592

предположению, оставил этот след.

Сравнительное исследование состоит из двух этапов. На первом этапе объекты исследования – идентифицирующий и идентифицируемый – подвергаются раздельному анализу. На данном этапе выявляются и изучаются общие и частные признаки микроструктуры внешнего строения объекта, отобразившиеся в исследуемом следе, и признаки проверяемого объекта.

Второй этап исследования состоит в сравнении признаков, отобразившихся в следе, с признаками проверяемого объекта. Его задача заключается в установлении совпадений или различий этих признаков, в определении совокупности совпадающих или различающихся признаков, объяснении случайного совпадения либо различия признаков.

Процесс исследования подробно описывается в заключении эксперта. К заключению прилагаются фотоснимки, на которых указываются совпадения или различия признаков.

Частным случаем трасологической экспертизы является идентификация целого по частям. Необходимость в названном виде исследования возникает в случаях, когда найдены отдельные части предмета и требуется установить, не составляли ли они ранее одно целое. Практическая потребность в таком исследовании возникает довольно часто, например, при обнаружении осколков фарного стекла на месте происшествия и на автомобиле, который предположительно имеет отношение к аварии, и т.д.

Данное исследование производят путем сопоставления найденных частей однородного объекта по линии разрушения (раскола, разлома, разрыва, разруба, распила). Линии расчленения объектов всегда имеют массу частных особенностей, индивидуализирующих данные объекты5.

В ряде случаев такая экспертиза может проводиться в целях установления факта совершения ДТП не с автомашиной, указанной потерпевшим, а с другим предметом.

Трасологическая экспертиза организуется и проводится в отношении транспортного средства потерпевшего или страхователя.

Следует отметить, что проведение экспертизы осуществляется на платной основе. В связи с этим проводить экспертизу по каждому страховому случаю нет необходимости. Для решения вопроса об

5 Подробнее об этом см.: Криминалистика. Изд. 2-е, испр. и доп. М.: Юрид. лит., 1973. С. 142-145.

111

обнаружении признаков инсценировки ДТП целесообразно использовать помощь специалиста при осмотре поврежденных автомобилей и места ДТП.

Попутно следует отметить, что такую помощь специалистов можно использовать и при анализе медицинских документов, документов с признаками подделки и т.п.

В вышеназванных Правилах организации и проведения независимой технической экспертизы транспортного средства отмечено, что целью проведения независимой технической экспертизы транспортного средства является установление следующих обстоятельств, влияющих на выплату страхового возмещения по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства:

а) наличие и характер технических повреждений транспортного средства;

б) причины возникновения технических повреждений транспортного средства;

в) технология, объем и стоимость ремонта транспортного средства.

Перечень вопросов, которые можно решать, применяя современные технические методы, достаточно широк, но в большинстве случаев он сводится к проверке наличия страхового случая, т.е. решению вопросов: было ли вообще данное ДТП или это имитация и соответствуют ли техническим возможностям обстоятельства ДТП, указанные страхователем и потерпевшим.

Как показывают результаты изучения материалов экспертных исследований, наиболее часто на разрешение эксперта ставятся следующие вопросы.

Могли ли быть получены механические повреждения одного автомобиля при контакте с другим автомобилем при обстоятельствах, изложенных в объяснении участников ДТП, зафиксированных сотрудником отдельного батальона дорожнопатрульной службы (ОБ ДПС) ГИБДД?

Могли ли быть получены зафиксированные в справке ДПС механические повреждения на автомобилях при обстоятельствах, изложенных в объяснениях участников ДТП?

Могли ли быть получены зафиксированные в справке ДПС механические повреждения на автомобиле при контактировании с опорой рекламного щита (деревом, столбом, углом дома,

112

строительной техникой и т.п.)?

Каков механизм образования механических повреждений на автомобиле? Могли ли быть обнаруженные механические повреждения получены в результате ДТП при обстоятельствах, изложенных владельцем транспортного средства?

Могли ли повреждения на задней части автомобиля, изображенные на фотоснимках и указанные в акте осмотра транспортного средства, образоваться при столкновении с деревом, которое показал Г. по адресу…?

Образованы ли повреждения в передней и задней части автомобиля в одно время?

Образованы ли повреждения, расположенные на правом пороге автомобиля, в результате контакта с автомобилем или в результате наезда на какое-либо препятствие?

Возможно ли на основе повреждений и следов на автомобиле определить угол взаимного расположения автомобилей в момент столкновения и каково их возможное дальнейшее движение после столкновения? Образованы ли повреждения, которые расположены на правой стороне автомобиля «Saab 9000», передней частью автомобиля «Волга-3110», гос. рег. знак…?

