Формирование финансовой грамотности обучающихся теоретико-методологические и прикладные аспекты. Монография

Параметры

Содержание

Ориентация

Создание и развитие собственного бизнеса (3 станции)

квеста

Управление личными финансами (5 станций)

Количество

3 станции: организационное и юридическое оформление бизнеса;

станций и их

бизнес-планирование; управление персоналом: подбор и оформле-

название

ние.

5 станций: депозиты, кредиты и займы; налоги, налоговые вычеты

и налоговые расходы; финансовое планирование и принятие реше-

ний. Права потребителя; доходы и трудовые отношения. Инвести-

рование сбережений в ценные бумаги; наличные деньги: расчеты

наличными деньгами, фальшивомонетничество.

Параметры

Содержание

Количество

3

станции: 3 команды по 5–7 человек в одной команде.

команд и участ-

5

станций: 5 команд по 5–7 человек в одной команде.

ников в одной

команде

Цель для студен-

Прохождение всех станций квеста, сбор ключей от замков сундука

ческой коман-

Капитана Флинта, получение подсказок для поиска сундука, а так-

ды-участницы

же максимальное приумножение стартового капитала.

Размер стартово-

300 сувенирных рублей (3 станции).

го капитала

500 сувенирных рублей (5 станций).

Описание одной

За решение задания (задача или кейс-задание) команда получает

станции

ключ, чтобы открыть замок на сундуке. При правильном ответе —

выдается правильный ключ, при неправильном ответе команда

получает неправильный ключ. Проверить ключ команда сможет

только при открытии замка на сундуке. За успешное прохождение

промежуточного испытания команда получает подсказку, где искать

сундук и зарабатывает сувенирные деньги.

Формы промежу-

3 станции:

точных испы-

1

станция: «Дартс» (вопросы с вариантами ответов; сувенирные

таний

деньги; подсказка);

2

станция: «Неизвестность в сосуде» (крокодил, Алиас, вопрос с

вариантами ответов, подсказка, сувенирные деньги);

3

станция: «Матрешка» (крокодил, Алиас, вопрос с вариантами

ответов; задача; вопрос с вариантами ответов, подсказка, сувенир-

ные деньги).

5 станций:

1

станция: «Дартс» (вопросы с вариантами ответов);

2

станция: «Неизвестность в сосуде» (вопрос, задача, «Налоговый

крокодил», подсказка);

3

станция: «Матрешка» (крокодил, Алиас, вопрос с вариантами

ответов; задача; вопрос с вариантами ответов, подсказка, сувенир-

ные деньги);

4

станция: «Такие разные бумаги», «Финансовый крокодил»;

5 станция: Пазл «2000 рублей», «Банкнота и страна ее выпустившая».

Регламент време-

Максимальное время пребывания на станции 40 мин:

ни для пребы-

Задание —10 мин. на самостоятельную работу и до 10 мин. на защи-

вания на одной

ту и объяснение ошибок.

станции

Испытание — всего 20 мин.

Количество сун-

3

станции: 3 сундука. Каждый сундук обмотан цепями, которые

дуков капитана

скреплены 3 замками.

Флинта

5

станций: 5 сундуков. Каждый сундук обмотан цепями, которые

скреплены 5 замками.

Модель Х

Модель Y

Базовая дисциплина

Экономика и право

(Экономико-правовой модуль)

