4. Тематика та зміст лекційних, семінарських, практичних занять, самостійної роботи студентів з дисципліни «Страховий маркетинг»

Результати навчання

Навчальна діяльність

Робочий час студента (год.)

Оцінювання в балах

1

2

3

4

Розуміти основні історико-економічні передумови виникнення страхового маркетингу, етимологію терміну «страховий маркетинг», сутнісні та функціональні його характеристики

Вміти:

• пояснити процес формування страхового маркетингу та необхідність використання його інструментів в діяльності страховиків;

• наводити приклади концепцій страхового маркетингу, які застосовують вітчизняні та іноземні страхові компанії.

Тема 1 Страховий маркетинг: сутність, принципи та функції

Лекція

План

1. Еволюція розвитку страхового маркетингу в Україні та світі.

2. Сутність, принципи, функції, цілі та завдання страхового маркетингу.

3. Сучасна концепція страхового маркетингу.

Рекомендована література.

Основна: 4, 6-9, 12-14, 16-18, 20, 22, 24-26, 34

Додаткова: 35, 44, 65, 66, 72, 73, 82, 85, 91, 106, 108, 109, 121, 127, 129, 131, 142-145, 147, 148, 150, 157 Інтернет-ресурси: 159-178.

2

-

Завдання на самостійну роботу: вивчення та доповнення матеріалу лекції, підготовка до семінарського заняття. Ознайомлення з історією становлення маркетингу послуг та існуючими концепціями маркетингу послуг.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1.Економічні передумови виникнення страхового маркетингу в зарубіжних країнах.

2. Становлення та розвиток страхового маркетингу в Україні.

3. Сутність, принципи, функції, цілі та завдання страхового маркетингу.

4. Мікро та макро середовище страхового маркетингу.

Завдання на логічне мислення:

Визначити роль страхового маркетингу в підвищенні результативності діяльності страхової компанії.

Індивідуальна робота: Провести дослідження маркетингової активності окремої страхової компанії, об’єднання страховиків.

2

5

Знати: основні цілі, різновиди маркетингових досліджень та алгоритми їх проведення.

Вміти:

• працювати з маркетинговою інформацією;

• виявляти необхідні джерела збору інформації для подальшого опрацювання;

• проводити маркетингові дослідження;

• готувати аналітичні звіти та презентації результатів маркетингових досліджень;

• оцінювати місткість страхового та перестрахового ринку.

Тема 2 Маркетингові дослідження на ринку страхових послуг

Лекція

План

1. Маркетингові дослідження страхового ринку України: стан, проблеми та перспективи розвитку.

2. Інформаційне забезпечення дослідження страхового ринку.

3. Методи дослідження ринку в страховому маркетингу.

4.Оцінка місткості страхового (перестрахового) ринку.

Рекомендована література.

Основна: 3, 7-9, 16, 24, 35

Додаткова: 45, 59, 71, 74, 76, 80, 84, 87, 88, 90, 92, 98, 101-104, 124

Інтернет-ресурси: 159-184.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення та доповнення матеріалу лекції, підготовка до семінарського/практичного заняття. Визначити особливості проведення якісних та кількісних досліджень страхової галузі. Опрацювати методики оцінки конкурентоспроможності страхового ринку, продукту.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Сутність процесу дослідження ринку в страховому маркетингу.

2. Зовнішні та внутрішні джерела маркетингової інформації.

3. Маркетингова інформаційна система страховика.

4. Методи дослідження ринку в страховому маркетингу.

5. Контент-аналіз як метод дослідження засобів масової інформації.

6. Сутність та види сегментації страхового ринку.

7. Оцінка конкурентоспроможності ринку, продукту.

Завдання на логічне мислення:

• В чому можуть виявлятися конкурентні переваги окремої страхової компанії ?

• Чим обумовлено важливе значення технічної сегментації в страховому маркетингу?

• Чим відрізняються польові та кабінетні дослідження, які проводять страхові компанії?

Індивідуальна робота: Провести контент-аналіз друкованої реклами в окремому ЗМІ за квартал (півріччя, рік). Створення каталогу слайдів (фотографій) зразків страхової реклами у м. Києві, окремої страхової компанії, логотипів страхових компаній.

2

5

Розуміти роль та значення сфери страхових послуг в економіці зарубіжних країн і України, перспективи її розвитку.

Знати:

- особливості механізму інтеракції (взаємодії) в системі страхового маркетингу;

- методики розробки страхового продукту.

