030501.2 УМП Дипломная работа 2014

Судебная практика

10. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.11.2004. № 23 (ред. от 23.12.2010 г.) «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2005. № 2.

Специальная литература

12.Агафонов А. О содержании видового объекта преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2003. № 4.

13.Аистова Л.С. Незаконное предпринимательство. СПб., 2002.

14.Аистова Л.С. Квалификация незаконного предпринимательства, предусмотренного ч. 1 Ст. 171 УК РФ / Л.С. Аистова // Юридический мир. – 2012.

–№ 3. – С. 38-41.

15.Алещев И.В. Незаконное предпринимательство / И.В. Алещев //

ЮРИСТ. – 2012. – № 3. – С. 28–30.

16.Аминов Д.И., Ревин В.И. Преступность в кредитно-банковской сфере (в вопросах и ответах). М., 1997.

17.Аслаханов А.А. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы). М., 1997.

18.Белова Г. Вопросы квалификации налоговых преступлений // Уголовное право. 2002. № 2.

19.Бокова И. Проблемы технико-юридического конструирования верхних и нижних пределов наказаний в санкциях статей главы 22 УК РФ // Уголовное право. 2003. № 2.

20.Васильева Я. Проблема исчисления дохода по статье 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) //Уголовное право. 2003. № 1.

21.Верин В.П. Преступления в сфере экономики. М., 1999.

22.Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности.

СПб., 2002.

23.Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М., 1998.

24.Геворкян С.К. Экономические детерминанты незаконного предпринимательства в современной России / С.К. Геворкян // Юридический мир. – 2013. – № 3. – С. 41-46.

25.Горелик А.С., Шишко И.В., Хлупина Г.Н. Преступления в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Красноярск, 1998.

26.Горелов А. Как квалифицировать незаконное предпринимательство // Российская юстиция. 2003. № 12.

27.Горелов А. Об обоснованности выделения предпринимательских преступлений // Уголовное право. 2002. № 4.

341

28.Горелов А. Признаки незаконного предпринимательства // Закон-

ность. 2003. № 4.

29.Горелов А. Ущерб как элемент экономического преступления // Российская юстиция. 2002. № 12.

30.Данилова Н.А., Серова Е.Б., Сапожков А.А. Преступления в сфере банковской деятельности. СПб., 2004.

31.Демидов Ю.Н. Преступность в социально-бюджетной сфере. М., 2001.

32.Дмитриев О. Уголовно-правовое прогнозирование экономической преступности // Уголовное право. 2005. № 2.

33.Досюкова Т.В. Лжепредпринимательство: проблемы квалификации и ответственности. Саратов, 1999.

34.Ежов Ю.А. Преступления в сфере предпринимательства. М., 2001.

35.Зубкова В., Шпилевой В. Проблемы определения крупного ущерба при незаконном предпринимательстве // Уголовное право. 2006. № 6.

36.Карпович О.Г. Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности. М., 2003.

37.Карпович О.Г. Уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность / О.Г. Карпович // ЮриСт. – 2012. – № 2. – С. 45–49.

38.Корчагин А. Г. Преступления в сфере экономики и экономическая преступность. Владивосток, 2001.

39.Кравец Ю. Отграничение лжепредпринимательства от мошенничества // Уголовное право. 2003. № 3.

40.Кравец Ю.П. Квалификация преступлений в сфере предпринимательской деятельности. Н.Новгород, 2001.

41.Кругликов Л. Л., Дулатбеков Н.О. Экономические преступления. Вопросы дифференциации и индивидуализации ответственности и наказания. Ярославль, 2001.

42.Ларичев В. Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. М., 1996.

43.Лопашенко Н.А. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. Саратов, 1997.

44.Лопашенко Н.А. Глава 22 Уголовного кодекса нуждается в совершенствовании // Государство и право. 2000. № 12.

45.Лопашенко Н.А. Незаконное предпринимательство: понятие, виды, квалификация. Саратов, 1999.

