- •Деньги, кредит, банки
- •Тема 5. Формы и виды кредита 124
- •Тема 6. Кредитование юридических лиц 141
- •Тема 7. Финансовые инструменты и финансовые рынки 176
- •Тема 8. Понятие и элементы банковской системы 192
- •Тема 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере 207
- •Тема 10. Коммерческие банки и их деятельность 226
- •Введение
- •Тема 1. Деньги как экономическая категория Лекция 1. Деньги как экономическая категория
- •Теории происхождения денег
- •Виды денег, их природа и содержание. Свойства денег
- •Понятие функций денег и их содержание
- •Денежная масса и показатели ее характеризующие. Законы денежного обращения и определение количества денег, необходимых для обращения
- •Роль денег в экономике и денежные потоки
- •Контрольные вопросы к теме №1:
- •Тема 2. Формы и зазвитие денежных систем Лекция 2. Формы и зазвитие денежных систем
- •Денежная система: понятие и виды
- •Основные элементы денежной системы
- •Инфляция: сущность, причины и формы проявления
- •Контрольные вопросы к теме №2:
- •Тема 3. Денежный оборот и его организация Лекция 3. Денежный оборот и его организация
- •Организация денежного оборота. Наличный и безналичный денежный оборот
- •Платежная система. Элементы платежной системы Республики Беларусь
- •Платежная система Республики Беларусь и ее элементы
- •Безналичные расчеты. Принципы организации системы безналичных расчетов
- •Формы безналичных расчетов: платежные поручения, платежные требования-поручения, дебетовые переводы, чеки, векселя, аккредитивы
- •Контрольные вопросы к теме №3:
- •Тема 4. Кредит как экономическая категория Лекция 4. Кредит как экономическая категория
- •Зарождение кредитных отношений
- •Ссудный капитал и ссудный процент
- •Этапы исторического развития кредитных отношений
- •Принципы кредитования: возвратность, срочность, платность, обеспеченность, целевой и дифференцированный характер
- •Функции кредита: перераспределительная функция кредита и функция замещения действительных денег кредитными операциями
- •Границы кредита: назначение, виды и функции
- •Контрольные вопросы к теме №4:
- •Тема 5. Формы и виды кредита Лекция 5. Формы и виды кредита
- •Формы кредита и их особенности
- •Банковская форма кредита
- •Хозяйственная (коммерческая) форма кредита
- •Государственная форма кредита
- •Международная форма кредита
- •Гражданская форма кредита
- •Лизинговая форма кредита
- •Ипотечная форма кредита
- •Виды кредитов и признаки их определяющие (цель кредита, объекты и субъекты кредита, способы обеспечения, сроки, платность)
- •Контрольные вопросы к теме №5:
- •Тема 6. Кредитование юридических лиц Лекция 6. Кредитование юридических лиц
- •Организация кредитования рыночного хозяйства Особенности современной системы кредитования
- •Условия и этапы кредитования
- •Методы кредитования и формы ссудных счетов
- •Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования
- •Процедура выдачи кредита
- •Порядок погашения ссуды
- •Формы обеспечения возвратности кредита Понятие формы обеспечения возвратности кредита
- •Залог и залоговый механизм
- •1. Залог имущества клиента:
- •2. Залог имущественных прав:
- •Уступка требований (цессия) и передача права собственности
- •Гарантии и поручительства
- •Контрольные вопросы к теме №6:
- •Тема 7. Финансовые инструменты и финансовые рынки Лекция 7. Финансовые инструменты и финансовые рынки
- •Финансовое посредничество и финансовые рынки (рынок инвестиций, валютный рынок, рынок денежных средств)
- •Финансовые инструменты: ценные бумаги и их виды
- •Финансовые учреждения: депозитные учреждения и недепозитные учреждения
- •Контрольные вопросы к теме №7:
- •Тема 8. Понятие и элементы банковской системы Лекция 8. Понятие и элементы банковской системы
- •Понятие и признаки банковской системы. Виды банковских систем
- •Характеристика элементов банковской системы
- •Коммерческие банки как элемент банковской системы: функции и роль банков
- •Контрольные вопросы к теме №8:
- •Тема 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере Лекция 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере
- •Общая характеристика центральных банков