Вариативная дисци-

Финансовая гра-

Экономическая без-

Финансовая гра-

плина

мотность

опасность личности

мотность

Экономическая без-

опасность личности

Дисциплина

Компетенция

Индикатор компетенции

Экономика

Способность исполь-

Знания: основ экономического образа мыш-

и право

зовать основы эко-

ления, формирующих эффективную модель

номических знаний

поведения в условиях современной экономи-

в различных сферах

ки; принципов функционирования и развития

деятельности

важнейших сфер хозяйственной деятельности

общества, а также национальной экономической

системы; базовых экономических институтов,

регламентирующих хозяйственные аспекты про-

фессиональной и социальной деятельности

Умения: анализировать процессы и механизм

эффективной деятельности важнейших эко-

номических институтов общества; реализовать

мотивы экономической активности, использо-

вать основы экономических знаний в различных

сферах профессиональной деятельности

Навыки: применения основ экономических

знаний в различных сферах профессиональной

деятельности; владения инструментами эконо-

мической оценки эффективности хозяйственных

решений; идеологией цивилизованного эконо-

мического поведения

Дисциплина

Компетенция

Индикатор компетенции

Финансовая

Способность исполь-

Знания: основ современной финансовой системы

грамотность

зовать экономи-

и финансовой политики; финансовых инстру-

ческие и правовые

ментов для принятия эффективных финансовых

знания в професси-

решений в различных сферах деятельности

ональной и социаль-

Умения: применять знания о финансовой си-

ной деятельности

стеме и финансовых инструментах при приня-

тии финансовых решений в различных сферах

деятельности

Навыки: использования основ финансовой

грамотности при принятии решений в различных

сферах деятельности

Эконо-

Способность исполь-

Знания: финансовых основ личной экономиче-

мическая

зовать экономи-

ской безопасности; экономико-правовых ин-

безопасность

ческие и правовые

струментов управления личной экономической

личности

знания в професси-

безопасностью

ональной и социаль-

Умения: применять знания о финансовых осно-

ной деятельности

вах и экономико-правовых инструментах управ-

ления личной экономической безопасностью в

различных сферах деятельности

Навыки: использования финансовых основ и

экономико-правовых инструментов управления

личной экономической безопасностью при при-

нятии решений в различных сферах деятельности

Финансовая грамотность

Экономическая безопасность личности

Модуль 1.

Банковские

Модуль 1. Финан-

Личная экономическая безопас-

Основы фи-

продукты.

совые основы лич-

ность на товарных и финансовых

нансового

Налоги и нало-

ной экономической

рынках. Страховое и инвестицион-

поведения

говые вычеты.

безопасности

ное поведение индивида.

Страхование.

Финансовые

риски

Модуль 2.

Сбережения

Модуль 2. Эко-

Трудовые отношения. Защита прав

Управление

и инвести-

номико-правовые

работника. Налоговое поведение

личными

ции. Личное

инструменты

индивида. Анализ экономико-пра-

финансами

финансовое

управления

вовой информации и принятие

планирование.

рациональных решений. Права и

Ценные бумаги.

обязанности налогоплательщика,

Бизнес.

вкладчика, инвестора

Модуль 3.

Социальная

Модуль 3.

Добровольное пенсионное стра-

Социальное

сфера. Соци-

Экономическая

хование. Негосударственные пен-

страхо-

альное страхо-

безопасность на

сионные программы. Страхования

вание и

вание. Пенсии

различных этапах

рисков безработицы. Пенсионные

пенсии

жизненного цикла

накопления и их эффективное

размещение.

Финансовая грамотность

Экономическая безопасность личности

Область

Содержательные

Область

Содержательные

формирования

элементы

формирования

элементы

компетенций

компетенций

Банковские

Понятие банковской

Поведение

Принципы кредитова-

продукты

системы. Эволюция

индивида на

ния и виды кредитов.

банковской системы.

рынке банков-

Целевое и нецелевое

Центральный банк и его

ских услуг

кредитование. Обеспе-

функции. Коммерческие

ченный или необеспе-

банки и их функции.

ченный кредит. Платежи

Небанковские кредит-

по кредитам: дифферен-

но-финансовые орга-

цированные и аннуитет-

низации. Банковские

ные. Вклады и депозиты.

продукты и банковские

Интернет-банкинг.

услуги. Кредиты и зай-

Цифровая ипотека.

мы. Банковские карты.

Электронная закладная.

Рассчетно-кассовое

Денежные переводы.

обслуживание.

Кредитные истории.

Налоги и нало-

Налоги. Виды налогов.

Налоговое

Налоги на граждан в

говые вычеты

Федеральные, реги-

поведение

России. Уровень нало-

ональные и местные

и налоговая

гообложения в России.

налоги. Аккордные и

культура лич-

Налоговые льготы в Рос-

подоходные налоги.

ности

сии. Налоговые декла-

Прямые и косвенные

рации в России. Налог

налоги. Прогрессивные,

на доходы физических

регрессивные и про-

лиц, налоговые вычеты.

порциональные налоги.

Имущественные налоги

Налоговая ставка. Нало-

физических лиц. Ответ-

говая нагрузка. Налого-

ственность за налоговые

вый период. Налоговая

нарушения в России

льгота. Налоги на доходы

и имущественные на-

логи.

Личное и

Понятие страхования.

Страховое

Особенности рынка

имущественное

Организация страхового

поведение

страховых услуг. Виды

страхование.

дела в Российской Фе-

индивида

фондов страхования.

дерации. Виды страхо-

Правовые формы стра-

вания. Обязательное и

ховых организаций и

добровольное страхова-

выбор страховой компа-

ние. Личное и имуще-

нии. Страховые взносы.

ственное страхование.

Страховые риски.

Финансовая грамотность

Экономическая безопасность личности

Область

Содержательные

Область

Содержательные

формирования

элементы

формирования

элементы

компетенций

компетенций

Социальное

Цели общества и

Пенсионное

Пенсионная система.

и пенсионное

распределение ресур-

поведение

Пенсия. Виды пен-

обеспечение.

сов. Государственное

индивида

сий. Страховой стаж.

регулирование социаль-

Пенсионный балл.