Соответствует ли взаимное расположение повреждений на транспортных средствах обстоятельствам ДТП?

Соответствует ли взаимное расположение транспортных средств при столкновении их расположению на дороге?

Соответствуют ли повреждения автомобиля ______

обстоятельствам ДТП, произошедшего _______ (материалы прилагаются)?

Соответствуют ли повреждения автомобиля _____ повреждениям автомобиля _______?

Соответствуют ли действия водителя автомобиля _______

требования ПДД?

Имел ли водитель автомобиля ______ техническую возможность избежать столкновения (наезда, предотвратить ДТП) в данных условиях?

Находятся ли повреждения автомобиля ________ в причинноследственной связи с действиями водителя автомобиля ________?

На разрешение эксперта в зависимости от обстоятельств страхового случая могут быть поставлены и другие вопросы.

113

СК, как правило, предоставляют на исследование автомобили, их фотоизображения, предмет или его часть, с которым произошло столкновение, и другие документы: сведения о водителях и транспортных средствах, участвовавших в дорожно-транспортном происшествии, заявление на страховую выплату, схему ДТП, объяснения водителей – участников ДТП, справку об участии в дорожно-транспортном происшествии, копию схемы к протоколу осмотра места дорожно-транспортного происшествия, фотографии места столкновения и внешнего вида предмета, с которым, возможно, произошло столкновение автомашины, отчет об оценке автотранспортного средства и др. В ряде случаев эксперт осуществляет выезд на место дорожно-транспортного происшествия, которое указано в схеме места ДТП.

Экспертиза должна проводиться в соответствии с нормативными правовыми актами, а также методическими рекомендациями и другими документами6.

Среди других экспертных исследований, которые в ряде случаев используются страховщиками, можно отметить следующие:

судебно-медицинское, которое разрешает вопросы, связанные с причинением вреда здоровью, в том числе участников ДТП;

автотовароведческое, назначаемое для решения вопроса о сумме ущерба, стоимости ремонта и т.п.;

физико-механическое исследование в ряде случаев может определить силу или наименьшую возможную скорость автомобиля в момент столкновения и причинения повреждений определенной степени (например, деформация переднего бампера автомашины);

6 Довольно часто эксперты ссылаются на следующие нормативные документы и литературу: Федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации»; «РД 37.009.015-98. Методическое руководство по определению стоимости автотранспортных средств с учетом естественного износа и технического состояния на момент предъявления (с Изменениями № 1, № 2, № 3)» (вместе с «Методикой подбора аналогов автотранспортному средству, предъявляемому на осмотр», «Методикой определения процента износа шин транспортных средств»); Определение стоимости, затрат на восстановление и утраты товарной стоимости автомототранспортных средств (Методическое руководство для экспертов). Министерство юстиции Российской Федерации. Северо-Западный региональный центр судебной экспертизы. Российский федеральный центр судебной экспертизы. СПб., 2001; и др.

114

исследование материалов веществ и изделий, проводимое в целях установления наличия на транспортном средстве частиц почвы, других материалов, находящихся в месте совершения ДТП.

Наряду с этим также может проводиться исследование материалов веществ и изделий для определения наличия на одной автомашине частиц лакокрасочного покрытия (ЛКП) другой автомашины, оставленной в результате столкновения (совершения ДТП).

Всфере автострахования достаточно часто проводится техникокриминалистическое исследование документов, которое решает вопросы, связанные с установлением фактов подделки подписей, печатей, штампов, текстов и др.

При поведении исследований оттиска прямоугольного штампа с представленными экспериментальными образцами оттисков прямоугольного штампа устанавливается сходство или различие общих признаков:

размера сторон оттисков; содержания текста в оттисках.

На основании этого сравнения делается вывод о нанесении оттиска прямоугольного штампа представленным образцом либо другим.

Аналогичным образом при сравнении исследуемого оттиска круглой печати с представленными экспериментальными образцами оттисков круглой печати устанавливается сходство или различие общих признаков:

содержания текста в оттисках:

взаиморасположения отдельных элементов текста по отношению друг к другу;

выполнения отдельных элементов, на основании чего делается вывод.

Взависимости от конкретных обстоятельств дела перед специалистами можно поставить различные вопросы. Наиболее часто при проведении таких исследований перед экспертом ставятся следующие вопросы.

При технической экспертизе подписей

1. Выполнена ли подпись от имени определенного лица самим лицом или она выполнена другим лицом?

2. Выполнен ли текст с подражанием почерку конкретного лица? 3. Если данная подпись выполнена другим лицом, то не нанесена

115

ли она с применением каких-либо технических способов предварительной подготовки?

4.Не скопирована ли подпись с конкретной подлинной подписи в исследуемом документе от имени такого-то лица с его подлинных подписей с помощью копировальной бумаги, или передавливанием, или обводкой на просвет?