46.Лопашенко Н. Толкование Пленумом Верховного Суда РФ норм об ответственности за незаконное предпринимательство и легализацию // Уголовное право. 2005. № 2.

47.Мазур С. Объект и виды экономических преступлений и преступлений в сфере экономической деятельности //Уголовное право. 2003. № 2.

48.Мазур С. Особенности квалификации отдельных преступлений в сфере экономики // Российская юстиция. 2003. № 4.

49.Мазур С.Ф. Уголовно-правовая охрана экономической деятельности.

М., 1998.

342

50.Мельников И.М., Пинкевич Т.В. Преступность в сфере антимонопольного законодательства: криминологический анализ. Ставрополь, 2001.

51.Михалев И.Ю. Криминальное банкротство. СПб., 2000.

52.Мурадов Э. Признаки специального субъекта как критерий классификации преступлений в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2003. № 4.

53.Нестерова С.С. Незаконное предпринимательство как состав преступления / С.С. Нестерова // Законодательство и экономика. – 2013. – № 1. – С. 37–42.

54.Пастухов И.Н., Яни П.С. Неуплата налогов и незаконное предпринимательство: уголовная ответственность. М., 2002.

55.Пинкевич Т.В. Преступления в сфере экономической деятельности: уго- ловно-правовая характеристика, система, особенности квалификации. Ставрополь, 2000.

56.Погосян Т.Ю. Преступления в сфере торговли. Екатеринбург, 1999.

57.Ручкина Г. Незаконное предпринимательство // Законность. 2003. № 8.

58.Сапожков А.А. Кредитные преступления. СПб., 2002.

59.Смоляков П. Критерии оценки общественной опасности экономических преступлений // Уголовное право. 2005. № 4.

60.Талан М.В. Преступления в сфере экономической деятельности: вопросы теории и законодательного регулирования. Казань, 2001.

61.Толмачев О. Незаконное предпринимательство как альтернативный формально-материальный состав преступления // Российская юстиция. 2001. № 7.

62.Тюнин В.И. Некоторые аспекты толкования, применения и совершенствования уголовного законодательства, охраняющего отношения в сфере экономической деятельности. СПб., 2001.

63.Тюнин В.И. Уголовное законодательство и экономическая деятельность (история и современность). СПб., 2000.

64.Тюнин В.И. Юридическая конструкция деяний в сфере экономической деятельности и решение спорных вопросов конкуренции и совокупности уголовно-правовых норм. СПб., 2001.

65.Уголовное право. Общая и Особенная части: учебник / под общ. ред. М.П. Журавлева и С.И. Никулина. 3-е изд., перераб. и доп. кодекс Российской Федерации. М., 2014. 816 с.

66.Уголовное право. Общая часть: учебник / отв. ред. И.Я. Козаченко. 5-е изд., перераб. и доп. кодекс Российской Федерации. М., 2013. 592 с.

67.Уголовное право. Особенная часть: учебник / отв. ред. И.Я. Козаченко, Г.П. Новоселов. 5-е изд., изм. и доп. М., 2013. 912 с.

68.Устинова Т.Д. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство. М., 2001.

69.Шишко И. Вина и преступления в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2002. № 3.

70.Шишко И.В. Экономические правонарушения: вопросы юридической оценки и ответственности. СПб., 2004.

71.Щербаков А.В. Преступления в банковской сфере. Владивосток, 2001.

343

72.Щербаков В. Понятие, содержание и стадии предупреждения преступлений в сфере экономики // Уголовное право. 2003. № 4.

73.Эминов Е.В. Борьба с незаконной предпринимательской деятельностью. Уголовно-правовой и криминологический аспекты. М., 1999.

74.Яни П.С. Уголовная ответственность за незаконное предприниматель-

ство. М., 2000.

75.Яни П.С. Цель систематического получения прибыли – спорный признак незаконного предпринимательства // Российская юстиция. 2005. № 6.

76.Яни П.С. Экономические и служебные преступления. М., 1997.

77.Яни П.С. Цивилистический анализ при установлении признаков незаконного предпринимательства / П.С. Яни // ЦивилиСт. – 2009. – № 4. – С. 38– 44.