ной сферы: принципы,

Социально-значимые

направления и методы.

периоды жизни. Пенсия

Влияние социально-э-

по старости. Пенсия по

кономических реформ

инвалидности. Пенсия по

на процессы управления

случаю потери кормиль-

личными финансами.

ца. Расчет пенсии. Пен-

Обязательное пенсион-

сионный калькулятор.

ное страхование.

Онлайн-сервисы пенси-

онной информации.

Финансовые

Понятие финансового ри-

Взаимосвязь

Оценка риска и доходно-

риски и защита

ска. Виды рисков. Мошен-

риска и доход-

сти. Особенности психо-

от финансово-

ничество с банковскими

ности

логического восприятия

го мошенниче-

картами. Кибермошенни-

денег. Риски, связанные

ства.

чество. Финансовые пира-

с покупательной спо-

миды. Мошенничество на

собностью денег. Риски,

рынке Форекс. Бинар-

связанные с финансовы-

ные опционы. Вишинг.

ми вложениями. Риски,

Фарминг. Фишинг. HYIP:

связанные с органи-

мошенничество. Нигерий-

зацией хозяйственной

ские письма. Махинации

деятельности. Оценка

с интернет-кошельками.

финансовых рисков и

Способы защиты от фи-

управление ими.

нансового мошенничества

Потребление

Доход потребителя. Но-

Потребитель-

Покупательная способ-

и сбережение

минальные и реальные

ское поведение

ность денег и инфляция.

дохода

доходы. Дисконтиро-

индивида и

Риски, связанные с

вание. Краткосрочное

защита прав

покупательной способ-

и долгосрочное потре-

потребителя

ностью денег. Личный

бление. Потребление

финансовый план —

и сбережение дохода.

основа экономической

Автономное и индуци-

безопасности. Права

рованное потребление.

потребителя финансовых

Эффективные покупки.

услуг. Условия договора

Импульсивные покуп-

об оказании потреби-

ки. Потребительская

тельских и финансовых

корзина. Прожиточный

услуг. Банкротство

минимум. Защита прав

физического лица. Раз-

потребителей. Виды

решение конфликтов с

сбережений. Размещение

финансовыми организа-

сбережений. Сбережения

циями

и инвестирование.

Финансовая грамотность

Экономическая безопасность личности

Область

Содержательные

Область

Содержательные

формирования

элементы

формирования

элементы

компетенций

компетенций

Личное финан-

Личный финансовый

Анализ эконо-

Анализ данных личного

совое планиро-

план. Цели личного

мико-правовой

бюджета. Оценка сбалан-

вание.

финансового плани-

информации,

сированности бюд-

рования. Учет личных

принятие

жета. Обязательные и

доходов и расходов.

решений

необязательные расходы.

Планирование расходов.

Анализ информации для

Способы сокращения

создания финансового

расходов. Виды доходов.

резерва. Методы опреде-

Способы повышения

ления избыточных рас-

доходов. Онлайн-серви-

ходов. Анализ доходов и

сы личного финансового

их оптимизация. Анализ

планирования. Способы

доходов и расходов.

эффективного управле-

Перевод эмоциональной

ния личными финан-

цели в финансовую. Мо-

сами. Комплексный

дели принятия рацио-

финансовый план. Анти-

нальных экономических

кризисный финансовый

решений.

план. Инвестиционный

финансовый план.

Инвестирова-

Понятие ценной бумаги.

Инвестицион-

Личное инвестирование:

ние в ценные

Виды ценных бумаг.

ное поведение

виды и особенности.

бумаги

Свойства ценных бумаг.

индивида

Стратегии личных

Классификация, виды

инвестиций. Диверсифи-

и способы инвестиро-

кация рисков. Инве-

вания в ценные бумаги.

стиционный портфель.

Доходы от инвестиций

Банковские вклады.

в ценные бумаги: диви-

Инвестиции в ценные

денды и спекулятивный

бумаги. Инвестиции в

доход. Самостоятельное

драгоценные металлы.

инвестирование. По-

Инвестиции в недви-

средничество в инвести-

жимость. Инвестиции

ровании. Вложения в

в собственный бизнес.

паевой инвестиционный

Онлайн-инвестиции.

фонд. Доверительное

Риски, связанные с фи-

управление. Опционы и

нансовыми вложениями.

фьючерсы.

Инвестирова-

Предпринимательская

Бизнес-поведе-

Составление бизнес-пла-

ние в собствен-

деятельность. Виды

ние индивида

на. Цели и задачи со-

ный бизнес

предпринимательской

ставления бизнес-плана.

деятельности. Орга-

Структура и содержание

низационно-правовые

бизнес-плана. Количе-

формы предпринима-

ственные и качественные

тельской деятельности.

показатели бизнес-плана.

Бизнес-планирование.