Вміти:

- встановити причинно-наслідковий зв'язок між термінами «страховий продукт», «страхова послуга», «товар на страховому ринку»;

- пояснити механізм життєвого циклу страхового продукту та особливості маркетингової діяльності страховика на його окремих етапах;

• аналізувати вплив різноманітних факторів на процес прийняття рішення страхувальником щодо укладання договору страхування;

• досліджувати і обґрунтовувати моделі процесу ухвалення рішення страхувальником;

• застосовувати на практиці методики оцінки якості страхових послуг;

• оцінювати продуктові лінійки лайфової та ризикової страхової компанії;

• формувати продуктову політику страховика;

розробляти страхові програми.

Тема 3 Характеристика страхового продукту та послуги в системі страхового маркетингу

Лекція

План

1. Сутність страхового продукту, послуги та товару на страховому ринку.

2. Класифікація страхових продуктів.

3. Продуктові лінійки лайфової та ризикової страхової компанії.

4. Основні елементи інноваційної політики на ринку страхових послуг.

5. Сутність та зміст поведінки споживачів на ринку страхових послуг.

6. Модель прийняття рішення страхувальником щодо придбання страхового продукту.

7. Якість страхової послуги та методика її оцінки.

Рекомендована література.

Основна: 4, 6-10, 16, 20, 21, 24, 33

Додаткова: 40, 41, 42, 43, 45, 46, 47, 52, 69, 70, 71, 72, 74, 77, 79, 80, 84, 86, 92, 95, 98, 107, 114, 119, 124, 132-136, 140, 142, 146, 151, 152, 157,158

Інтернет-ресурси: 159-184.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення та доповнення матеріалу лекції, підготовка до семінарського заняття, презентації. Ознайомлення з концепціями страхового продукту. Ознайомитись з видами споживчих ризиків на ринку страхових послуг та шляхами їх мінімізації. Розглянути методика розробки страхового продукту.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Страхова послуга та її характеристики.

2. Поняття та структура страхового продукту.

3. Особливості розробки нових страхових продуктів.

4. Категорії нових страхових продуктів (страхових програм).

5. Сутність механізму інтеракції.

6. Модель прийняття рішення страхувальником щодо придбання страхового продукту.

7. Ключові детермінанти сприйняття якості страхових послуг.

8. Управління якістю послуги для найкращого задоволення потреб клієнтів.

9. Гарантії, як один із важливих способів розширення можливостей реалізації страхових послуги.

10. Методики визначення ступеня задоволеності страхувальника якістю страхової послуги.

Завдання на логічне мислення:

• В чому полягає особливість мінової та споживчої вартості страхової послуги?

• Доведіть значення страхових послуг у задоволенні потреб страхувальників у безпеці

• Яким чином, на Вашу думку, впливає культура на поведінку споживачів страхових послуг?

• Які маркетингові фактори найбільшою мірою впливають на Ваш вибір у процесі придбання страхового продукту?

• Як ви розумієте вислів, що основні принципи асортиментної політики страховика – це синергізм та стратегічна гнучкість?

Індивідуальна робота: Провести дослідження сайтів страхових компаній на предмет пропозиції страхових продуктів. Порівняльна характеристика страхових продуктів 3-5 страхових компаній. Відео-презентація страхового продукту.

2

5

Знати: характерні риси тарифної (цінової) політики страхової компанії.

Вміти:

• охарактеризувати стан та тенденції тарифної політики на страховому ринку;

• аналізувати цінові пропозиції по договорах страхування різних компаній;

• застосовувати систему бонус-малус в ціноутворенні.

Тема 4. Ціноутворення на ринку страхових послуг

Лекція

План

1. Тарифна (цінова) політика у сфері страхових послуг.

2. Маркетингові стратегії ціноутворення.

3. Сутність системи «бонус-малус».

Рекомендована література.

Основна: 6-9, 16, 24 Додаткова: 70, 110 Інтернет-ресурси: 159-178.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення та доповнення матеріалу лекції, підготовка до семінарського/практичного заняття. Ознайомитись з особливостями політики застосування знижок в страховому маркетингу. Вивчити закордонний досвід державного регулювання цінової політики страховиків по обов’язкових видах страхування.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Цілі ціноутворення та особливості ціноутворення страхових продуктів.

2. Аналіз цінових пропозицій на страхові продукти вітчизняних та іноземних страховиків.

3. Маркетингові стратегії ціноутворення.

4. Особливості політики застосування знижок в страховому маркетингу.

5. Державне регулювання цінової політики страховиків по обов’язкових видах страхування в Україні та за кордоном.

Завдання на логічне мислення:

• Яким, на Вашу думку, був би сучасний вітчизняний страховий ринок за умови відсутності державного регулювання тарифної політики страховиків по обов’язковим видам страхування?