78.Яни П.С. Сдача недвижимости внаем как незаконное предпринимательство / П.С. Яни // Законность. – 2009. – № 6. – С. 45–51.

Тема 73. Незаконное предпринимательство в уголовном праве России

Написание дипломной работы следует начинать с правовой регламентации предпринимательской деятельности. На основании Гражданского кодекса РФ определяется понятие предпринимательства. Раскрывается совокупность обязательных его признаков. Указываются участники отношений в сфере предпринимательства. В этой связи выявляется специфика нарушения установленного порядка осуществления предпринимательской деятельности, имеющая уголовно-правовое значение.

Определение места незаконного предпринимательства в группе одноименных преступлений предполагает необходимость его отграничения от законной предпринимательской деятельности. Решение этого вопроса создает предпосылки для уголовно-правовой характеристики исследуемого общественно опасного деяния.

Юридический анализ указанного состава преступления логично начинать с определения непосредственного объекта посягательства. Осмысление объекта уголовно-правовой охраны, на который совершается посягательство, обусловливает необходимость уяснения особенностей объективной стороны преступления. Соответственно, последовательному описанию подлежат пять форм выражения объективной стороны незаконного предпринимательства. При этом выделяются присущие им специфические черты, оказывающие влияние на квалификацию реализованного общественно опасного деяния.

Описание объективной стороны завершается аргументированным выводом автора относительно критериев определения моментов окончания данного преступления. При этом во внимание принимаются различные формы реализации объективной стороны преступления, формирующие его формальноматериальную конструкцию.

Оценивая субъективные признаки незаконного предпринимательства, требуется сосредоточить внимание на субъекте преступления. Характеризуя лицо, нарушившее установленный законом уголовно-правовой запрет, следует

344

выделить конкретные разновидности субъекта данного преступления и присущие ему особенности.

Осмысление субъективной стороны преступления требует выделения обязательных признаков, ее образующих. В этой связи детальному анализу подвергаются форма и вид вины, а также мотив совершения указанного преступления.

Исследование квалифицированных видов основного состава преступления обусловливает целесообразность выявления присущих им характерных черт. В завершении работы внимание исследователя акцентируется спорных вопросах квалификации отдельных видов незаконного предпринимательства.

Литература Нормативно-правовые акты

1.Бюджетный кодекс РФ. М., 2014.

2.Гражданский кодекс РФ. М., 2014.

3.Федеральный закон РФ от 21.07.1997 г. № 122 – ФЗ (ред. от 12.03.2014 г.) «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество» // Собрание законодательства Российской Федерации. 1997. № 30. Ст. 3594.

4.Закон РСФСР от 22.03.1991 г. № 948-1 (ред. от 26.07.2006 г.) «О конку-

ренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1991. № 16. Ст. 499.

5.Закон РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 (ред. от 2.07.2013 г.) «О защите прав потребителей» // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1992. № 15. Ст. 766.

6.Федеральный закон РФ от 20.03.1996 г. № 39-ФЗ (ред. от 28.12.2013 г.) «О рынке ценных бумаг» // Собрание законодательства Российской Федерации. 1996. № 17. Ст. 1918.

7.Федеральный закон РФ от 13.03.2006 N 38-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «О рекламе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 30.01.2014 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2006. № 12. Ст. 1232.

8.Закон РСФСР от 23.09.1992 г. № 3520- I (ред. от 11.12.2002 г.) «О то-

варных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров» // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1992. № 42. Ст. 2322.

9.Федеральный закон РФ от 19.05.1995 г. № 82-ФЗ (ред. от 28.12.2013 г.) «Об общественных объединениях» // Собрание законодательства Российской Федерации. 1995. № 21. Ст. 1930.

10.Федеральный закон РФ от 12.01.1996 г. № 7-ФЗ (ред. от 21.02.2014 г.) «О некоммерческих организациях» // Собрание законодательства Российской Федерации. 1996. № 3. Ст. 145.

