами, валютный курс был фиксированным. При этом пра­ вительства поначалу брали на себя даже обязательство гарантированно менять по желанию граждан бумажные деньги на золотые монеты.

Беда системы «золотого стандарта» состояла в том, что в условиях инфляции граждане предпочитали немедленно превращать обесцени­ вающиеся бумажные деньги в золото. Именно поэтому действие клас­ сической системы «золотого стандарта» было приостановлено с нача­ лом Первой мировой войны. Правительства воюющих стран были вы­ нуждены резко увеличить свои расходы путем эмиссии ничем не обеспеченных бумажных денег, что немедленно вызвало бурную инф­ ляцию. Правда, после окончания Второй мировой войны была сделана еще одна попытка возродить, хотя и в модифицированной форме, сис­ тему «золотого стандарта». Но в начале 1970-х гг. идея увязки валютных курсов с золотым обеспечением бумажных денег окончательно потеря­ ла привлекательность для ведущих стран мира.

Дольше всего остатки идеи «золотого стандарта» сохранялись в

СССР: с 1950 по 1992 г. рубль официально приравнивался к 0,222168 г чистого золота. Правда, смысла в этом не было никакого: обмен руб­ лей на золото в СССР не производился, и курс рубля к другим валютам назначался не по соотношению золотых содержаний.

Отказ во всем мире от «золотого стандарта» привел к рождению в 1970-х гг. мощного валютного рынка, на котором валютные курсы ста­ ли формироваться под влиянием соотношений спроса и предложения на ту или иную валюту.

Размеры спроса и предложения на валютном рынке зависят прежде всего от объемов взаимной торговли между теми или иными странами. Зная это, мы можем схематично представить модель рождения валют­ ного рынка (рис. 24.4).

Рис. 24.4. Механизм возникновения валютного рынка

С помощью рисунка, описывающего торгово-валютные отношения между США и Японией, можно увидеть, что участниками этого рынка являются:

•японские фирмы, экспортировавшие свои товары в США и получив­ шие за них там доллары. Но ведь для возмещения своих затрат в родной стране, уплаты налогов и распределения прибылей им нужны не доллары, а иены (если только они не собираются на всю сумму долларовой выручки купить американские товары для им­ порта в Японию). Следовательно, японским фирмам нужно пре­ вратить доллары в иены;

•американские фирмы, которые экспортировали товары в Японию и

получили выручку в иенах. Эту выручку им нужно теперь превра­ тить в доллары (конвертировать), чтобы ввезти ее в США и ис-

пользовать затем для обеспечения своей дальнейшей деятельно­ сти. Ведь американское правительство не разрешает платежи на своей территории в иностранных валютах.

Итак, американские фирмы-экспортеры имеют иены, но нуждают­ ся в долларах США, чтобы ввезти их к себе в страну. А их японские кол­ леги имеют доллары США, но нуждаются в иенах, поскольку только эта валюта признается в их стране. Удовлетворить нужды обеих групп экс­ портеров может только валютный рынок, где одни хотят купить иены за доллары, а другие — купить доллары за иены. Соответственно на ва­ лютном рынке США японцы будут стараться продать полученные ими доллары и купить иены, а на валютном рынке Японии американцы бу­ дут проводить сделки по продаже иен и покупке долларов. Это означа­ ет, что на валютном рынке столкнутся спрос на иены, выраженный в долларах, и спрос на доллары, выраженный в иенах.

Чем больше, скажем, долларовая масса, которую необходимо превра­ тить в иены, по сравнению с массой иен, предлагаемой к продаже имен­ но за доллары (ведь некоторым компаниям нужно продать иены, напри­ мер, за валюту евро и т.д.), тем выше цена иены, выраженная в долла­ рах, т. е. курс иены к доллару.

Таким образом, главный фактор формирования валютных курсов — соотношение объемов взаимного экспорта и импорта между различны­ ми странами. Если, например, в России продается американских това­ ров значительно больше, чем российских в США, то большому числу рублей, которые американским фирмам-экспортерам надо превратить снова в доллары, противостоит меньшее число долларов российских фирм-экспортеров, которые надо превратить в рубли. Тогда за каждый доллар приходится платить несколько рублей. Чем больше разрыв между предлагаемыми к взаимному обмену суммами рублей и долларов, тем выше курс доллара, т. е. цена, выраженная в рублях.

В России, правда, на формирование курсов иностранных валют вли­ яет еще один фактор — инфляция. С 1992 г. покупка валюты (долларов США и немецких марок) стала для россиян одним из главных спосо­ бов спасения своих сбережений от инфляции, так как курс доллара по­ стоянно рос (хотя и отставал от рублевой инфляции). К началу 1995 г. доля расходов на покупку валюты достигла в структуре семейных рас­ ходов россиян примерно 17% и лишь к 2001 г. она опустилась пример­ но до 7%.

Поэтому в эти годы в нашей стране курс доллара зависел от взаим­ ной торговли между Россией и США лишь в малой мере. Реально этот курс был ценой совсем особого товара под названием «спасение от ин-