Індивідуальна робота: Провести аналіз цінових пропозицій по окремих видах страхування 3-5 страхових компаній. Дослідити політику 3-5 страховиків з надання знижок на страхові продукти: з вартості полісу, на придбання комплексного страхування, бонусні знижки, купонні, сезонні, з нагоди ювілею компанії, певним категоріям страхувальників.

1

5

Розуміти роль та значення аквізиційної політики у діяльності страхової компанії.

Вміти:

• обирати відповідні канали дистрибуції для страхових продуктів;

• аналізувати ефективність аквізиційної політики;

• розробляти та впроваджувати програми лояльності та мотиваційні програми.

Тема 5. Аквізиційна політика у системі страхового маркетингу

Лекція

План

1. Сутність та особливості аквізиційної політики страхової компанії.

2. Особливості агентського та брокерського каналу продажу страхових продуктів.

3. Канали дистрибуції страхових продуктів через нестрахових посередників.

4. Bancassuranse в світі та в Україні.

5. Інтернет як новітній канал збуту страхових продуктів.

6. Стимулювання збуту страхових продуктів.

Рекомендована література.

Основна: 6-9, 11, 16, 24, 36, 37

Додаткова: 39, 43, 50, 51, 58, 60, 67, 68, 70, 81, 100, 113, 123, 128, 139, 141, 158

Інтернет-ресурси: 159-178.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення матеріалу лекції, доповнення лекції за матеріалами ЗМІ, Інтернет-ресурсів щодо особливостей страхового мерчандайзингу, а саме: вибору місця розташування офісу страхової компанії, представництва, агентських пунктів; вимоги до обладнання, меблів, використання кольорової гами щодо оформлення інтер’єру приміщення, тощо.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Система просування страхових продуктів.

2. Канали дистрибуції через страхових та нестрахових посередників.

3. Інтернет-продажі страхових продуктів.

5. Офісні продажі.

6. Страховий мерчандайзинг.

7. Крос-продажі.

8. Програми лояльності для страхувальників та мотиваційні програми для аквізиторів.

Завдання на логічне мислення:

• Яку роль в аквізиційній політиці страховика відіграють програми лояльності для страхувальників та мотиваційні програми для аквізиторів?

 Чи вплинула, на Вашу думку, глобалізація на аквізиційну політику страхових компаній в Україні?

Розгляд ситуаційної вправи «Як визначити зірку» про агентську роботу в страховій галузі.

Індивідуальна робота: Відео-презентація процесу продажу страхового продукту з наступним аналізом записаних матеріалів.

1

15

Розуміти роль та значення комунікаційної політики в діяльності страхової компанії, формуванні страхової культури в суспільстві.

Вміти:

• характеризувати інструменти комунікаційної політики;

• аналізувати різні види страхової реклами вітчизняних та іноземних компаній;

• розробляти плани та проводити різноманітні PR-заходи та страхові виставки;

• застосовувати в діяльності страхової компанії новітні інструменти комунікацій.

Тема 6. Маркетингові комунікації на ринку страхових послуг

Лекція

План

1. Сутність та зміст комунікаційної політики страхової компанії.

2. Основні характеристики носіїв страхової реклами.

3. Зв’язки з громадськістю як елемент маркетингових комунікацій.

4. Подієвий страховий маркетинг.

5. Роль виставок у комунікаційній політиці страховика.

6. Неформальні вербальні маркетингові комунікації (вірусний та мобільний страховий маркетинг).

7. Фірмові ідентифікаційні маркетингові комунікації.

8. Персональний продаж як елемент маркетингових комунікацій.

Рекомендована література.

Основна: 1, 2, 5-9, 15, 16, 19, 23, 24, 27-32

Додаткова: 46-49, 53-57, 61-64, 75, 78, 97, 111. 112, 115-117, 119, 120, 122, 125, 126

Інтернет-ресурси: 159-178.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення матеріалу лекції, доповнення лекції за матеріалами ЗМІ, Інтернет-ресурсів щодо психологічних та естетичних основ страхової реклами. іміджу страховика як фактора конкурентної боротьби, особливостей використання парасолькових брендів на ринку фінансових послуг, різних інструментів маркетингових комунікацій.

2

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Засоби комунікації та їх порівняльна характеристика.

2. Особливості використання преси як носія страхової реклами.

3. Особливості сприйняття радіо та телевізійної страхової реклами.

4. Інтернет-реклама в страхуванні.

5. Специфіка транспортної страхової реклами.

7. Фірмовий стиль страховика та його елементи.

8. Напрями формування іміджу страхової компанії.

9. Персональний продаж як елемент маркетингових комунікацій.

