Диссертация Яценко Е.В

151

Унифицированных правил равнозначно и контр-гарантия) считается выданной в тот момент, когда гарантом осуществлена ее отправка, может на первый взгляд нас привести к выводу, что факт сделки состоялся только на первом этапе – предъявление контр-гарантии банку-эмитенту. Однако, выдача контр-гарантии еще не означает ее вступление в силу и полноту ее действия. Для того чтобы банк-эмитент приобрел право требования к контргаранту, он должен совершить действие, которое опосредует возникновение такого притязания, во-первых выпустить прямую гарантию в полном соответствии с инструкциями контргаранта. До завершения соответствующего юридического состава,

правопритязания еще нет, но есть возможность распоряжения им, как и некоторые другие возможности, присущие в полном объеме наличным, существующим обязательствам. Но раз есть оборот, отношения сторон при отсутствии правопритязания должны быть квалифицированы как юридические, здесь и возникают разные термины: особая связь, ожидание, связанность, несозревшее,

зависшее право (состояние) и пр.168. Ряд ученых цивилистов оценивают это состояние обязательства как состояние «подвешенности»169. В отношении контр-

гарантийного обязательства возникает вопрос: до какого момента длится это состояние подвешенности, когда оно завершится и контр-гарантийное обязательство может считаться возникшим?

168Скловский К.И. Сделка и ее действие (3-е издание). Комментарий главы 9 ГК РФ (понятие, виды и форма сделок. Недействительность сделок).

169Сарбаш С.В. Исполнение договорного обязательства. М., 2005. С. 320; Крашенинников Е.А. Условие в сделке: понятие, виды, допустимость // Очерки по торговому праву: Сб. науч. тр. / Под ред. Е.А. Крашенинникова. Вып. 8. Ярославль, 2001. С. 11; Он же. Правовое положение сторон отлагательно обусловленной сделки во время состояния подвешенности // Очерки по торговому праву. Вып. 12. Ярославль, 2005. С. 5 - 6; Карапетов А.Г. Зависимость условия от воли сторон условной сделки в контексте реформы гражданского права // Вестник ВАС РФ. 2009. № 7. С. 45; Годэмэ Е. Общая теория обязательств / Пер. с фр. Н.Б. Новицкого. М., 1948. С.

434- 435; Останина Е. Зависимость правовых последствий сделки от отлагательного и отменительного условий: Науч.-практ. пособ. М., 2006; и др.

152

Договор выступает в качестве основного юридического факта для обязательств170. Для того, чтобы договор межюрисдикционной контр-гарантии считался заключенным, необходимо принятие банком-эмитентом оферты контргаранта и выпуск прямой гарантии в полном соответствии с инструкциями.

В такой ситуации можно расценивать выпуск прямой гарантии как конклюдентные действия и заключение договора следует признать состоявшимся.

Однако, заключения договора для возникновения контр-гарантийного обязательства недостаточно. Такое положение дел обусловлено правовой природой контр-гарантии и ее конечной целью –компенсация расходов банка эмитента. Для того, что бы цель была достигнута должны возникнуть предпосылки влекущие возникновение притязания по компенсации расходов.

Такими предпосылками, или юридическим фактом влекущим возникновения притязания является третий элемент фактического состава контр-гарантийного обязательства.

3. Третьем элементом фактического состава контр-гарантийного обязательства в межюрисдикционной контр-гарантии является юридический факт

- предъявление требования бенефициаром по прямой гарантии. Именно раскрытие прямой гарантии корреспондирует праву банка-эмитента предъявлять требование по контр-гарантии. В этот момент возникает правопритязания кредитора (банка-эмитента) и завершается состояние подвешенности контр-

гарантийного обязательства.

Для внутриюрисдикционных контр-гарантий характерен другой фактический состав контр-гарантийного обязательства. Так как внутриюрисдикционные контр-гарантии являются формой независимой гарантии,

они имеют иную последовательность возникновения правоотношений. Сначала

170 Кулаков В.В. Сложные обязательства в гражданском праве: Дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2011.

С.84.

