3. Организационное устройство цб рф: структура и управление.

Органами управления БР являются: Нац.банковский совет, Предстедатель БР, Совет директоров.

Структура БР включает: ( Является вертикальной)

1)национальный банковский совет. В его компетенцию входят:

1)  утверждение общего объема административно-хозяйственных расходов и отчета об их исполнении, объема капитальных вложений, правил бухгалтерского учета;

2)решение вопросов об участии ЦБР в капиталах кредитных организаций, назначение главного аудитора и определение аудиторской организации;

3) рассмотрение проекта и основных направлений кредитно-денежной политики;

4)рассмотрение вопросов совершенствования деятельности банковской системы;

2)Председателя Банка России, который назначается на должность Государственной Думой. Он несет полную ответственность за деятельность Банка;

3)совет директоров. Он разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений денежно-кредитной политики. В его компетенцию входят:

1)принятие решений об определении лимитов операций на открытом рынке и об изменении процентных ставок БР;

2)принятие решений о величине резервных требований и о применении прямых количественных ограничений;

3)принятие решений о порядке формирования резервов кредитными организациями и об установлении им обязательных нормативов;

4)центральный аппарат . Сотрудники центрального аппарата анализируют экономические события, состояние банковского сектора,несут ответственность по выполнению решений совета директоров и председателя Банка России;

5)территориальные учреждения- организуют денежное обращение, надзор и контроль, проводят экономический анализ;

6)расчетно-кассовые центры проводят межбанковские платежи и расчеты, осуществляют кассовое обслуживание банков и расчетно-кассовое обслуживание счетов

4. Операции цб

1. предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

2. покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;

3. покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4. покупать и продавать иностранную валюту;

5. покупать, хранить и продавать драгоценные металлы;

6. проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7. выдавать поручительства и банковские гарантии;

8. осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9. открывать счета в рос. и иностр. кредитных организациях;

10. выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11. осуществлять др.операции и сделки от своего имени

+ БР вправее предоставлять кредиты до 5 лет без обеспечения агентствам по страхованию вкладов.

5. Основные инструменты и методы реализации денежно-кредитной политики Банка России. Понятие ключевой ставки.

Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России:

1) процентные ставки по операциям Банка России; (Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки);

2) обязательные резервные требования; (Нормативы обязательных резервов определяют размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации);

3) операции на открытом рынке:

1. купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России

2. заключение договоров репо с указанными ценными бумагами;

3. купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами.

4) рефинансирование кредитных организаций (кредитование Банком России кредитных организаций);

5) валютные интервенции (купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег);

6) установление ориентиров роста денежной массы (исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики);

7) прямые количественные ограничения (установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций);

8) эмиссия облигаций от своего имени (в целях ДКП и только среди кредитных организаций);

9) другие инструменты, определенные Банком России.

Ключевая ставка - годовая процентная ставка, по которой ЦБ РФ выдает кредиты коммерческим банкам; это основной индикатор направленности ДКП.

13 сентября 2013 г. ключевой была установлена учетная ставка по аукционам РЕПО (покупка денег или ценных бумаг с обязательством обратной продажи через определенный срок по фиксированной цене) со сроком 1 неделя. К ключевой привязаны остальные ставки по операциям Банка России, кроме ставки рефинансирования.

Она играет роль при установлении процентных ставок по банковским кредитам и оказывает влияние на уровень инфляции и стоимость фондирования банков.

С 16 декабря 2014 года – 17%.