Індивідуальна робота: Підготувати презентацію на тему: «Страхова дошка як інструмент зовнішньої реклами страхової компанії», «Страховий продакт плейсмент», «Страхове графіті та бодіарт», «Особливості використання парасолькових брендів на ринку фінансових послуг».

Створення відеотеки художніх фільмів про страхові події, життя агентів, випадки страхового шахрайства. Створення відеотеки та аудіотеки рекламних роликів страхових компаній. Створення каталогу корпоративних видань страхових компаній, каталогу слоганів страхових компаній, каталогу друкованої реклами страхової компанії, тематичної страхової реклами, тощо. Оцінювання привабливості певного виду страхової реклами.

Завдання на логічне мислення:

• Як впливає фірмове найменування на індивідуалізацію страхової компанії на ринку?

• Яке значення має реклама, PR, рекламний слоган в маркетингові політиці комунікацій?

• Що, на Вашу думку, обумовило появу нових маркетингових інструментів на страховому ринку?

Розгляд ситуаційної вправи «Оранта захистить і збереже» про розробку та захист торгової марки страховика.

4

15

Розуміти механізм управління маркетинговою діяльністю страхової компанії та роль маркетингової служби у ефективному функціонуванні страховика; необхідність розробки маркетингової стратегії страховою компанією.

Вміти:

• розробляти організаційну модель служби маркетингу страхової компанії;

• аналізувати ефективність маркетингової діяльності страховика;

• використовувати інструменти аудиту страхового маркетингу;

• прогнозувати тенденції розвитку страхової компанії та страхового ринку на основі;

• розробляти маркетингові стратегії розвитку страхової компанії.

Тема 7. Управління маркетинговою діяльністю страхової компанії

Лекція

План

1. Організація маркетингової діяльності в страхових компаніях.

2. Моделі організаційних структур служби маркетингу у страховій компанії.

3. Завдання служби маркетингу страхової компанії.

4. Оцінка рівня корпоративної культури страховика.

5. Аудит страхового маркетингу.

6. Необхідність та значення планування у сфері страхового маркетингу.

7. Місія страхової компанії в системі маркетингу.

8. Стратегічне маркетингове планування.

9. Конкурентоспроможність як фактор стійкого розвитку страхової компанії.

Рекомендована література.

Основна: 3, 7-9, 16, 24, 35

Додаткова: 66, 83, 89, 93, 94, 96, 99, 105, 118, 121, 130, 137, 138, 142, 145, 149, 153, 154, 155, 156

Інтернет-ресурси: 159-184.

2

-

Завдання на самостійну роботу: Вивчення матеріалу лекції, доповнення лекції за матеріалами ЗМІ, Інтернет-ресурсів щодо оцінка комунікативної та економічної результативності системи управління маркетинговою діяльністю страховика, прогнозування обсягів збуту послуг на певний період та розробки бюджету маркетингу з використанням методів поточних витрат, конкурентного паритету, відсотка від обсягу збуту страхових продуктів тощо.

4

5

Семінарське заняття

План

Обговорення питань:

1. Принципи оргіназації маркетингової діяльності.

2. Місце маркетингу в системі організації страхової компанії.

3. Порівняльна характеристика системи управління маркетинговою діяльністю вітчизняних та іноземних страхових компаній.

4. Сутність, основні типи та етапи процесу контролю маркетингової діяльності страхової компанії.

5. Комунікаційна результативність управління рекламною діяльністю.

6. Особливості маркетингового планування в страховій компанії.

7. Структура та зміст плану маркетингу страховика.

8. Методи формування маркетингової стратегії страховика.

9. Види маркетингових стратегій.

10. Конкурентоспроможність страховика.

Завдання на логічне мислення:

• Які основні вимоги до персоналу маркетингової служби страхової компанії?

 Які показники оцінки знань торгової марки страхової компанії Ви знаєте?

• Які фактори обумовили, на Вашу думку, появу нових маркетингових інструментів ?

 Чи вплинула, на Вашу думку, глобалізація на вітчизняний страховий ринок?

Індивідуальна робота: Підготувати презентацію на тему: «Історія формування страхових брендів світу та України?

2

5

Модульний контроль

2

20

Разом

56

100

Підготовка до підсумкового заняття

Розуміти та знати сутність страхового маркетингу, історичні етапи його формування, особливості використання інструментів страхового маркетингу, механізм проведення маркетингових досліджень на страховому ринку та розробки страховиком маркетингових стратегій.

Вміти узагальнити теоретичні знання з дисципліни та застосувати практичні навички при виконанні завдань.

Підсумкове заняття (модульний контроль).

Узагальнення всього теоретичного матеріалу та набутих практичних навичок з дисципліни (тестування, експрес-опитування).