153

может возникнуть прямая гарантия, затем будет предоставлено одностороннее обязательство контргаранта платить и затем при оплате по прямой гарантии банк-

эмитент получит право требовать возмещения регрессных сумм с принципала или контргаранта по его выбору. Важно отметить, что часто право на предъявление требования по внутриюрисдикционной контр-гарантии может быть обусловлено оплатой банком-эмитентом сумм по прямой гарантии, поэтому окончательное

"созревание" контр-гарантийного обязательства может произойти в момент оплаты банком-эмитентом указанных сумм.

Таким образом, при внутриюрисдикционной контр-гарантии фактический состав контр-гарантийного обязательства состоит из:

-одностороннего обязательство контргаранта;

-факта оплаты банком-эмитентом по прямой гарантии.

4.2.Кауза контр-гарантии

Вп. 3 ст. 421 ГК РФ закреплено положение о том, что к отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора. Решая вопрос

оправовом регулировании отношений, возникающих из смешанных договоров,

законодатель употребляет в числе прочих понятие «существо» смешанного договора. Вопросы о существе договора затрагиваются при изучении «каузы» сделки (в том числе при раскрытии особенностей (правовой природы) тех или иных договоров171). Полагаем, что изучение сущности договора посредством рассмотрения вопросов о понятии «каузы» сделки поможет нам с определением сущности контр-гарантии.

171 Ламм Т. В. Многосторонние договоры в гражданском праве. Общие положения. Иркутск, 2002. С. 6–12.

154

Понятие «кауза» в российской цивилистической доктрине весьма неоднозначно. Напомним, что кауза в классическом понимании – это основание сделки, ее направленность на определенный юридический результат,

непосредственная правовая цель, которую преследует сторона, совершая сделку172. То есть можно констатировать тот факт, что в понимании каузы сделки в современной литературе распространены два основных подхода. Согласно первому каузу отождествляют с правовой целью, к достижению которой стремятся субъекты, совершая сделку. Согласно подходу второму, кауза

(основание сделки) представляет собой типовой результат, который закреплен в законе с которым стороны конкретной сделки должны соотносить свои конкретные цели и имеющие правовое значение мотивы173.

Каузу как правовое понятие следует отличать от экономических,

психологических, эмоциональных и иных мотивов совершения той или иной сделки174. Все чаще данный термин стали привязывать не только к делению сделок на каузальные и абстрактные, но и к понятию гражданско-правового договора175. Кауза сделки в широком смысле – это необходимое условие ее существования и действительности, а кауза сделки в узком смысле есть основание для научной классификации, систематизации отдельных видов договорных

172Хвостов В.М. Система римского права. М., 1996. С.170-178; Кривцов А.С. Абстрактные и материальные обязательства в римском и современном гражданском праве. М., 2003. С.124; Гамбаров Ю.С. Гражданское право: Общая часть.М., 2003 с.709-712.

173Кулаков В.В. Сложные обязательства в гражданском праве: Дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2011.

С.55.

174Гражданское право. Учебник в 3 т. Т. 1 / С. С. Алексеев и др.; под общ. ред. С. А. Степанова. М. Екатеринбург, 2010. С. 213

175См., например: Кашанин А. В. Кауза гражданско-правового договора как выражение его сущности // Журнал российского права. 2001. № 4С. 94; Полуяхтов И. К вопросу о делении сделок на абстрактные и каузальные // Цивилистическая практика. Вып. 4. Екатеринбург, 2002. С. 105–113; Гражданское право : учебник. Т. 1 / под ред. Е. А. Суханова. М., 2004. С. 453–454.

155

обязательств и для выявления сущности договора в целях осуществления правового регулирования.176

Относительно каузальности независимой гарантии в цивилистической науке существуют различные точки зрения. Например, Новиков К.А. считает, что обязательство гаранта абстрактно, так как его содержание не позволяет судить о том, к какому именно взаимному типовому экономико-юридическому результату должно привести его исполнение: гарант попросту платит по требованию (ст. 368, 370 ГК РФ). Обеспечительные намерения гаранта сохраняют юридическую характеристику цели в сделке по выдаче банковской гарантии, но при осуществлении возникнувшего из нее обязательства квалифицируются уже только лишь как юридически безразличный мотив177. Другого мнения придерживается Байгушева Ю.В. Она отмечает, что уплачивая бенефициару гарантийную сумму, гарант совершает предоставление, которое имеет две каузы

(правовые цели): каузу solvendi и каузу, состоящую в обеспечении исполнения основного обязательства. При уплате гарантом этой суммы после прекращения основного обязательства вторая кауза совершенного им предоставления не осуществляется. Поскольку с точки зрения обеспечительной каузы предоставление гаранта в этом случае оказывается безосновательным (sine causa),

ему причитается кондикционное притязание против бенефициара178.