11.Федеральный закон РФ от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ (ред. от 21.12.2013 г.) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. № 33 (ч.1). Ст. 3431.

345

Судебная практика

11. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.11.2004 г. № 23 (ред. от 23.12.2010 г.) «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2005. № 2.

Специальная литература

12.Агафонов А. О содержании видового объекта преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2003. № 4.

13.Аистова Л.С. Незаконное предпринимательство. СПб., 2002.

14.Аминов Д.И., Ревин В.И. Преступность в кредитно-банковской сфере (в вопросах и ответах). М., 1997.

15.Аслаханов А.А. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы). М., 1997.

16.Белова Г. Вопросы квалификации налоговых преступлений // Уголовное право. 2002. № 2.

17.Бокова И. Проблемы технико-юридического конструирования верхних и нижних пределов наказаний в санкциях статей главы 22 УК РФ // Уголовное право. 2003. № 2.

18.Васильева Я. Проблема исчисления дохода по статье 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) //Уголовное право. 2003. № 1.

19.Верин В.П. Преступления в сфере экономики. М., 1999.

20.Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности.

СПб., 2002.

21.Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М., 1998.

22.Горелик А.С., Шишко И.В., Хлупина Г.Н. Преступления в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Красноярск, 1998.

23.Горелов А. Как квалифицировать незаконное предпринимательство // Российская юстиция. 2003. № 12.

24.Горелов А. Об обоснованности выделения предпринимательских преступлений // Уголовное право. 2002. № 4.

25.Горелов А. Признаки незаконного предпринимательства // Закон-

ность. 2003. № 4.

26.Горелов А. Ущерб как элемент экономического преступления // Российская юстиция. 2002. № 12.

27.Данилова Н.А., Серова Е.Б., Сапожков А.А. Преступления в сфере банковской деятельности. СПб., 2004.

28.Демидов Ю.Н. Преступность в социально-бюджетной сфере. М., 2001.

29.Дмитриев О. Уголовно-правовое прогнозирование экономической преступности // Уголовное право. 2005. № 2.

346

30.Досюкова Т.В. Лжепредпринимательство: проблемы квалификации и ответственности. Саратов, 1999.

31.Ежов Ю.А. Преступления в сфере предпринимательства. М., 2001.

32.Зубкова В., Шпилевой В. Проблемы определения крупного ущерба при незаконном предпринимательстве // Уголовное право. 2006. № 6.

33.Карпович О.Г. Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности. М., 2003.

34.Корчагин А. Г. Преступления в сфере экономики и экономическая преступность. Владивосток, 2001.

35.Кравец Ю. Отграничение лжепредпринимательства от мошенничества // Уголовное право. 2003. № 3.

36.Кравец Ю.П. Квалификация преступлений в сфере предпринимательской деятельности. Н.Новгород, 2001.

37.Кругликов Л. Л., Дулатбеков Н.О. Экономические преступления. Вопросы дифференциации и индивидуализации ответственности и наказания. Ярославль, 2001.

38.Ларичев В. Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. М., 1996.

39.Лопашенко Н.А. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. Саратов, 1997.

40.Лопашенко Н.А. Глава 22 Уголовного кодекса нуждается в совершенствовании // Государство и право. 2000. № 12.

41.Лопашенко Н.А. Незаконное предпринимательство: понятие, виды, квалификация. Саратов, 1999.

42.Лопашенко Н. Толкование Пленумом Верховного Суда РФ норм об ответственности за незаконное предпринимательство и легализацию // Уголовное право. 2005. № 2.

43.Мазур С. Объект и виды экономических преступлений и преступлений в сфере экономической деятельности //Уголовное право. 2003. № 2.

44.Мазур С. Особенности квалификации отдельных преступлений в сфере экономики // Российская юстиция. 2003. № 4.

45.Мазур С.Ф. Уголовно-правовая охрана экономической деятельности.

М., 1998.

46.Мельников И.М., Пинкевич Т.В. Преступность в сфере антимонопольного законодательства: криминологический анализ. Ставрополь, 2001.

