3.4. Інвестиційний та фінансові плани

Реалізація даного інвестиційного проекту потребує здійснення інвестиційних вкладень у розмірі 3,35 млн. г. у першомун півріччі реалізації проекту. Інвестиції спрямовані на придбання основних засобів, фінансування оборотних коштів (поточних активів, фінансових активів), покриття поточних збитків. Перелік необхідних капітальних вкладень представлений у табл. 3.4.

Для фінансування інвестиційного проекту передбачається використовувати власні і позикові кошти. Як позикових коштів виступає банківський кредит. Загальна потреба у фінансових коштах для реалізації розглянутого проекту (для фінансування інвестицій в проект) становить 3 350,41 тис. грн.

Величина необхідних власних коштів становить 1755 тис. грн., В т.ч. вкладення в статутний капітал у розмірі 1 755 тис. грн. (Вносяться протягом двох перших місяців. Для фінансування інвестицій в проект необхідні позикові кошти в розмірі 1 596 тис. грн. Позикові кошти будуть сформовані за рахунок інвестиційного кредиту. Інвестиційний кредит видається строком на пів року під відсоткову ставку 17% річних. Позикові кошти підприємство бере в січні і лютому 2010 р.: січень - 77,58 тис. грн., лютий - 1 517 тис. грн. Виплата відсотків по кредиту здійснюється з січня 2006 року, повністю весь кредит повертається в липні 2010 року. Базою для нарахування відсотків є непогашений залишок на початок періоду кредитних коштів (табл.3.5). Кредиторська заборгованість (кредити постачальників) формується з березня по червень 2010р.

Таблиця 3.4

Інвестиційний план проекту, тис. Грн.

№	Напрямки здійснення інвестицій	Січ10	Лют.10	Бер.10	Кв.10	Тра.10	Чер10	РАЗОМ
		1	2	3	4	5	в6
1	Інвестиції у необоротні активи (ВНА)	303,65	419,65	44,4	0,00	0,00	0,00	989,6
2	Інвестиції в оборотні засоби, в т.ч.:	44,3	97,8	212,7	240,5	303,2	187,2	470,3
2.1.	- Інвестиції в матеріальні запаси (ЗБМ)	0,00	0,00	143,3	75,4	34,0	13,9	286,6
2.2.	- Інвестиції у фінансові активи, в т. ч.:	22,4	90,11	17,45	64,15	57,9	146,8	898,81
2.3.1.	дебіторська заборгованість	0,00	0,00	104,55	204,55	115,91	115,91	641,1
2.3.2.	заборгованість з ПДВ за поточної діяльності, що підлягає поверненню в майбутніх періодах	0,00	45,11	0,00	0,00	0,00	0,00	45,11
2.3.2.	нормативний залишок грошових коштів	22,4	45,0	12,9	59,6	42,0	30,9	212,7
3	Покриття поточних збитків, у т.ч.							-
3.1.	- Фінансування збитків	365,98	625,72	0,00	0,00	0,00	0,00	991,7
	Разом інвестиційних витрат	876,33	1068,3	391,2	578,5	173	375.1	3 350,41

Таблиця 3.5