Оценка наличия каузы в контр-гарантии должна быть проведена исходя из того, что контр-гарантия является смешанным договором. Применительно к смешанным договорам можно отметить, что их особенностью является то, что определение сущности всего смешанного договора в целом будет, как правило,

176 Уралова А.А. Сущность (существо) смешанного договора // Сибирский юридический вестник. №2. 2012. Стр.76

177Новиков К.А. Акцессорность обеспечительных обязательств и обеспечительноориентированные права // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2015. №1. С. 111.

178Байгушева Ю.В. Банковская гарантия: автореф. дис…канд. юрид. наук /Байгушева Ю.В. С-П.

2008. с.9.

156

опосредовано выявлением двух, а иногда и более кауз. Именно смешение нескольких кауз (их влияние друг на друга) образует специфику существа смешанного договора. Контр-гарантия как смешанный договор состоит из соглашения о выдаче прямой гарантии и контр-гарантийного обязательства,

являющегося по сути гарантией по требованию. Согласно мнению Ефимовой Л.Г.,

которое разделяется автором, договор о выдаче гарантии - каузальная сделка.

Поэтому, если принципал по каким-либо причинам не выплачивает гаранту обусловленное договором вознаграждение, гарант имеет право не выдавать гарантию. Но, если она уже была направлена бенефициару, гарантия сохраняет силу, несмотря на отсутствие встречного волеизъявления со стороны принципала179. Аналогичный подход можно применить как минимум к первой части контр-гарантии – соглашению о выдаче прямой гарантии. В отношении второго элемента контр-гарантии – контр-гарантийного обязательства, на наш взгляд, его тоже можно признать каузальной сделкой. Контр-гарантийное обязательство есть сделка, которая представляет собой трансформированное в документарную форму денежное обязательство контргаранта, вытекающие из его просьбы, адресованной банку-эмитенту – выдать прямую гарантию. Его возникновение обусловлено целью получить от банка-эмитента прямую гарантию, таким образом, правомерной целью первой части смешанного договора контр-гарантии будет получение прямой гарантии. Заложенная в первой части контр-гарантии просьба выдачи прямой гарантии не имеет того стимулирующего эффекта, которым наделяет сделку вторая – документарная часть – контр-

гарантийное обязательство. Подтверждением цели контр-гарантийного обязательства являются те эффекты, которые оно дает. Контр-гарантийное обязательство позволяет: избежать судебных споров, установить твердую сумму

179 Ефимова Л. Банковская гарантия и договор // Хозяйство и право. 2000. № 10.

157

возмещения, сократить сроки платежа, дать банку-эмитенту возможность получить покрытие до выплаты по прямой гарантии.

Таким образом, целью соглашения о выдаче прямой гарантии является получение прямой гарантии от банка-эмитента за плату, а целью контр-

гарантийного обязательства является обеспечение выдачи прямой гарантии и компенсация реальных или потенциальных расходов банка-эмитента. Обе каузы связаны друг с другом, только при реализации обоих кауз возможно существование сделки и достижение конечного результата в сделке. В отсутствие указанных кауз контр-гарантия не может существовать. Таким образом, можно сделать вывод, что контр-гарантия является каузальной сделкой.

Однако в рамках контр-гарантии у субъектов правоотношений возникают несколько встречных обязательств. В доктрине права отмечается разница в подходах к определению каузы сделки и каузы обязательства. Так считается, что кауза обязательства – это никогда ни цель обязательства, но его основание или причина180.

Вопрос о том, являются ли обязательства, вытекающие из контр-гарантии каузальными, требует отдельного рассмотрения. Каузальным обязательством следует считать такое обязательство, в состав которого входит основание обязательства в виде дополнительного элемента наряду с субъектами, объектом и содержанием. Соответственно, при отсутствии (отпадении) или недействительности основания каузального обязательства оно не возникает или прекращается181.