5.Нет ли в представленных для сравнения материалах подписи от имени такого-то лица, с которой ее копировали?

При проверке подлинности документа

1.Подвергался ли текст документа подчистке, дописке, допечатке, травлению, вклейке; заменялась ли фотокарточка, изменялся ли первоначальный текст путем удаления части документа или другим способом?

2.Не подделан ли документ или отдельные его реквизиты?

3.Каким способом подделан документ?

4.Какова последовательность исполнения отдельных фрагментов документа, в частности:

а) что выполнено раньше – текст или подпись, текст или оттиск печати, подпись или резолюция?

б) исполнена ли подпись (или текст, оттиск печати, углового штампа) до образования складок на документе или после их возникновения?

5.Вносились ли изменения в первоначальное содержание документа и каким способом?

6.Каково содержание первоначальных записей, подвергшихся изменению?

7.Одновременно ли (в один прием) выполнены несколько экземпляров документа?

8.В один ли прием отпечатан документ (не имеется ли допечаток)?

При криминалистическом исследовании материалов документа, к которому относится исследование бумаги и красителя штрихов

1.Однородна ли бумага документа и сравнительных образцов по

цвету, толщине, проклейке, составу, волокнам и иным признакам?

2.К какому виду относится бумага представленного документа?

3.Не относится ли бумага исследуемого документа и представленного образца к одному и тому же виду? Не выпущены ли они одним предприятием или в составе одной производственной

116

партии (не происходят ли из одного источника)?

4.Не выполнены ли записи в исследуемом документе и в представленных образцах однородными чернилами, карандашом (или иным красящим веществом)?

5.Не написаны ли тексты нескольких документов или различные записи в одном документе разными чернилами?

При исследовании оттисков печатей и штампов

1.Каким способом – фабричным или кустарным изготовлена печать, оттиск которой имеется на документе?

2.Данной или другой печатью нанесен оттиск на документе?

3.Не подделан ли оттиск печати на документе путем изготовления клише, способом влажной копировки, рисования или иным способом?

4.Нанесены ли оттиски круглой печати и прямоугольного штампа, расположенные на Страховом полисе обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, круглой печатью и прямоугольным штампом агентства «Н», образцы экспериментальных оттисков которых представлены на исследование на одном листе белой бумаги в количестве 15 штук?

5.Каким способом нанесено изображение оттиска печати или штампа на документе?

6.Не оставлены ли несколько оттисков одной и той же печатью (штампом)?

7.Не оставлен ли оттиск конкретным экземпляром печати (штампа)?

Могут быть поставлены и другие вопросы.

Таким образом, проведенные исследования (экспертизы) в большинстве случаев дают ответы на вопрос о том, было ли в действительности ДТП либо оно имитировано недобросовестными гражданами, подделаны ли подписи, печати, штампы, тексты и т.д. с целью незаконного получения страховой выплаты.

_____________

117

Е . В . Щ и п о в а

(ФГКУ «ВНИИ МВД России»)

ХАРАКТЕРИСТИКА И КЛАССИФИКАЦИЯ СПОСОБОВ СОВЕРШЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

Преступная деятельность может быть охарактеризована с разных сторон, например уголовно-правовой, криминологической, криминалистической и т.п. Поэтому преступление и многие его компоненты являются межотраслевыми объектами исследования. Таким междисциплинарным объектом изучения и является ключевой элемент преступления – способ его совершения1.

Именно в способе совершения преступления чаще всего содержится наибольший объем криминалистической информации, позволяющей быстрее и правильнее сориентироваться в сути происшедшего в целом и его отдельных обстоятельствах, круге лиц, среди которых следует искать преступника2.

Большая часть авторов, исследующих эту проблему, понимают под способом совершения преступления систему (комплекс, совокупность) взаимосвязанных актов (действий, операций, приемов) по подготовке, совершению и сокрытию преступления3.

Отдельная группа криминалистов различает способ подготовки к совершению преступления, способ самого совершения и способ сокрытия преступления, мотивируя это тем, что указанные действия могут быть совершены в различное время, различными лицами и иметь различное уголовно-правовое значение, и высказалась за создание интегрального понятия «способ преступления»4.

1 См.: Жордания И.Ш. Структура и правовое значение способа совершения преступления. Тбилиси: Сабчота Сакартвело, 1977. С. 5.

2См.: Васильев А.Н., Яблоков Н.П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. М., 1984. С. 118.