47.Михалев И.Ю. Криминальное банкротство. СПб., 2000.

48.Мурадов Э. Признаки специального субъекта как критерий классификации преступлений в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2003. № 4.

49.Панова Н.В. Круг субъектов уголовной ответственности за незаконное предпринимательство нуждается в расширении / Н.В. Панова // Российская юс-

тиция. – 2012. – № 4. – С. 41-48.

50.Пастухов И.Н., Яни П.С. Неуплата налогов и незаконное предпринимательство: уголовная ответственность. М., 2002.

347

51.Пинкевич Т.В. Преступления в сфере экономической деятельности: уголовно-правовая характеристика, система, особенности квалификации. Ставрополь, 2000.

52.Погосян Т.Ю. Преступления в сфере торговли. Екатеринбург, 1999.

53.Ручкина Г. Незаконное предпринимательство // Законность. 2003. № 8.

54.Сапожков А.А. Кредитные преступления. СПб., 2002.

55.Сараев В.В. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство (Ст. 171 УК РФ) / В.В. Сараев // Российский следователь. – 2012. –

№2. – С. 17–22.

56.Смоляков П. Критерии оценки общественной опасности экономических преступлений // Уголовное право. 2005. № 4.

57.Талан М.В. Преступления в сфере экономической деятельности: вопросы теории и законодательного регулирования. Казань, 2001.

58.Толмачев О. Незаконное предпринимательство как альтернативный формально-материальный состав преступления // Российская юстиция. 2001. № 7.

59.Толмачев О.Н. Незаконное предпринимательство как альтернативный формально-материальный состав преступлений / О.Н. Толмачев // Российская юстиция. – 2012. – № 7. – С. 25-29.

60.Тюнин В.И. Некоторые аспекты толкования, применения и совершенствования уголовного законодательства, охраняющего отношения в сфере экономической деятельности. СПб., 2001.

61.Тюнин В.И. Уголовное законодательство и экономическая деятельность (история и современность). СПб., 2000.

62.Тюнин В.И. Юридическая конструкция деяний в сфере экономической деятельности и решение спорных вопросов конкуренции и совокупности уголовно-правовых норм. СПб., 2001.

63.Уголовное право. Общая и Особенная части: учебник / под общ. ред. М.П. Журавлева и С.И. Никулина. 3-е изд., перераб. и доп. М., 2014. 816 с.

64.Уголовное право. Общая часть: учебник / отв. ред. И.Я. Козаченко. 5-е изд., перераб. и доп. М., 2013. 592 с.

65.Уголовное право. Особенная часть: учебник / отв. ред. И.Я. Козаченко, Г.П. Новоселов. 5-е изд., изм. и доп. М., 2013. 912 с.

66.Устинова Т.Д. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство. М., 2001.

67.Фуртат Е.В. Противодействие схемам легализации доходов, полученных в результате незаконной предпринимательской деятельности / Е.В. Фуртат // Российский следователь. – 2011. – № 16. – С. 21-28.

68.Чукичев Ю.В. Ретроспективный анализ норм отечественного законодательства об ответственности за незаконное предпринимательство / Ю.В. Чукичев // Административное и муниципальное право. – 2011. – № 2. – С. 11-16.

69.Широков В.Ф. Незаконное предпринимательство / В.Ф. Широков, А.С. Подолякин // Законность. – 2011. – № 11. – С. 11–15.

70.Шишко И. Вина и преступления в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2002. № 3.

348

71.Шишко И.В. Экономические правонарушения: вопросы юридической оценки и ответственности. СПб., 2004.

72.Щербаков А.В. Преступления в банковской сфере. Владивосток, 2001.

73.Щербаков В. Понятие, содержание и стадии предупреждения преступлений в сфере экономики // Уголовное право. 2003. № 4.

74.Эминов Е.В. Борьба с незаконной предпринимательской деятельностью. Уголовно-правовой и криминологический аспекты. М., 1999.

75.Яни П.С. Уголовная ответственность за незаконное предприниматель-

ство. М., 2000.