Согласно теории Евгения Годэмэ, под основанием обязательства предлагается понимать встречное предоставление, полученное обязанным лицом,

либо обязательство, в котором обязанное лицо является кредитором. Понятие

180 Бекленищева И.В. Гражданско-правовой договор: классическая традиция и современные тенденции. М., 2006. С.48-50.

181 Частное банковское право: учебник. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г., Ефимова Л.Г. М., 2020. Гл.16 (автор главы Л.Г. Ефимова).

158

"основание обязательства" позволяет объяснить, почему возникает обязанность должника совершить те или иные действия (бездействие) во исполнение каузальной сделки182.

Обязанным лицом в соглашении о выдаче прямой гарантии является банк-

эмитент, он должен выпустить прямую гарантию за вознаграждение (комиссию) и

по просьбе контргаранта. В контр-гарантийном обязательстве обязанным лицом является контргарант, который обязан оплатить законный регресс, вытекающий

из соглашения о выдаче и оформляя его как гарантию, берет на себя

обязательство произвести платеж при получении надлежащего требования от банка-эмитента в рамках и лимитах тех условий, которые содержит контр-

гарантийное обязательство. Кредитором по контр-гарантийному обязательству является банк-эмитент. Как было сказано выше, сущностью контр-гарантийного обязательства является законный регресс, облеченный в форму независимой

гарантии. Правовое основание этого регресса заложено в соглашении о выдаче

прямой гарантии, заключенном между контргарантом и банком эмитентом. Таким образом, контр-гарантийное обязательство тесно связано с первой частью контр-

гарантии – соглашением о выдаче и является трансформированным обязательством, которое вытекает из соглашения о выдаче. Исходя из вышеуказанного теоретического подхода заключение договора контр-гарантии

уплачиваемая контргарантом за выдачу прямой гарантии и прямая гарантия (как встречное исполнение), выпущенная банком-эмитентом, как основание для возникновения контр-гарантийного обязательства. Абстрактность обязательства означает оторванность обязательства от своей каузы, связанной с обстоятельствами, породившей это обязательство сделки. В контр-гарантийном

182 Годэмэ Е. Общая теория обязательств. М., 1948. С. 118 - 146.

159

обязательстве нет оторванности от своей каузы – контр-гарантийное обязательство не может существовать без прямой гарантии, а прямая гарантия не будет выдана без условия о наличии встречного вознаграждения. Следовательно,

можно сделать вывод о том, что обязательство банка-эмитента по выдаче прямой гарантии и контр-гарантийное обязательство являются каузальными обязательствами.

160

Глава 4. Раскрытие контр-гарантии и прекращение ее действия

§ 1. Предъявление требования по контр-гарантии, платеж.

Раскрытие контр-гарантийного обязательства обусловлено предъявлением бенефициаром требования по прямой гарантии. После предъявления требования бенефициаром по прямой гарантии банк-эмитент направляет контргаранту требование о платеже по контр-гарантии. Требование о платеже и сам платеж является ключевым элементом в контр-гарантийном правоотношения.

Согласно п. 2 ст. 375 ГК РФ, гарант должен рассмотреть требование бенефициара с приложенными к нему документами в разумный срок и проявить разумную заботливость, чтобы установить, соответствует ли это требование и приложенные к нему документы условиям гарантии. Такое осуществление субъективных гражданских прав и исполнение обязанностей с соблюдением особых условий (например, немедленно, без промедления, проявляя разумную заботливость, оказывая сотрудничество и др.) является критерием добросовестного поведения183. Аналогичные требования предъявляются к контргаранту184.

При получении требования по контр-гарантии у контргаранта возникают следующие обязательства:

1. Контргарант должен незамедлительно известить принципала (или инструктирующую сторону) о получении требования по контр-гарантии или получения заявления о продлении контр-гарантии как альтернативе.

При этом принципал (инструктирующая сторона) имеют минимальное количество инструментов для того, чтобы повлиять на платеж по контр-гарантии,

183 Богданова Е.Е. Принцип добросовестности в договорных отношениях в Российском и зарубежном праве // Актуальные проблемы российского права. 2014. № 7. С. 1366.

184 Ст.20 Унифицированных правил №758.