3Жордания И.Ш. Указ. соч. С. 9; Он же. Психолого-правовая структура способа совершения преступления // Вопросы борьбы с преступностью. М., 1976. Вып. 24. С. 73; Куклянскис С.С. Криминалистическое значение способа хищения // Применение научных методов при расследовании преступлений и изучение преступности. Вильнюс, 1973. Ч. 2. С. 48; Пантелеев И.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений // Криминалистика. М.,1984. С. 373.

4См.: Колесниченко А.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1965. С. 18-19; Овечкин В.А. Расследование преступлений, скрытых инсценировками. Харьков, 1979. С.4-8; Коврижных Б.Н. Деятельность органов прокуратуры по делам о нераскрытых убийствах: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. Харьков, 1969. С. 14; Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. М., 1978. С. 27, 29.

118

Р. С. Белкин, Г.Г. Зуйков, И.М. Лузгин и некоторые другие криминалисты выступили с предложением о формировании, наряду с существующим понятием способа совершения преступления, понятия способа сокрытия преступления, не входящего в структуру способа его совершения5.

По мнению Г.Г. Зуйкова, «способ совершения преступления есть система действий по подготовке, совершению и сокрытию преступлений, детерминированных условиями внешней среды и психофизиологическими свойствами личности, могущих быть связанными с избирательным использованием соответствующих орудий или средств и условий места и времени»6.

Часть исследователей считают, что в определении нет необходимости перечислять все элементы способа совершения преступлений. Так, Г.А. Корнилов говорит, что выделение сокрытия в определении не совсем верно (нецелесообразно)7, и свою позицию он обосновывает тем, что даже если оно и отделено по времени, месту от действий по изъятию ценностей, все равно предопределено особенностями способа совершения преступных действий и не может быть иным.

Следует согласиться с указанными авторами и отметить, что замаскированные преступления тщательно готовятся, продумываются, подбираются соответствующие предметы и документы, используемые для совершения преступления и т.п. В связи с этим действия по совершению преступления и его сокрытию осуществляются в большинстве случаев одновременно.

Способ преступления является основным элементом механизма совершения преступления. Он характеризует преступное деяние с качественной стороны, указывает, как, каким образом выполнено общественно опасное действие (бездействие), какие именно приемы

5 См.: Зуйков Г.Г. Способы сокрытия преступления и уклонения от ответственности // Способы сокрытия следов преступлений и криминалистические методы их установления. М., 1984. С. 24, 30; Лузгин И.М. Сущность, формы проявления и приемы сокрытия следов преступления // Там же. С. 5-8.

6 См.: Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления: Автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 1970. С. 10; Он же. Криминалистическое понятие и значение способа совершения преступления // Научные труды ВШ МВД СССР. М., 1967. № 15. С. 69.

7 См.: Корнилов Г.А. Оперативно-розыскные меры борьбы с преступными посягательствами на водные биоресурсы России (теоретико-правовые проблемы): Автореферат дис. … д-ра юрид. наук. М., 2007. С. 14.

119

применены, каков их порядок и последовательность, какие силы и средства были использованы для совершения преступления. Следовательно, «способ совершения преступления выступает в роли признака, характеризующего качественное своеобразие противоправного деяния, показывающего его индивидуальные особенности, присущие действию в конкретной преступной ситуации, позволяющего выявить преступление, круг лиц, к нему причастных, и задокументировать их преступные действия»8.

Указанные знания должны служить ориентиром для оперативного подразделения в выборе методики и тактики проведения оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ) по его документированию.

С позиции оперативно-розыскной деятельности способы преступных действий оставляют следы преступлений, обнаружение, тщательный анализ которых позволяют не только выдвигать вероятные версии в целях выявления и раскрытия преступлений и установления лиц, их совершивших, но и выявить и зафиксировать обстоятельства, относящиеся к предмету доказывания.

Как отмечает О.А. Абрамов, раскрывая способы совершения легализации преступных доходов, способ определяет следовую картину преступления. Материальные и идеальные следы преступления обусловливают содержание и последовательность проведения оперативно-розыскных мероприятий, указывают направления поиска и документирования, позволяют устанавливать лиц, подготавливающих, совершающих или совершивших преступление либо располагающих информацией, представляющей интерес для оперативных подразделений.

Таким образом, способ совершения преступлений имеет большое значение и в теории оперативно-розыскной деятельности, в том числе для выявления и раскрытия преступлений, совершаемых в сфере банковского кредитования.

Следует отметить, что способы совершения преступлений в сфере банковского кредитования рассматривались отдельными авторами. В то же время К.О. Галустьян9, М.С. Бекмурзин и

8Конищев А.Г. Оперативно-розыскные меры борьбы с изготовлением и сбытом порнографических предметов: Дис. … канд. юрид. наук. М., 1996. С. 72.

9См.: Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение

преступлений, посягающих на законные интересы кредитов и вкладчиков

120