76.Яни П.С. Цель систематического получения прибыли – спорный признак незаконного предпринимательства // Российская юстиция. 2005. № 6.

77.Яни П.С. Экономические и служебные преступления. М., 1997.

78.Яни П.С. Цивилистический анализ при установлении признаков незаконного предпринимательства / П.С. Яни // ЦивилиСт. – 2009. – № 4. – С. 38– 44.

79.Яни П.С. Сдача недвижимости внаем как незаконное предпринимательство / П.С. Яни // Законность. – 2009. – № 6. – С. 45–51.

Тема 74. Уголовно-правовое регулирование незаконной банковской деятельности

Написание дипломной работы следует начинать с правовой регламентации незаконной банковской деятельности. Учитывая бланкетную диспозицию нормы, предусмотренную Ст. 172 УК РФ, следует подвергнуть анализу наряду с уголовным законом и иные нормативно-правовые акты, раскрывающие особенности незаконной банковской деятельности.

Следующим этапом исследования является осмысление законодательного оформления незаконной банковской деятельности в России и за рубежом.

Юридический анализ состава необходимо начинать с определения непосредственного объекта преступления, роль которого выполняют социально значимые интересы в сфере осуществления законной банковской деятельности как разновидности реализуемой предпринимательской деятельности.

Точная юридическая оценка деяния предполагает обращение к Закону РФ от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности», Федеральному закону от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Банковскую деятельность в Российской Федерации осуществляют Банк России, кредитные организации, их филиалы и представительства иностранных банков. Кредитные организации делятся на банки и небанковские кредитные организации. Банк представляет собой кредитную организацию, наделенную правом осуществления следующих банковских операций: привлечения во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещения указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, срочности, платности, открытия и ведения банковских счетов названных лиц. Банки могут вести расчеты по поручению физических и юридических лиц, проводить инкассацию денежных средств. Особого внимания заслуживают банков-

349

ские операции, направленные на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной форме, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, выдачу банковских гарантий. Небанковская кредитная организация (страховая компания, пенсионный фонд) вправе осуществлять лишь отдельные банковские операции, разрешенные Центральным Банком России, за исключением занятия производственной и торговой деятельностью.

Целью деятельности банков и иных кредитных организаций является извлечение прибыли. Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности, требующей государственной регистрации и лицензирования. Государственную регистрацию кредитных организаций, выдачу лицензий на осуществление банковских операций и ее отзыв реализует Центральный Банк России. Лицензия предусматривает перечень банковских операций, разрешенных данной кредитной организации, и валюту, в которой они могут осуществляться. Центральный Банк России в регламентированных законом случаях имеет право отказать в регистрации и выдаче лицензии на проведение банковских операций. Допускается отзыв выданной лицензии при наличии установленных нарушений осуществления банковской деятельности.

Объективная сторона преступления выражается в осуществлении банковских операций коммерческой организацией, не зарегистрированной в качестве кредитной организации или не получившей специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций, либо реализующей указанную деятельность с нарушением условий лицензирования. Продолжение совершения банковских операций организацией при отозванной лицензии также образует незаконную банковскую деятельность. Условием возникновения уголовного правоотношения становится наступление одного из двух альтернативно представленных последствий: 1) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству; 2) извлечение дохода в крупном размере. Крупный размер ущерба определяется исходя из суммы, превышающей полтора миллиона рублей. Извлеченный доход в крупном размере также исчисляется из суммы, превышающей полтора миллиона рублей.

Субъективная сторона преступления характеризуется умышленной формой вины. Субъектом незаконной банковской деятельности выступает физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет, являющееся учредителем или руководителем банка либо иной кредитной организации. Квалифицирующие признаки незаконной банковской деятельности (ч. 2 Ст. 172 УК РФ) являются идентичными квалифицированным видам основного состава незаконного предпринимательства.

Литература

Нормативно-правовые акты

1.Бюджетный кодекс РФ. М., 2014.

2.Гражданский кодекс РФ. М., 2014.

350