- •Задача и цели центрального банка. Функции центрального банка
- •Денежно-кредитная политика центрального банка
- •Методы и инструменты регулирования денежного оборота и денежного обращения
- •Контрольные вопросы к теме №9:
- •Тема 10. Коммерческие банки и их деятельность Лекция 10. Коммерческие банки и их деятельность
- •Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база Структура и характеристика банковских ресурсов. Функции собственного капитала банка
- •Привлеченные средства коммерческого банка
- •Активные операции коммерческого банка
- •Доходы и расходы коммерческого банка
- •Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •Посреднические операции коммерческих банков Лизинг. Факторинг. Форфейтинг
- •Конверсионные операции банков
- •Валютная позиция банка. Валютный арбитраж
- •Контрольные вопросы к теме №10:
- •Литература
Тема 7. Финансовые инструменты и финансовые рынки 176
Лекция 7. Финансовые инструменты и финансовые рынки 176
Финансовое посредничество и финансовые рынки (рынок инвестиций, валютный рынок, рынок денежных средств) 176
Финансовые инструменты: ценные бумаги и их виды 187
Финансовые учреждения: депозитные учреждения и недепозитные учреждения 189
Контрольные вопросы к теме №7: 191
Тема 8. Понятие и элементы банковской системы 192
Лекция 8. Понятие и элементы банковской системы 192
Понятие и признаки банковской системы. Виды банковских систем 192
Характеристика элементов банковской системы 199
Коммерческие банки как элемент банковской системы: функции и роль банков 203
Контрольные вопросы к теме №8: 205
Тема 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере 207
Лекция 9. Центральный банк и его место в денежно-кредитной сфере 207
Общая характеристика центральных банков 207
Задача и цели центрального банка. Функции центрального банка 208
Денежно-кредитная политика центрального банка 212
Методы и инструменты регулирования денежного оборота и денежного обращения 215
Контрольные вопросы к теме №9: 225
Тема 10. Коммерческие банки и их деятельность 226
Лекция 10. Коммерческие банки и их деятельность 226
Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база 227
Структура и характеристика банковских ресурсов. Функции собственного капитала банка 227
Привлеченные средства коммерческого банка 235
Активные операции коммерческого банка 242
Доходы и расходы коммерческого банка 246
Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка 253
Посреднические операции коммерческих банков 255
Лизинг. Факторинг. Форфейтинг 255
Конверсионные операции банков 261
Валютная позиция банка. Валютный арбитраж 267
Контрольные вопросы к теме №10: 269
ЛИТЕРАТУРА 270
Введение
Учебный курс «Деньги, кредит, банки» раскрывает сущность и роль денег и кредита в национальной экономике. Особое внимание уделяется новому осмыслению теории и практики управления денежными потоками и отношениями в современных условиях. При изучении курса будут определены деньги и кредит как экономические категории, проанализированы сущность и функции денег и кредита, их использование для регулирования воспроизводственного процесса. Особое внимание будет уделено изучению денежной и платежной систем Республики Беларусь, а также вопросам построения банковской системы и роли Национального банка Республики Беларусь в регулировании макроэкономического развития страны при помощи инструментов кредитно-денежной политики. В рамках учебного курса будут даны характеристики элементам банковской системы, проанализированы сущность и роль коммерческих банков, формы кредитов и формы и обеспечения их возврата, рассмотрены ресурсы коммерческого банка и его капитальная база, а также услуги и операции, совершаемые коммерческими банками.
Конспект лекций по курсу «Деньги, кредит, банки» подготовлен на основе системы фундаментальных научных экономических знаний и с учетом программ, используемых в других вузах Республики Беларусь, а также опубликованных программ и учебников зарубежных научных школ. Экономическая логика, структура и содержание конспекта лекций построены таким образом, чтобы обеспечить специалисту целостное представление о кредитно-денежной и банковской системах Республики Беларусь.